• 【發(fā)布單位】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)發(fā)〔2008〕29號(hào)
• 【發(fā)布日期】2008-04-18
• 【生效日期】2008-04-18
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【所屬類別】政策參考

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》具體適用有關(guān)事宜的通知

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》具體適用有關(guān)事宜的通知

(保監(jiān)發(fā)〔2008〕29號(hào))





各保險(xiǎn)公司,、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，各保監(jiān)局,，機(jī)關(guān)各部門：



 為明確《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》的有關(guān)適用問題,，推動(dòng)保險(xiǎn)行業(yè)切實(shí)建立合規(guī)管理制度，現(xiàn)就有關(guān)事宜通知如下：



 一,、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》的規(guī)定設(shè)立合規(guī)負(fù)責(zé)人,。



 合規(guī)負(fù)責(zé)人是保險(xiǎn)公司總公司負(fù)責(zé)合規(guī)工作的高級(jí)管理人員。除中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定以外,，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在任命合規(guī)負(fù)責(zé)人前向中國保監(jiān)會(huì)申請核準(zhǔn)該擬任人員的任職資格,，未經(jīng)核準(zhǔn)不得以任何形式任命。



 二,、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備良好品行和履行職務(wù)必需的專業(yè)知識(shí),、從業(yè)經(jīng)歷和管理能力。



 擔(dān)任合規(guī)負(fù)責(zé)人,，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：



 （一）大學(xué)本科以上學(xué)歷,；



 （二）了解保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)和基本的民事法律,，熟悉保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)范,；



 （三）了解合規(guī)工作，具有一定年限的合規(guī)從業(yè)經(jīng)歷,，從事5年以上法律,、合規(guī)、稽核,、財(cái)會(huì)或者審計(jì)等相關(guān)工作,，或者在金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)部門、內(nèi)控部門或者風(fēng)險(xiǎn)管理部門等相關(guān)部門工作5年以上,；



 （四）具備一定的合規(guī)管理能力,，在金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任過2年以上管理職務(wù)；



 （五）能夠熟練使用中文,；



 （六）具備在中國境內(nèi)正常履行職務(wù)必需的時(shí)間,；



 （七）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。



 擬任合規(guī)負(fù)責(zé)人具有5年以上金融監(jiān)管部門工作經(jīng)歷的,，不受前款第（三）,、（四）項(xiàng)規(guī)定的限制。



 三,、具有下列情形之一的,，不得擔(dān)任合規(guī)負(fù)責(zé)人：



 （一）無民事行為能力或者限制民事行為能力的,；



 （二）曾因犯罪被判處刑罰或者曾受到金融監(jiān)管部門行政處罰的；



 （三）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司,、企業(yè)董事或者廠長、經(jīng)理等高級(jí)管理人員,，對(duì)該公司,、企業(yè)破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任，自該公司,、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾三年的,；



 （四）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司,、企業(yè)的法定代表人,，對(duì)被吊銷營業(yè)執(zhí)照、被責(zé)令關(guān)閉負(fù)有個(gè)人責(zé)任,，自該公司,、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年的；



 （五）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)模?


 （六）因涉嫌違法違規(guī),，被司法機(jī)關(guān),、紀(jì)檢、監(jiān)察部門,、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者其派出機(jī)構(gòu)審查尚未做出處理結(jié)論的,；



 （七）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定不適宜擔(dān)任合規(guī)負(fù)責(zé)人的其他情形。



 四,、保險(xiǎn)公司任命合規(guī)負(fù)責(zé)人,，應(yīng)當(dāng)在任命前向中國保監(jiān)會(huì)提交下列書面材料一式三份，并同時(shí)提交電子文檔：



 （一）擬任合規(guī)負(fù)責(zé)人任職資格核準(zhǔn)申請書,；



 （二）保險(xiǎn)公司董事,、高級(jí)管理人員任職資格申請表；



 （三）擬任合規(guī)負(fù)責(zé)人身份證,、學(xué)歷證書等有關(guān)證書復(fù)印件,，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件；



 （四）對(duì)擬任合規(guī)負(fù)責(zé)人品行,、合規(guī)意識(shí),、法律專業(yè)知識(shí)、合規(guī)管理能力,、合規(guī)工作業(yè)績等方面的綜合鑒定,；



 （五）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定進(jìn)行離任審計(jì)的，提交離任審計(jì)報(bào)告,；



 （六）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料,。



 五,、尚未設(shè)立合規(guī)負(fù)責(zé)人的保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)按照本通知規(guī)定的條件及時(shí)選任合規(guī)負(fù)責(zé)人,，并在2008年8月1日以前向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)送擬任人員的任職資格核準(zhǔn)申請,。



 六、已經(jīng)設(shè)立合規(guī)負(fù)責(zé)人的保險(xiǎn)公司,，該合規(guī)負(fù)責(zé)人是在《保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》施行以后至本通知施行之前任命,，并擬繼續(xù)任職的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在2008年8月1日以前,，按照本通知要求向中國保監(jiān)會(huì)補(bǔ)報(bào)該合規(guī)負(fù)責(zé)人的任職資格申請,。



 任職資格未被核準(zhǔn)的，不得繼續(xù)擔(dān)任合規(guī)負(fù)責(zé)人,，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自中國保監(jiān)會(huì)作出不予核準(zhǔn)決定書之日起10個(gè)工作日以內(nèi),，作出對(duì)未予核準(zhǔn)人員的免職決定，抄報(bào)中國保監(jiān)會(huì),，并及時(shí)選任其他符合任職資格條件的擬任人員,。



 七、保險(xiǎn)公司總公司應(yīng)當(dāng)在2008年8月1日以前,，按照《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》的要求在總公司設(shè)立合規(guī)管理部門,，并根據(jù)需要，在分支機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位,。



 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在2008年9月1日以前,，向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)送合規(guī)管理部門設(shè)立情況；保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在2008年9月1日以前,，向中國保監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)報(bào)送合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位設(shè)立情況,。



 保險(xiǎn)公司總公司暫不具備條件設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)管理部門的，可以將合規(guī)管理部門和法律,、內(nèi)控或者風(fēng)險(xiǎn)管理部門合并設(shè)立,。



 八、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》的要求制定合規(guī)政策,，并在2008年8月1日以前將合規(guī)政策向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告,。



 九、保險(xiǎn)公司年度合規(guī)報(bào)告自2009年起提交,，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在2009年4月30日以前,，向中國保監(jiān)會(huì)提交2008年的年度合規(guī)報(bào)告一式三份。



 十,、除本通知和中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定以外,，對(duì)外國保險(xiǎn)公司分公司的合規(guī)管理，適用《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》和本通知對(duì)保險(xiǎn)公司總公司的有關(guān)規(guī)定。



 外國保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)中國境內(nèi)分公司合規(guī)事務(wù)的指導(dǎo)和監(jiān)督,，督促中國境內(nèi)分公司切實(shí)履行《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》,。



 外國保險(xiǎn)公司分公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)具體履行《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》規(guī)定的董事會(huì)合規(guī)管理職責(zé)。



 十一,、外國保險(xiǎn)公司在中國境內(nèi)設(shè)立多個(gè)分公司的,，可以由其中一個(gè)分公司統(tǒng)一建立合規(guī)管理制度、設(shè)立合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門,，指定或者變更該分公司的,，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告。



 十二,、對(duì)合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理，適用《保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》,，《保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》未作規(guī)定的,，適用《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》、本通知以及中國保監(jiān)會(huì)對(duì)合規(guī)負(fù)責(zé)人的其他規(guī)定,。



 十三,、本通知自發(fā)布之日起施行。



 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

 二○○八年四月十八日