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湖北省現(xiàn)金管理暫行規(guī)定

（1989年9月1日湖北省人民政府令第5號）

第一條為加強現(xiàn)金管理,，維護正常的金融秩序,，促進社會主義商品經(jīng)濟的發(fā)展，根據(jù)國務院《現(xiàn)金管理暫行條例》（以下簡稱《條例》）和中國人民銀行《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》（以下簡稱《實施細則》）,，結合我省實際情況,，制定本規(guī)定。

第二條省內所有銀行和其他金融機構（以下簡稱開戶銀行）,，在銀行開立帳戶的機關,、團體,、部隊、企業(yè),、事業(yè)單位和個體工商戶,、農村承包經(jīng)營戶（以下簡稱開戶單位），都必須嚴格執(zhí)行《條例》,、《實施細則》和本規(guī)定,。

第三條各級人民銀行，應當嚴格履行金融主管機關的職責,，負責對開戶銀行的現(xiàn)金管理進行監(jiān)督和稽核,，對各開戶銀行執(zhí)行《條例》、《實施細則》和本規(guī)定的情況進行定期或不定期檢查,，并將檢查結果報上級人民銀行和本級人民政府,。
開戶銀行必須對開戶單位的現(xiàn)金收支情況和現(xiàn)金收入歸行情況進行定期檢查。開戶單位應當接受監(jiān)督檢查,，如實提供原始憑證,、帳簿、報表和其他會計資料,。

第四條只許每個開戶單位在一家銀行開立結算戶,，辦理結算和現(xiàn)金收付業(yè)務。未按這項規(guī)定辦理的,，各地人民銀行有權將開戶單位的結算戶按照專業(yè)銀行的分工,，轉移到一家開戶銀行，各專業(yè)銀行必須服從并配合人民銀行對此所作的調整,。
鼓勵個體工商戶,、農村承包經(jīng)營戶在銀行開立帳戶。各級政府以及各級工商行政管理部門,、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)主管部門和個體勞動者協(xié)會,，應積極支持與配合開戶銀行搞好現(xiàn)金管理，組織,、動員和督促個體工商戶,、農村承包經(jīng)營戶在銀行開立帳戶。

第五條開戶單位之間結算起點為一千元（含一千元）,。超過結算起點的經(jīng)濟往來,，必須通過銀行辦理轉帳結算。未在銀行開戶的個體工商戶,、農村承包經(jīng)營戶,，辦理一千元以上（含一千元）的大宗異地采購，也應通過銀行以匯兌方式辦理轉帳結算。
銀行對個體工商戶,、農村承包經(jīng)營戶發(fā)放貸款,，應當以轉帳方式支付。

第六條開戶單位在經(jīng)濟往來中,，不得拒收轉帳結算憑證,，不得對現(xiàn)金結算給予比轉帳結算優(yōu)惠的待遇。開戶單位在經(jīng)濟往來中拒收轉帳結算憑證的,，持轉帳結算憑證的一方,，有權報告對方的開戶銀行查處。

第七條開戶單位在銀行送存和支取現(xiàn)金,，必須按規(guī)定分別在《現(xiàn)金繳款單》和《現(xiàn)金支取憑證》上,，如實填寫現(xiàn)金來源或用途等。

第八條開戶單位收入的現(xiàn)金,，應于當日送存開戶銀行,；因交通不便當日送存確有困難的，由開戶銀行確定送存時限,。大中城市和商業(yè),、服務業(yè)比較集中、營業(yè)時間較長的地區(qū)的開戶銀行,，應建立非營業(yè)時間收款制度,。

第九條開戶銀行應當根據(jù)實際需要，依照《條例》和《實施細則》的規(guī)定,，核定開戶單位日常零星開支所需的庫存現(xiàn)金限額,。商業(yè)和服務行業(yè)的找零備用現(xiàn)金限額，由當?shù)亻_戶銀行核定,，報同級人民銀行備案,。
開戶單位使用現(xiàn)金，應從本單位庫存限額現(xiàn)金中支付或者按規(guī)定從開戶銀行提取,，不得從本單位的現(xiàn)金收入中直接支付（即坐支）,。因特殊情況需要坐支現(xiàn)金的，按《實施細則》第十一條（二）項規(guī)定處理,。

第十條為加強開戶單位庫存現(xiàn)金的安全管理,，公安部門以及開戶單位的內保機構和內保人員，應當督促開戶單位將收入的現(xiàn)金和超過庫存限額,、找零備用限額的現(xiàn)金，及時送存開戶銀行,。由于不及時送存銀行,，發(fā)生現(xiàn)金被盜的，應追究直接責任者和單位領導人的責任,。

第十一條開戶單位從銀行支取現(xiàn)金,，不得超過規(guī)定的范圍和額度,，不準以假造用途、化整為零等手段和用轉帳憑證套取現(xiàn)金,，也不準利用帳戶替其他單位和個人套取現(xiàn)金,。
開戶銀行必須建立并嚴格執(zhí)行大額現(xiàn)金支付的審批制度。

第十二條開戶單位必須建立健全現(xiàn)金帳目,，不準帳外保留現(xiàn)金私設“小金庫”,，不準以白條等違反財務制度的憑證抵充庫存現(xiàn)金，不準挪用,、借支現(xiàn)金和單位之間互相借用現(xiàn)金,。開戶單位對職工個人挪用、借支的款項,，要積極清理,，限期收回。

第十三條為確?，F(xiàn)金回籠,，各地應依照省人民政府鄂政發(fā)〔1989〕45號文件《加強社會集資管理有關問題的通知》的有關規(guī)定，從嚴控制社會集資規(guī)模,。根據(jù)有關規(guī)定和要求進行社會集資的,，必須按照審批權限，經(jīng)人民銀行或委托專業(yè)銀行審查批準,。
鼓勵城鄉(xiāng)居民積極參加儲蓄,。

第十四條開戶銀行應互相配合，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理規(guī)定,，不得以放寬現(xiàn)金管理為條件爭客戶,、拉存款，不得為開戶單位多頭結算提供方便,，不得超過規(guī)定的范圍和額度支付大額現(xiàn)金,。嚴禁濫放貸款和以貸謀私。

第十五條開戶銀行應加強柜面服務,，改進工作作風,，確保結算渠道暢通，縮短結算時間,，保障正常的結算支付和現(xiàn)金支付,。不得違反規(guī)定延壓、挪用,、截留開戶單位的結算資金,。

第十六條各級人民政府和各部門、單位、應當支持銀行做好現(xiàn)金管理工作,，協(xié)助銀行處理現(xiàn)金管理中存在的問題,。對利用職權，干擾銀行現(xiàn)金管理工作的單位和個人,，其所在單位或主管機關應嚴肅處理,。

第十七條開戶單位違反《條例》、《實施細則》及本規(guī)定的,，由開戶銀行責令其限期改正,。逾期不改正的，視情節(jié)輕重處以罰款：
（一）超出規(guī)定范圍和限額使用現(xiàn)金的,，按超出額的百分之十至三十處罰,；
（二）超出核定的庫存現(xiàn)金限額留存現(xiàn)金的，按超出額的百分之十至三十處罰,；
（三）白條抵庫或以其他違反財務規(guī)定的憑證頂替庫存現(xiàn)金的,，按白條或憑證金額的百分之十至三十處罰；
（四）未經(jīng)批準坐支現(xiàn)金的,，按坐支金額的百分之十至三十處罰,；
（五）單位之間互相借用現(xiàn)金的，對借出單位按借出金額的百分之十至三十處罰,。

第十八條有下列情況之一者,，按以下規(guī)定處以罰款：
（一）保留帳外公款的，按保留金額的百分之十至三十處罰,；
（二）對現(xiàn)金結算給予比轉帳結算優(yōu)惠待遇的,，按交易額的百分之十至五十處罰；
（三）只收現(xiàn)金,，而拒收支票,、銀行匯票和本票的，按交易額的百分之十至五十處罰,；
（四）開戶單位不采取轉帳結算方式購置國家規(guī)定的專項控制商品的,，按購買金額的百分之五十至全額對買賣雙方處罰；
（五）非法套取現(xiàn)金的,，按套取金額的百分之三十至五十處罰,；
（六）將單位的現(xiàn)金收入以個人儲蓄方式存入銀行的，按存入金額百分之三十至五十處罰,；
（七）發(fā)行變相貨幣和以票券代替人民幣在市場流通的,，按發(fā)行額或流通額百分之三十至五十處罰。

第十九條被罰單位的處罰款項,，只能在本單位自有資金中列支,。
所有罰款收入交同級財政,。

第二十條對開戶單位給予警告處理的,，由縣支行（城市辦事處）行文通報開戶單位及其上級主管單位和有關業(yè)務往來單位,，抄報當?shù)卣⑸霞夈y行和同級人民銀行,。
對開戶單位處以罰款的,，由縣支行（城市辦事處）批準，通知開戶單位限期繳納,。開戶單位逾期未繳的,，可從其銀行存款中扣取。各開戶銀行的罰款決定,，必須報同級人民銀行備案,。

第二十一條開戶單位對處罰決定不服的，必須首先按照處罰決定執(zhí)行,，然后按照《條例》第二十二條的規(guī)定,，向開戶銀行的同級人民銀行申請復議；對復議決定不服的,，可在接到復議決定之日起三十日內向人民法院起訴,。

第二十二條開戶銀行不執(zhí)行或違反現(xiàn)金管理規(guī)定的，由當?shù)厝嗣胥y行負責查處,；當?shù)厝嗣胥y行根據(jù)其情節(jié)輕重,，可給予警告、追究行政領導責任直至停止該開戶銀行辦理現(xiàn)金結算業(yè)務的處罰,。
銀行工作人員違反現(xiàn)金管理規(guī)定,，徇私舞弊、貪污受賄,、玩忽職守的,，根據(jù)情節(jié)輕重，給予行政處分和經(jīng)濟處罰,；構成犯罪的,，提請司法機關依法追究刑事責任。

第二十三條本規(guī)定應用中的有關問題,，由中國人民銀行湖北省分行負責解釋,。

第二十四條本規(guī)定自一九八九年十月一日起施行。

湖北省現(xiàn)金管理暫行規(guī)定

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