-《商業(yè)銀行設立基金管理公司試點管理辦法》將出臺-

《商業(yè)銀行設立基金管理公司試點管理辦法》(下稱《管理辦法》)本周即將出臺,，此前關于商業(yè)銀行設立基金管理公司的“三三制原則”將有所放寬,，銀監(jiān)會與證監(jiān)會共同實施監(jiān)管職能，2005年中國最多將誕生3家銀行系基金管理公司,。



 24日上午,，中國銀監(jiān)會政策法規(guī)部主任張元在《商業(yè)銀行設立基金管理公司試點管理辦法》草案上簽署了自己的名字，隨即該方案被送至銀監(jiān)會主席劉明康處,。同時,，該方案也已經(jīng)被遞送中國人民銀行、中國證監(jiān)會進行會簽,。



 “《管理辦法》本周內(nèi)有望出臺,，進展還算順利。三方會簽一旦完成,，我們就會以銀監(jiān)會,、央行、證監(jiān)會三方的名義對外發(fā)布,?！睆堅畔落摴P向記者說，“雖然此前我們的想法和證監(jiān)會有過一些分歧,，但是經(jīng)過溝通,，就《管理辦法》的總體原則而言,，三方已經(jīng)達成了一致?！睆堅硎?，該《管理辦法》主要規(guī)劃和強調(diào)了三個方面的內(nèi)容,，即股份結(jié)構,、風險隔離制度和監(jiān)管辦法。



 “對股份結(jié)構的規(guī)范是重中之重,，銀行只能以一個投資者的身份出現(xiàn),。”張元表示,。此前,，銀監(jiān)會各方面人士都已經(jīng)強調(diào)，銀行所發(fā)起的基金公司不能是獨家出資,，而必須由海外戰(zhàn)略投資者,、國內(nèi)機構投資者和銀行三方共投出資。



 但是對于之前銀監(jiān)會所倡導的“三三制原則”(即三個出資方各自的出資額為三分之一),，《管理辦法》已經(jīng)進行了部分調(diào)整,。張元向記者介紹道：“我們依然強調(diào)三方出資的概念，但是在這次的《管理辦法》中,，監(jiān)管部門不會對各出資方的具體股份比重作硬性規(guī)定,，也就是說各個投資者的出資額不受嚴格界定?！蓖瑫r他也補充,，銀行既然是該類基金公司的主發(fā)起人，那么估計還是由銀行來控股,，至于是絕對控股還是相對控股,，要看基金公司自身的需要了。



 《管理辦法》非常重視防火墻的建立,。“風險隔離的種種考慮,，在這次的《管理辦法》中有全面的體現(xiàn),。公司與銀行的財務、人員都必須分離開來,?！睆堅獜娬{(diào),，“基金不能在本銀行系統(tǒng)內(nèi)托管,，也不能和其他商業(yè)銀行達成交叉托管的協(xié)議,。同時銀行不能對自己的基金管理公司融資，所有融資行為都必須按照市場條件進行,，對于交叉融資有關部門將會實施重點監(jiān)管?！?


 關于銀行系基金公司的監(jiān)管問題,，此前各方面曾經(jīng)存在分歧。分歧主要落腳點在于銀監(jiān)會是否參與該類基金公司的監(jiān)管,，如果參與監(jiān)管將如何與證監(jiān)會的工作協(xié)調(diào)。經(jīng)過協(xié)商,，最終的方案是兩大監(jiān)管部門將共同擔負監(jiān)管職能,。



 “總的原則是這樣的,，(銀行系)基金公司資金運作,、市場準入等由證監(jiān)會按照《管理辦法》實行監(jiān)督管理，同時相關文件也必須上報銀監(jiān)會,?！睆堅蛴浾呓忉尩溃斑@是出于防范風險、并表監(jiān)管的考慮,，兩大監(jiān)管部門必須實現(xiàn)信息共享。開設基金公司進行資本運作本身是商業(yè)銀行的一項業(yè)務,，根據(jù)相關法律,，銀監(jiān)會有權對該類基金公司的資金情況,、財務情況進行監(jiān)督,。況且目前形勢下,，銀行能否成功做到風險隔離還不得而知,。如果基金公司發(fā)生重大風險，銀監(jiān)會將和證監(jiān)會攜手采取行動,，共同調(diào)查,?！?


 此前，有消息稱目前大約有7家銀行上報了設立基金公司的方案,，但是銀監(jiān)會政策法規(guī)部尚未接到正式文件,。“目前申報還停留在監(jiān)管一部和二部,，我們原來的想法是《管理辦法》出臺之前不受理,，所以估計已經(jīng)上報的可能還需要退回去,，重新按照《管理辦法》的規(guī)定報送相關資料,。”



 張元表示,，“按照國務院的指示,，2005年將只能在部分商業(yè)銀行開展一些試點行動，而不會全方位的推廣,，估計最多只能有3家商業(yè)銀行開展試點,。”



 同時,，根據(jù)《管理辦法》,，在產(chǎn)品方面，銀行系基金公司將不能參與證券市場,?！皞袌龈舆m合銀行目前的管理水平，我們目前允許的是發(fā)行債券型基金,，而貨幣型基金可能還要看下一步的情況,，如果運行良好，風險得到防范,，可以考慮拓展投資渠道,。”



 “允許銀行發(fā)起基金管理公司,，政府的主要意圖還是提高商業(yè)銀行盈利水平,，提高風險防范意識,。商業(yè)銀行以前和資本市場隔離，但是隨著資本市場的發(fā)展,，銀行理應嘗試一下混業(yè)經(jīng)營,，如果此次探索順利的話，毫無疑問會在更廣泛的領域中推廣開來,?！睆堅缡潜響B(tài)。 （文章原載第一財經(jīng)日報）

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