-銀監(jiān)部門調(diào)查權擴至金融機構之外-

自2007年1月1日起，我國銀監(jiān)部門擁有了一項新的調(diào)查權力：經(jīng)設區(qū)的市一級以上銀監(jiān)機構負責人批準,，在對銀行業(yè)金融機構檢查時,，可對與涉嫌違法事項有關的單位和個人采取相關調(diào)查措施。



 十屆全國人大常委會第二十四次會議31日表決通過了關于修改銀行業(yè)監(jiān)督管理法的決定,，賦予了銀監(jiān)機構上述調(diào)查權,，以符合新形勢金融監(jiān)管的需要。4天之前,，這一決定草案提請到本次會議審議,。



 中國銀行業(yè)金融機構是一個非常龐大的體系，上到中央,，下到省,、市、縣,、鄉(xiāng),，遍布全國各個角落，其中存在不少監(jiān)管的死角,。據(jù)銀監(jiān)會的統(tǒng)計,，今年前9個月，銀行業(yè)金融機構累計發(fā)生各類案件724件,，累計發(fā)生百萬元以上大案194件,。



 “銀行是經(jīng)濟中樞，像人體血液循環(huán)系統(tǒng),，互相連通,，光就銀行進行檢查，有些問題說不清楚,，必須和有關的客戶聯(lián)系,。”全國人大常委會委員張肖在審議時說,。



 2005年,，廣西銀監(jiān)局防城港市銀監(jiān)分局對中國建設銀行防城港市支行開展貸款偏離度檢查時，發(fā)現(xiàn)貸款戶廣西象州縣恒泰礦業(yè)有限公司存在財務報表不真實,、在數(shù)個金融機構同時取得貸款等問題,。但由于銀監(jiān)分局無權直接對貸款企業(yè)進行實地核查經(jīng)營情況，銀監(jiān)分局也未能對1500萬元貸款偏離度作出準確判斷,。



 自2007年起,，伴隨著銀監(jiān)機構擁有相關調(diào)查權，上述情況不會再重現(xiàn),。按照法律規(guī)定,，對與涉嫌違法事項有關的單位和個人進行調(diào)查時，銀監(jiān)機構可詢問有關單位或者個人,，要求其對有關情況作出說明,；查閱、復制有關財務會計,、財產(chǎn)權登記等文件,、資料；對可能被轉移,、隱匿,、毀損或者偽造的文件、資料,，予以先行登記保存,。



 賦予銀行監(jiān)管機構相關調(diào)查權，也是適應中國金融業(yè)面臨新形勢的需要,。一方面,，中國加入世界貿(mào)易組織的過渡期即將結束，中,、外資銀行將在同一平臺上競爭,；另一方面，國內(nèi)金融改革正在向縱深推進,，中國銀行,、建設銀行、工商銀行等國有商業(yè)銀行已先后上市,，對透明度,、打擊金融違法犯罪提出了更高的要求。



 “當前,，中國金融業(yè)的緊迫感和進一步改革的意識亟待加強,，提高銀行業(yè)自身競爭力非常有必要?！比珖舜蟪Ｎ瘯瘑T吉佩定表示,，“給予銀監(jiān)機構相關調(diào)查權，有利于打擊金融違法犯罪,，保證銀行業(yè)健康發(fā)展,。”



 銀監(jiān)機構調(diào)查權在擴大的同時,，如何防止濫用權力是常委會組成人員關注的另一個問題,。不少委員在審議時提出了“增加對銀行業(yè)監(jiān)管機構的約束機制”的建議。



 為此,，相比最初提請審議的法律草案,，本次通過的決定中將行使調(diào)查權的批準機關“銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人”修改為“設區(qū)的市一級以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人”,；將調(diào)查范圍“與檢查事項有關的單位和個人”修改為“與涉嫌違法事項有關的單位和個人”；增加有關調(diào)查程序的規(guī)定：“銀行業(yè)監(jiān)督管理機構采取前款規(guī)定措施,，調(diào)查人員不得少于二人,，并應當出示合法證件和調(diào)查通知書；調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的,，有關單位或者個人有權拒絕,。”



 “光賦予權力不進行約束,，就容易出問題,。這樣既給了權力，又有約束機制,，就比較全面妥當,。”全國人大常委會委員楊興富說,，“修改后的新法律,，必將有利于提高銀行業(yè)金融機構抗風險的能力?！?

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