• 【發(fā)布單位】作者：魏??
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• 【發(fā)布日期】2006-11-15 14:04:32
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• 【文件來(lái)源】來(lái)源：中新網(wǎng)
• 【所屬類別】立法追蹤

-央行出臺(tái)反洗錢新規(guī)單筆逾20萬(wàn)現(xiàn)金須報(bào)告-

中國(guó)人民銀行十四日公布《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》和《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》,。前者將于二00七年一月一日起實(shí)施,，后者于二00七年三月一日起實(shí)施，目的均是為了防止利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢活動(dòng),，維護(hù)金融秩序,。



 據(jù)了解，金融機(jī)構(gòu)必須報(bào)告的大額交易有：?jiǎn)喂P或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易二十萬(wàn)元以上或者外幣交易等值一萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支,；法人,、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣二百萬(wàn)元以上或者外幣等值二十萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn),；自然人銀行賬戶之間,，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣五十萬(wàn)元以上或者外幣等值十萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn),；交易一方為自然人,、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值一萬(wàn)美元以上的跨境交易等,。



 《辦法》所規(guī)范的“金融機(jī)構(gòu)”，包括在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行,、城市信用合作社,、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu),、政策性銀行,；證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司,、基金管理公司,；信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司,、財(cái)務(wù)公司,、金融租賃公司、汽車金融公司,、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等,，還包括保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司,。



 央行此前的統(tǒng)計(jì)顯示,，二00五年，有關(guān)部門共破獲洗錢及相關(guān)案件五十余起,，涉案金額折合人民幣上百億元,。當(dāng)年，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心共接到人民幣可疑資金交易報(bào)告二十八點(diǎn)三四萬(wàn)筆,，外匯可疑資金交易報(bào)告一百九十八點(diǎn)八九萬(wàn)筆,；銀行類金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的人民幣可疑資金交易報(bào)告的數(shù)量是上年的七點(diǎn)八五倍，外匯可疑資金交易報(bào)告的數(shù)量是上年的十一點(diǎn)九六倍,。