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• 【發(fā)布日期】2009-09-17 13:48:44
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• 【所屬類別】立法追蹤

-十九個(gè)國(guó)家部門參與起草 “三個(gè)階段”推動(dòng)反洗錢立法進(jìn)程-

洗錢由英文moneylaundering一詞直譯而來(lái),，其形象的語(yǔ)言表述記載著洗錢一詞的發(fā)端:二十世紀(jì)初，美國(guó)芝加哥一個(gè)有組織犯罪團(tuán)伙的一名財(cái)務(wù)總監(jiān),，購(gòu)置了一臺(tái)自動(dòng)洗衣機(jī),，名義上是為顧客洗衣物,，實(shí)際上采取魚(yú)目混珠的辦法，將洗衣物所得與犯罪所得混雜在一起向稅務(wù)機(jī)關(guān)申報(bào),，使其團(tuán)伙的非法收入和資產(chǎn)披上合法的外衣,。



 《關(guān)于洗錢的公約》將反洗錢國(guó)際合作的范圍從毒品洗錢擴(kuò)大到所有形式的犯罪活動(dòng)的收益的洗錢



 2006年10月31日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)《反洗錢法》,，該法于2007年1月1日起實(shí)施,。



 我國(guó)高層對(duì)反洗錢的關(guān)注，始于二十世紀(jì)九十年代中期,。



 在1996年9月召開(kāi)的全國(guó)金融法制宣傳教育工作會(huì)議上,，當(dāng)時(shí)的中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)人提出要起草有關(guān)金融機(jī)構(gòu)反洗錢等方面的法規(guī)和規(guī)章。但正式的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,，直到2003年1月3日才以中國(guó)人民銀行令的形式頒布,，從2003年3月1日起開(kāi)始施行。



 相對(duì)而言,，刑事立法對(duì)反洗錢的關(guān)注要早一些,。對(duì)反洗錢刑事立法工作頗有研究的湖北省檢察院副檢察長(zhǎng)徐漢明，把我國(guó)反洗錢刑事立法分為三個(gè)階段,。



 第一階段是1990年12月29日至1997年3月14日,，其階段性成果是全國(guó)人大常委會(huì)《關(guān)于禁毒的決定》規(guī)定了掩飾、隱瞞毒贓性質(zhì),、來(lái)源罪,。這一罪名是國(guó)際公約國(guó)內(nèi)化的成果。這是我國(guó)國(guó)內(nèi)法第一次明文規(guī)定與洗錢有關(guān)的犯罪行為,。



 第二階段是1997年3月14日至2001年12月29日,，其階段性成果是新修訂的刑法第一百九十一條增設(shè)了洗錢罪。這一階段,，國(guó)際反洗錢立法有了新進(jìn)展,，《關(guān)于洗錢的公約》將反洗錢國(guó)際合作的范圍從毒品洗錢擴(kuò)大到所有形式的犯罪活動(dòng)的收益的洗錢。兩高司法解釋將刑法第一百九十一條規(guī)定的罪名正式確定為洗錢罪,。



 第三階段是2001年12月29日至2006年10月31日,，其最大的成果是制定了《反洗錢法》。



 2001年12月29日,，九屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十五次會(huì)議通過(guò)了刑法修正案(三)，將恐怖活動(dòng)犯罪納入洗錢罪的上游犯罪范圍,。后來(lái),，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十二次會(huì)議通過(guò)了刑法修正案(六)，將洗錢罪的上游犯罪范圍修改為“明知是毒品犯罪,、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪,、恐怖活動(dòng)犯罪,、走私犯罪、貪污賄賂犯罪,、破壞金融管理秩序犯罪,、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益”。



 2006年4月和8月,，全國(guó)人大常委會(huì)會(huì)議先后對(duì)《反洗錢法》草案進(jìn)行了初審和二審,。2006年10月31日十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)《反洗錢法》。該法對(duì)反洗錢的表述有了新變化:“本法所稱反洗錢,，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾,、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪,、恐怖活動(dòng)犯罪,、走私犯罪、貪污賄賂犯罪,、破壞金融管理秩序犯罪,、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為,?！?


 為什么要加上這個(gè)“等”字?



 記者在采訪中了解到，這與部分人大常委會(huì)委員的建議有關(guān),。人大常委會(huì)會(huì)議在分組審議《反洗錢法》時(shí),，曾有委員建議加上“賭博、搶劫和盜竊”,，理由是這幾種犯罪引發(fā)洗錢犯罪的情況比較多;也有委員建議增加“制假販假”,、市場(chǎng)操縱、內(nèi)幕交易等內(nèi)容,。法律的規(guī)定不可能窮盡所有情形,，“但與國(guó)際上盡量擴(kuò)大洗錢罪上游犯罪的范圍的趨勢(shì)相一致，加上這個(gè)‘等’字很有必要”,，全國(guó)人大常委會(huì)預(yù)算工委法案室主任,、《反洗錢法》起草工作組組長(zhǎng)俞光遠(yuǎn)這么認(rèn)為。



 中國(guó)人民銀行“三定方案”則明確:“原由公安部承擔(dān)的組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作的職責(zé)轉(zhuǎn)由中國(guó)人民銀行承擔(dān)”



 《反洗錢法》起草領(lǐng)導(dǎo)小組和起草工作小組是2004年3月23日由全國(guó)人大常委會(huì)預(yù)算工委牽頭組織成立的,，參加起草工作的有中國(guó)人民銀行,、公安部、最高人民法院,、最高人民檢察院,、外交部、財(cái)政部、海關(guān)總署等18個(gè)部門,，各部門負(fù)責(zé)人組成領(lǐng)導(dǎo)小組,，各部門有關(guān)法律起草人員組成工作小組，反洗錢立法工作正式啟動(dòng),。2005年,，監(jiān)察部參加到起草過(guò)程中來(lái)，最后實(shí)際上有19個(gè)部門參與《反洗錢法》的起草工作,，“幾乎沒(méi)有哪部法律起草有這么多部門參加,。”俞光遠(yuǎn)說(shuō),。



 2004年9月和2005年5月,，全國(guó)人大常委會(huì)預(yù)算工作委員會(huì)分別召開(kāi)第一次和第二次反洗錢法國(guó)際研討會(huì)，來(lái)自反洗錢金融行動(dòng)特別工作組,、世界銀行,、國(guó)際貨幣基金組織以及德國(guó)、美國(guó),、法國(guó)等國(guó)家和國(guó)內(nèi)的專家學(xué)者參加了大會(huì),，有力地推進(jìn)了我國(guó)的反洗錢立法工作。



 反洗錢工作是一項(xiàng)復(fù)雜而龐大的系統(tǒng)工程,，涉及到許多部門,，需要方方面面的協(xié)調(diào)配合。這些部門既要明確職責(zé)分工,，又要互相合作,、互相協(xié)調(diào)，這樣才能形成嚴(yán)密的反洗錢網(wǎng)絡(luò),，使犯罪分子無(wú)處可逃,。但“有時(shí)候權(quán)責(zé)分工并沒(méi)有明確的客觀標(biāo)準(zhǔn)，不同部門在具體問(wèn)題上有不同的看法,，但最終只能采納一種意見(jiàn),，訂出一種方案來(lái)”，俞光遠(yuǎn)說(shuō),，涉及的部門越多,，協(xié)調(diào)的困難就越大，“工作中我們盡量照顧現(xiàn)有的做法,，按照有關(guān)法律的規(guī)定,，并與這些部門反復(fù)研究磋商，在顧全大局的情況下,，盡量考慮各方的合理意見(jiàn)”,。



 據(jù)俞光遠(yuǎn)介紹,，2002年5月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn),，我國(guó)反洗錢聯(lián)席會(huì)議制度的牽頭單位為公安部。2003年5月,，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)我國(guó)反洗錢工作具體辦事機(jī)構(gòu)設(shè)立在中國(guó)人民銀行,。2003年9月，修改后的中國(guó)人民銀行“三定方案”則明確:“原由公安部承擔(dān)的組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作的職責(zé)轉(zhuǎn)由中國(guó)人民銀行承擔(dān),?！薄斗聪村X法》規(guī)定，我國(guó)反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制是:國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門(中國(guó)人民銀行)負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作,。國(guó)務(wù)院有關(guān)部門,、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé);國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門,、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合,。比如洗錢犯罪的案件偵破工作，由公安部指揮地方公安機(jī)關(guān)進(jìn)行;洗錢活動(dòng)所涉及的國(guó)家行政機(jī)關(guān),、國(guó)家公務(wù)員和國(guó)家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員違法違紀(jì)問(wèn)題,，則由監(jiān)察部負(fù)責(zé)調(diào)查處理。



 洗錢犯罪也在不斷“發(fā)展變化”之中,，法律要有應(yīng)對(duì)之策以備不時(shí)之需



 《反洗錢法》如何預(yù)防和打擊腐敗?俞光遠(yuǎn)說(shuō),，在制定《反洗錢》法時(shí)主要有三方面考慮:



 擴(kuò)大洗錢罪上游犯罪的范圍，把貪污賄賂犯罪納入洗錢罪上游犯罪的范圍;



 通過(guò)建立健全反洗錢的國(guó)際合作機(jī)制,，加大對(duì)外逃貪官的打擊力度;



 對(duì)符合一定條件的公職人員的資金賬戶和資金往來(lái)加大監(jiān)督力度,，如對(duì)紀(jì)檢、監(jiān)察機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)立案調(diào)查的對(duì)象,，反洗錢行政主管部門會(huì)依法通知金融機(jī)構(gòu),、特定非金融機(jī)構(gòu)采取有關(guān)身份識(shí)別以及賬戶和資金往來(lái)監(jiān)測(cè)的措施。



 今年9月5日,，剛從英國(guó)劍橋參加完一個(gè)國(guó)際會(huì)議回國(guó)的反洗錢專家,、北京市藍(lán)鵬律師事務(wù)所主任律師張起淮接受記者采訪時(shí)說(shuō):“《反洗錢法》的一個(gè)重要作用，就是預(yù)防和打擊腐敗,?！彼麖?qiáng)調(diào)，從國(guó)際反洗錢犯罪的經(jīng)驗(yàn)看,，洗錢犯罪也在不斷“發(fā)展變化”之中,，法律要有應(yīng)對(duì)之策以備不時(shí)之需。



 對(duì)洗錢犯罪的“發(fā)展變化”,，張起淮分析說(shuō),，新出現(xiàn)的“國(guó)際腐敗犯罪”現(xiàn)象，某種程度上說(shuō)就是洗錢犯罪的“變種”。所謂“國(guó)際腐敗犯罪”,，是指嚴(yán)重危害有關(guān)國(guó)家的政治,、經(jīng)濟(jì)秩序和擾亂國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)秩序等國(guó)際社會(huì)共同利益，違反國(guó)際反腐敗犯罪公約,，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)刑事責(zé)任的行為,。其主要表現(xiàn)為:(一)國(guó)際商業(yè)交易中的貪污賄賂行為。國(guó)際透明組織對(duì)21個(gè)國(guó)家海外行賄問(wèn)題進(jìn)行的調(diào)查表明,，美國(guó),、俄羅斯等大國(guó)都身在其中。(二)洗出來(lái)的“合法財(cái)產(chǎn)”,。全球每年洗錢的總額數(shù)字可觀,，其中很大部分系貪污賄賂犯罪所得，而洗錢行為又使參與洗錢的金融機(jī)構(gòu)工作人員產(chǎn)生新的諸如受賄等犯罪,。(三)國(guó)際非政府合作組織腐敗犯罪行為,。在全球化趨勢(shì)下，國(guó)際間的非政府組織越來(lái)越多,，其中一些官員非常腐敗———接受各國(guó)政府的賄賂,，使很多國(guó)際間的合作實(shí)際上變成了一種交易。



 所以,，在各國(guó)反洗錢立法中,，充分考慮與相關(guān)國(guó)際公約的銜接、各國(guó)家反洗錢法之間銜接及執(zhí)法協(xié)作的便利,，是反洗錢專家的呼吁,。