實(shí)施“套路貸”過(guò)程中,，未采用明顯的暴力或者威脅手段,，其行為特征從整體上表現(xiàn)為以非法占有為目的，通過(guò)虛構(gòu)事實(shí),、隱瞞真相騙取被害人財(cái)物的,，一般以詐騙罪定罪處罰；對(duì)于在實(shí)施“套路貸”過(guò)程中多種手段并用,，構(gòu)成詐騙,、敲詐勒索、非法拘禁,、虛假訴訟,、尋釁滋事、強(qiáng)迫交易,、搶劫,、綁架等多種犯罪的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)具體案件事實(shí),，區(qū)分不同情況,，依照刑法及有關(guān)司法解釋的規(guī)定數(shù)罪并罰或者擇一重處。
5. 多人共同實(shí)施“套路貸”犯罪,，犯罪嫌疑人,、被告人在所參與的犯罪中起主要作用的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為主犯,，對(duì)其參與或組織,、指揮的全部犯罪承擔(dān)刑事責(zé)任；起次要或輔助作用的,，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為從犯,。
明知他人實(shí)施“套路貸”犯罪，具有以下情形之一的,，以相關(guān)犯罪的共犯論處,，但刑法和司法解釋等另有規(guī)定的除外：
（1）組織發(fā)送“貸款”信息、廣告,，吸引,、介紹被害人“借款”的；
（2）提供資金,、場(chǎng)所,、銀行卡、賬號(hào),、交通工具等幫助的,；
（3）出售、提供,、幫助獲取公民個(gè)人信息的,；
（4）協(xié)助制造走賬記錄等虛假給付事實(shí)的,；
（5）協(xié)助辦理公證的；
（6）協(xié)助以虛假事實(shí)提起訴訟或者仲裁的,；
（7）協(xié)助套現(xiàn),、取現(xiàn)、辦理動(dòng)產(chǎn)或不動(dòng)產(chǎn)過(guò)戶等,，轉(zhuǎn)移犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的,；
（8）其他符合共同犯罪規(guī)定的情形。
上述規(guī)定中的“明知他人實(shí)施‘套路貸’犯罪”,，應(yīng)當(dāng)結(jié)合行為人的認(rèn)知能力,、既往經(jīng)歷、行為次數(shù)和手段,、與同案人,、被害人的關(guān)系、獲利情況,、是否曾因“套路貸”受過(guò)處罰,、是否故意規(guī)避查處等主客觀因素綜合分析認(rèn)定。
6. 在認(rèn)定“套路貸”犯罪數(shù)額時(shí),，應(yīng)當(dāng)與民間借貸相區(qū)別,，從整體上予以否定性評(píng)價(jià)，“虛高債務(wù)”和以“利息”“保證金”“中介費(fèi)”“服務(wù)費(fèi)”“違約金”等名目被犯罪嫌疑人,、被告人非法占有的財(cái)物,，均應(yīng)計(jì)入犯罪數(shù)額。
犯罪嫌疑人,、被告人實(shí)際給付被害人的本金數(shù)額,，不計(jì)入犯罪數(shù)額。
已經(jīng)著手實(shí)施“套路貸”,，但因意志以外原因未得逞的,，可以根據(jù)相關(guān)罪名所涉及的刑法、司法解釋規(guī)定,，按照已著手非法占有的財(cái)物數(shù)額認(rèn)定犯罪未遂,。既有既遂，又有未遂,，犯罪既遂部分與未遂部分分別對(duì)應(yīng)不同法定刑幅度的，應(yīng)當(dāng)先決定對(duì)未遂部分是否減輕處罰,，確定未遂部分對(duì)應(yīng)的法定刑幅度,，再與既遂部分對(duì)應(yīng)的法定刑幅度進(jìn)行比較，選擇處罰較重的法定刑幅度,，并酌情從重處罰,；二者在同一量刑幅度的,，以犯罪既遂酌情從重處罰。
7. 犯罪嫌疑人,、被告人實(shí)施“套路貸”違法所得的一切財(cái)物,，應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠；對(duì)被害人的合法財(cái)產(chǎn),，應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還,。有證據(jù)證明是犯罪嫌疑人、被告人為實(shí)施“套路貸”而交付給被害人的本金,，賠償被害人損失后如有剩余,，應(yīng)依法予以沒(méi)收。
犯罪嫌疑人,、被告人已將違法所得的財(cái)物用于清償債務(wù),、轉(zhuǎn)讓或者設(shè)置其他權(quán)利負(fù)擔(dān)，具有下列情形之一的,，應(yīng)當(dāng)依法追繳：
（1）第三人明知是違法所得財(cái)物而接受的,；
（2）第三人無(wú)償取得或者以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格取得違法所得財(cái)物的；
（3）第三人通過(guò)非法債務(wù)清償或者違法犯罪活動(dòng)取得違法所得財(cái)物的,；
（4）其他應(yīng)當(dāng)依法追繳的情形,。
8. 以老年人、未成年人,、在校學(xué)生,、喪失勞動(dòng)能力的人為對(duì)象實(shí)施“套路貸”，或者因?qū)嵤疤茁焚J”造成被害人或其特定關(guān)系人自殺,、死亡,、精神失常、為償還“債務(wù)”而實(shí)施犯罪活動(dòng)的,，除刑法,、司法解釋另有規(guī)定的外，應(yīng)當(dāng)酌情從重處罰,。
在堅(jiān)持依法從嚴(yán)懲處的同時(shí),，對(duì)于認(rèn)罪認(rèn)罰、積極退贓,、真誠(chéng)悔罪或者具有其他法定,、酌定從輕處罰情節(jié)的被告人，可以依法從寬處罰,。
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2019-11-05 20:10:08
