實施“套路貸”過程中,，未采用明顯的暴力或者威脅手段,，其行為特征從整體上表現(xiàn)為以非法占有為目的，通過虛構事實,、隱瞞真相騙取被害人財物的,，一般以詐騙罪定罪處罰；對于在實施“套路貸”過程中多種手段并用,，構成詐騙,、敲詐勒索、非法拘禁、虛假訴訟、尋釁滋事,、強迫交易、搶劫,、綁架等多種犯罪的，應當根據(jù)具體案件事實,，區(qū)分不同情況,，依照刑法及有關司法解釋的規(guī)定數(shù)罪并罰或者擇一重處,。
5. 多人共同實施“套路貸”犯罪，犯罪嫌疑人、被告人在所參與的犯罪中起主要作用的，應當認定為主犯，對其參與或組織、指揮的全部犯罪承擔刑事責任,；起次要或輔助作用的,，應當認定為從犯,。
明知他人實施“套路貸”犯罪，具有以下情形之一的，以相關犯罪的共犯論處，但刑法和司法解釋等另有規(guī)定的除外：
（1）組織發(fā)送“貸款”信息,、廣告,，吸引、介紹被害人“借款”的,；
（2）提供資金,、場所,、銀行卡、賬號,、交通工具等幫助的,；
（3）出售,、提供、幫助獲取公民個人信息的,；
（4）協(xié)助制造走賬記錄等虛假給付事實的,；
（5）協(xié)助辦理公證的；
（6）協(xié)助以虛假事實提起訴訟或者仲裁的；
（7）協(xié)助套現(xiàn)、取現(xiàn)、辦理動產(chǎn)或不動產(chǎn)過戶等,，轉(zhuǎn)移犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的,；
（8）其他符合共同犯罪規(guī)定的情形,。
上述規(guī)定中的“明知他人實施‘套路貸’犯罪”，應當結(jié)合行為人的認知能力,、既往經(jīng)歷,、行為次數(shù)和手段、與同案人,、被害人的關系,、獲利情況、是否曾因“套路貸”受過處罰,、是否故意規(guī)避查處等主客觀因素綜合分析認定,。
6. 在認定“套路貸”犯罪數(shù)額時，應當與民間借貸相區(qū)別,，從整體上予以否定性評價,，“虛高債務”和以“利息”“保證金”“中介費”“服務費”“違約金”等名目被犯罪嫌疑人、被告人非法占有的財物,，均應計入犯罪數(shù)額,。
犯罪嫌疑人、被告人實際給付被害人的本金數(shù)額,，不計入犯罪數(shù)額,。
已經(jīng)著手實施“套路貸”，但因意志以外原因未得逞的,，可以根據(jù)相關罪名所涉及的刑法,、司法解釋規(guī)定，按照已著手非法占有的財物數(shù)額認定犯罪未遂,。既有既遂,，又有未遂，犯罪既遂部分與未遂部分分別對應不同法定刑幅度的,，應當先決定對未遂部分是否減輕處罰，確定未遂部分對應的法定刑幅度,，再與既遂部分對應的法定刑幅度進行比較,，選擇處罰較重的法定刑幅度，并酌情從重處罰,；二者在同一量刑幅度的,，以犯罪既遂酌情從重處罰。
7. 犯罪嫌疑人,、被告人實施“套路貸”違法所得的一切財物,，應當予以追繳或者責令退賠；對被害人的合法財產(chǎn)，應當及時返還,。有證據(jù)證明是犯罪嫌疑人,、被告人為實施“套路貸”而交付給被害人的本金，賠償被害人損失后如有剩余,，應依法予以沒收,。
犯罪嫌疑人、被告人已將違法所得的財物用于清償債務,、轉(zhuǎn)讓或者設置其他權利負擔,，具有下列情形之一的，應當依法追繳：
（1）第三人明知是違法所得財物而接受的,；
（2）第三人無償取得或者以明顯低于市場的價格取得違法所得財物的,；
（3）第三人通過非法債務清償或者違法犯罪活動取得違法所得財物的；
（4）其他應當依法追繳的情形,。
8. 以老年人,、未成年人、在校學生,、喪失勞動能力的人為對象實施“套路貸”,，或者因?qū)嵤疤茁焚J”造成被害人或其特定關系人自殺、死亡,、精神失常,、為償還“債務”而實施犯罪活動的，除刑法,、司法解釋另有規(guī)定的外,，應當酌情從重處罰。
在堅持依法從嚴懲處的同時,，對于認罪認罰,、積極退贓、真誠悔罪或者具有其他法定,、酌定從輕處罰情節(jié)的被告人,，可以依法從寬處罰。
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2019-11-05 20:10:08
