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違法發(fā)放貸款罪數(shù)額巨大標準違法發(fā)放貸款罪認定中應當注意的問題

時間：2020-08-07 來源：法律投稿

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1.“數(shù)額巨大或者造成重大損失”的認定

本罪屬于情節(jié)犯，“數(shù)額巨大或者造成重大損失”是入罪條款,，為犯罪構成要件,。根據(jù)《立案追訴標準的規(guī)定(二》第42條的規(guī)定，銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,，涉嫌下列情形之一的,，應予立案(1)違法發(fā)放貸款，數(shù)額在100萬元以上的;(2)違法發(fā)放貸款,，造成直接經濟損失數(shù)額在20萬元以上的,。

2.“關系人”的認定

根據(jù)《商業(yè)銀行法》第40條，商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款;向關系人發(fā)放擔保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件,。前款所稱關系人是指(1)商業(yè)銀行的董事,、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務人員及其近親屬;企業(yè)和其他經濟組織,。

（2)前項所列人員投資或者擔任高級管理職務的公司,、企業(yè)和其他經濟組織。2北京

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