P2P平臺涉嫌洗錢犯罪的刑事風險有哪些,？

時間：2020-07-10 來源：法律投稿

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由于受成本限制，網(wǎng)貸平臺在投資者資金來源的審核中顯得力不從心,，只能通過填寫身份信息,、關(guān)聯(lián)實名銀行卡和綁定手機的方式對借款者身份進行表面的實名認證。

網(wǎng)貸平臺交易的虛擬化特性,，也為洗錢者提供了天然的保護屏障，因P2P平臺的交易還存在一定的匿名性和隱蔽性,，有不法分子將贓款轉(zhuǎn)入P2P借貸平臺,，將大額犯罪所得通過分散購買的方式拆分到平臺下各個借貸項目中，完成洗錢的行為,。

絕大多數(shù)網(wǎng)貸平臺在第三方支付設(shè)立托管賬戶,，由于第三方支付平臺與銀行存在的信息不對稱，阻斷了銀行對資金流向的監(jiān)控,，也形成了反洗錢監(jiān)管的“黑箱”,。

從投資者角度，洗錢者完全可以借用他人身份將犯罪非法所得投資于平臺的債權(quán)，從而達到洗錢的目的;

從平臺角度,，平臺可以通過虛構(gòu)借款者的方式進行洗錢活動,；

從借款者角度，洗錢者可以假扮借款者,，從平臺進行融資,，然后將犯罪所得以償還貸款的方式返還到投資者手中，以實現(xiàn)對犯罪收益的清洗,。

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