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為什么很多銀行的理財(cái)經(jīng)理稀里糊涂就被非法吸收公眾存款罪了

時(shí)間:2020-07-02 來(lái)源:法律投稿
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為啥,,主要是因?yàn)樗较陆恿嘶?,把銀行的客戶轉(zhuǎn)給了一些私募,,也就是飛單。
很多人以為,,只要是有備案的私募產(chǎn)品,,就不會(huì)有問(wèn)題,即便是違規(guī)的“飛單”,,也只是違反銀行行業(yè)規(guī)定,,不會(huì)涉嫌刑事犯罪,因?yàn)殇N售人員已經(jīng)盡到了審核義務(wù),。但是實(shí)際上,,作為銀行工作人員,司法機(jī)關(guān)往往會(huì)判定其應(yīng)該承擔(dān)更加全面的審核責(zé)任,。
比如在(2017)川01刑終865號(hào)非法吸存案中,,被告人馬某某、張某某是某銀行的理財(cái)經(jīng)理,,他們提出,,二人沒(méi)有向不特定的社會(huì)公眾銷售私募理財(cái)產(chǎn)品,法院認(rèn)為,,被告人為銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)員工,,熟悉基金方面法律法規(guī),客戶購(gòu)買基金的合同系二人交與客戶簽訂,,二人對(duì)合同內(nèi)容知情,,該合同中承諾保本返利等內(nèi)容違反《證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》,、《合伙企業(yè)法》,,被告人對(duì)此明知,在此情況下,,二人為謀取高額提成,,仍向客戶推薦,二人行為均成立非法吸收公眾存款罪,。
兩人被定罪的關(guān)鍵原因,,并不是因?yàn)樗麄冎苯訁⑴c了非法吸收公眾存款行為,即便他們沒(méi)有面向公眾宣傳,,但是因?yàn)橹饔^上對(duì)涉案平臺(tái)非法集資的性質(zhì)明知(通過(guò)相關(guān)有保本付息條款的合同佐證),,為其提供資金幫助,獲取傭金,,即被認(rèn)定為共犯,。

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