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為什么很多銀行的理財經(jīng)理稀里糊涂就被非法吸收公眾存款罪了

時間:2020-07-02 來源:法律投稿
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為啥,,主要是因為私下接了活,,把銀行的客戶轉(zhuǎn)給了一些私募,也就是飛單,。
很多人以為,,只要是有備案的私募產(chǎn)品,就不會有問題,,即便是違規(guī)的“飛單”,,也只是違反銀行行業(yè)規(guī)定,不會涉嫌刑事犯罪,,因為銷售人員已經(jīng)盡到了審核義務,。但是實際上,作為銀行工作人員,,司法機關往往會判定其應該承擔更加全面的審核責任,。
比如在(2017)川01刑終865號非法吸存案中,被告人馬某某,、張某某是某銀行的理財經(jīng)理,,他們提出,二人沒有向不特定的社會公眾銷售私募理財產(chǎn)品,,法院認為,,被告人為銀行從事基金銷售業(yè)務員工,熟悉基金方面法律法規(guī),,客戶購買基金的合同系二人交與客戶簽訂,,二人對合同內(nèi)容知情,該合同中承諾保本返利等內(nèi)容違反《證券投資基金法》,、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》,、《合伙企業(yè)法》,被告人對此明知,,在此情況下,,二人為謀取高額提成,,仍向客戶推薦,,二人行為均成立非法吸收公眾存款罪。
兩人被定罪的關鍵原因,,并不是因為他們直接參與了非法吸收公眾存款行為,,即便他們沒有面向公眾宣傳,但是因為主觀上對涉案平臺非法集資的性質(zhì)明知(通過相關有保本付息條款的合同佐證),為其提供資金幫助,,獲取傭金,,即被認定為共犯。

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