什么是資金提存公證方式化解糾紛 張家港市資本市場(chǎng)律師曹輝團(tuán)隊(duì)

張家港市資本市場(chǎng)律師曹輝團(tuán)隊(duì)：什么是資金提存公證方式化解糾紛,？資本市場(chǎng)如何采用資金提存公證解決糾紛？請(qǐng)看,，公證提存化解投資者與證券公司理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)糾紛案例,。

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公證提存化解投資者與證券公司理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)糾紛案例

　　參與單位：內(nèi)蒙古證監(jiān)局,、中證中小投資者服務(wù)中心有限責(zé)任公司

張家港市資本市場(chǎng)律師曹輝團(tuán)隊(duì)：　一,、案情介紹

　　2016年5月，投資者W經(jīng)他人介紹認(rèn)識(shí)了H證券公司營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)理Z,。W在Z的陪同下,，前往其任職的營(yíng)業(yè)部開(kāi)立資金賬戶(hù)時(shí)，營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人告知W,，Z是該營(yíng)業(yè)部明星投資經(jīng)理,，有任何投資需求，可直接找Z,。

隨后,，W分3次將大額資金打入Z個(gè)人賬戶(hù)，委托其幫助購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品,。2018年1月,，投資者W發(fā)現(xiàn)Z并未將資金用于購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品,，而是購(gòu)買(mǎi)股票,，且虧損嚴(yán)重，W要求證券公司營(yíng)業(yè)部賠償損失,。雙方向中證中小投資者服務(wù)中心（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“投資者服務(wù)中心”）提出調(diào)解申請(qǐng),。

　　在調(diào)解員介入本案糾紛前，W和證券公司營(yíng)業(yè)部就賠償問(wèn)題多次協(xié)商未果,，W對(duì)其逐漸失去信任,，情緒激動(dòng)，調(diào)解難度極大,。

為重新建立雙方之間的信任基礎(chǔ),，投資者服務(wù)中心創(chuàng)新性地提出采用資金提存公證方式調(diào)解糾紛。

張家港市資本市場(chǎng)律師曹輝團(tuán)隊(duì)：什么是資金提存公證方式

即由證券公司在公證機(jī)關(guān)專(zhuān)戶(hù)中存入一定數(shù)額資金,，一旦雙方達(dá)成調(diào)解協(xié)議,，并且Z履行了調(diào)解協(xié)議約定義務(wù)，公證機(jī)關(guān)可直接將提存資金交付給Z。

如此調(diào)解的主動(dòng)權(quán)就掌握在投資者Z的手中,，有效安撫了Z的情緒,，雙方的調(diào)解過(guò)程更加順利，糾紛爭(zhēng)議得以圓滿(mǎn)解決,。

張家港市資本市場(chǎng)律師曹輝團(tuán)隊(duì)：二,、典型意義

　　本案是資本市場(chǎng)糾紛調(diào)解中首次使用資金提存公證手段促成調(diào)解的案例。

在投資者與市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)產(chǎn)生糾紛后,，雙方逐漸喪失信任基礎(chǔ),，調(diào)解過(guò)程中投資者往往要求先拿到賠償，才愿意履行約定的義務(wù),；

而機(jī)構(gòu)方則擔(dān)心向投資者給付相關(guān)金額后,，投資者如不履行調(diào)解協(xié)議，自身缺乏有效制約手段,。

在這種互不信任的情況下,，調(diào)解工作很難繼續(xù)開(kāi)展。投資者服務(wù)中心基于個(gè)案的具體情況,，針對(duì)性地提出資金提存公證方式,，對(duì)于促成雙方和解起到極大的推動(dòng)作用。

一是辦理資金提存公證事先需要雙方共同簽訂資金提存協(xié)議書(shū),。

在資金提存協(xié)議簽訂過(guò)程中,，雙方協(xié)商一致、形成共識(shí),，使得正式調(diào)解前,，彼此信任關(guān)系逐步建立，為后續(xù)調(diào)解營(yíng)造良好氛圍,。

二是提存方通過(guò)事先存入一定金額資金的方式向投資者表達(dá)解決問(wèn)題的誠(chéng)意,，讓投資者得到心理慰藉，一定程度緩解雙方緊張對(duì)立局面,。

張家港市資本市場(chǎng)律師曹輝團(tuán)隊(duì)：三是公證提存資金是調(diào)解協(xié)議執(zhí)行的有效保障,。資金提存后，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下,，提存方無(wú)法反悔,，只要完成調(diào)解協(xié)議規(guī)定義務(wù)，投資者即可安全便捷地獲得提存資金,，有利于保護(hù)本案中投資者合法權(quán)益,。