• 【發(fā)布單位】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)發(fā)[1999]10號(hào)
• 【發(fā)布日期】1999-01-11
• 【生效日期】1999-01-11
• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】
• 【所屬類別】國(guó)家法律法規(guī)

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理暫行規(guī)定

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理暫行規(guī)定
 
（保監(jiān)發(fā)〔1999〕10號(hào)）


 第一章 總則





 第一條 為加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的管理,，保障保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《
中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和其他有關(guān)法律,、法規(guī),，制定本規(guī)定。



 第二條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的各類商業(yè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),，包括中資,、外資、中外合資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu),。中資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是指中國(guó)公民,、法人或其他組織出資（含外資參股）設(shè)立的保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是指外商獨(dú)資保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu),，外國(guó)保險(xiǎn)公司在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu),。保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)是指保險(xiǎn)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司和其他中介性質(zhì)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),。



 第三條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員是指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)法定代表人和其他對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)具有決策權(quán)的主要負(fù)責(zé)人,，包括法人機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng),、執(zhí)行董事,、監(jiān)事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理,、總經(jīng)理助理,，分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)理、副經(jīng)理,、經(jīng)理助理,、主任、副主任以及中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)保監(jiān)會(huì)”）認(rèn)為需要進(jìn)行任職資格審查的其他主要負(fù)責(zé)人,。



 第四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備良好的品行和能勝任工作所必須的專業(yè)從業(yè)經(jīng)歷與管理能力,，無(wú)不良記錄。



 第五條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審查與管理,，包括任職前資格審查,、任職資格取消和任職資格檔案管理。



 第六條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的審查管理實(shí)行分級(jí)管理原則,。中國(guó)保監(jiān)會(huì)審查和管理保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)分公司以上高級(jí)管理人員的任職資格,；中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)審查和管理保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)支公司以下高級(jí)管理人員的任職資格，并報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案,。




 第二章 任職資格條件





 第七條 中資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的法定代表人必須是中華人民共和國(guó)公民,。



 第八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員必須遵守
中華人民共和國(guó)憲法、法律,、法規(guī),，正確貫徹執(zhí)行國(guó)家的經(jīng)濟(jì)、金融,、保險(xiǎn)方針政策,，有保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)和管理的專業(yè)知識(shí)，有較強(qiáng)的管理工作和業(yè)務(wù)工作能力,。

 外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),、中外合資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的外方高級(jí)管理人員必須具備相應(yīng)漢語(yǔ)水平。



 第九條 擔(dān)任中資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員還須符合以下條件：

 （一）擔(dān)任保險(xiǎn)公司總公司的高級(jí)管理人員,，須具有經(jīng)濟(jì),、金融或其他相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科以上學(xué)歷；具備高級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格,；從事保險(xiǎn)工作5年以上或從事金融工作10年以上,，或經(jīng)濟(jì)工作15年以上，其中從事保險(xiǎn)工作3年以上,；須具有在同等規(guī)模（或以上）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任部門經(jīng)理或分公司副經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)2年以上任職經(jīng)歷,。

 （二）擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司的高級(jí)管理人員，須具有經(jīng)濟(jì),、金融或其他相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科以上學(xué)歷,；具備高級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格,；從事保險(xiǎn)工作5年以上或金融工作8年以上，或經(jīng)濟(jì)工作12年以上,，其中從事保險(xiǎn)工作3年以上,；須具有在同等規(guī)模（或以上）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任部門經(jīng)理或支公司副經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)2年以上任職經(jīng)歷。

 （三）擔(dān)任保險(xiǎn)公司支公司以下（含支公司,，下同）的高級(jí)管理人員,，須具有經(jīng)濟(jì)、金融或其他相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷,；具備中級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格；從事金融工作6年以上或經(jīng)濟(jì)工作8年以上,，其中從事保險(xiǎn)工作2年以上,。

 （四）對(duì)擔(dān)任分公司以上（含分公司，下同）高級(jí)管理人員具備保險(xiǎn),、金融、財(cái)會(huì)類專業(yè)碩士研究生以上學(xué)歷的,，或支公司以下高級(jí)管理人員具備保險(xiǎn),、金融、財(cái)會(huì)類專業(yè)大學(xué)本科以上學(xué)歷的,，從事經(jīng)濟(jì),、金融、保險(xiǎn)工作的條件可適當(dāng)放寬,。

 （五）對(duì)擬任高級(jí)管理人員長(zhǎng)期從事保險(xiǎn)工作且業(yè)績(jī)突出,，具有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力的，其相應(yīng)的任職資格條件可適當(dāng)放寬,。

 （六）對(duì)擬任高級(jí)管理人員在國(guó)家金融保險(xiǎn)監(jiān)督管理部門或宏觀經(jīng)濟(jì)管理部門從事與保險(xiǎn)業(yè)直接相關(guān)工作,，并具有2年以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)任職經(jīng)歷的，其相應(yīng)的任職資格條件可適當(dāng)放寬,。

 （七）擔(dān)任保險(xiǎn)公司境外分公司的高級(jí)管理人員,，除具備第（二）項(xiàng)條件外，還應(yīng)具備的相應(yīng)的外語(yǔ)水平或在境外金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)的經(jīng)歷,。



 第十條 外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),、中外合資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的中方高級(jí)管理人員的任職資格條件適用第九條的規(guī)定。



 第十一條 外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),、中外合資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的外方高級(jí)管理人員還須具備以下條件：

 （一）擔(dān)任保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng),、副董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事,、總經(jīng)理的,，須從事保險(xiǎn)工作10年以上,，或從事相關(guān)職業(yè)15年以上，并具有5年以上擔(dān)任中級(jí)管理人員職位的經(jīng)歷,；

 （二）擔(dān)任保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)副總經(jīng)理,、總經(jīng)理助理的，須從事保險(xiǎn)工作5年以上,，或從事相關(guān)職業(yè)10年以上,，并具有3年以上擔(dān)任中級(jí)管理人員職位的經(jīng)歷。



 第十二條 擔(dān)任保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員,，除須具備第七,、八條規(guī)定的條件外，還須符合有關(guān)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)管理法規(guī)對(duì)高級(jí)管理人員任職資格的規(guī)定,。



 第十三條 有下列情形之一的,，不得擔(dān)任保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員：

 （一）曾經(jīng)因犯有貪污、賄賂,、侵占財(cái)產(chǎn),、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪等罪行被判刑；

 （二）擔(dān)任或曾經(jīng)擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的公司,、企業(yè)的高級(jí)管理人員,，負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；

 （三）對(duì)重大工作失誤和經(jīng)濟(jì)案件負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,；

 （四）司法機(jī)關(guān)或紀(jì)檢,、監(jiān)察部門正在審查尚未作出處理結(jié)論的；

 （五）有賭博,、吸毒,、嫖娼、欺詐等違反社會(huì)公德行為的,；

 （六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的不適宜擔(dān)任保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的其他情形,。



 第十四條 在破產(chǎn)、關(guān)閉,、被接管等實(shí)行特別處理的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)擔(dān)任高級(jí)管理人員的,，除第十三條第（二）項(xiàng)規(guī)定的情形以外，在采取上述措施的三年內(nèi)不得到其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擔(dān)任高級(jí)管理人員,。



 第十五條 國(guó)有獨(dú)資保險(xiǎn)公司的高級(jí)管理人員,，未經(jīng)國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或者國(guó)家授權(quán)的部門同意，不得兼任其他有限責(zé)任公司,、股份有限公司或者其他經(jīng)濟(jì)組織的負(fù)責(zé)人,。

 其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的法定代表人不得兼任其他企事業(yè)單位的高級(jí)管理人員。




 第三章 任職資格審查與管理





 第十六條 擬任的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員,，須由其所在的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)或上級(jí)主管部門按本規(guī)定所確定的任職資格條件進(jìn)行初審,，初審合格后向中國(guó)保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提交以下書面材料：

 （一）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)報(bào)告,；

 （二）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)書；

 （三）擬任高級(jí)管理人員的居民身份證,、學(xué)歷證書,、專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格證書等有關(guān)證書的復(fù)印件，有護(hù)照的需同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件,；

 （四）原任職機(jī)構(gòu)同意其調(diào)離的證明材料,；

 （五）原任職機(jī)構(gòu)接受過(guò)的有關(guān)監(jiān)管部門（審計(jì)、稅務(wù)等）的檢查或調(diào)查結(jié)論,；

 （六）擬任高級(jí)管理人員的考察材料,；

 （七）中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求提交的其他材料。

 上述書面材料必須用中文書寫,。

 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提交的各項(xiàng)材料必須真實(shí)可靠,。中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)提交虛假材料的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法規(guī)進(jìn)行處罰。



 第十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)書由中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定統(tǒng)一格式,。



 第十八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)未獲批準(zhǔn)的,，申請(qǐng)機(jī)構(gòu)在6個(gè)月內(nèi)不得再次提出同樣的申請(qǐng)。



 第十九條 對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部同級(jí)分支機(jī)構(gòu)之間因工作需要而平職級(jí)調(diào)動(dòng)的高級(jí)管理人員,，其任職資格的審查實(shí)行備案制度,。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)須向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交本規(guī)定第十六條第（一）、（二）項(xiàng)所要求的材料,。中國(guó)保監(jiān)會(huì)保留對(duì)擬調(diào)動(dòng)高級(jí)管理人員任職資格的否決權(quán)。



 第二十條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的管理權(quán)限對(duì)擬任的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員進(jìn)行審查,。審查內(nèi)容和方式包括對(duì)申請(qǐng)材料的審核,、考察談話、考試等,。談話必須作出記錄,，談話記錄必須經(jīng)考察人和被考察人雙方簽字。申報(bào)材料,、考察談話記錄,、考試成績(jī)作為被考察人任職資格審查的重要依據(jù)，與中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)被考察人任職資格的審查意見,，一并存入被考察人的任職資格檔案,。



 第二十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)，不得擅自任命高級(jí)管理人員,，也不得以臨時(shí)負(fù)責(zé)人名義或其他方式指定未經(jīng)任職資格審查的人員為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員,。如遇特殊情況需要指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，最長(zhǎng)不得超過(guò)三個(gè)月,。



 第二十二條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)建立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格檔案,，作為考察保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的重要依據(jù),。對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職前審查的各種重要文字材料均須存入其任職資格檔案。




 第四章 任職資格取消





 第二十三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)取消保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員一定期限內(nèi)直至終身的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格,。被取消任職資格的人員,，在其被取消任職資格期間，不得繼續(xù)作為所在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員,，也不得作為其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的擬任人選,。



 第二十四條 對(duì)出現(xiàn)下列情況之一并負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，根據(jù)情節(jié)輕重及其后果,，取消其1年至5年的任職資格,。

 （一）違反有關(guān)規(guī)定，超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)或其他違規(guī)違章經(jīng)營(yíng),；

 （二）經(jīng)營(yíng)中有意損害客戶或其他金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益,；

 （三）在向監(jiān)管部門報(bào)送的數(shù)據(jù)報(bào)表和文件報(bào)告中弄虛作假，或?qū)掖尾话匆?guī)定時(shí)限和要求上報(bào)數(shù)據(jù)報(bào)表和文件報(bào)告,；

 （四）發(fā)生重大案件后不及時(shí)報(bào)案的,；

 （五）違反國(guó)家規(guī)定在業(yè)務(wù)活動(dòng)中向客戶索取各種名義的回扣或其他與正當(dāng)業(yè)務(wù)收入無(wú)關(guān)的利益。



 第二十五條 對(duì)出現(xiàn)下列情形之一并負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員,，根據(jù)情節(jié)輕重及其后果,，取消其6年至10年的任職資格：

 （一）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理與控制制度長(zhǎng)期不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成重大資產(chǎn)損失,，或?qū)е掳l(fā)生重大案件,；

 （二）拒絕、干擾,、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法監(jiān)督管理,，情節(jié)惡劣或后果嚴(yán)重；

 （三）違反國(guó)家法律法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)章,，玩忽職守,、濫用職權(quán)、徇情辦事,，造成嚴(yán)重后果,；

 （四）泄露在任職期間知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密,，造成嚴(yán)重后果,。



 第二十六條 對(duì)出現(xiàn)下列情況之一并負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，根據(jù)情節(jié)輕重及其后果,，取消其11年以上直至終身的任職資格：

 （一）未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),，擅自設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)；

 （二）因嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營(yíng),、內(nèi)控制度不健全,、或長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不善,，造成保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)被接管、被迫與其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合并或宣告破產(chǎn),；

 （三）因違法犯罪被判處刑罰,；

 （四）任職期間被發(fā)現(xiàn)有第十三條第（五）項(xiàng)所列行為。



 第二十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員無(wú)論因何種原因獲準(zhǔn)辭職,，或被董事會(huì)免去其職務(wù),，或受到本機(jī)構(gòu)董事會(huì)或上級(jí)主管部門給予的記過(guò)、降級(jí),、撤職,、留用察看、開除或其他行政處分的,，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)必須及時(shí)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案,，中國(guó)保監(jiān)會(huì)將視情況決定是否取消其任職資格。



 第二十八條 違反本規(guī)定第二十一條的,，限期30日內(nèi)改正,，并由中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的主要責(zé)任人取消1年至5年的任職資格。



 第二十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)將保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格取消處理情況記入其檔案,。對(duì)情節(jié)惡劣或后果嚴(yán)重,，在社會(huì)上造成極壞影響的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)予以公告,。




 第五章 附則



 第三十條 有關(guān)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的管理,，一律按本規(guī)定執(zhí)行。



 第三十一條 本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋,。



 第三十二條 本規(guī)定自公布之日起施行,。



 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

 一九九九年一月十一日