• 【發(fā)布單位】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)發(fā)[2000]20號(hào)
• 【發(fā)布日期】2000-02-03
• 【生效日期】2000-02-03
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】國(guó)家法律法規(guī)

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā) 《人身保險(xiǎn)產(chǎn)品備案管理暫行辦法》的通知

 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)
 《人身保險(xiǎn)產(chǎn)品備案管理暫行辦法》的通知
 
（保監(jiān)發(fā)〔2000〕20號(hào)）

中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司,、中國(guó)太平洋保險(xiǎn)公司,、中國(guó)平安保險(xiǎn)股份有限公司、新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司,、泰康人壽保險(xiǎn)股份有限公司,、新疆兵團(tuán)保險(xiǎn)公司、美國(guó)友邦保險(xiǎn)有限公司上海分公司、美國(guó)友邦保險(xiǎn)有限公司廣州分公司,、中宏人壽保險(xiǎn)有限公司,、太平洋安泰人壽保險(xiǎn)有限公司、安聯(lián)大眾人壽保險(xiǎn)有限公司,、金盛人壽保險(xiǎn)有限公司：

 為規(guī)范人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的備案管理,，根據(jù)《
中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》，我會(huì)研究制定了《人身保險(xiǎn)產(chǎn)品備案管理暫行辦法》?，F(xiàn)印發(fā)給你們,，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行，并將執(zhí)行中遇到的問題及時(shí)報(bào)告我會(huì),。

 特此通知



 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

 二000年二月三日



 人身保險(xiǎn)產(chǎn)品備案管理暫行辦法




 總則





 第一條 為規(guī)范人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的備案管理,，根據(jù)《
中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》，制定本辦法,。



 第二條 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)營(yíng)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司（以下簡(jiǎn)稱保險(xiǎn)公司）自行開發(fā)設(shè)計(jì)的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品（以下簡(jiǎn)稱產(chǎn)品）,，應(yīng)依本辦法報(bào)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）備案。

 產(chǎn)品未依本辦法報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案的,，不得銷售,。




 精算責(zé)任人、法律責(zé)任人





 第三條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)指定一名精算責(zé)任人,、一名法律責(zé)任人,，分別對(duì)其報(bào)備產(chǎn)品的精算和法律方面問題負(fù)責(zé)。



 第四條 保險(xiǎn)公司指定的精算責(zé)任人,，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

 （一）在中華人民共和國(guó)境內(nèi)有住所,；

 （二）具有中國(guó)精算師資格；

 （三）有三年以精算從業(yè)經(jīng)驗(yàn),；

 （四）未受過刑事處罰,；

 （五）在執(zhí)業(yè)中，沒有故意欺騙行為,。



 第五條 保險(xiǎn)公司指定的法律責(zé)任人,，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

 （一）在中華人民共和國(guó)境內(nèi)有住所；

 （二）法律專業(yè)本科以上學(xué)歷或具有中國(guó)律師資格,；

 （三）有三年以上國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)或者法律從業(yè)經(jīng)驗(yàn),；

 （四）未受過刑事處罰。

 （五）在執(zhí)業(yè)中,，沒有故意欺騙行為,。



 第六條 精算責(zé)任人應(yīng)當(dāng)恪盡職守，確保保險(xiǎn)公司報(bào)備產(chǎn)品的精算基礎(chǔ),、精算方法和精算公式符合精算原理,、中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定和精算標(biāo)準(zhǔn),，精算結(jié)果準(zhǔn)確、合理,，并出具精算聲明書,。



 第七條 法律責(zé)任人應(yīng)當(dāng)恪盡職守，確保保險(xiǎn)公司報(bào)備產(chǎn)品不違反法律,、法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定,，不損害投保人、被保險(xiǎn)人,、受益人和社會(huì)公眾利益,，合同要素完備,，條款文字準(zhǔn)確,，并出具法律聲明書。



 第八條 保險(xiǎn)公司委托的精算責(zé)任人,、法律責(zé)任人經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)審查認(rèn)可后,，中國(guó)保監(jiān)會(huì)接受其出具的精算聲明書、法律聲明書,。




 報(bào)備產(chǎn)品





 第九條 保險(xiǎn)公司報(bào)備產(chǎn)品時(shí),，應(yīng)當(dāng)報(bào)送下列材料：

 （一）《人身保險(xiǎn)產(chǎn)品備案表》一式兩份，加蓋保險(xiǎn)公司公章,，其格式由中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一制定,；

 （二）條款、費(fèi)率,、現(xiàn)金價(jià)值表（示例）,；

 （三）宣傳材料；

 （四）精算說明,，包括精算基礎(chǔ),、精算方法和精算公式等；

 （五）精算責(zé)任人出具的精算聲明書,；

 （六）法律責(zé)任人出具的法律聲明書,；

 （七）中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求提供的其他材料。



 第十條 保險(xiǎn)公司產(chǎn)品報(bào)備材料完整且裝訂整齊的,，中國(guó)保監(jiān)會(huì)于收到報(bào)備材料之日起十個(gè)工作日內(nèi)在《人身保險(xiǎn)產(chǎn)品備案表》上蓋章,，一份存底，一份退還給保險(xiǎn)公司,。保險(xiǎn)公司收到退還報(bào)備材料后可開始銷售,。中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出異議的，保險(xiǎn)公司應(yīng)說明情況或進(jìn)行修改,，未取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)同意前不得銷售,。



 第十一條 保險(xiǎn)公司報(bào)備的產(chǎn)品與現(xiàn)行法律、法規(guī)或中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)章及規(guī)范性文件相抵觸或顯失公平的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn),，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以要求保險(xiǎn)公司停止銷售,，修改后重新報(bào)備。




 罰則





 第十二條 精算責(zé)任人或法律責(zé)任人由于失職,，致使其出具精算聲明書或法律聲明書的產(chǎn)品三次出現(xiàn)違反本辦法第六條,、第七條要求情形，并且第一次與第三次時(shí)間間隔不足二年的,，中國(guó)保監(jiān)會(huì)二年內(nèi)不再接受其出具的精算聲明書或法律聲明書,。



 第十三條 同一產(chǎn)品三次出現(xiàn)違反本辦法第六條、第七條要求情形的,，中國(guó)保監(jiān)會(huì)一年內(nèi)不再接受該產(chǎn)品的報(bào)備,。



 第十四條 保險(xiǎn)公司報(bào)備的產(chǎn)品一年之內(nèi)六次出現(xiàn)違反本辦法第六條、第七條要求情形的,，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以決定對(duì)該公司報(bào)備的產(chǎn)品內(nèi)容進(jìn)行審查,，并不受本辦法第十條的時(shí)間限制。



 第十五條 保險(xiǎn)公司未依法本辦法將產(chǎn)品報(bào)備即行銷售的,，中國(guó)保監(jiān)會(huì)將根據(jù)《
中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第
一百三十九條的規(guī)定,，處以一萬元以上十萬元以上罰款。




 附則





 第十六條 外國(guó)保險(xiǎn)公司在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的分公司,，經(jīng)其總公司授權(quán)后,，所開發(fā)產(chǎn)品的備案管理適用本辦法。



 第十七條 本辦法實(shí)施前已備案的產(chǎn)品可以繼續(xù)使用,，但其任何修改均應(yīng)依本辦法報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案,。



 第十八條 本辦法的解釋權(quán)屬于中國(guó)保監(jiān)會(huì)。



 第十九條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施,。


 附件：1,、精算聲明書

 2、法律聲明書

 3,、人身保險(xiǎn)產(chǎn)品備案表




 附件一： 精算聲明書



中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)：

 本人已恪盡對(duì)××保險(xiǎn)公司××產(chǎn)品精算審核的職責(zé),，確保該產(chǎn)品的精算基礎(chǔ)、精算方法和精算公式符合精算原理,、中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定和精算標(biāo)準(zhǔn),，精算結(jié)果準(zhǔn)確、合理,。



 精算責(zé)任人：

 年 月 日


 附件二： 法律聲明書



中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)：

 本人已恪盡對(duì)××保險(xiǎn)公司××產(chǎn)品法律審核的職責(zé),，確認(rèn)該產(chǎn)品的內(nèi)容不違反法律、法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定,，不損害投保人,、被保險(xiǎn)人,、受益人和社會(huì)公眾的利益，合同要素完備,，條款文字準(zhǔn)確,。



 法律責(zé)任人：

 年 月 日


 附件三： 人身保險(xiǎn)產(chǎn)品備案表



┌─────┬───────────┬─────┬──────────┐
│ 報(bào)備單位 │ │ 報(bào)備時(shí)間 │ │
├─────┼───────────┼─────┼──────────┤
│ 產(chǎn)品名稱 │ │ 開辦區(qū)域 │ │
├─────┼───────────┴─────┴──────────┤
│ 產(chǎn)品類別 │ │
├─────┼───────────┬─────┬──────────┤
│精算責(zé)任人│ │法律責(zé)任人│ │
├──┬──┴───────────┴─────┴──────────┤
│ 保 │ │
│ 險(xiǎn) │ │
│ 責(zé) │ │
│ 任 │ │
├──┼───────────────────────────────┤
│ 責(zé) │ │
│ 任 │ │
│ 免 │ │
│ 除 │ │
├──┴──┬───────────┬─────┬──────────┤
│ 預(yù)定利率 │ │預(yù)定死亡率│ │
├──┬──┴───────────┴─────┴──────────┤
│ 預(yù) │ │
│ 定 │ │
│ 費(fèi) │ │
│ 用 │ │
│ 率 │ │
├──┴──────┬───────┬─────────┬──────┤
│ 保險(xiǎn)公司 │ │ 保監(jiān)會(huì)備案號(hào) │ │
│ 報(bào)備文號(hào) │ │ │ │
├──┬──────┴───────┼──┬──────┴──────┤
│ 保 │ │ 保 │ │
│ 險(xiǎn) │ │ 監(jiān) │ │
│ 公 │ │ 會(huì) │ │
│ 司 │ │ 印 │ │
│ 印 │ │ 章 │ │
│ 章 │ │ │ │
│ │ 年 月 日│ │ 年 月 日│
└──┴──────────────┴──┴─────────────┘




 人身保險(xiǎn)產(chǎn)品備案表





┌─────┬────────────┬─────┬─────────┐
│ 報(bào)備單位 │ │ 報(bào)備時(shí)間 │ │
├─────┼────────────┼─────┼─────────┤
│ 產(chǎn)品名稱 │ │ 開辦區(qū)域 │ │
├─────┼────────────┴─────┴─────────┤
│ 產(chǎn)品類別 │ │
├─────┼────────────┬─────┬─────────┤
│精算責(zé)任人│ │法律責(zé)任人│ │
├──┬──┴────────────┴─────┴─────────┤
│ 保 │ │
│ 險(xiǎn) │ │
│ 責(zé) │ │
│ 任 │ │
├──┼───────────────────────────────┤
│ 責(zé) │ │
│ 任 │ │
│ 免 │ │
│ 除 │ │
├──┴───────┬───────┬─────────┬─────┤
│ 保險(xiǎn)公司 │ │ 保監(jiān)會(huì)備案號(hào) │ │
│ 報(bào)備文號(hào) │ │ │ │
├──┬───────┴───────┼──┬──────┴─────┤
│ 保 │ │ 保 │ │
│ 險(xiǎn) │ │ 監(jiān) │ │
│ 公 │ │ 會(huì) │ │
│ 司 │ │ 印 │ │
│ 印 │ │ 章 │ │
│ 章 │ │ │ │
│ │ 年 月 日│ │ 年 月 日│
└──┴───────────────┴──┴────────────┘