• 【發(fā)布單位】中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2004年第1號(hào)
• 【發(fā)布日期】2004-02-04
• 【生效日期】2004-03-01
• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】
• 【所屬類(lèi)別】國(guó)家法律法規(guī)

金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法

金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法

(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2004年第1號(hào))





 《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》已經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)主席會(huì)議通過(guò)?，F(xiàn)予公布,，自2004年3月1日起施行。



主席：劉明康



二OO四年二月四日





金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法






第一章 總 則




第一條 為對(duì)金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易進(jìn)行規(guī)范管理,，有效控制金融機(jī)構(gòu)從事衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險(xiǎn),，根據(jù)《
中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《
中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》及其他有關(guān)法律,、行政法規(guī),，制定本辦法,。




第二條 本辦法所稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的銀行、信托投資公司,、財(cái)務(wù)公司,、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司法人,，以及外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)的分行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)外國(guó)銀行分行）,。




第三條 本辦法所稱(chēng)衍生產(chǎn)品是一種金融合約，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù),，合約的基本種類(lèi)包括遠(yuǎn)期,、期貨、掉期（互換）和期權(quán),。衍生產(chǎn)品還包括具有遠(yuǎn)期,、期貨、掉期（互換）和期權(quán)中一種或多種特征的結(jié)構(gòu)化金融工具,。




第四條 本辦法所稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)可分為兩大類(lèi)：



 （一）金融機(jī)構(gòu)為規(guī)避自有資產(chǎn),、負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)或?yàn)楂@利進(jìn)行衍生產(chǎn)品交易。金融機(jī)構(gòu)從事此類(lèi)業(yè)務(wù)時(shí)被視為衍生產(chǎn)品的最終用戶(hù),。



 （二）金融機(jī)構(gòu)向客戶(hù)（包括金融機(jī)構(gòu)）提供衍生產(chǎn)品交易服務(wù),。金融機(jī)構(gòu)從事此類(lèi)業(yè)務(wù)時(shí)被視為衍生產(chǎn)品的交易商，其中能夠?qū)ζ渌灰咨毯涂蛻?hù)提供衍生產(chǎn)品報(bào)價(jià)和交易服務(wù)的交易商被視為衍生產(chǎn)品的造市商,。




第五條 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)是金融機(jī)構(gòu)從事衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的監(jiān)管機(jī)構(gòu),。金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審批,，接受中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的監(jiān)督與檢查,。



 非金融機(jī)構(gòu)不得向客戶(hù)提供衍生產(chǎn)品交易服務(wù)。




第六條 金融機(jī)構(gòu)從事與外匯,、股票和商品有關(guān)的衍生產(chǎn)品交易以及場(chǎng)內(nèi)衍生產(chǎn)品交易,，應(yīng)遵守國(guó)家外匯管理及其他相關(guān)規(guī)定。




第二章 市場(chǎng)準(zhǔn)入管理




第七條 金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)應(yīng)具備下列條件：



 （一）有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度,；



 （二）具備完善的衍生產(chǎn)品交易前,、中、后臺(tái)自動(dòng)聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實(shí)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng),；



 （三）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上直接參與衍生交易活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的資歷,，且無(wú)不良記錄；



 （四）應(yīng)具有從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易2年以上,、接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專(zhuān)門(mén)培訓(xùn)半年以上的交易人員至少2名,，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1名，風(fēng)險(xiǎn)模型研究人員或風(fēng)險(xiǎn)分析人員至少1名；以上人員均需專(zhuān)崗人員,，相互不得兼任,，且無(wú)不良記錄；



 （五）有適當(dāng)?shù)慕灰讏?chǎng)所和設(shè)備,；



 （六）外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù),，其母國(guó)應(yīng)具備對(duì)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管的法律框架，其母國(guó)監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)具備相應(yīng)的監(jiān)管能力,；



 （七）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他條件,。



 外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易，不具備上述（一）至（五）所列條件的,，應(yīng)具備上述（六）,、（七）及以下所列條件：



 （一）應(yīng)獲得其總行（地區(qū)總部）對(duì)該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式授權(quán)；



 （二）除總行另有明確規(guī)定外,，該分行的全部衍生產(chǎn)品交易統(tǒng)一通過(guò)給其授權(quán)的總行（地區(qū)總部）系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)交易,，并由其總行（地區(qū)總部）統(tǒng)一進(jìn)行平盤(pán)、敞口管理和風(fēng)險(xiǎn)控制,。




第八條 政策性銀行,、中資商業(yè)銀行（不包括城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行）,、信托投資公司,、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司,、汽車(chē)金融公司開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù),，應(yīng)由其法人統(tǒng)一向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審批,。



 城市商業(yè)銀行,、農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù),，應(yīng)由其法人統(tǒng)一向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局提交申請(qǐng)材料,，經(jīng)審查同意后，報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審批,。



 外資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù),，應(yīng)向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局提交由授權(quán)簽字人簽署的申請(qǐng)材料，經(jīng)審查同意后,，報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審批,；外資金融機(jī)構(gòu)擬在中國(guó)境內(nèi)兩家以上分行開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，可由外資法人機(jī)構(gòu)總部或外國(guó)銀行主報(bào)告行統(tǒng)一向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局提交申請(qǐng)材料,，經(jīng)審查同意后,，報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審批。




第九條 金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送下列文件和資料（一式三份）：



 （一）開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的申請(qǐng)報(bào)告,、可行性報(bào)告及業(yè)務(wù)計(jì)劃書(shū)或交易展業(yè)計(jì)劃,；



 （二）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度；



 （三）衍生產(chǎn)品交易的會(huì)計(jì)制度,；



 （四）主管人員和主要交易人員名單,、履歷；



 （五）風(fēng)險(xiǎn)敞口量化或限額的授權(quán)管理制度,；



 （六）交易場(chǎng)所,、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性測(cè)試報(bào)告；



 （七）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求的其他文件和資料,。



 此外,，不具備第七條第一款（一）至（五）所列條件的外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，還應(yīng)向所在地銀監(jiān)局報(bào)送下列文件：



 （一）其總行（地區(qū)總部）對(duì)該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式書(shū)面授權(quán)文件,；



 （二）除其總行另有明確規(guī)定外,，其總行（地區(qū)總部）出具的確保該分行全部衍生產(chǎn)品交易通過(guò)給其授權(quán)的總行（地區(qū)總部）交易系統(tǒng)實(shí)時(shí)進(jìn)行，其總行（地區(qū)總部）負(fù)責(zé)進(jìn)行平盤(pán),、敞口管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的承諾函,。




第十條 金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度至少包括以下內(nèi)容：



 （一）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的指導(dǎo)原則、業(yè)務(wù)操作規(guī)程（業(yè)務(wù)操作規(guī)程應(yīng)體現(xiàn)交易前臺(tái),、中臺(tái)與后臺(tái)分離的原則）和針對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)急計(jì)劃,；



 （二）衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險(xiǎn)模型指標(biāo)及量化管理指標(biāo)；



 （三）交易品種及其風(fēng)險(xiǎn)控制制度,；



 （四）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度和內(nèi)部審計(jì)制度,；



 （五）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)研究與開(kāi)發(fā)的管理制度及后評(píng)價(jià)制度；



 （六）交易員守則,；



 （七）交易主管人員崗位責(zé)任制度,，對(duì)各級(jí)主管人員與交易員的問(wèn)責(zé)制和激勵(lì)約束機(jī)制；



 （八）對(duì)前,、中,、后臺(tái)主管人員及工作人員的培訓(xùn)計(jì)劃；



 （九）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容,。




第十一條 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到金融機(jī)構(gòu)按照本辦法提交的完整申請(qǐng)資料之日起60日內(nèi)予以批復(fù),。




第十二條 境內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)法人授權(quán)其分支機(jī)構(gòu)辦理衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，須對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)管理能力進(jìn)行嚴(yán)格審核,，并出具有關(guān)交易品種和限額等方面的正式書(shū)面授權(quán)文件,；分支機(jī)構(gòu)辦理衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)須統(tǒng)一通過(guò)其總行（部）系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)交易，并由總行（部）統(tǒng)一進(jìn)行平盤(pán),、敞口管理和風(fēng)險(xiǎn)控制,。



 上述分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到其總行（部）授權(quán)和其授權(quán)發(fā)生變動(dòng)之日起30日內(nèi)，持其總行（部）的授權(quán)文件向所在地銀監(jiān)局報(bào)告。




第三章 風(fēng)險(xiǎn)管理




第十三條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)本機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo),、資本實(shí)力,、管理能力和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，確定能否從事衍生產(chǎn)品交易及所從事的衍生產(chǎn)品交易品種和規(guī)模,。




第十四條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照第四條所列衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的分類(lèi),，建立與所從事的衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度,、內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng),。




第十五條 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)了解所從事的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)；審核批準(zhǔn)和評(píng)估衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)及其風(fēng)險(xiǎn)管理的原則,、程序,、組織、權(quán)限的綜合管理框架,；并能通過(guò)獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和完善的檢查報(bào)告系統(tǒng),，隨時(shí)獲取有關(guān)衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)狀況的信息，在此基礎(chǔ)上進(jìn)行相應(yīng)的監(jiān)督與指導(dǎo),。




第十六條 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員要決定與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的測(cè)算衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)敞口的指標(biāo)和方法,，要根據(jù)本機(jī)構(gòu)的整體實(shí)力、自有資本,、盈利能力,、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)方針及對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)，制定并定期審查和更新衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險(xiǎn)敞口限額,、止損限額和應(yīng)急計(jì)劃,，并對(duì)限額情況制定監(jiān)控和處理程序。金融機(jī)構(gòu)分管衍生產(chǎn)品交易與分管風(fēng)險(xiǎn)控制的高級(jí)管理人員應(yīng)適當(dāng)分離,。




第十七條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定明確的交易員,、分析員等從業(yè)人員資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)衍生產(chǎn)品交易及風(fēng)險(xiǎn)管理的復(fù)雜性對(duì)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售人員及其他有關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行培訓(xùn),，確保其具備必要的技能和資格,。




第十八條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定評(píng)估交易對(duì)手適當(dāng)性的相關(guān)政策：包括評(píng)估交易對(duì)手是否充分了解合約的條款以及履行合約的責(zé)任，識(shí)別擬進(jìn)行的衍生交易是否符合交易對(duì)手本身從事衍生交易的目的,，評(píng)估交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)等,。



 對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)的衍生產(chǎn)品交易種類(lèi),，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)交易對(duì)手的資格和條件做出專(zhuān)門(mén)規(guī)定,。



 在履行本條要求時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)誠(chéng)實(shí)信用原則合理地依賴(lài)交易對(duì)手提供的正式書(shū)面文件,。




第十九條 金融機(jī)構(gòu)為境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人辦理衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù),，應(yīng)向該機(jī)構(gòu)或個(gè)人充分揭示衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險(xiǎn)，并取得該機(jī)構(gòu)或個(gè)人的確認(rèn)函，確認(rèn)其已理解并有能力承擔(dān)衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險(xiǎn),。



 金融機(jī)構(gòu)對(duì)該機(jī)構(gòu)或個(gè)人披露的信息應(yīng)至少包括：



 （一）衍生產(chǎn)品合約的內(nèi)容及內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)概要,；



 （二）影響衍生產(chǎn)品潛在損失的重要因素。




第二十條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)適當(dāng)合理地運(yùn)用擔(dān)保等各種信用風(fēng)險(xiǎn)緩解措施來(lái)減少交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn),，選擇適當(dāng)?shù)姆椒ê湍Ｐ蛯?duì)信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估,，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。




第二十一條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)運(yùn)用適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法或模型對(duì)衍生產(chǎn)品交易的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估,，按市價(jià)原則管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),，調(diào)整交易規(guī)模、類(lèi)別及風(fēng)險(xiǎn)敞口的水平,。




第二十二條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)衍生產(chǎn)品交易的規(guī)模與類(lèi)別,，作好充分的流動(dòng)性安排，確保在市場(chǎng)交易異常情況下,，具備足夠的履約能力,。




第二十三條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全控制操作風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制和制度，嚴(yán)格控制操作風(fēng)險(xiǎn),。




第二十四條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全控制法律風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制和制度,，嚴(yán)格審查交易對(duì)手的法律地位和交易資格。金融機(jī)構(gòu)與交易對(duì)手簽訂衍生產(chǎn)品交易合約時(shí)應(yīng)參照國(guó)際公認(rèn)的法律文件,，充分考慮發(fā)生違約事件后采取法律手段追索保全的可操作性等因素,，采取有效措施防范交易合約起草、談判和簽訂等過(guò)程中的法律風(fēng)險(xiǎn),。




第二十五條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的規(guī)定向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)送與衍生產(chǎn)品交易有關(guān)的會(huì)計(jì),、統(tǒng)計(jì)報(bào)表及其他報(bào)告。



 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于信息披露的規(guī)定,，對(duì)外披露從事衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險(xiǎn)狀況,、損失狀況、利潤(rùn)變化及異常情況,。




第二十六條 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)有權(quán)隨時(shí)檢查金融機(jī)構(gòu)有關(guān)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的資料和報(bào)表,，定期檢查金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度、內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)是否與其從事的衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)種類(lèi)相適應(yīng),。




第二十七條 金融機(jī)構(gòu)從事衍生產(chǎn)品交易出現(xiàn)重大業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)或重大業(yè)務(wù)損失時(shí),，應(yīng)及時(shí)主動(dòng)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告，并提交應(yīng)對(duì)措施,。



 金融機(jī)構(gòu)所從事的衍生產(chǎn)品交易,、運(yùn)行系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)等發(fā)生重大變動(dòng)時(shí),，應(yīng)及時(shí)主動(dòng)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告具體情況,。



 以上事項(xiàng)涉及外匯管理和對(duì)外支付事項(xiàng)的,，應(yīng)同時(shí)抄報(bào)國(guó)家外匯管理局。




第二十八條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存其衍生產(chǎn)品交易的所有交易記錄和與交易有關(guān)的文件,、賬目,、原始憑證、電話錄音等資料,。電話錄音應(yīng)當(dāng)保存半年以上,，其他資料在交易合約到期后保存3年，以備核查,，會(huì)計(jì)制度有特殊要求的除外,。




第四章 罰 則




第二十九條 金融機(jī)構(gòu)的衍生產(chǎn)品交易人員違反本辦法及所在機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行違規(guī)操作，造成本機(jī)構(gòu)或者客戶(hù)重大經(jīng)濟(jì)損失的,，該金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員及其他直接負(fù)責(zé)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的主管人員和直接責(zé)任人員給予記過(guò)直至開(kāi)除的紀(jì)律處分,；構(gòu)成犯罪的，提交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任,。




第三十條 金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù),，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》的規(guī)定實(shí)施處罰。



 非金融機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定,，向客戶(hù)提供衍生產(chǎn)品交易服務(wù),，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)予以取締，并沒(méi)收違法所得,；構(gòu)成犯罪的,，提交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。




第三十一條 金融機(jī)構(gòu)未按照本辦法或者中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的要求報(bào)送有關(guān)報(bào)表,、資料以及披露衍生產(chǎn)品交易情況的,，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)分別按照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》,、《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》等法律,、法規(guī)及相關(guān)金融規(guī)章的規(guī)定，予以處罰,。



 金融機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的衍生產(chǎn)品交易信息的,，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》的規(guī)定予以處罰。




第三十二條 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)未能有效執(zhí)行從事衍生產(chǎn)品交易所需的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度,，可暫?；蚪K止其從事衍生產(chǎn)品交易的資格。




第五章 附 則




第三十三條 本辦法由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋,。




第三十四條 本辦法自2004年3月1日起施行,。此前公布的有關(guān)金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易的有關(guān)規(guī)定，與本辦法相抵觸的,，適用本辦法,。