• 【發(fā)布單位】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2004年第6號(hào)
• 【發(fā)布日期】2004-09-15
• 【生效日期】2004-11-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】法律圖書館新法規(guī)速遞
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法

銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法

(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2004年第6號(hào))





 《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》已經(jīng)2004年8月20日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第25次主席會(huì)議審議通過,，現(xiàn)予公布,，自2004年11月1日起施行。



主席 劉明康

二○○四年九月十五日





銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法






第一章 總 則




第一條 為依法加強(qiáng)銀行業(yè)統(tǒng)計(jì)管理,，規(guī)范銀行業(yè)統(tǒng)計(jì)行為,，滿足銀行業(yè)監(jiān)管工作需要，根據(jù)《
中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》,、《
中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》,、《
中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及《
中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法實(shí)施細(xì)則》、《
金融違法行為處罰辦法》等法律,、法規(guī),，制定本辦法。




第二條 本辦法適用于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),。



 本辦法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社,、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行,。



 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司,、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司,、金融租賃公司以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（下文稱銀監(jiān)會(huì)）批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu),，適用本辦法規(guī)定。




第三條 本辦法所稱銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì),，是指銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)為滿足監(jiān)管工作需要組織實(shí)施的以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為主要對(duì)象的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)活動(dòng),。銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)是銀行業(yè)監(jiān)管工作的重要組成部分，也是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的重要組成部分,。




第四條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的基本任務(wù)是對(duì)全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)調(diào)查,、分析、評(píng)價(jià)和預(yù)警,，提供統(tǒng)計(jì)信息和統(tǒng)計(jì)咨詢意見,，實(shí)行統(tǒng)計(jì)監(jiān)督檢查。




第五條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的基本原則是統(tǒng)一規(guī)范,、準(zhǔn)確及時(shí),、科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)、實(shí)事求是,。




第六條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo),、分級(jí)負(fù)責(zé)的管理體制。銀監(jiān)會(huì)是組織領(lǐng)導(dǎo),、協(xié)調(diào)管理和監(jiān)督檢查全國銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的主管部門,。銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄內(nèi)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作。




第七條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度,、報(bào)表和數(shù)據(jù)實(shí)行歸口管理,，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門具體負(fù)責(zé)。




第八條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息為基礎(chǔ),，以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理信息系統(tǒng)為依托,，保障統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)來源的真實(shí)、準(zhǔn)確,、完整。




第九條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)應(yīng)運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù),，逐步實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化,、系統(tǒng)化和網(wǎng)絡(luò)化。




第十條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)應(yīng)加強(qiáng)信息透明度建設(shè),，提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息披露的規(guī)范性和及時(shí)性,。




第二章 統(tǒng)計(jì)制度與報(bào)表管理




第十一條 銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)制定銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度。銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度是對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)對(duì)象,、內(nèi)容,、表式,、方法以及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理工作等方面的制度性規(guī)定。




第十二條 銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一管理銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表,，負(fù)責(zé)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表的制定,、頒發(fā)與撤銷。



 銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)不得制定固定性統(tǒng)計(jì)報(bào)表,。因工作需要制定轄內(nèi)臨時(shí)性統(tǒng)計(jì)報(bào)表,，應(yīng)報(bào)上一級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門備案。



 臨時(shí)性統(tǒng)計(jì)報(bào)表期限一般不超過一年,。




第十三條 對(duì)違反第十二條規(guī)定頒發(fā)的銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表,，銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕填報(bào)。




第十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)銀監(jiān)會(huì)頒布的統(tǒng)計(jì)制度,，制定本機(jī)構(gòu)具體的實(shí)施辦法,，并報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。




第三章 統(tǒng)計(jì)資料管理與信息披露




第十五條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主管統(tǒng)計(jì)工作的部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)資料的管理,，建立健全統(tǒng)計(jì)資料的審核,、整理、交接和存檔等管理制度,。




第十六條 銀監(jiān)會(huì)建立統(tǒng)計(jì)信息披露制度,，定期向公眾公布銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息。



 銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)根據(jù)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定和授權(quán),，制定轄內(nèi)信息披露制度,，報(bào)銀監(jiān)會(huì)審核批準(zhǔn)。




第十七條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)披露監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息,，以統(tǒng)計(jì)部門提供的數(shù)據(jù)為準(zhǔn),。




第十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定對(duì)外披露本機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)信息。




第十九條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外公布有密級(jí)的銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料實(shí)行逐級(jí)審批,，分級(jí)負(fù)責(zé)制度,，未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位或個(gè)人不得擅自對(duì)外公布,。



 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料的密級(jí)劃分,，按有關(guān)保密規(guī)定執(zhí)行。




第四章 統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)




第二十條 銀監(jiān)會(huì),、銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局設(shè)立統(tǒng)計(jì)部門,，分別負(fù)責(zé)全國和轄內(nèi)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作。




第二十一條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門履行下列職責(zé)：



 （一）組織起草各項(xiàng)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度,；



 （二）收集,、匯總、整理銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料,，編制銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表,；



 （三）整理金融業(yè)統(tǒng)計(jì)資料和有關(guān)國民經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)資料,、國外經(jīng)濟(jì)金融統(tǒng)計(jì)資料；



 （四）組織開展統(tǒng)計(jì)調(diào)查和統(tǒng)計(jì)分析,，提出有關(guān)政策建議,；



 （五）向有關(guān)部門提供銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料，向公眾披露銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息,；



 （六）對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總體風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行評(píng)價(jià)和預(yù)警,；



 （七）組織銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)的推廣和應(yīng)用；



 （八）組織開展銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)檢查,；



 （九）組織銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的培訓(xùn),；



 （十）參與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有關(guān)制度、辦法的研究制定工作,；



 （十一）代表銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)參加國內(nèi),、國際銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)交流、協(xié)作,；



 （十二）為有關(guān)國際組織提供監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息資料,，與其他國家監(jiān)管當(dāng)局就跨境機(jī)構(gòu)監(jiān)管定期交換信息；



 （十三）為滿足銀行業(yè)監(jiān)管工作需要開展的其他統(tǒng)計(jì)工作,。




第二十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立統(tǒng)計(jì)部門或確定一個(gè)主管部門,，集中負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)工作，提供銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息,。




第二十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主管統(tǒng)計(jì)工作的部門履行下列職責(zé)：



 （一）貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)制定的統(tǒng)計(jì)管理辦法和各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度,；



 （二）收集、匯總,、整理并及時(shí)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送本機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料,；



 （三）完成銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)工作，在本機(jī)構(gòu)開展統(tǒng)計(jì)調(diào)查,、分析和預(yù)測,；



 （四）配合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)做好銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)檢查工作；



 （五）組織實(shí)施本機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)配套項(xiàng)目的推廣和應(yīng)用,。



 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立有效的內(nèi)部協(xié)調(diào)機(jī)制,，保障負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)工作的部門切實(shí)履行以上職責(zé)。




第五章 統(tǒng)計(jì)人員




第二十四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)人員應(yīng)符合以下要求：



 （一）具備良好的職業(yè)道德,，具備執(zhí)行統(tǒng)計(jì)任務(wù)所需的專業(yè)知識(shí),；



 （二）必須實(shí)行崗位培訓(xùn)，未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗,。



 經(jīng)考核不適宜擔(dān)任統(tǒng)計(jì)工作的人員，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)整,。




第二十五條 銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門主要負(fù)責(zé)人的調(diào)動(dòng),，要征求上一級(jí)統(tǒng)計(jì)部門的意見,，任免文件應(yīng)同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)統(tǒng)計(jì)部門。統(tǒng)計(jì)人員調(diào)動(dòng)工作或者離職,，應(yīng)當(dāng)有符合規(guī)定條件的人員接替,，必須辦理交接手續(xù)。




第二十六條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定和工作需要,，在統(tǒng)計(jì)部門或負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)工作的部門設(shè)置和聘任專業(yè)技術(shù)職務(wù),。




第二十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法定代表人或主要負(fù)責(zé)人對(duì)本機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)。




第二十八條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)人員有權(quán)：



 （一）要求有關(guān)單位和人員如實(shí)提供銀行業(yè)務(wù)資料和信息,；



 （二）檢查統(tǒng)計(jì)資料的準(zhǔn)確性,，要求有關(guān)部門和人員改正不確實(shí)的統(tǒng)計(jì)資料；



 （三）拒報(bào)不符合規(guī)定的統(tǒng)計(jì)報(bào)表,，檢舉和揭發(fā)違反統(tǒng)計(jì)法律,、規(guī)定、制度的行為,。



 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)工作人員依照國家頒布的統(tǒng)計(jì)法律,、法規(guī)和本辦法行使上述權(quán)利時(shí)，任何單位和個(gè)人不得非法干預(yù),。




第六章 統(tǒng)計(jì)監(jiān)督與檢查




第二十九條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行監(jiān)督檢查,。



 任何人不得干擾和妨礙統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)法檢查和做出檢查結(jié)論。




第三十條 統(tǒng)計(jì)檢查的內(nèi)容包括：統(tǒng)計(jì)法規(guī)和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度的執(zhí)行情況,，統(tǒng)計(jì)質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)性情況,，統(tǒng)計(jì)資料整理情況，統(tǒng)計(jì)信息披露情況,，統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)完備性和安全性,，以及其他與統(tǒng)計(jì)工作相關(guān)的情況。




第三十一條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求,，依照有關(guān)程序,，可采取下列措施進(jìn)行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)檢查：



 （一）進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；



 （二）詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員,，要求其對(duì)檢查事項(xiàng)做出說明,；



 （三）查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件,、資料,、憑證等。還可根據(jù)需要對(duì)臺(tái)賬,、原始憑證和會(huì)計(jì)報(bào)表等進(jìn)行核對(duì),，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理信息系統(tǒng)中有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)。



 統(tǒng)計(jì)檢查時(shí)，檢查人員不得少于二人,，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書,。




第三十二條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)檢查結(jié)果作為考核銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理水平和內(nèi)控制度的重要內(nèi)容，納入銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)該機(jī)構(gòu)及相關(guān)高級(jí)管理人員的綜合評(píng)價(jià),、考核當(dāng)中,。??




第七章 獎(jiǎng)勵(lì)與懲罰




第三十三條 銀監(jiān)會(huì)根據(jù)有關(guān)規(guī)定對(duì)在銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作中做出重要貢獻(xiàn)和取得突出成績的統(tǒng)計(jì)人員或集體給予獎(jiǎng)勵(lì)。



 獎(jiǎng)勵(lì)分為榮譽(yù)獎(jiǎng)勵(lì)和物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì),。物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)按照國家或者企業(yè)事業(yè)組織的規(guī)定在有關(guān)經(jīng)費(fèi)中開支,。




第三十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可參照第三十三條對(duì)本機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)人員或集體進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。




第三十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的,，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十五條之規(guī)定予以處罰：



 （一）虛報(bào),、瞞報(bào)、偽造,、篡改及無理拒報(bào)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料的,；



 （二）在接受統(tǒng)計(jì)檢查時(shí)，拒絕提供情況或提供虛假情況以及轉(zhuǎn)移,、隱匿,、毀棄原始統(tǒng)計(jì)記錄、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料的,；



 （三）拒不接受或阻撓,、抗拒監(jiān)管統(tǒng)計(jì)檢查的。




第三十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定屢次漏報(bào),、遲報(bào),、錯(cuò)報(bào)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料的，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條之規(guī)定予以處罰,。




第三十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違反本辦法第三十五條,、第三十六條規(guī)定行為的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照原有的規(guī)定處罰外,，還可以視責(zé)任輕重,，對(duì)有關(guān)責(zé)任人員依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條之規(guī)定予以處罰。




第三十八條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有篡改統(tǒng)計(jì)資料,、編造虛假數(shù)據(jù)行為的,，應(yīng)視情節(jié)輕重，對(duì)有關(guān)責(zé)任人員給予警告,、記過,、記大過、降級(jí),、撤職和開除的行政處分,。




第三十九條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)人對(duì)拒絕,、抵制篡改統(tǒng)計(jì)資料或者對(duì)拒絕、抵制編造虛假數(shù)據(jù)行為的統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)的,，依法給予行政處分,；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任,。




第四十條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的人員泄露國家秘密或者所知悉的商業(yè)秘密，構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任,；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分,。




第八章 附 則




第四十一條 本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋,。




第四十二條 本辦法自2004年11月1日起施行。