• 【發(fā)布單位】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2004年第6號
• 【發(fā)布日期】2004-09-15
• 【生效日期】2004-11-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】法律圖書館新法規(guī)速遞
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法

銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法

(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2004年第6號)





 《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法》已經(jīng)2004年8月20日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第25次主席會議審議通過，現(xiàn)予公布,，自2004年11月1日起施行,。



主席 劉明康

二○○四年九月十五日





銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法






第一章 總 則




第一條 為依法加強銀行業(yè)統(tǒng)計管理，規(guī)范銀行業(yè)統(tǒng)計行為,，滿足銀行業(yè)監(jiān)管工作需要,，根據(jù)《
中華人民共和國統(tǒng)計法》、《
中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》,、《
中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及《
中華人民共和國統(tǒng)計法實施細則》,、《
金融違法行為處罰辦法》等法律、法規(guī),，制定本辦法,。




第二條 本辦法適用于銀行業(yè)監(jiān)督管理機構和銀行業(yè)金融機構。



 本辦法所稱銀行業(yè)金融機構,，是指在中華人民共和國境內(nèi)設立的商業(yè)銀行,、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行,。



 在中華人民共和國境內(nèi)設立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司,、財務公司,、金融租賃公司以及經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構（下文稱銀監(jiān)會）批準設立的其他金融機構，適用本辦法規(guī)定,。




第三條 本辦法所稱銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計,，是指銀行業(yè)監(jiān)督管理機構為滿足監(jiān)管工作需要組織實施的以銀行業(yè)金融機構為主要對象的各項統(tǒng)計活動,。銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計是銀行業(yè)監(jiān)管工作的重要組成部分，也是銀行業(yè)金融機構內(nèi)部控制的重要組成部分,。




第四條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作的基本任務是對全國銀行業(yè)金融機構的經(jīng)營情況和風險狀況進行統(tǒng)計調(diào)查,、分析、評價和預警,，提供統(tǒng)計信息和統(tǒng)計咨詢意見,，實行統(tǒng)計監(jiān)督檢查。




第五條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作的基本原則是統(tǒng)一規(guī)范,、準確及時,、科學嚴謹、實事求是,。




第六條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計實行統(tǒng)一領導,、分級負責的管理體制。銀監(jiān)會是組織領導,、協(xié)調(diào)管理和監(jiān)督檢查全國銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作的主管部門,。銀監(jiān)會派出機構負責轄內(nèi)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作。




第七條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計制度,、報表和數(shù)據(jù)實行歸口管理,，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構統(tǒng)計部門具體負責。




第八條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計以銀行業(yè)金融機構財務會計信息為基礎,，以銀行業(yè)金融機構內(nèi)部管理信息系統(tǒng)為依托,，保障統(tǒng)計數(shù)據(jù)來源的真實、準確,、完整,。




第九條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計應運用現(xiàn)代信息技術，逐步實現(xiàn)自動化,、系統(tǒng)化和網(wǎng)絡化,。




第十條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計應加強信息透明度建設，提高監(jiān)管統(tǒng)計信息披露的規(guī)范性和及時性,。




第二章 統(tǒng)計制度與報表管理




第十一條 銀監(jiān)會負責制定銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計制度,。銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計制度是對銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計對象、內(nèi)容,、表式,、方法以及監(jiān)管統(tǒng)計管理工作等方面的制度性規(guī)定。




第十二條 銀監(jiān)會統(tǒng)一管理銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計報表,，負責銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計報表的制定,、頒發(fā)與撤銷。



 銀監(jiān)會派出機構不得制定固定性統(tǒng)計報表,。因工作需要制定轄內(nèi)臨時性統(tǒng)計報表,，應報上一級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構統(tǒng)計部門備案,。



 臨時性統(tǒng)計報表期限一般不超過一年。




第十三條 對違反第十二條規(guī)定頒發(fā)的銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計報表,，銀監(jiān)會派出機構和銀行業(yè)金融機構有權拒絕填報,。




第十四條 銀行業(yè)金融機構根據(jù)銀監(jiān)會頒布的統(tǒng)計制度，制定本機構具體的實施辦法,，并報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構備案,。




第三章 統(tǒng)計資料管理與信息披露




第十五條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構統(tǒng)計部門和銀行業(yè)金融機構主管統(tǒng)計工作的部門應加強對統(tǒng)計資料的管理，建立健全統(tǒng)計資料的審核,、整理,、交接和存檔等管理制度。




第十六條 銀監(jiān)會建立統(tǒng)計信息披露制度,，定期向公眾公布銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計信息,。



 銀監(jiān)會派出機構根據(jù)銀監(jiān)會規(guī)定和授權，制定轄內(nèi)信息披露制度,，報銀監(jiān)會審核批準,。




第十七條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構披露監(jiān)管統(tǒng)計信息，以統(tǒng)計部門提供的數(shù)據(jù)為準,。




第十八條 銀行業(yè)金融機構應按照有關規(guī)定對外披露本機構統(tǒng)計信息,。




第十九條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構和銀行業(yè)金融機構對外公布有密級的銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計資料實行逐級審批，分級負責制度,，未經(jīng)批準,，任何單位或個人不得擅自對外公布。



 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計資料的密級劃分,，按有關保密規(guī)定執(zhí)行,。




第四章 統(tǒng)計機構




第二十條 銀監(jiān)會、銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局設立統(tǒng)計部門,，分別負責全國和轄內(nèi)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作,。




第二十一條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構統(tǒng)計部門履行下列職責：



 （一）組織起草各項銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計制度；



 （二）收集,、匯總,、整理銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計資料，編制銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計報表,；



 （三）整理金融業(yè)統(tǒng)計資料和有關國民經(jīng)濟統(tǒng)計資料,、國外經(jīng)濟金融統(tǒng)計資料；



 （四）組織開展統(tǒng)計調(diào)查和統(tǒng)計分析,，提出有關政策建議,；



 （五）向有關部門提供銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計資料，向公眾披露銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計信息,；



 （六）對銀行業(yè)金融機構總體風險情況進行評價和預警,；



 （七）組織銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計信息系統(tǒng)的推廣和應用；



 （八）組織開展銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計檢查,；



 （九）組織銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作的培訓,；



 （十）參與銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有關制度、辦法的研究制定工作,；



 （十一）代表銀行業(yè)監(jiān)督管理機構參加國內(nèi),、國際銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計交流、協(xié)作,；



 （十二）為有關國際組織提供監(jiān)管統(tǒng)計信息資料,，與其他國家監(jiān)管當局就跨境機構監(jiān)管定期交換信息；



 （十三）為滿足銀行業(yè)監(jiān)管工作需要開展的其他統(tǒng)計工作,。




第二十二條 銀行業(yè)金融機構應設立統(tǒng)計部門或確定一個主管部門,，集中負責本機構統(tǒng)計工作，提供銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計信息,。




第二十三條 銀行業(yè)金融機構主管統(tǒng)計工作的部門履行下列職責：



 （一）貫徹落實銀監(jiān)會制定的統(tǒng)計管理辦法和各項統(tǒng)計制度,；



 （二）收集、匯總,、整理并及時向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報送本機構監(jiān)管統(tǒng)計資料,；



 （三）完成銀行業(yè)監(jiān)督管理機構布置的各項統(tǒng)計工作，在本機構開展統(tǒng)計調(diào)查,、分析和預測,；



 （四）配合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構做好銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計檢查工作；



 （五）組織實施本機構與銀行業(yè)監(jiān)督管理機構統(tǒng)計信息系統(tǒng)配套項目的推廣和應用,。



 銀行業(yè)金融機構應建立有效的內(nèi)部協(xié)調(diào)機制,，保障負責統(tǒng)計工作的部門切實履行以上職責。




第五章 統(tǒng)計人員




第二十四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構和銀行業(yè)金融機構統(tǒng)計人員應符合以下要求：



 （一）具備良好的職業(yè)道德,，具備執(zhí)行統(tǒng)計任務所需的專業(yè)知識,；



 （二）必須實行崗位培訓，未經(jīng)崗前培訓或培訓不合格者不得上崗,。



 經(jīng)考核不適宜擔任統(tǒng)計工作的人員,，應及時進行調(diào)整。




第二十五條 銀監(jiān)會派出機構統(tǒng)計部門主要負責人的調(diào)動,，要征求上一級統(tǒng)計部門的意見,，任免文件應同時抄報上一級統(tǒng)計部門。統(tǒng)計人員調(diào)動工作或者離職,，應當有符合規(guī)定條件的人員接替,，必須辦理交接手續(xù)。




第二十六條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構及銀行業(yè)金融機構可根據(jù)國家有關規(guī)定和工作需要,，在統(tǒng)計部門或負責統(tǒng)計工作的部門設置和聘任專業(yè)技術職務,。




第二十七條 銀行業(yè)金融機構法定代表人或主要負責人對本機構監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性負責,。




第二十八條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構及銀行業(yè)金融機構統(tǒng)計人員有權：



 （一）要求有關單位和人員如實提供銀行業(yè)務資料和信息；



 （二）檢查統(tǒng)計資料的準確性,，要求有關部門和人員改正不確實的統(tǒng)計資料,；



 （三）拒報不符合規(guī)定的統(tǒng)計報表，檢舉和揭發(fā)違反統(tǒng)計法律,、規(guī)定,、制度的行為。



 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構和銀行業(yè)金融機構統(tǒng)計工作人員依照國家頒布的統(tǒng)計法律,、法規(guī)和本辦法行使上述權利時,，任何單位和個人不得非法干預。




第六章 統(tǒng)計監(jiān)督與檢查




第二十九條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構統(tǒng)計部門依法對銀行業(yè)金融機構的統(tǒng)計工作進行監(jiān)督檢查,。



 任何人不得干擾和妨礙統(tǒng)計人員執(zhí)法檢查和做出檢查結論,。




第三十條 統(tǒng)計檢查的內(nèi)容包括：統(tǒng)計法規(guī)和監(jiān)管統(tǒng)計制度的執(zhí)行情況，統(tǒng)計質(zhì)量和統(tǒng)計數(shù)據(jù)真實性情況,，統(tǒng)計資料整理情況,，統(tǒng)計信息披露情況，統(tǒng)計信息系統(tǒng)完備性和安全性,，以及其他與統(tǒng)計工作相關的情況,。




第三十一條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，依照有關程序,，可采取下列措施進行監(jiān)管統(tǒng)計檢查：



 （一）進入銀行業(yè)金融機構進行檢查,；



 （二）詢問銀行業(yè)金融機構的有關人員，要求其對檢查事項做出說明,；



 （三）查閱,、復制銀行業(yè)金融機構與檢查事項有關的文件、資料,、憑證等,。還可根據(jù)需要對臺賬、原始憑證和會計報表等進行核對,，對銀行業(yè)金融機構管理信息系統(tǒng)中有關數(shù)據(jù)進行核對,。



 統(tǒng)計檢查時，檢查人員不得少于二人,，并應當出示合法證件和檢查通知書,。




第三十二條 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計檢查結果作為考核銀行業(yè)金融機構管理水平和內(nèi)控制度的重要內(nèi)容，納入銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對該機構及相關高級管理人員的綜合評價,、考核當中,。??




第七章 獎勵與懲罰




第三十三條 銀監(jiān)會根據(jù)有關規(guī)定對在銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作中做出重要貢獻和取得突出成績的統(tǒng)計人員或集體給予獎勵。



 獎勵分為榮譽獎勵和物質(zhì)獎勵。物質(zhì)獎勵按照國家或者企業(yè)事業(yè)組織的規(guī)定在有關經(jīng)費中開支,。




第三十四條 銀行業(yè)金融機構可參照第三十三條對本機構統(tǒng)計人員或集體進行獎勵,。




第三十五條 銀行業(yè)金融機構有下列行為之一的，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十五條之規(guī)定予以處罰：



 （一）虛報,、瞞報,、偽造、篡改及無理拒報銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計資料的,；



 （二）在接受統(tǒng)計檢查時，拒絕提供情況或提供虛假情況以及轉(zhuǎn)移,、隱匿,、毀棄原始統(tǒng)計記錄、統(tǒng)計報表和與統(tǒng)計有關的其他資料的,；



 （三）拒不接受或阻撓,、抗拒監(jiān)管統(tǒng)計檢查的。




第三十六條 銀行業(yè)金融機構違反規(guī)定屢次漏報,、遲報,、錯報銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計資料的，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條之規(guī)定予以處罰,。




第三十七條 銀行業(yè)金融機構有違反本辦法第三十五條,、第三十六條規(guī)定行為的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照原有的規(guī)定處罰外,，還可以視責任輕重,，對有關責任人員依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條之規(guī)定予以處罰。




第三十八條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有篡改統(tǒng)計資料,、編造虛假數(shù)據(jù)行為的,，應視情節(jié)輕重，對有關責任人員給予警告,、記過,、記大過、降級,、撤職和開除的行政處分,。




第三十九條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構和銀行業(yè)金融機構的領導人對拒絕、抵制篡改統(tǒng)計資料或者對拒絕,、抵制編造虛假數(shù)據(jù)行為的統(tǒng)計人員進行打擊報復的,，依法給予行政處分；構成犯罪的,，依法追究刑事責任,。




第四十條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構從事監(jiān)管統(tǒng)計工作的人員泄露國家秘密或者所知悉的商業(yè)秘密，構成犯罪的，依法追究刑事責任,；尚不構成犯罪的,，依法給予行政處分。




第八章 附 則




第四十一條 本辦法由銀監(jiān)會負責解釋,。




第四十二條 本辦法自2004年11月1日起施行,。