• 【發(fā)布單位】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】中國銀監(jiān)會(huì)令2004年第7號(hào)
• 【發(fā)布日期】2004-12-28
• 【生效日期】2005-02-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】法律圖書館新法規(guī)速遞
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法

（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2004年第7號(hào)）





 《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法》已經(jīng)2004年10月12日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第二十六次主席會(huì)議通過,，現(xiàn)予公布,，自2005年2月1日起施行。



主席 劉明康

二○○四年十二月二十八日





中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法




第一章 總 則




第一條 為規(guī)范中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱銀監(jiān)會(huì)）及其派出機(jī)構(gòu)的行政處罰行為,，維護(hù)銀行業(yè)秩序,，保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人的合法權(quán)益,，根據(jù)《
中華人民共和國行政處罰法》,、《
中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《
中華人民共和國商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律,、行政法規(guī),，制定本辦法。




第二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),、其他單位和個(gè)人違反法律,、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予行政處罰的，依照本辦法實(shí)施,。




第三條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰以法律,、行政法規(guī)和規(guī)章為依據(jù)。規(guī)章以下的規(guī)范性文件不得設(shè)定行政處罰,，不得作為行政處罰的依據(jù),。




第四條 行政處罰遵循依法、公正,、公開原則,。



 實(shí)施行政處罰必須以事實(shí)為依據(jù)，與違法行為的事實(shí),、性質(zhì),、情節(jié)以及社會(huì)危害程度相當(dāng)。



 沒有法定依據(jù)或不遵守法定程序的,，行政處罰無效,。




第五條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，實(shí)行查處分離的原則,。



 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查部門負(fù)責(zé)行政處罰案件的立案,、調(diào)查，提出處罰意見,，執(zhí)行行政處罰,；法律部門負(fù)責(zé)審查處罰意見的合法性、適當(dāng)性,，組織聽證,；銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或主席會(huì)議（局長會(huì)議）負(fù)責(zé)作出行政處罰決定。



 未經(jīng)法律部門審查,，不得實(shí)施行政處罰,。




第六條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰時(shí)，應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事,、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分,；構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任,。




第七條 行政處罰的種類包括：



 （一）警告,。



 （二）罰款。



 （三）沒收違法所得,。



 （四）責(zé)令停業(yè)整頓,。



 （五）吊銷金融許可證。



 （六）取消董事,、高級(jí)管理人員任職資格,。



 （七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。




第八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),、其他單位和個(gè)人對(duì)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出的行政處罰,，享有陳述權(quán)、申辯權(quán),；對(duì)行政處罰不服的,，有權(quán)依法申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟。



 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),、其他單位和個(gè)人因銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)違法給予行政處罰受到損害的,，有權(quán)依法提出賠償要求。




第二章 管轄和適用




第九條 銀監(jiān)會(huì)對(duì)下列違法行為給予行政處罰：



 （一）銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員的違法行為,。



 （二）全國范圍內(nèi)有重大影響的違法行為,。



 （三）銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接查處的其他違法行為。




第十條 銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)的下列違法行為給予行政處罰：



 （一）所監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員的違法行為,。



 （二）其他單位和個(gè)人的違法行為,。




第十一條 吊銷金融許可證的行政處罰，由頒發(fā)該許可證的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)實(shí)施,。



 責(zé)令停業(yè)整頓的行政處罰,，由批準(zhǔn)設(shè)立該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)實(shí)施。




第十二條 銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對(duì)管轄權(quán)有爭(zhēng)議的,，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)共同上級(jí)機(jī)關(guān)指定管轄,。




第十三條 上級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以直接查處下級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)轄區(qū)內(nèi)的有重大影響的違法行為；可以授權(quán)下級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查處應(yīng)由上級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)查處的違法行為,。



 下級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)由其查處的違法行為情節(jié)嚴(yán)重,，有重大影響的，可以請(qǐng)求上級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行查處,。




第十四條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰時(shí),，應(yīng)當(dāng)責(zé)令當(dāng)事人改正或限期改正違法行為,。




第十五條 當(dāng)事人有下列情形之一的,，應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰：



 （一）主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的。



 （二）受他人脅迫做出違法行為的,。



 （三）配合銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)查處違法行為有立功表現(xiàn)的,。



 （四）已滿14周歲不滿18周歲的人有違法行為的。



 （五）其他依法應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕行政處罰的,。




第十六條 當(dāng)事人有下列情形之一的,，應(yīng)當(dāng)依法從重行政處罰：



 （一）違法行為情節(jié)特別惡劣的。



 （二）違法行為危害后果嚴(yán)重的,。



 （三）當(dāng)事人違法屢教不改的,。



 （四）隱匿、銷毀違法證據(jù)，或偽造證據(jù)的,。



 （五）對(duì)檢舉人,、證人打擊報(bào)復(fù)的。



 （六）拒絕或阻礙監(jiān)管人員檢查或調(diào)查的,。



 （七）共同實(shí)施違法行為中起主導(dǎo)作用的,。



 （八）其他依法應(yīng)當(dāng)從重行政處罰的。




第十七條 違法行為在二年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的,，不再給予行政處罰,。法律另有規(guī)定的除外。



 前款規(guī)定的期限,，從違法行為發(fā)生之日起計(jì)算,；違法行為有連續(xù)或繼續(xù)狀態(tài)的，從行為終了之日起計(jì)算,。




第三章 立案,、調(diào)查、取證和審查




第十八條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在監(jiān)督管理過程中或者收到舉報(bào),、控告材料,，發(fā)現(xiàn)涉嫌違法行為，經(jīng)初步審查認(rèn)為應(yīng)當(dāng)給予行政處罰的,，由監(jiān)督檢查部門填寫立案審批表,，予以立案。



 立案應(yīng)當(dāng)填寫立案審批表,，根據(jù)本辦法管轄的規(guī)定,，由銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督檢查部門、銀監(jiān)局,、銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),。



 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場(chǎng)檢查過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌違法行為的,，監(jiān)督檢查部門可以先調(diào)查取證,，再予以立案。




第十九條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查部門對(duì)已立案的涉嫌違法行為,，由監(jiān)督檢查部門進(jìn)行全面,、客觀、公正的調(diào)查,，收集有關(guān)證據(jù),；必要時(shí)，依法進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,。




第二十條 監(jiān)管人員在調(diào)查或進(jìn)行檢查時(shí),，不得少于兩人,，并向當(dāng)事人或者有關(guān)人員出示銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)頒發(fā)的有效證件。當(dāng)事人或者有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)如實(shí)回答詢問,，并協(xié)助調(diào)查或檢查,，不得阻撓或拒絕。



 詢問或檢查應(yīng)當(dāng)制作筆錄,。筆錄應(yīng)當(dāng)記載時(shí)間,、地點(diǎn)、詢問情況,，由被詢問人和監(jiān)管人員簽字或蓋章,；被詢問人員要求補(bǔ)正的，應(yīng)當(dāng)允許,。被詢問人拒絕簽字或蓋章的,，監(jiān)管人員應(yīng)當(dāng)在筆錄中予以說明。



 監(jiān)管人員與當(dāng)事人有直接利害關(guān)系的,，應(yīng)當(dāng)回避,。




第二十一條 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在收集證據(jù)時(shí)，可以采取抽樣取證的方法,；在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下,，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以先行登記保存,，并應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)作出處理決定,，在此期間，當(dāng)事人或者有關(guān)人員不得銷毀或者轉(zhuǎn)移證據(jù),。



 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在調(diào)查或檢查時(shí),，可以查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件,、資料,，復(fù)印文件、資料應(yīng)當(dāng)與原件核對(duì)一致后,，由被調(diào)查或檢查的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)蓋章,；可以封存可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件,、資料,；可以檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng),。




第二十二條 調(diào)查終結(jié),，監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)寫出調(diào)查報(bào)告。



 調(diào)查報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：



 （一）被調(diào)查或檢查當(dāng)事人的基本情況,。



 （二）經(jīng)調(diào)查核實(shí)的事實(shí),、證據(jù),。



 （三）提出應(yīng)當(dāng)給予行政處罰、不予行政處罰,、不得給予行政處罰或移送司法機(jī)關(guān)處理的建議,，以及建議的依據(jù)。



 監(jiān)督檢查部門的現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告符合前款要求的,，視同調(diào)查報(bào)告,。




第二十三條 擬作出行政處罰決定的，由監(jiān)督檢查部門制作《行政處罰意見告知書》,。



 《行政處罰意見告知書》應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容:



 （一）擬被處罰當(dāng)事人的基本情況,。



 （二）擬作出行政處罰的違反法律、行政法規(guī),、規(guī)章的事實(shí)和證據(jù),。



 （三）擬作出行政處罰的法律依據(jù)。



 （四）擬作出的行政處罰決定,。



 （五）當(dāng)事人依法享有的陳述和申辯的權(quán)利,，重大行政處罰的聽證權(quán)利。



 監(jiān)督檢查部門將《行政處罰意見告知書》報(bào)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后,，向當(dāng)事人發(fā)出《行政處罰意見告知書》,。




第二十四條 當(dāng)事人要求陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)在收到《行政處罰意見告知書》之日起10個(gè)工作日內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu),。



 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)必須充分聽取當(dāng)事人的意見,，由監(jiān)督檢查部門對(duì)當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)進(jìn)行復(fù)核,。當(dāng)事人提出的事實(shí),、理由和證據(jù)成立的，應(yīng)當(dāng)予以采納,。



 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)不向當(dāng)事人告知給予行政處罰的事實(shí),、理由和依據(jù)的，或者拒絕聽取當(dāng)事人陳述,、申辯的,，行政處罰不能成立；當(dāng)事人放棄陳述或者申辯權(quán)利的除外,。




第二十五條 當(dāng)事人放棄陳述或者申辯權(quán)利或者聽取當(dāng)事人的陳述和申辯后作出行政處罰決定的,，監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)制作《行政處罰決定書》，附《行政處罰意見告知書》,、調(diào)查報(bào)告,、相關(guān)證據(jù)、當(dāng)事人陳述和申辯的意見及其他有關(guān)材料移送法律部門進(jìn)行審查,。



 《行政處罰決定書》應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：



 （一）當(dāng)事人的姓名或名稱,、住所,。



 （二）違反法律、行政法規(guī),、規(guī)章的事實(shí)和證據(jù),。



 （三）行政處罰的種類和依據(jù)。



 （四）行政處罰的履行方式和期限,。



 （五）不服行政處罰決定,，申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的途徑和期限。



 （六）作出行政處罰決定的銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的名稱,、印章和作出決定的日期,。




第二十六條 法律部門應(yīng)當(dāng)對(duì)監(jiān)督檢查部門制作的《行政處罰決定書》、《行政處罰意見告知書》,、調(diào)查報(bào)告,、相關(guān)證據(jù)、當(dāng)事人陳述和申辯的意見及其他有關(guān)材料進(jìn)行審查,。審查內(nèi)容包括：



 （一）本單位是否有管轄權(quán),。



 （二）違法事實(shí)是否清楚，證據(jù)是否確鑿充分,。



 （三）定性是否準(zhǔn)確,。



 （四）調(diào)查取證程序是否合法。



 （五）適用法律,、行政法規(guī)和規(guī)章是否正確,。



 （六）處罰種類、幅度是否適當(dāng),。



 （七）其他依法應(yīng)當(dāng)審查的內(nèi)容,。




第二十七條 經(jīng)審查，法律部門分別作出如下處理：



 （一）違法事實(shí)清楚,，證據(jù)確鑿,、充分，定性準(zhǔn)確,，適用法律,、行政法規(guī)和規(guī)章正確，程序合法,，處罰種 類,、幅度適當(dāng)?shù)模炇饘彶橥庖庖姾?，退回監(jiān)督檢查部門,。



 （二）違法事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿,、充分,，程序合法，但有下列情形之一的,，法律部門應(yīng)當(dāng)簽署審查糾正意見后,，退回監(jiān)督檢查部門：



 1．定性不準(zhǔn)。



 2．適用法律,、行政法規(guī),、規(guī)章錯(cuò)誤。



 3．處罰種類或幅度不當(dāng)?shù)摹?


 （三）有下列情形之一的,，法律部門應(yīng)當(dāng)提出糾正意見,，并將監(jiān)督檢查部門移送的材料一并退回監(jiān)督檢查部門，重新進(jìn)行調(diào)查取證,。



 1．違法事實(shí)不清,。



 2．證據(jù)不足。



 3．程序不合法的,。



 （四）對(duì)不具有管轄權(quán)的,，法律部門應(yīng)當(dāng)提出移送建議，由監(jiān)督檢查部門報(bào)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后,，移送有管轄權(quán)的機(jī)關(guān),。




第四章 聽 證




第二十八條 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在作出重大行政處罰決定前，應(yīng)當(dāng)在《行政處罰意見告知書》中告知當(dāng)事人有要求舉行聽證的權(quán)利,。



 重大行政處罰包括：



 （一）較大數(shù)額的罰款,。包括：銀監(jiān)會(huì)決定的200萬元人民幣以上（含200萬元）罰款；銀監(jiān)局決定的100萬元人民幣以上（含100萬元）罰款,；銀監(jiān)分局決定的50萬元人民幣以上（含50萬元）罰款,。對(duì)個(gè)人作出的10萬元人民幣以上（含10萬元）罰款。



 （二）責(zé)令停業(yè)整頓,。



 （三）吊銷金融許可證,。



 （四）取消董事、高級(jí)管理人員任職資格5年（含5年）以上直至終身,。



 （五）對(duì)其他情況復(fù)雜或重大違法行為作出行政處罰決定,。




第二十九條 當(dāng)事人要求聽證的，應(yīng)當(dāng)自收到《行政處罰意見告知書》之日起3個(gè)工作日內(nèi),，向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提交聽證申請(qǐng)書,，說明聽證的要求和理由，并簽字或蓋章,。



 當(dāng)事人逾期不提出申請(qǐng)的,，視為放棄聽證權(quán)利。



 當(dāng)事人申請(qǐng)聽證的,，銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在7個(gè)工作日前,，通知當(dāng)事人舉行聽證的時(shí)間,、地點(diǎn)。



 除涉及國家秘密,、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私外,，聽證應(yīng)當(dāng)公開進(jìn)行。




第三十條 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)法律部門應(yīng)當(dāng)組成聽證工作組負(fù)責(zé)聽證工作,。



 聽證工作組由三人或五人組成,，其中一名組成人員為監(jiān)察部門的工作人員，其他為法律部門的工作人員,。聽證主持人由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)法律部門的負(fù)責(zé)人擔(dān)任,。



 聽證工作組應(yīng)當(dāng)指定專人作為記錄員。



 當(dāng)事人認(rèn)為聽證工作組組成人員與本案有直接利害關(guān)系的,，有權(quán)申請(qǐng)回避,。聽證主持人是否回避，由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)分管法律部門的負(fù)責(zé)人決定,；其他人員是否回避,，由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)法律部門的負(fù)責(zé)人決定。




第三十一條 聽證按下列程序進(jìn)行：



 （一）記錄員向到場(chǎng)人員宣布聽證紀(jì)律,。



 （二）聽證主持人宣布案由,，以及聽證工作組組成人員、記錄員名單,。



 （三）聽證主持人查驗(yàn)當(dāng)事人身份,；當(dāng)事人委托他人代理聽證的，聽證主持人應(yīng)當(dāng)查驗(yàn)當(dāng)事人出具的授權(quán)委托書,。



 （四）本案調(diào)查或檢查人員提出當(dāng)事人違法的事實(shí)以及擬作出行政處罰的法律依據(jù)和擬給予的行政處罰,。



 （五）當(dāng)事人或者其委托代理人進(jìn)行申辯和質(zhì)證。



 （六）聽證主持人征詢各方當(dāng)事人的最后意見,。



 （七）聽證當(dāng)事人在聽證筆錄上簽字,。



 （八）聽證主持人宣布聽證結(jié)束。




第三十二條 聽證結(jié)束后,，法律部門應(yīng)當(dāng)寫出聽證報(bào)告,，提出處理意見，并將聽證報(bào)告,、聽證筆錄一并報(bào)送主席會(huì)議或局長會(huì)議,。




第五章 決定與執(zhí)行




第三十三條 符合本辦法第二十七條第（一）、（二）項(xiàng)條件的,，監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)將制作的《行政處罰決定書》,、《行政處罰意見告知書》、調(diào)查報(bào)告、相關(guān)證據(jù),、當(dāng)事人陳述和申辯的意見,、法律部門的審查意見以及其他相關(guān)材料報(bào)負(fù)責(zé)人，由負(fù)責(zé)人審查決定,。重大行政處罰應(yīng)當(dāng)報(bào)主席會(huì)議或局長會(huì)議集體討論決定,。




第三十四條 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或主席會(huì)議、局長會(huì)議應(yīng)當(dāng)根據(jù)審查結(jié)果,，分別作出如下決定：?



 （一）確有應(yīng)受行政處罰的違法行為的,，根據(jù)情節(jié)輕重及具體情況,，作出行政處罰決定,。



 （二）違法行為情節(jié)輕微，依法可以不予行政處罰的,，作出不予行政處罰的決定,。



 （三）違法事實(shí)不能成立的，不得給予行政處罰,。



 （四）違法行為已構(gòu)成犯罪的,，在作出相應(yīng)行政處罰決定的同時(shí)，移送司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任,。




第三十五條 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)依法給予行政處罰的,，應(yīng)當(dāng)制作正式的《行政處罰決定書》。




第三十六條 《行政處罰決定書》應(yīng)當(dāng)在宣告后,，當(dāng)場(chǎng)交給當(dāng)事人,；當(dāng)事人不在場(chǎng)的，應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)依照《中華人民共和國民事訴訟法》第七十八條至八十四條,，以及第二百四十七條和第二百四十八條的規(guī)定,，將《行政處罰決定書》送達(dá)當(dāng)事人。




第三十七條 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以按照《中華人民共和國行政處罰法》規(guī)定的簡易程序,，當(dāng)場(chǎng)作出下列處罰：



 （一）對(duì)個(gè)人處以五十元以下罰款,。



 （二）對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他單位處以一千元以下罰款、警告,。




第三十八條 行政處罰決定依法作出后,，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在行政處罰決定的期限內(nèi)，予以履行,。



 當(dāng)事人對(duì)行政處罰決定不服,，申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的，行政處罰不停止執(zhí)行,，法律另有規(guī)定的除外,。




第三十九條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出罰款、沒收違法所得處罰決定的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)自收到《行政處罰決定書》之日起15日內(nèi)將罰款,、違法所得劃繳銀監(jiān)會(huì)指定的罰款代收機(jī)構(gòu)的專用賬戶,。銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和執(zhí)法人員不得自行收繳罰款。



 當(dāng)事人確有經(jīng)濟(jì)困難,，需要延期或者分期繳納罰款的,，經(jīng)當(dāng)事人申請(qǐng)和銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以暫緩或者分期繳納,。




第四十條 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)作出停業(yè)整頓處罰的,，由作出停業(yè)整頓行政處罰決定的銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)公報(bào)》或報(bào)紙上予以公告，但涉及國家秘密的除外,。



 公告內(nèi)容包括：



 （一）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的名稱,、住所。



 （二）作出停業(yè)整頓決定的理由和法律依據(jù),。



 （三）其他需要公告的事項(xiàng),。




第四十一條 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)作出吊銷金融許可證處罰決定的，應(yīng)當(dāng)在《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)公報(bào)》或報(bào)紙上公告,。



 公告內(nèi)容包括：



 （一）被處罰機(jī)構(gòu)的名稱,、住所。



 （二）作出吊銷金融許可證處罰決定的理由和法律依據(jù),。



 （三）其他需要公告的事項(xiàng),。



 被處罰的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)繳回金融許可證。




第四十二條 當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的,，銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以采取以下措施：



 （一）到期不履行罰款的,，每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。



 （二）依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條規(guī)定進(jìn)行處理,。



 （三）申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行,。




第六章 法律責(zé)任




第四十三條 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，有下列情形之一的,，由上級(jí)機(jī)關(guān)或監(jiān)察部門責(zé)令改正,，可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分：



 （一）沒有法定的行政處罰依據(jù)的。



 （二）擅自改變行政處罰種類,、幅度的,。



 （三）違反法定的行政處罰程序的。




第四十四條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)違法采取檢查或執(zhí)行措施,，給公民人身或財(cái)產(chǎn)造成損害,、給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其他單位造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法予以賠償,，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分,；情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任。




第四十五條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)工作人員利用職務(wù)上的便利,，索取或者收受他人財(cái)物,，收繳罰款據(jù)為己有，構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任,；情節(jié)輕微不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分,。




第四十六條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的工作人員玩忽職守,，對(duì)應(yīng)當(dāng)予以制止和處罰的違法行為不予制止、處罰,，致使銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),、其他單位和個(gè)人的合法權(quán)益、公共利益和銀行業(yè)秩序遭受損害的,，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分,；情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任,。




第七章 附 則




第四十七條 本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。




第四十八條 本辦法自2005年2月1日起施行,。