• 【發(fā)布單位】中國人民銀行
• 【發(fā)布文號】中國人民銀行公告〔2005〕第25號
• 【發(fā)布日期】2005-11-03
• 【生效日期】2005-12-08
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國人民銀行
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

中國人民銀行自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法

中國人民銀行自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法

(中國人民銀行公告〔2005〕第25號)





 為規(guī)范自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，加強銀行體系流動性管理,，提高清算效率,，防范和化解支付風險，中國人民銀行制定了《中國人民銀行自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法》,，現(xiàn)予公布,。本辦法自2005年12月8日起施行,。



中國人民銀行

二○○五年十一月三日





中國人民銀行自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法




第一條 為規(guī)范自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，加強銀行體系流動性管理,，提高清算效率,，防范和化解支付風險，依據(jù)《
中華人民共和國中國人民銀行法》及有關(guān)法律法規(guī)制定本辦法,。




第二條 本辦法所稱自動質(zhì)押融資,，是指成員行日間頭寸不足時通過自動質(zhì)押融資系統(tǒng)向人民銀行質(zhì)押債券融入資金彌補頭寸，待資金歸還后自動解押質(zhì)押債券的行為,。




第三條 本辦法所稱成員行是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的,、與人民銀行開展自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的存款類金融機構(gòu)及其授權(quán)的分支機構(gòu)。




第四條 本辦法所稱自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)系統(tǒng)是指以中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)（以下簡稱支付系統(tǒng)）,、中國人民銀行公開市場業(yè)務(wù)系統(tǒng)（以下簡稱業(yè)務(wù)系統(tǒng)）,、中央銀行會計集中核算系統(tǒng)（以下簡稱“會計系統(tǒng)”），中央國債登記結(jié)算有限責任公司簿記系統(tǒng)（以下簡稱簿記系統(tǒng)）為依托,，實現(xiàn)債券自動質(zhì)押、融資,、還款,、解押的應(yīng)用系統(tǒng)。




第五條 本辦法所稱質(zhì)押債券是指已由政府,、中央銀行,、政策性銀行等部門和單位發(fā)行，在中央國債登記結(jié)算有限責任公司托管的政府債券,、中央銀行債券,、政策性金融債券，以及經(jīng)人民銀行認可,、可用于質(zhì)押的其他有價證券,。




第六條 成員行辦理自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)應(yīng)與人民銀行簽署《自動質(zhì)押融資主協(xié)議》。




第七條 中國人民銀行公開市場業(yè)務(wù)操作室負責為成員行辦理自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù),。




第八條 自動質(zhì)押融資在金融機構(gòu)清算賬戶資金不足清算時方可使用,。




第九條 人民銀行根據(jù)金融機構(gòu)資質(zhì)條件自主選擇和確定成員行。




第十條 成員行應(yīng)具備以下條件：



 （一）為存款類金融機構(gòu)法人,，其分支機構(gòu)辦理自動質(zhì)押融資須由其法人授權(quán),，并經(jīng)人民銀行同意；



 （二）是人民銀行支付系統(tǒng)直接參與者,；



 （三）為中央國債登記結(jié)算有限責任公司開立債券賬戶的甲類或乙類結(jié)算成員,；



 （四）最近三年在銀行間市場無不良記錄。



 人民銀行公開市場一級交易商可優(yōu)先成為成員行,。




第十一條 成員行為全國性商業(yè)銀行的,，申請辦理自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)由人民銀行總行受理,，其他成員行申請辦理自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)應(yīng)向法人機構(gòu)所在省市人民銀行分行或省會（首府）城市中心支行提出申請，由人民銀行分支行初審后報人民銀行總行受理,。




第十二條 成員行向人民銀行申請辦理自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)應(yīng)提交以下材料：



 （一）辦理自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)申請書,；



 （二）經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證、支付系統(tǒng)直接參與者的批復(fù),、中央國債登記結(jié)算有限責任公司開戶確認書（均為復(fù)印件）,，成員行為分支機構(gòu)的，需要提交法人授權(quán)辦理自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的證明,；



 （三）上年末法人機構(gòu)的實收資本金額（不含附屬資本,，下同）。




第十三條 金融機構(gòu)在申請成為成員行時不得向人民銀行提供虛假情況,。




第十四條 人民銀行根據(jù)成員行法人機構(gòu)實收資本金,、信用狀況及流動性管理情況設(shè)定和調(diào)整單日任何時點各成員行自動質(zhì)押融資最高余額。暫定國有商業(yè)銀行,、股份制商業(yè)銀行自動質(zhì)押融資最高額度不超過其實收資本金的2%,；城市商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社的自動質(zhì)押融資最高額度不超過其實收資本金的5%,。在此比例范圍內(nèi),，人民銀行根據(jù)成員行的資信情況，按照不同的比例檔次核定自動質(zhì)押融資最高限額,。




第十五條 除按照第十四條由人民銀行確定成員行的自動質(zhì)押融資最高額度外,，人民銀行可根據(jù)金融宏觀調(diào)控需要，直接設(shè)定成員行辦理自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的額度,。




第十六條 債券質(zhì)押率是融入資金與擬質(zhì)押債券面額的比例,，以百分比表示。




第十七條 債券質(zhì)押率由人民銀行確定,，各類債券質(zhì)押率最高不超過90%,。




第十八條 暫定人民銀行為成員行提供自動質(zhì)押融資的單筆融資資金最低金額為人民幣50萬元，不足50萬元按照50萬元融資,。



 成員行可根據(jù)自身情況和需要向人民銀行申報單筆自動質(zhì)押融資資金的最低金額,，并按照單筆自動質(zhì)押融資的最低金額和相應(yīng)債券質(zhì)押率換算單筆質(zhì)押債券面額最低值。




第十九條 自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的還款時點由人民銀行確定和設(shè)置,，并及時向成員行公告,。




第二十條 自動質(zhì)押融資須逐筆融資、逐筆歸還,，成員行須在還款時點一次性還本付息,；還款時點資金不足時順延至下一還款時點重新計息后還本付息。




第二十一條 成員行歸還資金后,，人民銀行即辦理質(zhì)押債券解押,。




第二十二條 自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的金額單位為萬元,，小數(shù)點后保留兩位。




第二十三條 日間還款的自動質(zhì)押融資利率按照金融機構(gòu)在人民銀行再貼現(xiàn)利率減0.27個百分點確定,。日終以后還款的自動質(zhì)押融資利率按照金融機構(gòu)在人民銀行再貼現(xiàn)利率加7.20個百分點確定,。




第二十四條 自動質(zhì)押融資利息按照實際使用資金金額和時間、以小時為單位計算,，不足1小時按照1小時計算,，并分別按照日間還款和日終以后還款的自動質(zhì)押融資利率計算自動質(zhì)押融資利息。



 自動質(zhì)押融資利息計算公式：



 自動質(zhì)押融資利息 =（融資金額×融資時間×融資利率）/（360×24）




第二十五條 成員行應(yīng)每半年向人民銀行報告一次自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)開展情況,。人民銀行不定期對成員行自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)開展情況進行抽查,。




第二十六條 自動質(zhì)押融資系統(tǒng)各相關(guān)單位應(yīng)加強相互協(xié)調(diào)配合，建立應(yīng)急處置方案,。




第二十七條 成員行應(yīng)維護自動質(zhì)押融資系統(tǒng)終端的正常運行,。




第二十八條 中央國債登記結(jié)算有限責任公司負責提供自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)債券質(zhì)押、解押交易的系統(tǒng)技術(shù)維護,，保證相關(guān)系統(tǒng)的正常運行,。




第二十九條 成員行違反第二十七條、中央國債登記結(jié)算有限責任公司違反第二十八條,，使質(zhì)押,、融資、還款,、解押延誤或中斷，給有關(guān)各方造成損失的,，應(yīng)承擔相應(yīng)責任,。




第三十條 因不可抗力造成自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)系統(tǒng)無法正常運行，使質(zhì)押,、融資,、還款、解押延誤或中斷,，有關(guān)當事人均有及時排除障礙和采取補救措施的義務(wù),，但不承擔賠償責任。




第三十一條 本辦法由中國人民銀行負責解釋,。




第三十二條 本辦法自2005年12月8日起施行,。