• 【發(fā)布單位】中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】--
• 【發(fā)布日期】2005-11-18
• 【生效日期】2005-11-18
• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【所屬類(lèi)別】國(guó)家法律法規(guī)

貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法實(shí)施細(xì)則

貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法實(shí)施細(xì)則

2005-11-18






第一章 總則




第一條 根據(jù)《
貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）及有關(guān)規(guī)定制定本細(xì)則,。




第二條 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀監(jiān)會(huì))及其派出機(jī)構(gòu)，按照《辦法》和本細(xì)則規(guī)定對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行監(jiān)督管理,。




第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立




第三條 符合《辦法》第七條或第八條并且在擬設(shè)貨幣經(jīng)紀(jì)公司中持股比例最大的申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)地銀監(jiān)局（銀監(jiān)會(huì)省級(jí)派出機(jī)構(gòu)）提交符合《辦法》第十三條規(guī)定的資料，并由律師對(duì)上述材料出具與中國(guó)相關(guān)法律法規(guī)不相抵觸的無(wú)保留法律意見(jiàn)書(shū),。




第四條 《辦法》第七條第一款所指的貨幣經(jīng)紀(jì)公司包括直接從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)或直接控股該法人機(jī)構(gòu)的母公司,。




第五條 申請(qǐng)人必須依照《辦法》第十三條的規(guī)定遞交籌建申請(qǐng)材料,。其中：



 （一）籌建申請(qǐng)書(shū)應(yīng)包括擬設(shè)貨幣經(jīng)紀(jì)公司名稱(chēng)、擬注冊(cè)地,、注冊(cè)資本金,、擬開(kāi)展業(yè)務(wù)范圍、出資人名稱(chēng)及各自的出資額等內(nèi)容,。



 （二）籌建申請(qǐng)表（格式見(jiàn)附表1）,、籌建申請(qǐng)書(shū)、合資協(xié)議（或發(fā)起人協(xié)議）應(yīng)由全體出資人（或發(fā)起人）出具,，經(jīng)其法定代表人簽字并加蓋單位公章,。合資協(xié)議中應(yīng)明確各出資人（或發(fā)起人）的出資比例、權(quán)利,、義務(wù)等事項(xiàng),。



 （三）貨幣經(jīng)紀(jì)公司章程至少包括以下內(nèi)容：公司名稱(chēng)和住所、組織形式,、業(yè)務(wù)范圍,、注冊(cè)資本，股東名稱(chēng)和出資額,、股東的權(quán)利和義務(wù),，公司法定代表人，公司的機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦法,、職權(quán),、議事規(guī)則，公司利潤(rùn)分配辦法,，公司的解散事由與清算辦法等事項(xiàng),。



 （四）境內(nèi)出資人應(yīng)提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）的復(fù)印件（該復(fù)印件應(yīng)經(jīng)工商管理部門(mén)確認(rèn)并加蓋工商管理部門(mén)公章）；境外出資人應(yīng)提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件,，該復(fù)印件應(yīng)經(jīng)其所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國(guó)駐該國(guó)使領(lǐng)館認(rèn)證,。



 （五）境外出資人受其所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)管的，由金融監(jiān)管當(dāng)局或金融性行業(yè)協(xié)會(huì)出具《辦法》第十三條第五款所規(guī)定的同意其設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的意見(jiàn)函,。



 （六）出資人基本情況包括出資人名稱(chēng),、注冊(cè)地址、法定代表人,、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件,、出資人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、出資人主要股東名冊(cè),、出資人分支機(jī)構(gòu)與主要關(guān)聯(lián)企業(yè)名冊(cè),、經(jīng)營(yíng)情況等事項(xiàng)。




第六條 獲得籌建許可的申請(qǐng)人申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期限的,，應(yīng)于籌建到期日前1個(gè)月向銀監(jiān)局提交延期申請(qǐng)表（格式見(jiàn)附表2）,、延期申請(qǐng)報(bào)告等有關(guān)材料,，說(shuō)明延期原因，延期申請(qǐng)報(bào)告應(yīng)經(jīng)出資各方法定代表人聯(lián)名簽署并加蓋單位公章,。



 延期只限一次,，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。




第七條 籌建工作結(jié)束后,，申請(qǐng)人應(yīng)向銀監(jiān)局提交符合《辦法》第十七條規(guī)定的資料,并由律師對(duì)上述材料出具與中國(guó)相關(guān)法律法規(guī)不相抵觸的無(wú)保留法律意見(jiàn)書(shū),。其中：



 （一）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表（格式見(jiàn)附表3）、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)報(bào)告應(yīng)由全體出資人（或發(fā)起人）出具,，經(jīng)其法定代表人簽字并加蓋單位公章,。



 （二）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)報(bào)告內(nèi)容包括籌建工作完成情況說(shuō)明等事項(xiàng)。



 （三）擬辦業(yè)務(wù)的規(guī)章制度及內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度包括對(duì)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理工作制定的全面,、系統(tǒng),、成文的政策、制度和程序,。



 （四）交易場(chǎng)所,、交易設(shè)備和交易系統(tǒng)的安全性測(cè)試報(bào)告，包括公安部門(mén)及消防部門(mén)出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及有關(guān)業(yè)務(wù)設(shè)施的驗(yàn)收文件正本,。




第八條 銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)核準(zhǔn)貨幣經(jīng)紀(jì)公司的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)及業(yè)務(wù)范圍,。對(duì)外國(guó)獨(dú)資貨幣經(jīng)紀(jì)公司和中外合資貨幣經(jīng)紀(jì)公司，由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)頒發(fā)金融許可證,；對(duì)中資貨幣經(jīng)紀(jì)公司,，由銀監(jiān)局負(fù)責(zé)頒發(fā)金融許可證。



 批準(zhǔn)決定作出后,，銀監(jiān)會(huì)或銀監(jiān)局應(yīng)在10日內(nèi)向擬設(shè)貨幣經(jīng)紀(jì)公司頒發(fā)金融許可證,。




第九條 銀監(jiān)會(huì)或銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)通知擬設(shè)貨幣經(jīng)紀(jì)公司持下列材料到銀監(jiān)會(huì)或銀監(jiān)局領(lǐng)取金融許可證：



 （一）銀監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)文件。



 （二）金融機(jī)構(gòu)介紹信,。



 （三）領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明,。



 （四）銀監(jiān)會(huì)或銀監(jiān)局要求的其他資料。




第十條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示其金融許可證,、業(yè)務(wù)范圍和主要負(fù)責(zé)人,，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將依法對(duì)公示情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。




第十一條 銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的外國(guó)獨(dú)資,、中外合資貨幣經(jīng)紀(jì)公司憑銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件,、金融許可證到中華人民共和國(guó)商務(wù)部申領(lǐng)《中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)》。




第十二條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過(guò)金融工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作,。擬設(shè)公司開(kāi)業(yè)申請(qǐng)資料應(yīng)包括從事過(guò)金融工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作人員占從業(yè)人員的比例,。




第十三條 申請(qǐng)人提交的籌建申請(qǐng)、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)等資料,，均需一式三份,，以中文書(shū)寫(xiě)為準(zhǔn),。




第十四條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司的籌建、開(kāi)業(yè)審批程序和審批時(shí)限與貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)的一致,。




第十五條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立代表處須依照《辦法》第二十八條的規(guī)定向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)材料。銀監(jiān)局應(yīng)在受理申請(qǐng)資料后20個(gè)工作日內(nèi)完成審核工作并上報(bào)銀監(jiān)會(huì),。銀監(jiān)會(huì)在收到完整的申請(qǐng)材料后2個(gè)月內(nèi)對(duì)已受理的申請(qǐng)作出是否批準(zhǔn)的書(shū)面決定,。




第三章 董事和高級(jí)管理人員任職資格管理




第十六條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事和高級(jí)管理人員包括董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng),、執(zhí)行董事,、非執(zhí)行董事、總經(jīng)理,、副總經(jīng)理,、財(cái)務(wù)總監(jiān)、內(nèi)審或稽核部門(mén)負(fù)責(zé)人,、分公司經(jīng)理,、代表處首席代表，以及在貨幣經(jīng)紀(jì)公司擔(dān)任與上述職務(wù)稱(chēng)謂不同但職責(zé)相同的職務(wù)的人員,，或者雖未擔(dān)任上述職務(wù),，但對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)營(yíng)管理具有決策權(quán)或?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員。




第十七條 獲得并具有貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格,，該人員應(yīng)有良好的守法合規(guī)意識(shí),，熟悉擬擔(dān)任職務(wù)所應(yīng)知曉的法律、行政法規(guī)和規(guī)章,，不得有嚴(yán)重違法違紀(jì)的記錄,。



 擬任人有下列情形之一的，不予核準(zhǔn)其任職資格：



 （一）有故意犯罪記錄,。



 （二）曾任因違法經(jīng)營(yíng)被接管,、撤銷(xiāo)、合并,、宣告破產(chǎn)機(jī)構(gòu)的法定代表人,。



 （三）曾被監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融監(jiān)管當(dāng)局取消董事和高級(jí)管理人員任職資格的期限累計(jì)達(dá)到10年以上。



 （四）曾三次被監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融監(jiān)管當(dāng)局處以取消任職資格以外的其他行政處罰,。



 （五）曾參與,、指使或縱容所任職機(jī)構(gòu)制作假賬、賬外經(jīng)營(yíng)或其他故意違反會(huì)計(jì)制度的活動(dòng),。




第十八條 獲得并具有貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格,，該人員應(yīng)誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡職,，具有良好的個(gè)人聲譽(yù),。




第十九條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)制定一套清晰明確的內(nèi)部政策和程序,，以保證其擬任和已任的董事和高級(jí)管理人員符合本細(xì)則規(guī)定的任職資格條件。



 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司的上述政策和程序進(jìn)行檢查,。




第二十條 獲得并具有貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格,，該人員應(yīng)具有與擬擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)與能力,。



 申請(qǐng)董事任職資格,，擬任人應(yīng)符合以下條件：



 （一）具有五年以上的法律、經(jīng)濟(jì),、金融,、財(cái)務(wù)或其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷。



 （二）能夠運(yùn)用金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表判斷金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng),、管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況,。



 （三）了解擬任職機(jī)構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程以及董事會(huì)職責(zé),。



 申請(qǐng)各類(lèi)高級(jí)管理人員任職資格,，擬任人應(yīng)了解擬任職務(wù)的職責(zé)，以及擬任職機(jī)構(gòu)的管理框架,、盈利模式,、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度。



 申請(qǐng)董事及高級(jí)管理人員任職資格,，擬任人還應(yīng)符合以下條件：



 (一) 擔(dān)任董事長(zhǎng),、執(zhí)行董事、總經(jīng)理,，應(yīng)具有大學(xué)本科以上（含大學(xué)本科）學(xué)歷,，10年以上從事金融工作或15年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作5年以上），并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗(yàn),。



 (二) 擔(dān)任副董事長(zhǎng),、副總經(jīng)理、分公司經(jīng)理,，應(yīng)具有大學(xué)本科以上（含大學(xué)本科）學(xué)歷,，5年以上從事金融工作或10年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上），并有2年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗(yàn),。



 (三) 擔(dān)任財(cái)務(wù)總監(jiān),，應(yīng)具有大學(xué)本科以上（含大學(xué)本科）學(xué)歷，6年以上從事財(cái)務(wù),、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)工作經(jīng)歷,。



 （四） 擔(dān)任代表處首席代表，應(yīng)具有大學(xué)本科以上（含大學(xué)本科）學(xué)歷，3年以上從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷,。



 （五） 擬任人如不具有大學(xué)本科以上（含大學(xué)本科）學(xué)歷,，須取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)審計(jì)師或與擬任職務(wù)相關(guān)的高級(jí)專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)資格,，且須增加4年以上從業(yè)經(jīng)歷,。



 擬任人曾任因連續(xù)或嚴(yán)重虧損而被接管、撤銷(xiāo),、或宣告破產(chǎn)機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人,，且不能證明其對(duì)上述情形不負(fù)主要責(zé)任的，不予核準(zhǔn)其任職資格,。




第二十一條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)考察認(rèn)可擬任人確具有與擬擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)與能力的,，可做出適當(dāng)放寬從業(yè)年限條件的決定,。




第二十二條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司須在擬任人任職前將申請(qǐng)任職資格的完整材料報(bào)送所在地銀監(jiān)局，銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)自收到完整申請(qǐng)材料后30個(gè)工作日內(nèi)做出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定,，并書(shū)面批復(fù)貨幣經(jīng)紀(jì)公司,。




第二十三條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司須向所在地銀監(jiān)局提交完整的紙質(zhì)申報(bào)材料一式三份，至少包括：



 （一）對(duì)擬任人進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)的請(qǐng)示,，包括對(duì)擬任職務(wù)名稱(chēng),、職責(zé)及權(quán)限的說(shuō)明。



 （二）按照本細(xì)則第十九條規(guī)定的內(nèi)部政策和程序,，考察擬任人符合相應(yīng)任職資格條件的報(bào)告,，包括考察的方式、證據(jù)和結(jié)論,。



 （三）擬任人填寫(xiě)的任職資格申請(qǐng)表（具體格式見(jiàn)附表4）,。



 （四）擬任人身份證件復(fù)印件和學(xué)歷（學(xué)位）證明文件。



 （五）擬任人簽名的本人不存在本細(xì)則規(guī)定的不予核準(zhǔn)任職資格情形的聲明,。



 （六）擬任人簽名的對(duì)從業(yè)經(jīng)歷的詳細(xì)說(shuō)明,。



 （七）擬任人簽名的對(duì)履職計(jì)劃的詳細(xì)說(shuō)明。



 （八）銀監(jiān)會(huì)或銀監(jiān)局要求的其他材料,。



 上述（一）,、（二）、（三）應(yīng)經(jīng)貨幣經(jīng)紀(jì)公司的授權(quán)簽字人簽名或蓋公章,。



 銀監(jiān)局視需要可要求有關(guān)機(jī)構(gòu)提供相關(guān)電子文檔,。




第二十四條 銀監(jiān)局在收到任職資格申請(qǐng)材料后，若需貨幣經(jīng)紀(jì)公司補(bǔ)正資料的,，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)向其提出,。銀監(jiān)局在收到任職資格申請(qǐng)材料后5個(gè)工作日內(nèi)未提出異議的，視為受理申請(qǐng)。



 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在銀監(jiān)局規(guī)定的時(shí)限內(nèi)將資料補(bǔ)正,；逾期未補(bǔ)正的,，銀監(jiān)局有權(quán)做出不予受理的決定，將申請(qǐng)材料退回該公司,，并在3個(gè)月內(nèi)不再受理該公司的同一申請(qǐng),。




第二十五條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可視需要進(jìn)行實(shí)地調(diào)查或與擬任人談話，以判斷擬任人是否符合本細(xì)則所規(guī)定的任職資格條件,。



 采用談話方式的,，談話記錄須由擬任人簽字確認(rèn)，并保證其所述真實(shí),。談話記錄作為銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)審核任職資格的依據(jù)之一,。




第二十六條 未經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事長(zhǎng),、副董事長(zhǎng),、執(zhí)行董事及總經(jīng)理、副總經(jīng)理,、財(cái)務(wù)總監(jiān),、內(nèi)審或稽核部門(mén)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員在任職期內(nèi)不得兼任黨政機(jī)關(guān)職務(wù)或其他營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員。




第二十七條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事長(zhǎng)不得兼任本公司總經(jīng)理,。董事不得兼任與本公司有利益沖突的其他營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員,。




第二十八條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理因故連續(xù)一個(gè)月以上不能履行崗位職責(zé)的,，應(yīng)授權(quán)其他高級(jí)管理人員暫代其履行職責(zé)并向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)事前備案,；連續(xù)3個(gè)月以上不能履行崗位職責(zé)的，應(yīng)更換人選,。




第二十九條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事長(zhǎng)或高級(jí)管理人員離任,，應(yīng)由公司或公司書(shū)面認(rèn)可的外部審計(jì)機(jī)構(gòu)出具對(duì)該董事長(zhǎng)或高級(jí)管理人員的離任審計(jì)報(bào)告，該報(bào)告應(yīng)經(jīng)出具報(bào)告的機(jī)構(gòu)蓋公章,。




第三十條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司須在擬任人獲得經(jīng)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格后方可下達(dá)正式聘任（任命）文件,，相關(guān)人員方可開(kāi)始履職。



 貨幣經(jīng)紀(jì)公司須在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)發(fā)出任職資格核準(zhǔn)文件后的三個(gè)月內(nèi)將聘任（任命）文件的復(fù)印件報(bào)銀監(jiān)局備案,。




第三十一條 有關(guān)貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn),、終止、日常管理及法律責(zé)任等方面的其他規(guī)定,，按照銀監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定執(zhí)行,。




第四章 風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)督管理




第三十二條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)以控制風(fēng)險(xiǎn)為核心，建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,。內(nèi)容包括：



 （一）貨幣經(jīng)紀(jì)公司必須建立董事會(huì)和獨(dú)立的內(nèi)審和合規(guī)部門(mén),。



 （二）建立良好的公司治理與分工合理、職責(zé)明確、報(bào)告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu),，以及科學(xué),、高效的決策、激勵(lì)和約束機(jī)制,。



 （三）參照《辦法》規(guī)定,，遵循公正、公平,、誠(chéng)信,、為客戶保密的原則依法運(yùn)作，建立和健全內(nèi)部控制制度,，并報(bào)所在地銀監(jiān)局備案,。




第三十三條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)根據(jù)《辦法》第四十六條規(guī)定健全設(shè)備，保全交易信息,。公司應(yīng)針對(duì)通訊線路,、交易系統(tǒng)發(fā)生故障等特殊情況制定應(yīng)急方案，并每日進(jìn)行交易信息資料的異地備份,，以保證交易的順利進(jìn)行以及信息資料的完整和安全。




第三十四條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要制訂并執(zhí)行合理的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃,。




第三十五條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),。如果由于市場(chǎng)原因?qū)е陆?jīng)營(yíng)虧損的，公司應(yīng)及時(shí)制訂有效措施,，調(diào)整經(jīng)營(yíng)政策,，控制公司規(guī)模，盡快扭虧,。貨幣經(jīng)紀(jì)公司首年虧損額不得超過(guò)公司注冊(cè)資本的50%,，前三年虧損總額不得超過(guò)公司注冊(cè)資本的30%。貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司虧損首年不得超過(guò)分公司運(yùn)營(yíng)資金的30%,，前三年虧損總額不得超過(guò)運(yùn)營(yíng)資金的10%,。




第三十六條 如果由于市場(chǎng)原因，貨幣經(jīng)紀(jì)公司或其分公司經(jīng)營(yíng)虧損并且超過(guò)上述第三十五條的規(guī)定,，公司應(yīng)及時(shí)報(bào)告銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu),，并及時(shí)補(bǔ)充注冊(cè)資本金和運(yùn)營(yíng)資金。




第三十七條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按《辦法》第四十八,、四十九,、五十條及銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)其他有關(guān)監(jiān)管規(guī)定定期向所在地銀監(jiān)局報(bào)送由法定代表人簽字的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)執(zhí)行情況報(bào)告和銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料,。貨幣經(jīng)紀(jì)公司法定代表人對(duì)公司提供上述資料的真實(shí)性負(fù)有最終責(zé)任,。




第三十八條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司以法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制制度為核心的風(fēng)險(xiǎn)管理體系等的執(zhí)行情況進(jìn)行全面考核，對(duì)未達(dá)到監(jiān)管要求的貨幣經(jīng)紀(jì)公司,，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)要求其整改,、暫停其部分或全部業(yè)務(wù)、對(duì)其實(shí)施停業(yè)整頓,。



 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以指定具有相應(yīng)資格的中介機(jī)構(gòu)對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,。




第五章 附 則




第三十九條 貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指《辦法》第三十三條及第三十四條所規(guī)定的業(yè)務(wù)。




第四十條 本細(xì)則自公布之日起施行,，由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋,。