• 【發(fā)布單位】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2006年第1號
• 【發(fā)布日期】2006-01-12
• 【生效日期】2006-02-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定

(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2006年第1號)





 《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》已經(jīng)2005年11月10日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第40次主席會議通過?，F(xiàn)予公布,，自2006年2月1日起施行,。



主席 劉明康

二○○六年一月十二日





中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定




第一章 總 則




第一條 為規(guī)范中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）及其派出機構(gòu)實施行政許可行為，明確行政許可程序,，提高行政許可效率,，保護申請人的合法權(quán)益，根據(jù)《
中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《
中華人民共和國行政許可法》等法律,、行政法規(guī)及國務(wù)院有關(guān)決定,，制定本規(guī)定。




第二條 銀監(jiān)會依照本規(guī)定的程序?qū)︺y行業(yè)金融機構(gòu)及銀監(jiān)會監(jiān)督管理的其他金融機構(gòu)實施行政許可,。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會監(jiān)管局（以下簡稱銀監(jiān)局）和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會監(jiān)管分局（以下簡稱銀監(jiān)分局）在銀監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi),，依照本規(guī)定的程序?qū)嵤┬姓S可。




第三條 銀監(jiān)會實施行政許可應(yīng)當(dāng)遵循公開,、公平,、公正、效率及便民的原則,。




第四條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)的工作人員在實施行政許可過程中,，應(yīng)當(dāng)依法辦事，公正廉潔,，不得謀取不正當(dāng)利益,。




第五條 銀監(jiān)會的行政許可事項包括銀行業(yè)金融機構(gòu)及銀監(jiān)會監(jiān)督管理的其他金融機構(gòu)設(shè)立、變更和終止許可事項,，業(yè)務(wù)許可事項,，董事和高級管理人員任職資格許可事項，法律,、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他許可事項,。




第六條 行政許可實施程序分為申請與受理、審查,、決定與送達三個環(huán)節(jié),。




第七條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)按照以下操作流程實施行政許可：



 （一）由銀監(jiān)會、銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局其中一個機關(guān)受理,、審查并決定,；



 （二）由銀監(jiān)局受理并初步審查，報送銀監(jiān)會審查并決定,；



 （三）由銀監(jiān)分局受理并初步審查,，報送銀監(jiān)局審查并決定；



 （四）由銀監(jiān)會受理,，與其他行政機關(guān)共同審查并決定,。




第八條 銀行業(yè)金融機構(gòu)及銀監(jiān)會監(jiān)督管理的其他金融機構(gòu)行政許可的事項、條件、具體操作流程,、審查決定期限等適用《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》,、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會外資金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會合作金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》等規(guī)章的規(guī)定,。




第二章 申請與受理




第九條 申請人應(yīng)按照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可事項申請材料目錄和格式要求》提交申請材料,。




第十條 申請人向受理機關(guān)提交申請材料的方式為郵寄或當(dāng)面遞交至銀監(jiān)會辦公廳、銀監(jiān)局辦公室或銀監(jiān)分局辦公室,。



 申請材料中應(yīng)當(dāng)注明詳細,、準(zhǔn)確的聯(lián)系方式和送達行政許可決定的郵寄地址。當(dāng)面遞交申請材料的,，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)出示單位介紹信和合法身份證件,；申請人為自然人的應(yīng)當(dāng)出示合法身份證件。




第十一條 由下級機關(guān)受理,、上級機關(guān)決定的申請事項,，申請人應(yīng)向受理機關(guān)提交申請材料，并提交受理申請書,，簡要說明申請事項,。



 前款提交的申請材料的主送單位應(yīng)當(dāng)為決定機關(guān)。




第十二條 申請事項依法不需要取得行政許可或者申請事項不屬于受理機關(guān)職權(quán)范圍的,，受理機關(guān)應(yīng)當(dāng)即時告知申請人不予受理,，并出具不予受理通知書。申請事項不屬于本機關(guān)職權(quán)范圍的,，還應(yīng)當(dāng)告知申請人向有關(guān)行政機關(guān)申請,。




第十三條 申請事項屬于受理機關(guān)職權(quán)范圍的，受理機關(guān)對照行政許可事項申請材料目錄和格式要求,，發(fā)現(xiàn)申請材料不齊全或不符合規(guī)定要求的,，應(yīng)在收到申請材料之日起5日內(nèi)向申請人發(fā)出補正通知書，一次告知申請人應(yīng)補正的全部內(nèi)容,，并要求其在補正通知書發(fā)出之日起3個月內(nèi)提交補正申請材料,。



 申請材料齊全并符合規(guī)定要求的，受理機關(guān)應(yīng)在收到完整申請材料之日起5日內(nèi)受理行政許可申請,，并向申請人發(fā)出受理通知書,。




第十四條 在補正通知書發(fā)出之日起3個月內(nèi)，申請人未能提交補正申請材料的,，受理機關(guān)在期滿后5日內(nèi)作出不予受理申請的決定,，向申請人發(fā)出不予受理通知書，并說明不予受理的理由,。



 申請人提交的補正申請材料不齊全或者不符合規(guī)定要求的，受理機關(guān)在收到補正申請材料之日起5日內(nèi)作出不予受理申請決定，向申請人發(fā)出不予受理通知書,，并說明不予受理的理由,。




第十五條 在作出受理申請決定之前，申請人要求撤回申請的,，申請人應(yīng)當(dāng)向受理機關(guān)提交書面撤回申請,。受理機關(guān)應(yīng)在登記后將申請材料退回申請人。




第十六條 受理通知書,、不予受理通知書,、補正通知書應(yīng)由受理機關(guān)加蓋本機關(guān)專用印章并注明日期，并由受理機關(guān)交予或郵寄給申請人,。




第三章 審 查




第十七條 由下級機關(guān)受理,、報上級機關(guān)決定的申請事項，下級機關(guān)應(yīng)在受理之日起20日內(nèi)審查完畢并將審查意見及完整申請材料上報決定機關(guān),。




第十八條 由銀監(jiān)會受理的申請事項,，涉及銀監(jiān)局屬地監(jiān)管職責(zé)的，銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)征求相關(guān)銀監(jiān)局的意見,。



 由銀監(jiān)局受理的申請事項,，涉及銀監(jiān)分局屬地監(jiān)管職責(zé)的，銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)征求相關(guān)銀監(jiān)分局的意見,。



 銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局應(yīng)當(dāng)及時向上一級機關(guān)提出反饋意見,。




第十九條 決定機關(guān)在審查過程中，認為需要申請人對申請材料作出書面說明解釋的,，可以將問題一次匯總成書面意見,，并要求申請人作出書面說明解釋。決定機關(guān)認為必要的,，經(jīng)其主要負責(zé)人批準(zhǔn),，可以第二次要求申請人作出書面說明解釋。



 書面說明解釋可以通過當(dāng)面遞交和郵寄的方式提交,；經(jīng)決定機關(guān)同意,，也可以采取傳真、電子郵件等方式提交,。



 申請人應(yīng)在書面意見發(fā)出之日起2個月內(nèi)提交書面說明解釋,。未能按時提交書面說明解釋的，視為申請人自動放棄書面說明解釋,。




第二十條 受理機關(guān)或決定機關(guān)認為需要由申請人對申請材料當(dāng)面作出說明解釋的,，可以在辦公場所與申請人進行會談。參加會談的工作人員不得少于2人,。受理機關(guān)或決定機關(guān)應(yīng)當(dāng)做好會談記錄,，并經(jīng)申請人簽字確認,。




第二十一條 決定機關(guān)在審查過程中，根據(jù)情況需要,，可以直接或委托下級機關(guān)對申請材料的有關(guān)內(nèi)容進行實地核查,。進行實地核查的工作人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件,。實地核查應(yīng)當(dāng)做好筆錄,，收集相關(guān)證明材料。




第二十二條 受理機關(guān)或決定機關(guān)在審查過程中對有關(guān)舉報材料認為有必要進行核查的,，應(yīng)及時核查并形成書面核查意見,。




第二十三條 決定機關(guān)在審查過程中，對于疑難,、復(fù)雜或者專業(yè)技術(shù)性較強的申請事項,，可以直接或委托下級機關(guān)或要求申請人組織專家評審，并形成經(jīng)專家簽署的書面評審意見,。




第二十四條 在受理機關(guān)或決定機關(guān)審查過程中,，因申請人死亡、喪失行為能力或依法終止,，致使行政許可申請不符合法定條件或行政許可決定沒有必要的,，受理機關(guān)或決定機關(guān)應(yīng)當(dāng)作出終止審查的決定。




第二十五條 在受理機關(guān)或決定機關(guān)審查過程中,，申請人主動要求撤回申請的,，應(yīng)當(dāng)向受理機關(guān)提出終止審查的書面申請，受理機關(guān)或決定機關(guān)應(yīng)當(dāng)終止審查,。




第二十六條 以下時間不計算在審查期限內(nèi)：



 （一）需要申請人對申請材料中存在的問題作出書面說明解釋的,，自書面意見發(fā)出之日起到收到申請人提交書面說明解釋的時間，但最長不超過2個月,；



 （二）需要對有關(guān)舉報材料進行核查的,，自作出核查決定之日起到核查結(jié)束的時間；



 （三）需要專家評審的,，自組織專家評審之日起到形成書面評審意見的時間,。



 前款扣除的時間受理機關(guān)或決定機關(guān)應(yīng)及時書面告知申請人。其中第二項和第三項所扣除的時間不得超過合理和必要的期限,。




第四章 決定與送達




第二十七條 由一個機關(guān)受理并決定的行政許可,，決定機關(guān)應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)審查，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定,，并在作出決定后10日內(nèi)向申請人送達書面決定,。



 由下級機關(guān)受理、報上級機關(guān)決定的行政許可,，決定機關(guān)自收到下級機關(guān)的初步審查意見及申請人完整申請材料后,，在規(guī)定期限內(nèi)審查,，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定，并在作出決定后10日內(nèi)向申請人送達書面決定,，并抄送下級機關(guān),。




第二十八條 由銀監(jiān)會受理，與其他行政機關(guān)共同審查并決定的行政許可,，由銀監(jiān)會受理、審查后,，將申請材料移送有關(guān)行政機關(guān)審查,，并根據(jù)審查意見在規(guī)定的期限內(nèi)，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定,。




第二十九條 決定機關(guān)作出不予行政許可決定的,，應(yīng)當(dāng)說明理由，并告知申請人依法享有在法定時間內(nèi)申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的權(quán)利,。




第三十條 行政許可決定文件由決定機關(guān)以掛號郵件或特快專遞送達申請人,，決定機關(guān)應(yīng)當(dāng)及時向郵政部門索取申請人簽收的回執(zhí)。



 行政許可決定文件也可應(yīng)申請人要求由其領(lǐng)取,，領(lǐng)取人應(yīng)出示單位介紹信,、合法身份證件并簽收。




第三十一條 決定機關(guān)作出準(zhǔn)予行政許可決定后,，需要向申請人頒發(fā),、換發(fā)金融許可證的，決定機關(guān)應(yīng)當(dāng)通知申請人到發(fā)證機關(guān)領(lǐng)取金融許可證,。



 發(fā)證機關(guān)應(yīng)當(dāng)在決定作出后10日內(nèi)頒發(fā),、換發(fā)金融許可證。




第五章 公 示




第三十二條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)將行政許可的事項,、依據(jù),、條件、程序,、期限以及需要申請人提交的申請材料目錄和格式要求等進行公示,，方便申請人查閱。




第三十三條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)采取下列一種或多種方式進行公示：



 （一） 在銀監(jiān)會互聯(lián)網(wǎng)站上公布,；



 （二） 在指定的公開發(fā)行報刊上公布,；



 （三） 印制行政許可手冊，并放置在辦公場所供查閱,；



 （四） 在辦公場所張貼,；



 （五） 其他有效便捷的公示方式。




第三十四條 除涉及國家秘密,、商業(yè)秘密,、個人隱私外,，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)作出的行政許可決定應(yīng)當(dāng)通過銀監(jiān)會互聯(lián)網(wǎng)站或者公告等方式公布。




第六章 附 則




第三十五條 本規(guī)定中的"日"均為工作日,。




第三十六條 本規(guī)定由銀監(jiān)會負責(zé)解釋,。




第三十七條 本規(guī)定自2006年2月1日起施行。本規(guī)定施行前頒布的有關(guān)規(guī)章和規(guī)范性文件與本規(guī)定不一致的,，按照本規(guī)定執(zhí)行,。