• 【發(fā)布單位】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2006年第1號(hào)
• 【發(fā)布日期】2006-01-12
• 【生效日期】2006-02-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定

(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2006年第1號(hào))





 《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》已經(jīng)2005年11月10日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第40次主席會(huì)議通過?，F(xiàn)予公布，自2006年2月1日起施行,。



主席 劉明康

二○○六年一月十二日





中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定




第一章 總 則




第一條 為規(guī)范中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì)）及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可行為,，明確行政許可程序，提高行政許可效率,，保護(hù)申請(qǐng)人的合法權(quán)益,，根據(jù)《
中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《
中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國務(wù)院有關(guān)決定,，制定本規(guī)定,。




第二條 銀監(jiān)會(huì)依照本規(guī)定的程序?qū)︺y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理的其他金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)監(jiān)管局（以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)局）和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)監(jiān)管分局（以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)分局）在銀監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi),，依照本規(guī)定的程序?qū)嵤┬姓S可,。




第三條 銀監(jiān)會(huì)實(shí)施行政許可應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平,、公正,、效率及便民的原則。




第四條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的工作人員在實(shí)施行政許可過程中,，應(yīng)當(dāng)依法辦事,，公正廉潔，不得謀取不正當(dāng)利益,。




第五條 銀監(jiān)會(huì)的行政許可事項(xiàng)包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理的其他金融機(jī)構(gòu)設(shè)立,、變更和終止許可事項(xiàng)，業(yè)務(wù)許可事項(xiàng),，董事和高級(jí)管理人員任職資格許可事項(xiàng),，法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他許可事項(xiàng),。




第六條 行政許可實(shí)施程序分為申請(qǐng)與受理,、審查,、決定與送達(dá)三個(gè)環(huán)節(jié)。




第七條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照以下操作流程實(shí)施行政許可：



 （一）由銀監(jiān)會(huì),、銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局其中一個(gè)機(jī)關(guān)受理,、審查并決定；



 （二）由銀監(jiān)局受理并初步審查,，報(bào)送銀監(jiān)會(huì)審查并決定,；



 （三）由銀監(jiān)分局受理并初步審查，報(bào)送銀監(jiān)局審查并決定,；



 （四）由銀監(jiān)會(huì)受理,，與其他行政機(jī)關(guān)共同審查并決定。




第八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理的其他金融機(jī)構(gòu)行政許可的事項(xiàng),、條件,、具體操作流程、審查決定期限等適用《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》,、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)外資金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》,、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)合作金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》等規(guī)章的規(guī)定。




第二章 申請(qǐng)與受理




第九條 申請(qǐng)人應(yīng)按照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄和格式要求》提交申請(qǐng)材料,。




第十條 申請(qǐng)人向受理機(jī)關(guān)提交申請(qǐng)材料的方式為郵寄或當(dāng)面遞交至銀監(jiān)會(huì)辦公廳,、銀監(jiān)局辦公室或銀監(jiān)分局辦公室。



 申請(qǐng)材料中應(yīng)當(dāng)注明詳細(xì),、準(zhǔn)確的聯(lián)系方式和送達(dá)行政許可決定的郵寄地址,。當(dāng)面遞交申請(qǐng)材料的，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)出示單位介紹信和合法身份證件,；申請(qǐng)人為自然人的應(yīng)當(dāng)出示合法身份證件,。




第十一條 由下級(jí)機(jī)關(guān)受理、上級(jí)機(jī)關(guān)決定的申請(qǐng)事項(xiàng),，申請(qǐng)人應(yīng)向受理機(jī)關(guān)提交申請(qǐng)材料,，并提交受理申請(qǐng)書，簡(jiǎn)要說明申請(qǐng)事項(xiàng),。



 前款提交的申請(qǐng)材料的主送單位應(yīng)當(dāng)為決定機(jī)關(guān),。




第十二條 申請(qǐng)事項(xiàng)依法不需要取得行政許可或者申請(qǐng)事項(xiàng)不屬于受理機(jī)關(guān)職權(quán)范圍的，受理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)即時(shí)告知申請(qǐng)人不予受理,，并出具不予受理通知書。申請(qǐng)事項(xiàng)不屬于本機(jī)關(guān)職權(quán)范圍的,，還應(yīng)當(dāng)告知申請(qǐng)人向有關(guān)行政機(jī)關(guān)申請(qǐng),。




第十三條 申請(qǐng)事項(xiàng)屬于受理機(jī)關(guān)職權(quán)范圍的，受理機(jī)關(guān)對(duì)照行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄和格式要求,，發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)材料不齊全或不符合規(guī)定要求的,，應(yīng)在收到申請(qǐng)材料之日起5日內(nèi)向申請(qǐng)人發(fā)出補(bǔ)正通知書,，一次告知申請(qǐng)人應(yīng)補(bǔ)正的全部?jī)?nèi)容，并要求其在補(bǔ)正通知書發(fā)出之日起3個(gè)月內(nèi)提交補(bǔ)正申請(qǐng)材料,。



 申請(qǐng)材料齊全并符合規(guī)定要求的,，受理機(jī)關(guān)應(yīng)在收到完整申請(qǐng)材料之日起5日內(nèi)受理行政許可申請(qǐng)，并向申請(qǐng)人發(fā)出受理通知書,。




第十四條 在補(bǔ)正通知書發(fā)出之日起3個(gè)月內(nèi),，申請(qǐng)人未能提交補(bǔ)正申請(qǐng)材料的，受理機(jī)關(guān)在期滿后5日內(nèi)作出不予受理申請(qǐng)的決定,，向申請(qǐng)人發(fā)出不予受理通知書,，并說明不予受理的理由。



 申請(qǐng)人提交的補(bǔ)正申請(qǐng)材料不齊全或者不符合規(guī)定要求的,，受理機(jī)關(guān)在收到補(bǔ)正申請(qǐng)材料之日起5日內(nèi)作出不予受理申請(qǐng)決定,，向申請(qǐng)人發(fā)出不予受理通知書，并說明不予受理的理由,。




第十五條 在作出受理申請(qǐng)決定之前,，申請(qǐng)人要求撤回申請(qǐng)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向受理機(jī)關(guān)提交書面撤回申請(qǐng),。受理機(jī)關(guān)應(yīng)在登記后將申請(qǐng)材料退回申請(qǐng)人,。




第十六條 受理通知書、不予受理通知書,、補(bǔ)正通知書應(yīng)由受理機(jī)關(guān)加蓋本機(jī)關(guān)專用印章并注明日期,，并由受理機(jī)關(guān)交予或郵寄給申請(qǐng)人。




第三章 審 查




第十七條 由下級(jí)機(jī)關(guān)受理,、報(bào)上級(jí)機(jī)關(guān)決定的申請(qǐng)事項(xiàng),，下級(jí)機(jī)關(guān)應(yīng)在受理之日起20日內(nèi)審查完畢并將審查意見及完整申請(qǐng)材料上報(bào)決定機(jī)關(guān)。




第十八條 由銀監(jiān)會(huì)受理的申請(qǐng)事項(xiàng),，涉及銀監(jiān)局屬地監(jiān)管職責(zé)的,，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)征求相關(guān)銀監(jiān)局的意見。



 由銀監(jiān)局受理的申請(qǐng)事項(xiàng),，涉及銀監(jiān)分局屬地監(jiān)管職責(zé)的,，銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)征求相關(guān)銀監(jiān)分局的意見。



 銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局應(yīng)當(dāng)及時(shí)向上一級(jí)機(jī)關(guān)提出反饋意見,。




第十九條 決定機(jī)關(guān)在審查過程中,，認(rèn)為需要申請(qǐng)人對(duì)申請(qǐng)材料作出書面說明解釋的，可以將問題一次匯總成書面意見,，并要求申請(qǐng)人作出書面說明解釋,。決定機(jī)關(guān)認(rèn)為必要的，經(jīng)其主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),，可以第二次要求申請(qǐng)人作出書面說明解釋,。



 書面說明解釋可以通過當(dāng)面遞交和郵寄的方式提交,；經(jīng)決定機(jī)關(guān)同意，也可以采取傳真,、電子郵件等方式提交,。



 申請(qǐng)人應(yīng)在書面意見發(fā)出之日起2個(gè)月內(nèi)提交書面說明解釋。未能按時(shí)提交書面說明解釋的,，視為申請(qǐng)人自動(dòng)放棄書面說明解釋,。




第二十條 受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)認(rèn)為需要由申請(qǐng)人對(duì)申請(qǐng)材料當(dāng)面作出說明解釋的，可以在辦公場(chǎng)所與申請(qǐng)人進(jìn)行會(huì)談,。參加會(huì)談的工作人員不得少于2人,。受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)做好會(huì)談?dòng)涗洠⒔?jīng)申請(qǐng)人簽字確認(rèn),。




第二十一條 決定機(jī)關(guān)在審查過程中,，根據(jù)情況需要，可以直接或委托下級(jí)機(jī)關(guān)對(duì)申請(qǐng)材料的有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行實(shí)地核查,。進(jìn)行實(shí)地核查的工作人員不得少于2人,，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件。實(shí)地核查應(yīng)當(dāng)做好筆錄,，收集相關(guān)證明材料,。




第二十二條 受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)在審查過程中對(duì)有關(guān)舉報(bào)材料認(rèn)為有必要進(jìn)行核查的，應(yīng)及時(shí)核查并形成書面核查意見,。




第二十三條 決定機(jī)關(guān)在審查過程中,，對(duì)于疑難、復(fù)雜或者專業(yè)技術(shù)性較強(qiáng)的申請(qǐng)事項(xiàng),，可以直接或委托下級(jí)機(jī)關(guān)或要求申請(qǐng)人組織專家評(píng)審,，并形成經(jīng)專家簽署的書面評(píng)審意見。




第二十四條 在受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)審查過程中,，因申請(qǐng)人死亡,、喪失行為能力或依法終止，致使行政許可申請(qǐng)不符合法定條件或行政許可決定沒有必要的,，受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)作出終止審查的決定,。




第二十五條 在受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)審查過程中，申請(qǐng)人主動(dòng)要求撤回申請(qǐng)的,，應(yīng)當(dāng)向受理機(jī)關(guān)提出終止審查的書面申請(qǐng),，受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)終止審查。




第二十六條 以下時(shí)間不計(jì)算在審查期限內(nèi)：



 （一）需要申請(qǐng)人對(duì)申請(qǐng)材料中存在的問題作出書面說明解釋的,，自書面意見發(fā)出之日起到收到申請(qǐng)人提交書面說明解釋的時(shí)間,，但最長(zhǎng)不超過2個(gè)月；



 （二）需要對(duì)有關(guān)舉報(bào)材料進(jìn)行核查的，自作出核查決定之日起到核查結(jié)束的時(shí)間,；



 （三）需要專家評(píng)審的，自組織專家評(píng)審之日起到形成書面評(píng)審意見的時(shí)間,。



 前款扣除的時(shí)間受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)應(yīng)及時(shí)書面告知申請(qǐng)人,。其中第二項(xiàng)和第三項(xiàng)所扣除的時(shí)間不得超過合理和必要的期限。




第四章 決定與送達(dá)




第二十七條 由一個(gè)機(jī)關(guān)受理并決定的行政許可,，決定機(jī)關(guān)應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)審查,，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定，并在作出決定后10日內(nèi)向申請(qǐng)人送達(dá)書面決定,。



 由下級(jí)機(jī)關(guān)受理,、報(bào)上級(jí)機(jī)關(guān)決定的行政許可，決定機(jī)關(guān)自收到下級(jí)機(jī)關(guān)的初步審查意見及申請(qǐng)人完整申請(qǐng)材料后,，在規(guī)定期限內(nèi)審查,，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定，并在作出決定后10日內(nèi)向申請(qǐng)人送達(dá)書面決定,，并抄送下級(jí)機(jī)關(guān),。




第二十八條 由銀監(jiān)會(huì)受理，與其他行政機(jī)關(guān)共同審查并決定的行政許可,，由銀監(jiān)會(huì)受理,、審查后，將申請(qǐng)材料移送有關(guān)行政機(jī)關(guān)審查,，并根據(jù)審查意見在規(guī)定的期限內(nèi),，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定。




第二十九條 決定機(jī)關(guān)作出不予行政許可決定的,，應(yīng)當(dāng)說明理由,，并告知申請(qǐng)人依法享有在法定時(shí)間內(nèi)申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的權(quán)利。




第三十條 行政許可決定文件由決定機(jī)關(guān)以掛號(hào)郵件或特快專遞送達(dá)申請(qǐng)人,，決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向郵政部門索取申請(qǐng)人簽收的回執(zhí),。



 行政許可決定文件也可應(yīng)申請(qǐng)人要求由其領(lǐng)取，領(lǐng)取人應(yīng)出示單位介紹信,、合法身份證件并簽收,。




第三十一條 決定機(jī)關(guān)作出準(zhǔn)予行政許可決定后，需要向申請(qǐng)人頒發(fā),、換發(fā)金融許可證的,，決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)通知申請(qǐng)人到發(fā)證機(jī)關(guān)領(lǐng)取金融許可證。



 發(fā)證機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在決定作出后10日內(nèi)頒發(fā),、換發(fā)金融許可證,。




第五章 公 示




第三十二條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將行政許可的事項(xiàng)、依據(jù)、條件,、程序,、期限以及需要申請(qǐng)人提交的申請(qǐng)材料目錄和格式要求等進(jìn)行公示，方便申請(qǐng)人查閱,。




第三十三條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)采取下列一種或多種方式進(jìn)行公示：



 （一） 在銀監(jiān)會(huì)互聯(lián)網(wǎng)站上公布,；



 （二） 在指定的公開發(fā)行報(bào)刊上公布；



 （三） 印制行政許可手冊(cè),，并放置在辦公場(chǎng)所供查閱,；



 （四） 在辦公場(chǎng)所張貼；



 （五） 其他有效便捷的公示方式,。




第三十四條 除涉及國家秘密,、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私外,，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出的行政許可決定應(yīng)當(dāng)通過銀監(jiān)會(huì)互聯(lián)網(wǎng)站或者公告等方式公布,。




第六章 附 則




第三十五條 本規(guī)定中的"日"均為工作日。




第三十六條 本規(guī)定由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋,。




第三十七條 本規(guī)定自2006年2月1日起施行,。本規(guī)定施行前頒布的有關(guān)規(guī)章和規(guī)范性文件與本規(guī)定不一致的，按照本規(guī)定執(zhí)行,。