• 【發(fā)布單位】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2013年第6號(hào)
• 【發(fā)布日期】2013-04-27
• 【生效日期】2013-04-27
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國(guó)政府網(wǎng)
• 【所屬類別】國(guó)家法律法規(guī)

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定（2013修正）

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定（2013修正） 

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2013年第6號(hào) 
 

  
現(xiàn)發(fā)布《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改〈保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定〉的決定》,，自發(fā)布之日起施行,。
2013年4月27日
中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)決定對(duì)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》作如下修改:
一、第八條修改為:“設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，其注冊(cè)資本的最低限額為人民幣5000萬元,，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外,。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本?！?br>二,、刪去第十三條。
本決定自發(fā)布之日起施行,。
《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》根據(jù)本決定作相應(yīng)的修改,，重新發(fā)布。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定
（2009年9月25日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2009年第6號(hào)發(fā)布根據(jù)2013年4月27日《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改〈保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定〉的決定》修訂）
第一章 總則
第一條 為了規(guī)范保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為,，保護(hù)被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益,，維護(hù)市場(chǎng)秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展,，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）等法律,、行政法規(guī)，制定本規(guī)定,。
第二條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)是指基于投保人的利益,，為投保人與保險(xiǎn)公司訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并按約定收取傭金的機(jī)構(gòu),，包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu),。
在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）規(guī)定的資格條件,，取得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證（以下簡(jiǎn)稱許可證）,。
第三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定,，遵循自愿,、誠(chéng)實(shí)信用和公平競(jìng)爭(zhēng)的原則。
第四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)因過錯(cuò)給投保人和被保險(xiǎn)人造成損失的,，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任,。
第五條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)《保險(xiǎn)法》和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé),。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)履行監(jiān)管職責(zé),。
第二章 市場(chǎng)準(zhǔn)入
第一節(jié) 機(jī)構(gòu)設(shè)立
第六條 除中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外,，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取下列組織形式:
（一）有限責(zé)任公司；
（二）股份有限公司,。
第七條 設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,，應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
（一）股東、發(fā)起人信譽(yù)良好，最近3年無重大違法記錄,；
（二）注冊(cè)資本達(dá)到《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱《公司法》）和本規(guī)定的最低限額,；
（三）公司章程符合有關(guān)規(guī)定；
（四）董事長(zhǎng),、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件,；
（五）具備健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；
（六）有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所,；
（七）有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù),、財(cái)務(wù)等計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施；
（八）法律,、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件,。
第八條 設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，其注冊(cè)資本的最低限額為人民幣5000萬元,，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外,。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本。
第九條 依據(jù)法律,、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個(gè)人,，不得成為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的發(fā)起人或者股東。
保險(xiǎn)公司員工投資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的,，應(yīng)當(dāng)書面告知所在保險(xiǎn)公司,；保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的董事或者高級(jí)管理人員投資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的,，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《公司法》有關(guān)規(guī)定取得股東會(huì)或者股東大會(huì)的同意,。
第十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)”字樣，且字號(hào)不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)相同,，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定除外,。
第十一條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，全體股東,、全體發(fā)起人應(yīng)當(dāng)指定代表或者共同委托代理人,，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)辦理申請(qǐng)事宜。
第十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的分支機(jī)構(gòu)包括分公司,、營(yíng)業(yè)部,。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
（一）內(nèi)控制度健全；
（二）注冊(cè)資本達(dá)到本規(guī)定的要求,；
（三）現(xiàn)有機(jī)構(gòu)運(yùn)轉(zhuǎn)正常,，且申請(qǐng)前1年內(nèi)無重大違法行為；
（四）擬任主要負(fù)責(zé)人符合本規(guī)定的任職資格條件,；
（五）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)具備符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的其它設(shè)施,。
第十三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)收到保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)后,，可以對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，就申請(qǐng)?jiān)O(shè)立事宜進(jìn)行談話,，詢問,、了解擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃,、內(nèi)控制度建設(shè),、人員結(jié)構(gòu)等有關(guān)事項(xiàng)。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)實(shí)際需要組織現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收,。
第十四條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法批準(zhǔn)設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的,，應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)許可證。
申請(qǐng)人收到許可證后,，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理工商登記,，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可開業(yè)。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)自取得許可證之日起90日內(nèi),，無正當(dāng)理由未向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記的,，其許可證自動(dòng)失效。
第十五條 依法設(shè)立的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起20日內(nèi),，書面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì),。
第十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分立、合并或者變更組織形式的,，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),。
第十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自事項(xiàng)發(fā)生之日起5日內(nèi),，書面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì):
（一）變更名稱或者分支機(jī)構(gòu)名稱,；
（二）變更住所或者分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；
（三）發(fā)起人,、主要股東變更姓名或者名稱,；
（四）變更主要股東；
（五）變更注冊(cè)資本,；
（六）股權(quán)結(jié)構(gòu)重大變更,；
（七）修改公司章程；
（八）撤銷分支機(jī)構(gòu),。
第十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)涉及許可證記載內(nèi)容的,，應(yīng)當(dāng)交回原許可證，領(lǐng)取新許可證,，并按照《保險(xiǎn)許可證管理辦法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。
第十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司許可證的有效期為3年,，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿30日前,，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)延續(xù)。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)延續(xù)許可證有效期的,，中國(guó)保監(jiān)會(huì)在許可證有效期屆滿前對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司前3年的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行全面審查和綜合評(píng)價(jià),，并作出是否批準(zhǔn)延續(xù)許可證有效期的決定。決定不予延續(xù)的,，應(yīng)當(dāng)書面說明理由,。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自收到?jīng)Q定之日起10日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)繳回原證；準(zhǔn)予延續(xù)有效期的,，應(yīng)當(dāng)領(lǐng)取新許可證,。
第二節(jié) 任職資格
第二十條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員是指下列人員:
（一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者具有相同職權(quán)的管理人員,；
（二）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人。
第二十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)擬任董事長(zhǎng),、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件,，并報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn):
（一）大學(xué)專科以上學(xué)歷,；
（二）持有中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格證書,；
（三）從事經(jīng)濟(jì)工作2年以上；
（四）具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營(yíng)管理能力,，熟悉保險(xiǎn)法律,、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定；
（五）誠(chéng)實(shí)守信,，品行良好,。
從事金融工作10年以上，可以不受前款第（一）項(xiàng)的限制,；擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員5年以上或者企業(yè)管理職務(wù)10年以上,，可以不受前款第（二）項(xiàng)的限制。
第二十二條 有《公司法》第一百四十七條規(guī)定的情形或者下列情形之一的人員,，不得擔(dān)任保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng),、執(zhí)行董事或者高級(jí)管理人員:
（一）擔(dān)任因違法被吊銷許可證的保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員,，并對(duì)被吊銷許可證負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的,，自許可證被吊銷之日起未逾3年；
（二）因違法行為或者違紀(jì)行為被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消任職資格的金融機(jī)構(gòu)的董事,、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員,，自被取消任職資格之日起未逾5年；
（三）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在一定期限內(nèi)禁止進(jìn)入金融行業(yè)的,，期限未滿,；
（四）受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)警告或者罰款未逾2年；
（五）正在接受司法機(jī)關(guān),、紀(jì)檢監(jiān)察部門或者金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查；
（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形,。
第二十三條 非經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的董事和高級(jí)管理人員不得在存在利益沖突的機(jī)構(gòu)中兼任職務(wù),。
第二十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)的,，應(yīng)當(dāng)如實(shí)填寫申請(qǐng)表,、提交相關(guān)材料。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)擬任董事長(zhǎng),、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行考察或者談話,。
第二十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)任,、兼任同級(jí)或者下級(jí)職務(wù),，無須重新核準(zhǔn)任職資格。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)決定免除董事長(zhǎng),、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員職務(wù)或者同意其辭職的,，其任職資格自決定作出之日起自動(dòng)失效。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)任免董事長(zhǎng),、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員,，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)，書面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì),。
第二十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員因涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪被起訴的,，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi),，書面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
第二十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在特殊情況下任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人的,，應(yīng)當(dāng)自任命決定作出之日起5日內(nèi),，書面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職時(shí)間最長(zhǎng)不得超過3個(gè)月,。
第三章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則
第一節(jié) 一般規(guī)定
第二十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將許可證置于住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置,。
第二十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營(yíng)下列保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù):
（一）為投保人擬訂投保方案、選擇保險(xiǎn)公司以及辦理投保手續(xù),；
（二）協(xié)助被保險(xiǎn)人或者受益人進(jìn)行索賠,；
（三）再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),；
（四）為委托人提供防災(zāi)、防損或者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù),；
（五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
第三十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)可以在中華人民共和國(guó)境內(nèi)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng),。
第三十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件，持有中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格證書,。
本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)中,，為投保人或者被保險(xiǎn)人擬訂投保方案、辦理投保手續(xù),、協(xié)助索賠的人員,，或者為委托人提供防災(zāi)防損、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù),、從事再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)等業(yè)務(wù)的人員。
第三十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員進(jìn)行保險(xiǎn)法律和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育,。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員上崗前接受培訓(xùn)的時(shí)間不得少于80小時(shí),，上崗后每人每年接受培訓(xùn)和教育的時(shí)間累計(jì)不得少于36小時(shí),，其中接受法律知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的時(shí)間不得少于12小時(shí),。
第三十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立專門賬簿,，記載保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收支情況,。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開立獨(dú)立的客戶資金專用賬戶,。下列款項(xiàng)只能存放于客戶資金專用賬戶:
（一）投保人,、被保險(xiǎn)人支付給保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)費(fèi)；
（二）為投保人,、被保險(xiǎn)人和受益人代領(lǐng)的退保金、保險(xiǎn)金,。
第三十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，業(yè)務(wù)檔案至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容:
（一）通過本機(jī)構(gòu)簽訂保單的主要情況，包括保險(xiǎn)人,、投保人、被保險(xiǎn)人名稱或者姓名,，產(chǎn)品名稱，保險(xiǎn)金額,，保險(xiǎn)費(fèi)，繳費(fèi)方式等,；
（二）傭金金額和收取情況,；
（三）保險(xiǎn)費(fèi)交付保險(xiǎn)公司的情況,，保險(xiǎn)金或者退保金的代領(lǐng)以及交付投保人,、被保險(xiǎn)人或者受益人的情況；
（四）其他重要業(yè)務(wù)信息。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí),、完整。
第三十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),，應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書面委托合同，依法約定雙方的權(quán)利義務(wù)及其他事項(xiàng)。委托合同不得違反法律,、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定,。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照與保險(xiǎn)合同當(dāng)事人的約定收取傭金,。
第三十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)制作規(guī)范的客戶告知書,。客戶告知書至少應(yīng)當(dāng)包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍,、聯(lián)系方式等基本事項(xiàng),。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其董事、高級(jí)管理人員與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)在客戶告知書中說明,。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員開展業(yè)務(wù),，應(yīng)當(dāng)向客戶出示客戶告知書,，并按客戶要求說明傭金的收取方式和比例。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶說明保險(xiǎn)產(chǎn)品的承保公司,，應(yīng)當(dāng)對(duì)推薦的同類產(chǎn)品進(jìn)行全面,、公平的分析。
第三十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投保人明確提示保險(xiǎn)合同中責(zé)任免除或者除外責(zé)任,、退保及其他費(fèi)用扣除,、現(xiàn)金價(jià)值、猶豫期等條款,。
第三十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自辦理工商登記之日起20日內(nèi)投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者繳存保證金,。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者繳存保證金之日起10日內(nèi)，將職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)保單復(fù)印件或者保證金存款協(xié)議復(fù)印件,、保證金入賬原始憑證復(fù)印件報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì),。
第三十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)確保該保險(xiǎn)持續(xù)有效,。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司投保的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)對(duì)一次事故的賠償限額不得低于人民幣500萬元,，一年期保單的累積賠償限額不得低于人民幣1000萬元，同時(shí)不得低于保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)上年?duì)I業(yè)收入的2倍,。
職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)累計(jì)賠償限額達(dá)到人民幣5000萬元的,，可以不再增加職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的賠償額度。
第四十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司繳存保證金的,，應(yīng)當(dāng)按注冊(cè)資本的5％繳存,，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司增加注冊(cè)資本的,，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加保證金數(shù)額；保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司保證金繳存額達(dá)到人民幣100萬元的,，可以不再增加保證金,。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的保證金應(yīng)當(dāng)以銀行存款形式或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式繳存。
保證金以銀行存款形式繳存的,，應(yīng)當(dāng)專戶存儲(chǔ)到商業(yè)銀行,。保證金存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定:“未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)書面批準(zhǔn),，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得擅自動(dòng)用或者處置保證金,。銀行未盡審查義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在被動(dòng)用保證金額度內(nèi)對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任,?！?br>第四十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得動(dòng)用保證金。但有下列情形之一的除外:
（一）注冊(cè)資本減少；
（二）許可證被注銷；
（三）投保符合條件的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn),；
（四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形,。
第二節(jié) 禁止行為
第四十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得偽造、變?cè)臁⒊鲎?、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。
第四十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍不得超出本規(guī)定第二十九條規(guī)定的范圍。
第四十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不得超出承保公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域,；從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)涉及異地共保,、異地承保和統(tǒng)括保單，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的,，從其規(guī)定,。
第四十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中,，不得有下列欺騙投保人、被保險(xiǎn)人,、受益人或者保險(xiǎn)公司的行為:
（一）隱瞞或者虛構(gòu)與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況,；
（二）誤導(dǎo)性銷售；
（三）偽造,、擅自變更保險(xiǎn)合同，銷售假保險(xiǎn)單證,，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料,；
（四）阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù),；
（五）未取得投保人、被保險(xiǎn)人的委托或者超出受托范圍,，擅自訂立或者變更保險(xiǎn)合同；
（六）虛構(gòu)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或者編造退保,，套取傭金,；
（七）串通投保人,、被保險(xiǎn)人或者受益人騙取保險(xiǎn)金,；
（八）其他欺騙投保人、被保險(xiǎn)人,、受益人或者保險(xiǎn)公司的行為,。
第四十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中，不得有下列行為:
（一）利用行政權(quán)力,、股東優(yōu)勢(shì)地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫,、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同或者限制其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)正當(dāng)?shù)慕?jīng)營(yíng)活動(dòng)；
（二）挪用,、截留,、侵占保險(xiǎn)費(fèi)、退保金或者保險(xiǎn)金,；
（三）給予或者承諾給予保險(xiǎn)公司及其工作人員、投保人,、被保險(xiǎn)人或者受益人合同約定以外的利益,；
（四）利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益；
（五）泄露在經(jīng)營(yíng)過程中知悉的投保人,、被保險(xiǎn)人,、受益人或者保險(xiǎn)公司的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。
第四十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得以捏造,、散布虛假事實(shí)等方式損害競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的商業(yè)信譽(yù),，不得以虛假?gòu)V告、虛假宣傳或者其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序,。
第四十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來,。
第四十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得以繳納費(fèi)用或者購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品作為招聘業(yè)務(wù)人員的條件，不得承諾不合理的高額回報(bào),，不得以直接或者間接發(fā)展人員的數(shù)量或者銷售業(yè)績(jī)作為從業(yè)人員計(jì)酬的主要依據(jù),。
第四章 市場(chǎng)退出
第五十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予延續(xù)許可證有效期:
（一）許可證有效期屆滿,，沒有申請(qǐng)延續(xù),；
（二）不再符合本規(guī)定除第七條第一項(xiàng)以外關(guān)于公司設(shè)立的條件；
（三）內(nèi)部管理混亂,，無法正常經(jīng)營(yíng),；
（四）存在重大違法行為，未得到有效整改,；
（五）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi),。
第五十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司因許可證有效期屆滿，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法不予延續(xù)有效期,，或者許可證依法被撤回,、撤銷、吊銷的,，應(yīng)當(dāng)依法組織清算或者對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行結(jié)算,，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告或者結(jié)算報(bào)告。
第五十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司因分立,、合并需要解散,，或者根據(jù)股東會(huì)、股東大會(huì)決議解散,，或者公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)的,，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后解散。
第五十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)解散的,，應(yīng)當(dāng)自解散決議做出之日起10日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料一式兩份:
（一）解散申請(qǐng)書,；
（二）股東大會(huì)或者股東會(huì)的解散決議；
（三）清算組織及其負(fù)責(zé)人和清算方案,；
（四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料,。
清算結(jié)束后，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告,。
第五十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司解散,，在清算中發(fā)現(xiàn)已不能清償?shù)狡趥鶆?wù),，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法提出破產(chǎn)申請(qǐng),，其財(cái)產(chǎn)清算與債權(quán)債務(wù)處理,，按照法定破產(chǎn)程序進(jìn)行。
第五十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司被依法吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、被撤銷,、責(zé)令關(guān)閉或者被人民法院依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組,，依照法定程序組織清算,，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告。
第五十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司因下列情形之一退出市場(chǎng)的,，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法注銷許可證,，并予以公告:
（一）許可證有效期屆滿，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法不予延續(xù),；
（二）許可證依法被撤回,、撤銷或者吊銷；
（三）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司解散,、被依法吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、被撤銷、責(zé)令關(guān)閉或者被依法宣告破產(chǎn),；
（四）法律,、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。
被注銷許可證的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)交回許可證原件,。
第五十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法注銷許可證，并予以公告:
（一）所屬保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司許可證被依法注銷,；
（二）被所屬保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司撤銷,；
（三）被依法責(zé)令關(guān)閉、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照,；
（四）許可證依法被撤回,、撤銷或者吊銷；
（五）法律,、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形,。
被注銷許可證的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)交回許可證原件。
第五章 監(jiān)督檢查
第五十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定及時(shí),、準(zhǔn)確,、完整地報(bào)送報(bào)表、報(bào)告、文件和資料,，并根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求提交相關(guān)的電子文本。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)報(bào)送的報(bào)表,、報(bào)告和資料應(yīng)當(dāng)由法定代表人,、主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)人簽字，并加蓋機(jī)構(gòu)印章,。
第五十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案,、會(huì)計(jì)賬簿、業(yè)務(wù)臺(tái)賬以及傭金收入的原始憑證等有關(guān)資料,，保管期限自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算,，保險(xiǎn)期間在1年以下的不得少于5年，保險(xiǎn)期間超過1年的不得少于10年,。
第六十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定將監(jiān)管費(fèi)交付到中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定賬戶,。
第六十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)本公司的資產(chǎn)、負(fù)債,、利潤(rùn)等財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì),，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送相關(guān)審計(jì)報(bào)告。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)需要,，可以要求保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司提交專項(xiàng)外部審計(jì)報(bào)告,。
第六十二條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng),、執(zhí)行董事或者高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話,，要求其就經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的重大事項(xiàng)作出說明。
第六十三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,，包括但不限于下列內(nèi)容:
（一）機(jī)構(gòu)設(shè)立,、變更是否依法獲得批準(zhǔn)或者履行報(bào)告義務(wù)；
（二）資本金是否真實(shí),、足額,；
（三）保證金提取和動(dòng)用是否符合規(guī)定；
（四）職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)是否符合規(guī)定,；
（五）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)是否合法,；
（六）財(cái)務(wù)狀況是否良好；
（七）向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交的報(bào)告,、報(bào)表及資料是否及時(shí),、完整和真實(shí)；
（八）內(nèi)控制度是否完善,，執(zhí)行是否有效,；
（九）任用董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員是否符合規(guī)定；
（十）是否有效履行從業(yè)人員管理職責(zé),；
（十一）對(duì)外公告是否及時(shí),、真實(shí)；
（十二）計(jì)算機(jī)配置狀況和信息系統(tǒng)運(yùn)行狀況是否良好,。
第六十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)因下列原因接受中國(guó)保監(jiān)會(huì)調(diào)查的,，在被調(diào)查期間中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)責(zé)令其停止部分或者全部業(yè)務(wù):
（一）涉嫌嚴(yán)重違反保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)及本規(guī)定,；
（二）經(jīng)營(yíng)活動(dòng)存在重大風(fēng)險(xiǎn),；
（三）不能正常開展業(yè)務(wù)活動(dòng)。
第六十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列要求配合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作,，不得拒絕,、妨礙中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查:
（一）按要求提供有關(guān)文件、資料,，不得拖延,、轉(zhuǎn)移或者藏匿；
（二）相關(guān)管理人員,、財(cái)務(wù)人員及從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按要求到場(chǎng)說明情況,、回答問題。
第六十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以將其列為重點(diǎn)檢查對(duì)象:
（一）業(yè)務(wù)或者財(cái)務(wù)出現(xiàn)異動(dòng),；
（二）不按時(shí)提交報(bào)告、報(bào)表或者提供虛假的報(bào)告,、報(bào)表,、文件和資料；
（三）涉嫌重大違法行為或者受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政處罰,；
（四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要重點(diǎn)檢查的其他情形,。
第六十七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以在現(xiàn)場(chǎng)檢查中，委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)提供相關(guān)服務(wù),；委托上述中介機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的,，應(yīng)當(dāng)簽訂書面委托協(xié)議。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)將委托事項(xiàng)告知被檢查的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu),。
第六十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)認(rèn)為檢查人員違反法律,、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的，可以向中國(guó)保監(jiān)會(huì)舉報(bào)或者投訴,。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的行政處理措施提起行政復(fù)議或者行政訴訟,。
第六章 法律責(zé)任
第六十九條 未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司或者未取得許可證,，非法從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的,，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)予以取締,，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款,；沒有違法所得或者違法所得不足5萬元的,，處5萬元以上30萬元以下罰款。
第七十條 行政許可申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者申請(qǐng)其他行政許可的,，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予批準(zhǔn),，并給予警告，申請(qǐng)人在1年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)撔姓S可,。
第七十一條 被許可人通過欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政許可的,，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法予以撤銷,，對(duì)被許可人給予警告，并處1萬元罰款,；申請(qǐng)人在3年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)撔姓S可,。
第七十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或者變更組織形式的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,，處1萬元以上5萬元以下罰款,；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告,，并處1萬元以上3萬元以下罰款,。
第七十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司未經(jīng)批準(zhǔn)合并、分立,、解散,，或者發(fā)生第十七條所列事項(xiàng)未按規(guī)定報(bào)告的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,，給予警告,，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款,，有違法所得的,，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元,；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告,，處1萬元以下罰款,。
第七十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)聘任不具有任職資格,、從業(yè)資格的人員的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,，處2萬元以上10萬元以下罰款,；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,，給予警告，并處1萬元以上5萬元以下罰款,。
第七十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)出租,、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的,，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,，處1萬元以上10萬元以下罰款,；情節(jié)嚴(yán)重的,，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證,；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,，給予警告，并處1萬元以上5萬元以下罰款,。
第七十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,，處2萬元以上10萬元以下罰款,；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證,；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告,，并處1萬元以上10萬元以下罰款:
（一）未按規(guī)定繳存保證金或者未經(jīng)批準(zhǔn)動(dòng)用保證金,；
（二）未按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者未保持職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的有效性和連續(xù)性,；
（三）未按規(guī)定設(shè)立專門賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況。
第七十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)超出核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事業(yè)務(wù)活動(dòng)的,，或者與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的單位或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來的,，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,，給予警告,，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款,，有違法所得的,，處違法所得3倍以下罰款,，但最高不得超過3萬元,。
第七十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第三十六條，未按規(guī)定制作,、出示客戶告知書的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,，給予警告,，處1萬元以下罰款,；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告,，處1萬元以下罰款,。
第七十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員有本規(guī)定第四十五條,、第四十六條所列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,，處5萬元以上30萬元以下罰款,；情節(jié)嚴(yán)重的,，吊銷許可證；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,，給予警告，并處3萬元以上10萬元以下罰款,。
第八十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中，索取,、收受保險(xiǎn)公司及其工作人員給予的合同約定之外的酬金、其他財(cái)物的,，或者利用執(zhí)行保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)之便牟取其他非法利益的,，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，處1萬元以下罰款,。
第八十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第四十七條的,，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告,，沒有違法所得的,，處1萬元以下罰款,，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款,，但最高不得超過3萬元,；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,，給予警告，處1萬元以下罰款,。
第八十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有違反本規(guī)定第四十九條的,，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告,，并處1萬元罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,，給予警告,，處1萬元以下罰款,。
第八十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定報(bào)送或者保管有關(guān)報(bào)告,、報(bào)表,、文件或者資料的,，或者未按照規(guī)定提供有關(guān)信息,、資料的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令限期改正,；逾期不改正的，處1萬元以上10萬元以下罰款,；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,，給予警告,，并處1萬元以上5萬元以下罰款,。
第八十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,，處10萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的,，可以限制其業(yè)務(wù)范圍,、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷許可證；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,，給予警告,，并處5萬元以上10萬元以下罰款:
（一）編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表,、文件或者資料,；
（二）拒絕、妨礙依法監(jiān)督檢查,。
第八十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的,，處1萬元以下罰款,，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款,，但最高不得超過3萬元,；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告,，處1萬元以下罰款:
（一）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi),；
（二）未按規(guī)定在住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所放置許可證,；
（三）未按規(guī)定辦理許可證變更登記或者未按期申請(qǐng)延續(xù)許可證有效期,；
（四）未按規(guī)定交回許可證,；
（五）未按規(guī)定進(jìn)行公告,；
（六）未按規(guī)定管理業(yè)務(wù)檔案,；
（七）未按規(guī)定使用獨(dú)立的客戶資金專用賬戶,；
（八）臨時(shí)負(fù)責(zé)人實(shí)際任期超過規(guī)定期限,。
第八十六條 違反保險(xiǎn)法第一百六十六條至一百七十二條規(guī)定,，情節(jié)嚴(yán)重的,，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員撤銷任職資格或者從業(yè)資格。
第八十七條 違反法律和行政法規(guī)的規(guī)定,，情節(jié)嚴(yán)重的,，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。
第八十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的董事,、高級(jí)管理人員或者從業(yè)人員,，離職后被發(fā)現(xiàn)在原工作期間違反保險(xiǎn)監(jiān)督管理規(guī)定的,，應(yīng)當(dāng)依法追究其責(zé)任。
第八十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)涉嫌逃避繳納稅款,、非法集資,、傳銷、洗錢等,，需要由其他機(jī)關(guān)管轄的，應(yīng)當(dāng)向其他機(jī)關(guān)舉報(bào)或者移送,。
違反本規(guī)定,，涉嫌構(gòu)成犯罪的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)向司法機(jī)關(guān)舉報(bào)或者移送,。
第七章 附則
第九十條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)是指保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu),、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。
第九十一條 經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)適用本規(guī)定,，我國(guó)參加的有關(guān)國(guó)際條約和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的,，適用其規(guī)定。
合伙制保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的設(shè)立和管理參照本規(guī)定,，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的,，適用其規(guī)定。
第九十二條 本規(guī)定要求提交的各種表格格式由中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定,。
第九十三條 本規(guī)定中有關(guān)期限,，除以年、月表示的以外,，均以工作日計(jì)算,，不含法定節(jié)假日。
本規(guī)定所稱“以上”,、“以下”均含本數(shù),。
第九十四條 本規(guī)定自2009年10月1日起施行，中國(guó)保監(jiān)會(huì)2004年12月15日頒布的《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令2004年第15號(hào)）同時(shí)廢止,。
第九十五條 本規(guī)定施行前依法設(shè)立的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司繼續(xù)保留,，不完全具備本規(guī)定條件的，具體適用辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定,。