• 【發(fā)布單位】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)發(fā)[2004]137號(hào)
• 【發(fā)布日期】2004-11-15
• 【生效日期】2004-11-15
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【所屬類別】政策參考

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開業(yè)信息化建設(shè)驗(yàn)收指引

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開業(yè)信息化建設(shè)驗(yàn)收指引

(保監(jiān)發(fā)[2004]137號(hào))





各保險(xiǎn)公司籌備組,、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司籌備組：



 為規(guī)范保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)籌備和開業(yè)驗(yàn)收過程中信息化建設(shè)方面的工作,，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》,、《中華人民共和國外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》以及《保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)管理暫行規(guī)定》,，我會(huì)制訂了《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開業(yè)信息化建設(shè)驗(yàn)收指引》,，現(xiàn)印發(fā)給你們,，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。



 二ОО四年十一月十五日





 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開業(yè)信息化建設(shè)驗(yàn)收指引



 根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》,、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》,、《中華人民共和國外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》以及《保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)管理暫行規(guī)定》,，為規(guī)范并指導(dǎo)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)籌建以及開業(yè)驗(yàn)收過程中有關(guān)信息化建設(shè)方面的工作，制定本指引,。



 一,、信息化建設(shè)總體要求



 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開業(yè)時(shí)的信息化建設(shè)應(yīng)能夠?qū)崿F(xiàn)公司各項(xiàng)主要業(yè)務(wù)流程的信息化和管理流程的信息化，信息系統(tǒng)應(yīng)滿足保險(xiǎn)監(jiān)管部門數(shù)據(jù)采集的要求,。確保保險(xiǎn)信息的及時(shí),、正確與安全，保障保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)持續(xù),、穩(wěn)定,、高效運(yùn)營，保護(hù)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和被保險(xiǎn)人的利益,。



 二,、適用范圍



 保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司,、保險(xiǎn)公司,、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等法人機(jī)構(gòu)，外國及港,、澳,、臺(tái)地區(qū)保險(xiǎn)公司分公司適用本指引。



 三,、信息化建設(shè)審核及驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)



 1．公司應(yīng)設(shè)立信息技術(shù)的主管部門,，配備專職的信息技術(shù)人員，明確信息安全的主管領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人,，設(shè)立信息安全管理崗位,；



 2．公司應(yīng)建立保證信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行的規(guī)章制度,；



 3．公司應(yīng)建立較為完備的網(wǎng)絡(luò)體系,，主要設(shè)備和重要通信線路具有冗余備份，并具有合理的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu),；



 4．公司應(yīng)具有核心業(yè)務(wù)系統(tǒng),，系統(tǒng)應(yīng)具有可稽性，并具備授權(quán),、分權(quán)制約,、超標(biāo)警示等功能,經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的公司應(yīng)能夠?qū)崿F(xiàn)電腦出單；業(yè)務(wù),、財(cái)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)無縫連接,；



 5．公司的信息系統(tǒng)必須滿足監(jiān)管部門數(shù)據(jù)采集的要求；公司應(yīng)按中國保監(jiān)會(huì)要求，完成與監(jiān)管部門的網(wǎng)絡(luò)連接以及各項(xiàng)對(duì)接系統(tǒng)的開發(fā),、建設(shè)與對(duì)接調(diào)測(cè)工作,。網(wǎng)絡(luò)連接和各對(duì)接系統(tǒng)的具體要求參見相關(guān)文件規(guī)定；



 6．公司業(yè)務(wù)數(shù)據(jù),、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等重要數(shù)據(jù)應(yīng)存放在中國境內(nèi),，并具有獨(dú)立的數(shù)據(jù)存儲(chǔ)設(shè)備，重要數(shù)據(jù)應(yīng)有安全保密,、存儲(chǔ)、異地備份措施,；



 7．公司的軟,、硬件系統(tǒng)應(yīng)具有完整的信息安全防護(hù)措施，并建立計(jì)算機(jī)系統(tǒng)重大突發(fā)性事件的應(yīng)急預(yù)案,；



 8．公司應(yīng)建立獨(dú)立的計(jì)算機(jī)機(jī)房,，機(jī)房建設(shè)須符合國標(biāo)GB2887-89《計(jì)算機(jī)場(chǎng)地技術(shù)條件》、GB9361-88《計(jì)算站場(chǎng)地安全要求》和GB50174-93《電子計(jì)算機(jī)機(jī)房設(shè)計(jì)規(guī)范》等技術(shù)標(biāo)準(zhǔn),，并經(jīng)過消防部門驗(yàn)收,。暫時(shí)沒有條件建立獨(dú)立機(jī)房的公司，經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)同意后,，可將主機(jī)托管,，但應(yīng)提供與受托方的合同或協(xié)議，主機(jī)托管仍應(yīng)具有獨(dú)立的操作空間和嚴(yán)格的安全措施,，受托方的計(jì)算機(jī)機(jī)房必須符合上述標(biāo)準(zhǔn),，并經(jīng)過消防部門驗(yàn)收。



 四,、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開業(yè)申請(qǐng)材料



 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開業(yè)申請(qǐng)材料應(yīng)包含以下內(nèi)容：



 1．信息技術(shù)的主管領(lǐng)導(dǎo),、主管部門以及主管部門的組織結(jié)構(gòu)和人員情況；



 2．信息技術(shù)方面的規(guī)章制度（包括信息系統(tǒng)運(yùn)行管理制度,、計(jì)算機(jī)安全管理制度等）,；



 3．軟硬件情況及網(wǎng)絡(luò)狀況（包括網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)、連接方式,、安全措施）,；



 4．核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng),、辦公自動(dòng)化等應(yīng)用系統(tǒng)介紹,；



 5．與中國保監(jiān)會(huì)各監(jiān)管信息系統(tǒng)對(duì)接的情況說明；



 6．?dāng)?shù)據(jù)存儲(chǔ),、備份方式,，災(zāi)難備份措施；



 7．計(jì)算機(jī)系統(tǒng)重大突發(fā)性事件應(yīng)急預(yù)案；



 8．計(jì)算機(jī)機(jī)房建設(shè)狀況,。



 五,、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開業(yè)信息化建設(shè)驗(yàn)收工作步驟



 中國保監(jiān)會(huì)統(tǒng)計(jì)信息部負(fù)責(zé)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開業(yè)申請(qǐng)中信息化建設(shè)部分的材料審核，材料審核無誤后,，協(xié)同相關(guān)部門進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收,，具體內(nèi)容如下：



 （一）審核保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開業(yè)申請(qǐng)材料中信息化建設(shè)部分材料；



 （二）聽取匯報(bào),；



 1．信息技術(shù)主管領(lǐng)導(dǎo)或主管部門負(fù)責(zé)人對(duì)信息化建設(shè)工作簡(jiǎn)要匯報(bào),；



 2．進(jìn)一步詢問公司在信息化建設(shè)方面的工作情況。



 （三）現(xiàn)場(chǎng)檢查,；



 1．計(jì)算機(jī)機(jī)房及設(shè)備狀況檢查,；



 2．各系統(tǒng)運(yùn)行狀況及安全措施檢查。



 （四）驗(yàn)收?qǐng)?bào)告,。



 驗(yàn)收工作結(jié)束后出具驗(yàn)收?qǐng)?bào)告,。