• 【發(fā)布單位】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】--
• 【發(fā)布日期】2004-12-07
• 【生效日期】2004-12-07
• 【失效日期】--
• 【文件來源】法律圖書館新法規(guī)速遞
• 【所屬類別】政策參考

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范集合資金信托業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范集合資金信托業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知





 為進(jìn)一步加強(qiáng)對信托投資公司的審慎監(jiān)管，規(guī)范信托投資公司辦理集合資金信托業(yè)務(wù)的行為,，維護(hù)信托當(dāng)事人的合法權(quán)益,，根據(jù)《
中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《
信托投資公司管理辦法》，現(xiàn)就集合資金信托業(yè)務(wù)的有關(guān)問題通知如下：



 一,、集合資金信托業(yè)務(wù)是指信托投資公司根據(jù)委托人意愿,、將兩個以上（含兩個）委托人交付的資金集中管理、運(yùn)用和處分的資金信托業(yè)務(wù),。



 二,、信托投資公司辦理集合資金信托業(yè)務(wù)時，應(yīng)設(shè)立集合信托計劃,，并在集合信托計劃開始推介前,逐一向注冊地銀監(jiān)局報告,。異地推介集合信托計劃的，須先經(jīng)注冊地銀監(jiān)局審批其辦理異地集合資金信托業(yè)務(wù)的資格,，并在開始異地推介前向推介地銀監(jiān)局和注冊地銀監(jiān)局報告,，每個集合信托計劃最多只能同時在信托投資公司注冊地銀監(jiān)局轄內(nèi)（城市不限）和另一個銀監(jiān)局轄內(nèi)不超過兩個城市推介,而且接受異地推介的資金信托合同，每份合同金額不得低于人民幣一百萬元（含一百萬元）,，且機(jī)構(gòu)委托人需同時出具其投資于該集合信托計劃的資金不超過其凈資產(chǎn)20%的證明文件,，自然人委托人需同時出具個人穩(wěn)定的年收入不低于十萬元的收入證明,。在任一時點(diǎn)，信托投資公司正在異地推介的集合信托計劃不得超過兩個,。集合信托計劃推介結(jié)束后5個工作日內(nèi),，信托投資公司應(yīng)當(dāng)向注冊地銀監(jiān)局和推介地銀監(jiān)局提交有關(guān)推介情況、接受資金委托情況的正式報告,。



 信托投資公司不得委托非金融機(jī)構(gòu)推介集合信托計劃,。



 異地推介是指信托投資公司親自或委托其他金融機(jī)構(gòu)在其注冊地銀監(jiān)局轄區(qū)以外的其他城市向潛在的委托人散發(fā)集合信托計劃推介材料（或作口頭宣傳）并接受資金信托的行為。



 三,、信托投資公司在履行報告程序時,，至少應(yīng)在集合信托計劃開始推介前5個工作日，向注冊地銀監(jiān)局和推介地銀監(jiān)局送達(dá)含如下內(nèi)容的材料兩份,。推介地不是銀監(jiān)局所在城市的,，除向推介地所屬銀監(jiān)局報告外，應(yīng)同時向推介地銀監(jiān)分局報送一份材料,。在此期間,，受理部門無異議的，信托投資公司可進(jìn)行推介,。



 （一）集合信托計劃的名稱,、目的和規(guī)模；



 （二）信托資金運(yùn)用范圍和運(yùn)用方案,；



 （三）信托合同樣本,；



 （四）信托計劃執(zhí)行經(jīng)理介紹及簡歷；



 （五）項(xiàng)目盡職調(diào)查報告（適用時）,；



 （六）集合信托計劃推介方案（應(yīng)載明擬推介的具體城市）,；



 （七）與商業(yè)銀行簽訂的信托資金代理收付協(xié)議（適用時）；



 （八）最近一年來結(jié)束的集合信托計劃的清算情況,；



 （九）異地集合資金信托業(yè)務(wù)資格批文復(fù)印件（適用時）,；



 （十）中介機(jī)構(gòu)出具的關(guān)于集合信托計劃合法合規(guī)性情況的法律意見書。



 四,、信托投資公司辦理集合資金信托業(yè)務(wù)時,，應(yīng)當(dāng)就委托人的資產(chǎn)狀況（或個人收入）、收入穩(wěn)定狀況,、投資經(jīng)驗(yàn),、對金融風(fēng)險的熟悉程度、風(fēng)險承受能力,、對信托制度和相關(guān)法規(guī)的了解程度進(jìn)行盡職調(diào)查,，并將有關(guān)材料妥善保管，以備監(jiān)管部門檢查,。



 五,、信托投資公司辦理集合資金信托業(yè)務(wù),，應(yīng)對信托資金擬投向的項(xiàng)目進(jìn)行盡職調(diào)查，出具獨(dú)立的盡職調(diào)查報告,。無具體運(yùn)用項(xiàng)目要求或信托投資公司代為確定用途的集合信托計劃,，應(yīng)在信托資金運(yùn)用于特定項(xiàng)目前，對該項(xiàng)目履行盡職調(diào)查程序,。對于有價證券投資集合信托計劃,，信托投資公司必須說明其投資策略、投資組合范圍和風(fēng)險控制策略（至少包括有關(guān)市場風(fēng)險識別,、計量,、監(jiān)控等手段和電腦系統(tǒng)情況，逐日盯市的市場風(fēng)險控制措施,，緊急情況下的止損制度）,，董事會和高級管理層各自的有效監(jiān)控手段,，完善的內(nèi)部控制和獨(dú)立外部審計安排等內(nèi)容,，并按規(guī)定定期向委托人、受益人披露信托財產(chǎn)的浮動損益狀況,。



 在盡職調(diào)查報告中,，除進(jìn)行項(xiàng)目可行性分析、項(xiàng)目風(fēng)險審查和內(nèi)部風(fēng)險控制機(jī)制評估外,，還應(yīng)披露該項(xiàng)目是否涉及關(guān)聯(lián)方交易,。涉及關(guān)聯(lián)方交易的，應(yīng)進(jìn)一步披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì),，可能發(fā)生的關(guān)聯(lián)交易金額,、占集合信托計劃的比例、定價政策和依據(jù),、公允市場價格水平等,。



 前款所稱“關(guān)聯(lián)方”按財政部《關(guān)于印發(fā)〈企業(yè)會計準(zhǔn)則??關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易的披露〉的通知》（財會字〔1997〕21號）及附件和《金融企業(yè)會計制度》（財會〔2001〕49號）的有關(guān)規(guī)定確認(rèn)。



 六,、信托投資公司辦理集合資金信托業(yè)務(wù)時,，信托資金應(yīng)逐步試行托管制。對擬投向的項(xiàng)目涉及關(guān)聯(lián)方交易的或者投資于有價證券的,，必須將該集合信托計劃項(xiàng)下的資金交由合格的商業(yè)銀行或其他合格的信托投資公司托管,。信托投資公司應(yīng)當(dāng)與托管人簽訂托管合同，明確雙方權(quán)利義務(wù),。托管人至少應(yīng)對信托資金使用和收回情況,、項(xiàng)目進(jìn)展情況（或有價證券投資的合規(guī)性情況）、信托利益計算和分配情況予以監(jiān)督,，并每季度提交書面托管報告,，由信托投資公司按規(guī)定定期向委托人,、受益人和有關(guān)銀監(jiān)局披露。遇有信托投資公司違規(guī)操作,、集合信托計劃資金使用方的財務(wù)狀況嚴(yán)重惡化,、擔(dān)保方不能繼續(xù)提供有效的擔(dān)保等重大情況時，托管人應(yīng)當(dāng)立即向信托投資公司注冊地銀監(jiān)局提交書面報告,。



 七,、信托投資公司將信托資金交付托管時，擔(dān)任托管人的商業(yè)銀行或其他信托投資公司應(yīng)當(dāng)與該信托公司,、信托資金利用方?jīng)]有利益沖突或關(guān)聯(lián)關(guān)系,，并具備以下條件：



 （一）注冊資本和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定；



 （二）具有3名以上熟悉信托業(yè)務(wù)和賬戶管理知識的專業(yè)人員,；



 （三）具有相應(yīng)的信托資金托管賬戶管理系統(tǒng),；



 （四）具有完善的內(nèi)部稽核和風(fēng)險控制制度；



 （五）中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件,。



 八,、信托投資公司辦理集合資金信托業(yè)務(wù)時，在任何一個會計年度與任何一個關(guān)聯(lián)方交易的發(fā)生額不得超過集合信托計劃的50%,，并且交易條件不得劣于非關(guān)聯(lián)交易情形下的一般條件,。此外，在達(dá)成關(guān)聯(lián)交易前,，信托投資公司必須向全部受益人披露該關(guān)聯(lián)交易條件和市場的一般交易條件,。若代表全部受益權(quán)10%以上份額的受益人反對該關(guān)聯(lián)交易條件的，信托投資公司應(yīng)當(dāng)暫停達(dá)成該關(guān)聯(lián)交易,，但按信托合同約定的程序獲得有效份額的受益人認(rèn)可后,，可達(dá)成該關(guān)聯(lián)交易。



 九,、信托投資公司辦理集合資金信托業(yè)務(wù),，可與商業(yè)銀行簽訂信托資金代理收付協(xié)議。委托人以現(xiàn)金方式交付的信托資金,，應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行代理收付,。信托投資公司委托商業(yè)銀行辦理集合信托計劃收付業(yè)務(wù)時，應(yīng)明確界定雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系,，商業(yè)銀行只承擔(dān)代理資金收付責(zé)任,，不承擔(dān)集合信托計劃的投資風(fēng)險。



 信托投資公司可與商業(yè)銀行建立業(yè)務(wù)合作關(guān)系,，由商業(yè)銀行代為向投資者推介集合信托計劃,，但不得由商業(yè)銀行代理信托投資公司與委托人簽訂信托合同。在商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)放置集合資金信托計劃推介材料或其他信息披露材料時，必須進(jìn)行風(fēng)險提示,，在材料的顯要位置注明商業(yè)銀行不對材料內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé),，以及集合信托計劃風(fēng)險由委托人和受益人承擔(dān)（有關(guān)風(fēng)險提示條款應(yīng)經(jīng)律師審核）。



 十,、信托投資公司辦理集合資金信托業(yè)務(wù),，應(yīng)按一個信托計劃設(shè)置一個銀行賬戶的原則，為每一個信托計劃開立一個信托財產(chǎn)專戶,；異地推介的,，應(yīng)在推介地為該信托計劃開立銀行臨時賬戶，推介期滿時,，將信托資金劃轉(zhuǎn)到該信托計劃的信托專用賬戶,。



 十一、信托投資公司辦理集合資金信托業(yè)務(wù)時,，應(yīng)當(dāng)親自處理信托事務(wù),，不得將信托財產(chǎn)再委托給其他人管理，但信托合同中已有明確約定并且在有關(guān)集合資金信托業(yè)務(wù)推介材料中進(jìn)行了專門風(fēng)險揭示的除外,。



 十二,、信托投資公司辦理集合資金信托業(yè)務(wù)，應(yīng)按照《信托投資公司管理辦法》,、《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》,、《中國人民銀行關(guān)于信托投資公司資金信托業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)〔2002〕314號）和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于信托投資公司集合資金信托業(yè)務(wù)信息披露有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2004〕90號）向委托人,、受益人和監(jiān)管部門履行信息披露義務(wù),。若集合信托計劃完全向機(jī)構(gòu)委托人推介的，經(jīng)委托人同意,，信托投資公司可以適當(dāng)減少《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于信托投資公司集合資金信托業(yè)務(wù)信息披露有關(guān)問題的通知》規(guī)定的披露內(nèi)容,，但被減少的信息披露內(nèi)容必須在信托合同中逐一列明。



 十三,、信托投資公司辦理集合資金信托業(yè)務(wù)時,，出現(xiàn)集合信托計劃到期結(jié)束后無法按信托合同的約定向信托受益人交付信托財產(chǎn)情形的，如果是由于信托投資公司違背信托文件的約定管理,、運(yùn)用,、處分信托資金導(dǎo)致的，信托投資公司必須以其固有財產(chǎn)承擔(dān)損失,。



 十四,、信托投資公司申請辦理異地集合資金信托業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：



 （一）具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)和嚴(yán)密的內(nèi)控制度,，且執(zhí)行良好,；



 （二）具有完備的信托業(yè)務(wù)操作制度，且執(zhí)行規(guī)范,；



 （三）公司及資金信托業(yè)務(wù)均具有健全的風(fēng)險管理制度,，且執(zhí)行良好,；



 （四）在關(guān)鍵崗位上具備充足的專業(yè)人才，包括具有合格的高級管理人員,、財務(wù)總監(jiān)（CFO）,、資源運(yùn)營總監(jiān)（CRO）和信托執(zhí)行經(jīng)理。



 （五）已在其注冊地推介的集合信托計劃不少于2個,，且在最近一年來結(jié)束的集合信托計劃中,，沒有信托本金發(fā)生損失且應(yīng)由信托投資公司承擔(dān)責(zé)任的情形；



 （六）最近兩年自營業(yè)務(wù)未發(fā)生重大風(fēng)險隱患,，且按照銀監(jiān)發(fā)〔2004〕4號文件要求提足全部準(zhǔn)備金后,，凈資產(chǎn)不少于人民幣5億元；



 （七）嚴(yán)格執(zhí)行信托公司及集合資金信托業(yè)務(wù)的信息披露規(guī)定,；



 （八）最近兩年內(nèi)沒有受到金融監(jiān)管部門（包括銀行業(yè)監(jiān)督管理部門和證券監(jiān)督管理部門）的行政處罰,；



 （九）中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。



 十五,、信托投資公司申請異地集合資金信托業(yè)務(wù)資格的,，應(yīng)當(dāng)向其注冊地銀監(jiān)局提交包括如下內(nèi)容的材料一式兩份：



 （一）異地集合資金信托業(yè)務(wù)資格申請書；



 （二）異地集合資金信托業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃,；



 （三）異地集合資金信托業(yè)務(wù)風(fēng)險控制制度,；



 （四）最近兩年經(jīng)注冊會計師審計的信托投資公司資產(chǎn)負(fù)債表和損益表；（五）最近一年來結(jié)束的集合信托計劃的清算報告,；



 （六）信托投資公司對最近兩年來經(jīng)營各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)性情況的申明,；



 （七）高級管理人員任職資格批文復(fù)印件、財務(wù)總監(jiān)資格證明復(fù)印件（注冊會計師資格證書或發(fā)達(dá)國家和地區(qū)同類資格證書）,、3人以上信托執(zhí)行經(jīng)理資格證明復(fù)印件（信托經(jīng)理資格證書,、發(fā)達(dá)國家和地區(qū)同類資格證書，如美國的CFA證書）,。



 信托投資公司注冊地銀監(jiān)局自收到完整的申請材料之日起10個工作日內(nèi),，依據(jù)《異地集合資金信托業(yè)務(wù)資格審查表》（見附件）進(jìn)行審查并作出審批決定。信托投資公司不具備異地集合資金信托業(yè)務(wù)資格的,，不得在異地推介集合信托計劃,。



 十六、各銀監(jiān)局應(yīng)加強(qiáng)對異地集合資金信托業(yè)務(wù)的監(jiān)管協(xié)調(diào)和信息溝通工作,。信托投資公司注冊地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)對轄內(nèi)信托投資公司集合資金信托業(yè)務(wù)的全面監(jiān)管,；集合信托計劃推介地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)轄內(nèi)有關(guān)城市銀行監(jiān)管部門對異地集合信托計劃在轄內(nèi)的推介過程,、資金劃轉(zhuǎn)和后續(xù)信息披露等方面進(jìn)行監(jiān)管,。對存續(xù)中的異地推介集合信托計劃，注冊地銀監(jiān)局應(yīng)要求信托投資公司按月提交信托財產(chǎn)管理與運(yùn)用的詳細(xì)報告。



 注冊地銀監(jiān)局和推介地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)及時向?qū)Ψ酵▓笥嘘P(guān)監(jiān)管信息,。注冊地銀監(jiān)局應(yīng)按月就轄內(nèi)信托投資公司當(dāng)月申報的異地推介集合信托計劃情況與相應(yīng)的推介地銀監(jiān)局溝通,，并監(jiān)督信托投資公司按規(guī)定向推介地銀監(jiān)局報送有關(guān)信息披露材料。推介地銀監(jiān)局發(fā)現(xiàn)信托投資公司違反規(guī)定推介集合信托計劃的,，應(yīng)及時通知注冊地銀監(jiān)局,，由注冊地銀監(jiān)局作出處理決定。在收到有關(guān)集合信托計劃推介結(jié)束的報告后,，注冊地銀監(jiān)局和推介地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)對該集合信托計劃的情況進(jìn)行交流,，并就風(fēng)險點(diǎn)作出判斷，必要時應(yīng)當(dāng)約見信托投資公司有關(guān)責(zé)任人談話,，以指導(dǎo)后續(xù)工作,。



 十七、信托投資公司出現(xiàn)集合信托計劃到期結(jié)束時無法按信托合同的約定向信托受益人交付信托財產(chǎn)情形的,，其注冊地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)在獲知該情形發(fā)生之日起,，即刻要求該公司停止辦理新的集合資金業(yè)務(wù)，并要求其提交風(fēng)險處置預(yù)案,，對信托投資公司違反信托目的處分信托財產(chǎn),、或者管理運(yùn)用、處分信托財產(chǎn)有重大過失的,，要監(jiān)督信托投資公司恢復(fù)信托財產(chǎn)的原狀或予以賠償,；如有違背，應(yīng)將有關(guān)情況及時上報中國銀監(jiān)會,。信托投資公司的集合信托計劃為異地推介的,，其注冊地銀監(jiān)局還應(yīng)當(dāng)與推介地銀監(jiān)局及時溝通，以注冊地銀監(jiān)局為主,，由推介地銀監(jiān)局協(xié)助,，與推介地有關(guān)政府部門進(jìn)行溝通協(xié)調(diào),，共同做好信托投資公司風(fēng)險處置預(yù)案的落實(shí)和保持社會穩(wěn)定工作,。



 十八、已取得異地集合資金信托業(yè)務(wù)資格的信托投資公司出現(xiàn)不符合本通知第十四條第（四）款,、第（五）款,、第（六）款和第（七）款情形的，其注冊地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)立即暫停該信托投資公司辦理新的異地集合資金信托業(yè)務(wù)資格,；出現(xiàn)不符合本通知第十四條第（一）款,、第（二）款、第（三）款和第（八）款情形的,，其注冊地銀監(jiān)局可視情節(jié)輕重決定是否暫停該信托投資公司辦理新的異地集合資金信托業(yè)務(wù)資格,。



 被暫停異地集合資金信托業(yè)務(wù)資格的信托投資公司，須按照本規(guī)定第十五條的要求重新申請并取得異地集合資金信托業(yè)務(wù)資格，方可重新辦理異地集合資金信托業(yè)務(wù),。



 十九,、信托投資公司違反本通知規(guī)定，擅自異地推介集合信托計劃的,，其注冊地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)責(zé)令其停止推介活動,，并至少暫停其一年內(nèi)辦理本、異地集合資金信托業(yè)務(wù)的資格,，以注冊地銀監(jiān)局為主,，與推介地銀監(jiān)局共同監(jiān)督信托投資公司將所接受的信托資金退還委托人，造成的損失及發(fā)生的相關(guān)費(fèi)用由信托投資公司的固有財產(chǎn)承擔(dān),；對尚未取得異地集合資金信托業(yè)務(wù)資格的,，至少在一年內(nèi)不予審批其辦理異地集合資金信托業(yè)務(wù)的資格。



 二十,、各銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)密切關(guān)注轄內(nèi)信托投資公司集合資金信托業(yè)務(wù)的經(jīng)營狀況,，對連續(xù)兩個到期集合信托計劃的信托本金出現(xiàn)損失且應(yīng)由信托投資公司承擔(dān)責(zé)任的、違背信托合同約定使用信托資金的,、辦理集合資金信托業(yè)務(wù)未履行報告程序的,、委托非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行異地推介的、不按要求履行盡職調(diào)查程序的,、不按規(guī)定進(jìn)行信托財產(chǎn)托管的,、違規(guī)由商業(yè)銀行代理收付信托資金的、擅自進(jìn)行信托財產(chǎn)轉(zhuǎn)委托的,、具有重大操作風(fēng)險的信托投資公司,，應(yīng)立即下達(dá)書面通知，暫停其集合資金信托業(yè)務(wù)資格2年,，并實(shí)施嚴(yán)格的整改措施,。



 二十一、信托投資公司辦理集合資金信托業(yè)務(wù)時,，所報材料中若有與有關(guān)法律,、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章不符的情形，或者不按有關(guān)信息披露的要求如實(shí)披露信息的,，推介地銀監(jiān)局應(yīng)向信托投資公司質(zhì)詢,，要求其限期改正。超過限期未改正的,，推介地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)書面通知信托投資公司注冊地銀監(jiān)局,，由注冊地銀監(jiān)局暫停信托投資公司辦理新的集合資金信托業(yè)務(wù)資格六個月；注冊地銀監(jiān)局和推介地銀監(jiān)局共同監(jiān)督信托投資公司將所接受的信托資金退還委托人,，造成的損失及發(fā)生的相關(guān)費(fèi)用由信托投資公司的固有財產(chǎn)承擔(dān),。



 二十二,、信托投資公司停辦集合資金信托業(yè)務(wù)期滿且導(dǎo)致集合資金信托業(yè)務(wù)停辦的原因已經(jīng)得到糾正的，可向注冊地銀監(jiān)局提交恢復(fù)辦理集合資金信托業(yè)務(wù)的申請,，同時提交新的業(yè)務(wù)管理制度和風(fēng)險控制制度,，經(jīng)批準(zhǔn)后方可重新辦理集合資金信托業(yè)務(wù)。



 二十三,、信托投資公司違反本通知規(guī)定的,，中國銀監(jiān)會或其省一級派出機(jī)構(gòu)除按照上述規(guī)定處理外，并應(yīng)按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的有關(guān)規(guī)定予以從重處理,，責(zé)令信托投資公司改正,，有違法所得的，沒收違法所得,，違法所得五十萬元以上的,，并處違法所得三倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的,，處一百萬元以上二百萬元以下罰款,；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證,；構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任。



 對上述信托投資公司中的直接負(fù)責(zé)的董事,、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,，中國銀監(jiān)會或其省一級派出機(jī)構(gòu)應(yīng)區(qū)別不同情形，采取下列措施：



 （一）責(zé)令信托投資公司對直接負(fù)責(zé)的董事,、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分,；



 （二）對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,，處五萬元以上五十萬元以下罰款,；



 （三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格,，禁止直接負(fù)責(zé)的董事,、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。



 二十四,、注冊地銀監(jiān)局和推介地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)按月分別向中國銀監(jiān)會報告有關(guān)集合信托計劃違規(guī)推介情形的發(fā)生情況,。對信托投資公司及其直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員作出的行政處罰決定,，應(yīng)抄報中國銀監(jiān)會。



 二十五,、中國銀監(jiān)會負(fù)責(zé)受理其直接監(jiān)管的信托投資公司的集合資金信托業(yè)務(wù)資格審批和受理集合信托計劃報告工作,。



 二十六,、各銀監(jiān)局應(yīng)自收到本通知之日起立即將文件轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)信托投資公司及其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。本通知執(zhí)行過程中遇有重大問題,，應(yīng)及時向中國銀監(jiān)會報告,。



 二十七、本通知自下發(fā)之日起實(shí)行,。





二○○四年十二月七日