• 【發(fā)布單位】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2005〕41號
• 【發(fā)布日期】2005-04-30
• 【生效日期】2005-05-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【所屬類別】政策參考

保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育暫行辦法

保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育暫行辦法

(保監(jiān)發(fā)〔2005〕41號)





各保監(jiān)局,，各保險(xiǎn)公司,、各保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)：



 為提高保險(xiǎn)中介從業(yè)人員的整體素質(zhì)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展,，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》,、《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》,、《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定,，我會(huì)制定了《保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育暫行辦法》，現(xiàn)予發(fā)布,，請遵照執(zhí)行,。執(zhí)行過程中如有問題和建議,，請及時(shí)反饋中國保監(jiān)會(huì),。



 二○○五年四月三十日





保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育暫行辦法




第一章 總則




第一條 為提高保險(xiǎn)中介從業(yè)人員的整體素質(zhì)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展,，根據(jù)《
中華人民共和國保險(xiǎn)法》,、《
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》和《
保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》等有關(guān)法規(guī),，制定本辦法,。




第二條 保險(xiǎn)中介從業(yè)人員是指通過保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試、經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試或公估從業(yè)人員資格考試,，在保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu),、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu),、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的人員,。




第三條 保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育是指保險(xiǎn)中介從業(yè)人員從事保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)所需要接受的有關(guān)培訓(xùn)。包括崗前培訓(xùn)、后續(xù)教育培訓(xùn)及委托代理培訓(xùn),。




第四條 繼續(xù)教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)是指為保險(xiǎn)中介從業(yè)人員提供保險(xiǎn)法律和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的機(jī)構(gòu),。包括保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu),、專業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、高等院校,、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)等,。




第五條 保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育應(yīng)遵循社會(huì)化運(yùn)作原則。保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對本機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn),，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對受其委托的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的有關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行的專業(yè)培訓(xùn),。專業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、高等院校,、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)在滿足保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定培訓(xùn)條件的情況下,，可以參與保險(xiǎn)中介從業(yè)人員培訓(xùn)。




第六條 繼續(xù)教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)應(yīng)向保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交開展保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的報(bào)告,。




第七條 各保監(jiān)局是保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的具體監(jiān)督管理部門,，可以依照本辦法的原則精神,，結(jié)合實(shí)際情況,，制定本地區(qū)繼續(xù)教育工作的具體管理辦法。




第二章 崗前培訓(xùn)管理




第八條 崗前培訓(xùn)是指保險(xiǎn)中介從業(yè)人員從事保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)前所必須接受的專業(yè)培訓(xùn),。




第九條 保險(xiǎn)中介從業(yè)人員接受崗前培訓(xùn)時(shí)間累計(jì)不得少于80小時(shí)，其中接受保險(xiǎn)法律和職業(yè)道德教育時(shí)間累計(jì)不得少于12小時(shí),。




第十條 崗前培訓(xùn)的課程設(shè)置由培訓(xùn)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)并報(bào)告保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。




第十一條 參加培訓(xùn)人員修完規(guī)定課程且培訓(xùn)課時(shí)不少于規(guī)定的最低時(shí)限,，經(jīng)考核合格，由組織培訓(xùn)的機(jī)構(gòu)出具書面培訓(xùn)合格證明,。




第三章 后續(xù)教育管理




第十二條 后續(xù)教育是指保險(xiǎn)中介從業(yè)人員在從事保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)過程中每年所必須接受的專業(yè)培訓(xùn)。




第十三條 保險(xiǎn)中介從業(yè)人員每人每年接受后續(xù)教育時(shí)間累計(jì)不得少于36小時(shí),，其中接受保險(xiǎn)法律和職業(yè)道德教育時(shí)間累計(jì)不得少于12小時(shí),。




第十四條 后續(xù)教育課程設(shè)置由培訓(xùn)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)并報(bào)告保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu),。




第十五條 培訓(xùn)人員修完規(guī)定課程且培訓(xùn)課時(shí)不少于規(guī)定的最低學(xué)時(shí),，經(jīng)考核合格，由組織培訓(xùn)的機(jī)構(gòu)出具書面培訓(xùn)合格證明。




第四章 委托代理培訓(xùn)管理




第十六條 委托代理培訓(xùn)是指保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)組織對受其委托的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的有關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行的專業(yè)培訓(xùn),。




第十七條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對受其委托的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的有關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險(xiǎn)法律和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育,，累計(jì)培訓(xùn)和教育時(shí)間不得少于36小時(shí)。



 其中,，保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)銷售人壽保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的,，應(yīng)當(dāng)對銷售人壽保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進(jìn)行專門培訓(xùn)，銷售前培訓(xùn)時(shí)間不得少于12小時(shí),。




第十八條 委托代理培訓(xùn)的課程設(shè)置由保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)并報(bào)告保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu),。




第十九條 培訓(xùn)人員修完規(guī)定課程且培訓(xùn)課時(shí)不少于規(guī)定的最低時(shí)限，經(jīng)考核合格,，由組織培訓(xùn)的機(jī)構(gòu)出具書面培訓(xùn)合格證明,。




第五章 培訓(xùn)機(jī)構(gòu)管理




第二十條 從事保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：



 （一）具有與培訓(xùn)規(guī)模和培訓(xùn)課程相適應(yīng)的培訓(xùn)師資、培訓(xùn)場所,、培訓(xùn)設(shè)施和行政管理人員；



 （二）規(guī)范的培訓(xùn)教材,；



 （三）具有健全的培訓(xùn)管理制度和財(cái)務(wù)管理制度,；



 （四）社會(huì)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)需具有國家主管部門批準(zhǔn)的培訓(xùn)資質(zhì)并有一定的組織社會(huì)培訓(xùn)的經(jīng)驗(yàn)，無不良從業(yè)記錄,；



 （五）開展培訓(xùn)工作的保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu),，應(yīng)自批準(zhǔn)設(shè)立以來無嚴(yán)重違法、違規(guī)行為,。




第二十一條 開展保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)應(yīng)向保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交報(bào)告,，保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)將對具備條件開展培訓(xùn)工作的機(jī)構(gòu)名錄向社會(huì)公告，其出具的培訓(xùn)證明將作為資格證書換發(fā)的有效依據(jù),。




第二十二條 培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的繼續(xù)教育報(bào)告應(yīng)包括下列內(nèi)容：



 （一）從事保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育所具備的條件,。包括培訓(xùn)師資、培訓(xùn)場所,、培訓(xùn)設(shè)施和行政管理人員等,；



 （二）培訓(xùn)教材及培訓(xùn)講義；



 （三）培訓(xùn)管理制度和財(cái)務(wù)管理制度,；



 （四）社會(huì)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)需提交國家主管部門批準(zhǔn)的培訓(xùn)資質(zhì)證明文件及無不良從業(yè)記錄的聲明,；



 （五）保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)需提交上一年度接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查情況的報(bào)告。




第二十三條 培訓(xùn)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照以下程序提交開展保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的報(bào)告：



 （一）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)由保險(xiǎn)公司省級分公司向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交報(bào)告,，計(jì)劃單列市分支機(jī)構(gòu)由計(jì)劃單列市分公司向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交報(bào)告,；



 （二）保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)統(tǒng)一由法人機(jī)構(gòu)向注冊地保監(jiān)局提交報(bào)告；



 （三）社會(huì)培訓(xùn)機(jī)構(gòu),、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)向注冊地保監(jiān)局提交報(bào)告,。




第二十四條 保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)符合國家有關(guān)規(guī)定,，并報(bào)告當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局。




第六章 監(jiān)督管理




第二十五條 參加繼續(xù)教育是保險(xiǎn)中介從業(yè)人員申請換發(fā)資格證書的一項(xiàng)重要條件,。保險(xiǎn)中介從業(yè)人員自取得資格證書后3年內(nèi),，每年接受繼續(xù)教育時(shí)間必須符合本辦法的規(guī)定。




第二十六條 保險(xiǎn)中介從業(yè)人員應(yīng)持有保險(xiǎn)中介從業(yè)人員培訓(xùn)證書,，該證書應(yīng)準(zhǔn)確完整記載本人參加繼續(xù)教育的情況,，包括培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、培訓(xùn)課程,、培訓(xùn)課時(shí),、考核成績、培訓(xùn)日期等信息,，參加繼續(xù)教育信息由培訓(xùn)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)記載,。證書由本人妥善保管，在申請換發(fā)資格證書時(shí)出示其培訓(xùn)證書,。培訓(xùn)證書由保監(jiān)會(huì)監(jiān)制,各保監(jiān)局負(fù)責(zé)對證書使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,。提供虛假培訓(xùn)證書或培訓(xùn)記錄的，將按照有關(guān)規(guī)定予以處罰,。




第二十七條 培訓(xùn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前,，向保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送年度培訓(xùn)情況的報(bào)告。報(bào)告應(yīng)包括上年度開展保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的內(nèi)容,、方式和時(shí)間,，本年度的培訓(xùn)計(jì)劃。保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)要求培訓(xùn)機(jī)構(gòu)提供某一階段培訓(xùn)情況的報(bào)告,。




第二十八條 保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育工作的監(jiān)督檢查,，對不具備開展保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正或出具虛假培訓(xùn)證明的,，保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)將發(fā)布公告，其培訓(xùn)證明將不再作為資格證書換發(fā)的有效依據(jù),。




第二十九條 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)組織本公司所屬業(yè)務(wù)人員,，參加未經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)公告的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)組織的培訓(xùn)，其培訓(xùn)證明將不作為資格證書換發(fā)的有效依據(jù),。




第七章 附則




第三十條 保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的考核設(shè)定3年過渡期,，即從2005年5月1日起至2008年5月1日止。



 2005年5月1日前取得保險(xiǎn)中介從業(yè)人員資格證書的,，申請換發(fā)且未達(dá)到規(guī)定的繼續(xù)教育學(xué)時(shí)要求,，在滿足保險(xiǎn)法律、法規(guī),，以及保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定其他條件的情況下,，可以予以換發(fā),，但應(yīng)在過渡期內(nèi)將不足學(xué)時(shí)補(bǔ)足。



 在過渡期內(nèi)取得保險(xiǎn)中介從業(yè)人員資格證書的,，允許對年度繼續(xù)教育學(xué)時(shí)進(jìn)行累計(jì),，但申請換發(fā)資格證書時(shí)必須滿足累計(jì)學(xué)時(shí)的要求；在過渡期后取得資格證書的,，繼續(xù)教育的年度學(xué)時(shí)不得累計(jì),。




第三十一條 保險(xiǎn)法律和職業(yè)道德教育推薦教材主要有《保險(xiǎn)職業(yè)道德教育讀本》、保險(xiǎn)中介相關(guān)監(jiān)管法規(guī)制度匯編及中國保監(jiān)會(huì)推薦的其他教材,。




第三十二條 本辦法由中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋,。




第三十三條 本辦法自2005年5月1日起實(shí)行。