• 【發(fā)布單位】中國保監(jiān)會
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2005〕101號
• 【發(fā)布日期】2005-11-02
• 【生效日期】2005-11-02
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保監(jiān)會
• 【所屬類別】政策參考

中國保監(jiān)會保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查工作規(guī)程

中國保監(jiān)會保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查工作規(guī)程

(保監(jiān)發(fā)〔2005〕101號)





各保監(jiān)局、各保險公司,、保險資產(chǎn)管理公司：



 為使保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查工作規(guī)范化,、制度化，確保保險統(tǒng)計(jì)信息質(zhì)量,，充分發(fā)揮保險統(tǒng)計(jì)服務(wù)保險監(jiān)管和保險業(yè)發(fā)展的作用,，我會制定了《中國保監(jiān)會保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查工作規(guī)程》，現(xiàn)予以印發(fā),，并提出以下要求,，請遵照執(zhí)行,。



 一,、各保監(jiān)局今后在對保險機(jī)構(gòu)開展保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查時,，應(yīng)嚴(yán)格按照《中國保監(jiān)會保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查工作規(guī)程》執(zhí)行。執(zhí)行中如有什么問題,，請及時與我會統(tǒng)計(jì)信息部聯(lián)系,。



 二,、各公司在中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)開展的保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查工作中,，應(yīng)積極給予配合和支持,。



 二○○五年十一月二日





中國保險監(jiān)督管理委員會保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查工作規(guī)程




第一章 總 則




第一條 為使保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查工作規(guī)范化,、制度化,，確保保險統(tǒng)計(jì)信息質(zhì)量，充分發(fā)揮保險統(tǒng)計(jì)服務(wù)保險監(jiān)管和保險業(yè)發(fā)展的作用,，根據(jù)《
中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》,、《
中華人民共和國保險法》,、《
中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法實(shí)施細(xì)則》、《
保險統(tǒng)計(jì)管理暫行規(guī)定》和《中國保監(jiān)會現(xiàn)場檢查工作規(guī)程》等法律,、法規(guī),、規(guī)章及其他規(guī)范性文件，結(jié)合保險統(tǒng)計(jì)工作實(shí)際,，特制定本規(guī)程,。




第二條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）及其派出機(jī)構(gòu)（以下簡稱“保監(jiān)局”）根據(jù)統(tǒng)計(jì)法規(guī),，依法對保險機(jī)構(gòu)開展保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查。




第三條 保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查分為檢查準(zhǔn)備,、檢查實(shí)施,、檢查報(bào)告、檢查處理和檢查檔案整理五個階段,。




第四條 中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)對全國范圍內(nèi)的保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查,，保監(jiān)局負(fù)責(zé)對本轄區(qū)內(nèi)的保險分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查。



 根據(jù)中國保監(jiān)會的授權(quán),，保監(jiān)局可以對商業(yè)保險總公司,、保險集團(tuán)公司、保險控股公司,、政策性保險公司,、保險資產(chǎn)管理公司和外資保險公司進(jìn)行保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查,。




第五條 本規(guī)程中所稱保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查的保險機(jī)構(gòu),，是指經(jīng)中國保監(jiān)會或者保監(jiān)局批準(zhǔn)設(shè)立,，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司及其分支機(jī)構(gòu),、保險集團(tuán)公司、保險控股公司,、政策性保險公司,、保險資產(chǎn)管理公司和外資保險公司,。



 對保險中介機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查參照本規(guī)程執(zhí)行。




第二章 檢查機(jī)構(gòu)和檢查內(nèi)容




第六條 中國保監(jiān)會及保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)按年制定檢查計(jì)劃，綜合運(yùn)用全面檢查,、專項(xiàng)檢查等方式開展檢查工作,。




第七條 中國保監(jiān)會統(tǒng)計(jì)管理部門負(fù)責(zé)組織和實(shí)施全國性的保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查工作。保監(jiān)局統(tǒng)計(jì)管理部門負(fù)責(zé)組織和實(shí)施轄區(qū)內(nèi)的保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查工作,。




第八條 保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查的內(nèi)容包括：統(tǒng)計(jì)法規(guī)和保險統(tǒng)計(jì)規(guī)章制度貫徹落實(shí)情況和保險統(tǒng)計(jì)管理情況,；保險統(tǒng)計(jì)信息質(zhì)量情況,；保險統(tǒng)計(jì)信息化建設(shè)情況,；涉及保險統(tǒng)計(jì)的其他內(nèi)容。



 國家安排的統(tǒng)計(jì)檢查,，其檢查內(nèi)容按有關(guān)要求執(zhí)行,。




第九條 保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查的具體內(nèi)容可以涵蓋下列部分或全部內(nèi)容：



 （一）統(tǒng)計(jì)法規(guī)、保險統(tǒng)計(jì)規(guī)章制度貫徹落實(shí)情況和保險統(tǒng)計(jì)管理情況



 1.統(tǒng)計(jì)法規(guī)貫徹執(zhí)行情況



 重點(diǎn)檢查是否按照《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》,、《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法實(shí)施細(xì)則》和《保險統(tǒng)計(jì)管理暫行規(guī)定》,，制定了符合要求的本單位的保險統(tǒng)計(jì)管理制度或具體實(shí)施辦法，是否組織過專門的學(xué)習(xí)培訓(xùn),。



 2.保險統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況



 重點(diǎn)檢查是否存在保險統(tǒng)計(jì)違法違規(guī)行為：是否存在被檢查單位負(fù)責(zé)人強(qiáng)令或授意統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu),、統(tǒng)計(jì)人員篡改或編造虛假保險統(tǒng)計(jì)信息的行為；是否存在對拒絕,、抵制篡改或編造虛假保險統(tǒng)計(jì)信息的統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)的行為；是否存在拒絕提供情況或提供虛假情況及轉(zhuǎn)移,、隱匿,、毀棄原始統(tǒng)計(jì)記錄,、統(tǒng)計(jì)臺賬,、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料的行為。



 3．保險統(tǒng)計(jì)信息的管理情況



 （1）保險統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理體制是否完善,，是否積極推進(jìn)數(shù)據(jù)集中化管理工作,；



 （2）是否建立保險統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理責(zé)任制,，是否定期對本單位的保險統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行檢查和總結(jié),，被檢查單位的總公司對分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的管控是否得力,，是否采取有效措施確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性,；



 （3）是否建立,、健全了保險統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)表的管理制度,，包括是否明確了數(shù)據(jù)的收集、加工,、整理、分析和反饋流程,，并建立了相應(yīng)的約束和管理規(guī)定,，是否建立健全保險統(tǒng)計(jì)信息的審核制度,；統(tǒng)計(jì)報(bào)表內(nèi)容是否完整、準(zhǔn)確,；



 （4）是否分門別類地建立了以統(tǒng)計(jì)表形式整理的統(tǒng)計(jì)資料,、以統(tǒng)計(jì)報(bào)告形式整理的統(tǒng)計(jì)資料和以出版物形式整理的統(tǒng)計(jì)資料，是否以電子方式保存上述統(tǒng)計(jì)資料,；



 （5）是否依法公布有關(guān)統(tǒng)計(jì)信息,，公布的統(tǒng)計(jì)信息是否損害其他單位或者個人的合法利益；其他有關(guān)情況,。



 4．統(tǒng)計(jì)部門設(shè)置和統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)情況



 （1）是否按照《保險統(tǒng)計(jì)管理暫行規(guī)定》的要求設(shè)置統(tǒng)計(jì)部門或者指定職能部門負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)工作,，是否明確具體責(zé)任人；



 （2）是否配備了相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)人員,，統(tǒng)計(jì)人員是否保持相對穩(wěn)定,，是否設(shè)置了經(jīng)辦、復(fù)核崗,；



 （3）統(tǒng)計(jì)人員的綜合素質(zhì)是否勝任現(xiàn)有工作；



 （4）是否對統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行了有針對性的培訓(xùn),。



 （二）保險統(tǒng)計(jì)信息質(zhì)量情況



 保險統(tǒng)計(jì)信息包括兩類：一類是通過中國保險統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)報(bào)送的統(tǒng)計(jì)信息（包括數(shù)據(jù)和信息）;另一類是通過紙制報(bào)表等方式采集的統(tǒng)計(jì)信息,。



 保險統(tǒng)計(jì)信息質(zhì)量檢查的主要內(nèi)容：主要是檢查保險統(tǒng)計(jì)信息的真實(shí)性、完整性,、準(zhǔn)確性和及時性,。



 1.保險統(tǒng)計(jì)信息的真實(shí)性



 （1）報(bào)送的保險統(tǒng)計(jì)信息是否存在漏報(bào),、瞞報(bào)、虛報(bào),、拒報(bào)或者偽造,、篡改統(tǒng)計(jì)信息等行為；



 （2）報(bào)送的保險統(tǒng)計(jì)信息是否與其賬,、證,、表、實(shí)相符,；



 （3）業(yè)務(wù)報(bào)表和會計(jì)報(bào)表在相同口徑下數(shù)據(jù)是否一致,；



 （4）報(bào)送的保險統(tǒng)計(jì)信息是否存在誤導(dǎo)性陳述。



 2.保險統(tǒng)計(jì)信息的完整性



 主要檢查是否按照中國保監(jiān)會的要求報(bào)送全科目數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)分析等材料,，是否存在漏報(bào)等情況,。



 3.保險統(tǒng)計(jì)信息的準(zhǔn)確性



 （1）是否按照中國保監(jiān)會（或保監(jiān)局）的統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)采集、報(bào)送保險統(tǒng)計(jì)信息,；



 （2）是否按照中國保監(jiān)會的有關(guān)要求,，將財(cái)務(wù)處理系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換到中國保險統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)；



 （3）數(shù)據(jù)來源是否準(zhǔn)確和可靠,，數(shù)據(jù)來源的范圍和提供時間是否清晰和明確,，數(shù)據(jù)來源是否能完整覆蓋和準(zhǔn)確反映各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)要求；



 （4）采集,、報(bào)送的保險統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的計(jì)算方法是否符合有關(guān)規(guī)定,，計(jì)算數(shù)據(jù)是否正確。



 4.保險統(tǒng)計(jì)信息的及時性



 主要檢查是否按照中國保監(jiān)會（或保監(jiān)局）規(guī)定的時間報(bào)送保險統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),；是否按照中國保監(jiān)會（或保監(jiān)局）的規(guī)定編寫并報(bào)送保險統(tǒng)計(jì)分析,。



 （三）保險統(tǒng)計(jì)信息化建設(shè)情況



 1．是否為統(tǒng)計(jì)部門配置了計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)備；



 2．是否建立了有效和可靠的統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng),，包括是否按照中國保監(jiān)會要求,，完成與監(jiān)管部門的網(wǎng)絡(luò)連接以及各項(xiàng)對接系統(tǒng)的開發(fā)、建設(shè)與對接調(diào)試工作,；是否滿足監(jiān)管部門數(shù)據(jù)采集的要求,；能否與機(jī)構(gòu)內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)緊密聯(lián)合，業(yè)務(wù),、財(cái)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)是否實(shí)現(xiàn)無縫連接,；



 3．是否制定了保證統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行的規(guī)章制度,；是否采用授權(quán)訪問的安全管理措施,，是否指定專門的系統(tǒng)管理員對信息系統(tǒng)進(jìn)行管理維護(hù)，系統(tǒng)管理員是否對用戶創(chuàng)建,、權(quán)限分配,、口令設(shè)置等實(shí)行嚴(yán)格管控,，以防止非法使用系統(tǒng)和破壞該系統(tǒng)安全的情況發(fā)生;



 4．是否制定統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)突發(fā)情況處置預(yù)案；



 5．是否建立統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)日常維護(hù)制度和數(shù)據(jù)信息備份方案,。



 （四）涉及保險統(tǒng)計(jì)管理的其他內(nèi)容




第三章 檢查準(zhǔn)備階段




第十條 申請立項(xiàng),。中國保監(jiān)會（或保監(jiān)局）開展保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查，應(yīng)先填寫《保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查立項(xiàng)申請表》（格式詳見附件1）,，經(jīng)中國保監(jiān)會（或保監(jiān)局）分管統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后,，方可組織實(shí)施。




第十一條 成立檢查組,。中國保監(jiān)會（或保監(jiān)局）根據(jù)檢查任務(wù)和對象,，選定檢查人員，組成檢查組,。檢查組人數(shù)按需確定,，但不得少于2人。設(shè)組長1人,，主查1人,，其他檢查人員若干。檢查人員在進(jìn)行檢查時應(yīng)當(dāng)出示證件,。



 檢查組成員的基本職責(zé)：檢查組組長負(fù)責(zé)對現(xiàn)場檢查工作實(shí)施領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)重要事項(xiàng)的協(xié)調(diào),，包括確定主查人，組織與被檢查單位的進(jìn)場會談和總結(jié)會談等,；主查人負(fù)責(zé)檢查方案的制定,、檢查工作的實(shí)施，復(fù)核,、確認(rèn)檢查中發(fā)現(xiàn)的事實(shí),，檢查報(bào)告的撰寫和處理決定的起草工作；一般檢查人員應(yīng)按照規(guī)定要求,，做好工作底稿,、檢查情況的填寫等檢查工作。




第十二條 制定檢查方案,。檢查組應(yīng)當(dāng)根據(jù)保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查任務(wù)制定《保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查方案》(格式詳見附件2),。




第十三條 收集相關(guān)資料。現(xiàn)場檢查前,，檢查組應(yīng)收集與本次檢查有關(guān)的資料：中國保監(jiān)會頒布的有關(guān)保險統(tǒng)計(jì)的規(guī)章和規(guī)范性文件,；被檢查單位的基本情況，包括機(jī)構(gòu)名稱,、主要負(fù)責(zé)人,、主要業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)情況、保險統(tǒng)計(jì)信息報(bào)送情況,、以往的被檢查情況等,。




第十四條 開展檢查前培訓(xùn)。檢查組成立后應(yīng)當(dāng)根據(jù)現(xiàn)場檢查的有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行檢查前培訓(xùn),。




第十五條 發(fā)出檢查通知,。開展現(xiàn)場檢查前原則上應(yīng)提前5個工作日向被檢查單位發(fā)出《保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查通知書》(格式詳見附件3)。現(xiàn)場檢查通知書可以提前以傳真方式發(fā)出,，正式件在進(jìn)場會談時出具,。



 特殊情況，檢查組可直接進(jìn)場進(jìn)行檢查,。




第四章 檢查實(shí)施階段




第十六條 進(jìn)場會談,。檢查組進(jìn)駐被檢查單位后，應(yīng)當(dāng)舉行由全體檢查人員和被檢查單位主要負(fù)責(zé)人,、保險統(tǒng)計(jì)部門負(fù)責(zé)人,、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員參加的會談。



 檢查組組長向被檢查單位出示《保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查通知書》正式件,，說明此次檢查的目的,、內(nèi)容、范圍,、檢查工作安排以及被檢查單位配合檢查的工作要求,；向被檢查單位的主要負(fù)責(zé)人或統(tǒng)計(jì)部門負(fù)責(zé)人或相關(guān)人員提出詢問，聽取匯報(bào),。



 會談結(jié)束后,，檢查組應(yīng)當(dāng)形成《保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查進(jìn)場會談記錄》(格式詳見附件4)。




第十七條 調(diào)閱資料,。檢查組根據(jù)擬檢查的內(nèi)容,，確定需要調(diào)閱的有關(guān)資料文件。



 可調(diào)閱的常規(guī)資料主要包括：公司領(lǐng)導(dǎo)分工的文件,；有關(guān)保險統(tǒng)計(jì)管理的制度和文件（包括明確保險統(tǒng)計(jì)聯(lián)系部門及聯(lián)系人的相關(guān)文件或會議記錄）,；有關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)表管理的規(guī)章制度；有關(guān)統(tǒng)計(jì)部門設(shè)置以及人員配備的規(guī)章制度,、具體落實(shí)文件,；有關(guān)統(tǒng)計(jì)工作人員崗位職責(zé)的規(guī)章制度；統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)工作記錄,；關(guān)于統(tǒng)計(jì)檢查的制度文件以及檢查報(bào)告,；有關(guān)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)運(yùn)行管理的規(guī)章制度；各類保險會計(jì),、統(tǒng)計(jì)報(bào)表及報(bào)表說明,、分析、文件和資料,；原始憑證,、會計(jì)賬簿,、業(yè)務(wù)臺賬；保險合同及附約,、理賠記錄案卷,；相關(guān)的電子文檔等；



 檢查組調(diào)閱書面資料和電子文檔時,，應(yīng)當(dāng)填寫《保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查調(diào)閱資料清單》(格式詳見附件5)一式兩份,，由檢查組和被檢查單位雙方簽名確認(rèn)后保存。檢查組辦理調(diào)閱,、退回資料的工作應(yīng)當(dāng)由專人負(fù)責(zé),。



 資料調(diào)閱可根據(jù)工作進(jìn)度和現(xiàn)場作業(yè)的實(shí)際需要逐次調(diào)閱。必要時可委托當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局調(diào)查,。



 檢查組應(yīng)當(dāng)妥善保管調(diào)閱的資料,。調(diào)閱的資料使用完畢后，應(yīng)及時歸還被檢查單位,；對確需留存取證的資料,，可進(jìn)行復(fù)印留存。




第十八條 執(zhí)行檢查,。



 （一）檢查：根據(jù)檢查方案,，運(yùn)用專業(yè)知識和各種檢查方法分別對有關(guān)資料進(jìn)行審查。



 保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查方法主要包括抽樣,、核對,、審閱、計(jì)算,、實(shí)地觀察,、聽取匯報(bào)、詢問調(diào)查等,。抽樣比例由檢查組根據(jù)具體情況決定,。



 需要查看業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)的,，檢查組可要求被檢查單位及其數(shù)據(jù)庫管理員或操作人員配合,，按照需要查閱、調(diào)閱,、核對數(shù)據(jù),。



 （二）分析：對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和需要查實(shí)的情況，檢查組應(yīng)通過查閱有關(guān)文件資料,、實(shí)地察看或向有關(guān)單位和個人調(diào)查詢問等方法進(jìn)行核對,、分析。



 （三）評價：對查明的事實(shí)進(jìn)行綜合判斷，依照有關(guān)法律,、法規(guī)和規(guī)章作出檢查結(jié)論,。



 （四）編制工作底稿：檢查組實(shí)施現(xiàn)場檢查時，應(yīng)當(dāng)對所檢查的事項(xiàng)及時記錄,，制作《保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查工作底稿》(格式詳見附件6),。



 1、工作底稿應(yīng)對檢查情況進(jìn)行真實(shí)準(zhǔn)確的表述,，與問題或事實(shí)有關(guān)的附件材料或檢查工作附表應(yīng)當(dāng)列于工作底稿之后，并在工作底稿中予以編號注明,。附件材料包括憑證,、報(bào)表、文件,、談話記錄,、有關(guān)當(dāng)事人的說明等對檢查事實(shí)和結(jié)論提供支持的其他材料的原件或復(fù)印件。



 2,、對單證,、報(bào)表等有關(guān)資料進(jìn)行計(jì)算、分析,、比較后,，應(yīng)將認(rèn)定事項(xiàng)內(nèi)容填入工作底稿。



 3,、編制工作底稿應(yīng)當(dāng)做到內(nèi)容完整,、真實(shí)；工作底稿應(yīng)簡潔,、清晰,，符合文檔規(guī)范，便于統(tǒng)一裝訂,。



 （五）復(fù)核：主查人或由其指派的其他檢查人員應(yīng)對檢查期間的所有工作底稿進(jìn)行復(fù)核并簽字認(rèn)可,。通過復(fù)核，判斷工作底稿是否符合檢查工作需要,、是否足夠支持檢查結(jié)論,。



 在整個現(xiàn)場檢查期間，檢查組組長和主查人要及時掌握檢查工作進(jìn)度和檢查情況,，判斷有關(guān)檢查是否達(dá)到要求,，及時解決疑難問題，確保按時保質(zhì)完成現(xiàn)場檢查任務(wù),。




第五章 檢查報(bào)告和檢查處理階段




第十九條 形成檢查情況,。檢查組應(yīng)當(dāng)根據(jù)《保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查工作底稿》，針對現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的情況與問題，進(jìn)行分析,、整理核對和集體討論后,，對檢查事項(xiàng)進(jìn)行實(shí)事求是、客觀公正的評價,，形成《保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查情況》(格式詳見附件7),。




第二十條 進(jìn)行總結(jié)會談。檢查情況形成后,，檢查組應(yīng)與被檢查單位舉行總結(jié)會談,，通報(bào)《保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查情況》，與被檢查單位交換意見,。檢查組應(yīng)提前將擬進(jìn)行總結(jié)會談的時間通知被檢查單位,。總結(jié)會談由檢查組組長主持,，由被檢查單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人,、統(tǒng)計(jì)部門和相關(guān)部門負(fù)責(zé)人及有關(guān)人員參加。



 當(dāng)被檢查單位對檢查情況有異議時,，檢查組應(yīng)當(dāng)進(jìn)行核對,，確有差錯應(yīng)予以更正。



 檢查情況中未能達(dá)成共識的意見,，檢查組應(yīng)通過核查,、咨詢、討論,、請示等方法,，進(jìn)一步論證，形成最終意見,，并反饋被檢查單位,。




第二十一條 退出現(xiàn)場。現(xiàn)場檢查結(jié)束后檢查組應(yīng)當(dāng)適時退出,。檢查組退場前應(yīng)當(dāng)告知被檢查單位,，并歸還調(diào)閱的全部資料。



 如現(xiàn)場檢查需要延期,，檢查組應(yīng)將延期時間通知被檢查單位,，原則上應(yīng)通知被檢查單位負(fù)責(zé)人。




第二十二條 編制檢查報(bào)告,。檢查組應(yīng)當(dāng)在確認(rèn)檢查事實(shí)后15個工作日內(nèi)完成《保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查報(bào)告》(格式詳見附件8),，并經(jīng)檢查組組長簽字后，報(bào)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審定,。



 檢查報(bào)告應(yīng)客觀反映被檢查單位的基本情況和存在問題,，根據(jù)法律法規(guī)提出初步處理建議,。檢查組應(yīng)對現(xiàn)場檢查報(bào)告保密。




第二十三條 檢查處理,。



 1,、被檢查單位不涉嫌違法但需整改的，檢查組應(yīng)提出檢查處理意見,，出具檢查意見書(格式詳見附件9),。檢查意見書應(yīng)當(dāng)載明檢查事實(shí)、檢查評價以及整改意見,，并提交中國保監(jiān)會（或保監(jiān)局）主管領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā),。



 2、被檢查單位涉嫌違法,，擬被行政處罰的,，按照中國保監(jiān)會有關(guān)行政處罰的規(guī)定處理。




第二十四條 在現(xiàn)場檢查中,，中國保監(jiān)會（或保監(jiān)局）認(rèn)為被檢查單位及其工作人員的違法行為已經(jīng)涉嫌構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依照《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》向公安機(jī)關(guān)或人民檢察院移送案件,。




第二十五條 實(shí)施補(bǔ)充或后續(xù)檢查,。處理決定下發(fā)前，如有必要對有關(guān)問題進(jìn)行重新認(rèn)定或進(jìn)一步了解的,，檢查組可實(shí)施補(bǔ)充現(xiàn)場檢查,。



 處理決定下發(fā)后，為監(jiān)督被檢查單位的整改情況,，如有必要,，檢查組可實(shí)施后續(xù)現(xiàn)場檢查。




第六章 檢查檔案整理階段




第二十六條 在保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查過程中,，檢查組應(yīng)當(dāng)及時整理現(xiàn)場檢查情況檔案,。檔案包括：現(xiàn)場檢查立項(xiàng)申請表、部署檢查的文件,、現(xiàn)場檢查通知書,、檢查方案、會談記錄,、工作底稿,、證明材料、檢查情況,、被檢查單位的書面反饋意見,、檢查報(bào)告、以及記錄反映檢查過程和檢查結(jié)果的文件及數(shù)據(jù)資料,、檢查意見書,、行政處罰事先告知書和行政處罰決定書、被檢查單位執(zhí)行處理決定的報(bào)告等。




第二十七條 歸檔的案卷應(yīng)當(dāng)編寫案卷目錄,，卷內(nèi)材料目錄,、案卷目錄一律用統(tǒng)一格式打印，卷內(nèi)文件資料目錄應(yīng)當(dāng)放在卷首,，檢查檔案整理完畢后,，制作保險統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查檔案封面(格式詳見附件10)，封裝成冊,，按檔案管理的有關(guān)規(guī)定妥善保管,。