中國證券監(jiān)督管理委員會關(guān)于貨幣市場基金投資銀行存款有關(guān)問題的通知

中國證券監(jiān)督管理委員會關(guān)于貨幣市場基金投資銀行存款有關(guān)問題的通知
 
(證監(jiān)發(fā)[2005]121號)





各基金管理公司、基金托管銀行：



 為進(jìn)一步規(guī)范貨幣市場基金的投資運(yùn)作，促進(jìn)貨幣市場基金健康發(fā)展,，根據(jù)《證券投資基金法》,、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》等法律法規(guī),，現(xiàn)將貨幣市場基金投資銀行存款有關(guān)問題通知如下：



 一,、貨幣市場基金可以投資于現(xiàn)金、通知存款,、1年以內(nèi)（含1年）的存款,。



 二、貨幣市場基金的存款銀行應(yīng)當(dāng)是具有證券投資基金托管人資格,、證券投資基金代銷業(yè)務(wù)資格或合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管人資格的商業(yè)銀行,。



 三、貨幣市場基金投資于定期存款的比例,，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%,。



 四、貨幣市場基金投資銀行存款時,，應(yīng)當(dāng)與存款銀行總行或其授權(quán)分行簽訂總體合作協(xié)議,，并將資金存放于存款銀行總行或其授權(quán)分行指定的分支機(jī)構(gòu)。



 五,、貨幣市場基金投資銀行存款時,，應(yīng)當(dāng)與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議，明確存款的類型,、期限,、利率、金額,、賬號,、對賬方式、支取方式,、賬戶管理等細(xì)則,。為防范特殊情況下的流動性風(fēng)險(xiǎn)，定期存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定提前支取條款。



 六,、基金管理人,、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對賬機(jī)制，確保貨幣市場基金銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí),、準(zhǔn)確,。



 七、基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)本通知及相關(guān)規(guī)定,，就貨幣市場基金銀行存款業(yè)務(wù)簽訂書面協(xié)議,，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理,、投資指令傳達(dá)與執(zhí)行,、資金劃撥、賬目核對,、到期兌付,、文件保管以及存款證實(shí)書的開立、傳遞,、保管等流程中的權(quán)利,、義務(wù)和職責(zé)，以確?；鹳Y產(chǎn)的安全,，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。



 八,、基金管理人應(yīng)加強(qiáng)對貨幣市場基金存款銀行的評估與研究,，建立健全銀行存款的業(yè)務(wù)流程、崗位職責(zé),、風(fēng)險(xiǎn)控制措施和監(jiān)察稽核制度,，切實(shí)防范有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。



 九,、基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對貨幣市場基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查,，嚴(yán)格審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議,、賬戶資料,、投資指令、存款證實(shí)書等有關(guān)文件,，切實(shí)履行托管職責(zé),。



 十、基金管理人與基金托管人在開展貨幣市場基金存款業(yè)務(wù)時,，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金法》,、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》,、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理,、利率管理,、支付結(jié)算等的各項(xiàng)規(guī)定。



 十一,、本通知自發(fā)布之日起施行,。



二○○五年十一月二十一日

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