• 【發(fā)布單位】甘肅省
• 【發(fā)布文號(hào)】甘政發(fā)[2005]77號(hào)
• 【發(fā)布日期】2005-11-23
• 【生效日期】2005-11-23
• 【失效日期】--
• 【文件來源】甘肅省
• 【所屬類別】政策參考

甘肅省省級(jí)信用平臺(tái)利用國(guó)家開發(fā)銀行政策性貸款資金管理辦法

甘肅省省級(jí)信用平臺(tái)利用國(guó)家開發(fā)銀行政策性貸款資金管理辦法

(甘政發(fā)[2005]77號(hào))





各市,、自治州人民政府，省政府各部門：

 為保證省政府與國(guó)家開發(fā)銀行《加快西部大開發(fā)開發(fā)性金融合作協(xié)議》的順利實(shí)施,，現(xiàn)將《甘肅省省級(jí)信用平臺(tái)利用國(guó)家開發(fā)銀行政策性貸款資金管理辦法》和《甘肅省償還國(guó)家開發(fā)銀行政策性貸款暫行辦法》(以下簡(jiǎn)稱“兩個(gè)辦法”)予以印發(fā),，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

 充分發(fā)揮政府的組織協(xié)調(diào)職能和銀行的融資優(yōu)勢(shì),，通過搭建省級(jí)信用平臺(tái),，利用政府組織增信和銀行大額承諾,，在全省區(qū)域內(nèi)建立“政府入口、金融孵化,、市場(chǎng)出口”的開發(fā)性金融合作機(jī)制，是在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,，進(jìn)一步加強(qiáng)銀政,、銀企合作，擴(kuò)大融資規(guī)模，實(shí)現(xiàn)“互惠互利,、雙贏發(fā)展”的有效途徑,。省委、省政府對(duì)此非常重視,，經(jīng)過省政府有關(guān)部門和國(guó)家開發(fā)銀行的共同努力,，今年8月份省政府與國(guó)家開發(fā)銀行正式簽訂了開發(fā)性金融合作協(xié)議和總借款合同，國(guó)家開發(fā)銀行承諾對(duì)我省提供500億元的政策性貸款,，重點(diǎn)用于支持我省工業(yè),、農(nóng)業(yè)、能源,、交通,、旅游、高科技,、城市基礎(chǔ)設(shè)施,、文教衛(wèi)生等項(xiàng)目建設(shè),。這是我省深入實(shí)施“發(fā)展抓項(xiàng)目，改革抓企業(yè)”的重要舉措,，也是深入實(shí)施西部大開發(fā)戰(zhàn)略,，用投資拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一個(gè)十分難得的機(jī)遇，對(duì)于確?！笆晃濉币?guī)劃順利實(shí)施具有十分重要的作用,。各級(jí)、各部門要切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，周密部署,，精心組織，切實(shí)安排使用好開發(fā)銀行政策性貸款資金,。

 一,、認(rèn)真做好項(xiàng)目和資金管理工作。搞好項(xiàng)目和資金管理是利用好國(guó)家開發(fā)銀行政策性貸款的前提和關(guān)鍵,。省政府金融工作辦公室會(huì)同省發(fā)改委,、省財(cái)政廳和開行甘肅省分行等部門，在項(xiàng)目篩選,、信用評(píng)估,、規(guī)范運(yùn)作等方面做了大量的前期工作，綜合考慮國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策,、全省發(fā)展規(guī)劃和國(guó)家開發(fā)銀行貸款方向等因素,，確定了500億元開發(fā)銀行政策性貸款的項(xiàng)目清單，并將分年度付諸實(shí)施。其中第一批項(xiàng)目用款額度約30億元,。隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展,，部分項(xiàng)目可以按照規(guī)定程序做適當(dāng)調(diào)整。各級(jí),、各部門要認(rèn)真落實(shí)“兩個(gè)辦法”,，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目和資金的管理，堅(jiān)持規(guī)劃先行,、擇優(yōu)選擇,、突出重點(diǎn)、注重實(shí)效的原則,。要嚴(yán)格按照要求和程序篩選,、申報(bào)項(xiàng)目，認(rèn)真執(zhí)行項(xiàng)目建設(shè)程序,，履行前期審批,、核準(zhǔn)和備案手續(xù)，落實(shí)項(xiàng)目法人責(zé)任制和資本金,、招投標(biāo),、工程監(jiān)理、竣工驗(yàn)收等制度,。要建立項(xiàng)目信息反饋制度,，定期逐級(jí)報(bào)告項(xiàng)目進(jìn)展、資金到位及使用等情況,，確保項(xiàng)目按期完成,，發(fā)揮效益,。

 二,、切實(shí)落實(shí)還貸責(zé)任,。國(guó)家開發(fā)銀行政策性貸款屬于政府信用貸款,，能不能按期還貸,，直接關(guān)系到政府的信譽(yù)和我省的形象,。各級(jí),、各部門必須增強(qiáng)還貸意識(shí),，在合理利用開發(fā)銀行政策性貸款的同時(shí),，注重防范和化解財(cái)政風(fēng)險(xiǎn),。要堅(jiān)持“誰投資、誰受益,、誰承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”的原則,，實(shí)行“誰貸款、誰使用,、誰歸還”的辦法,，明確償貸責(zé)任主體,，落實(shí)償貸資金來源。要多方籌措資金,，設(shè)立本級(jí)政府利用開發(fā)銀行政策性貸款還貸準(zhǔn)備金,，并實(shí)行專戶管理。要努力探索建立“借,、用,、還”與“責(zé)、權(quán),、利”相統(tǒng)一的管理體制,，調(diào)動(dòng)政府各部門、各用款單位和開發(fā)銀行的積極性,，增強(qiáng)項(xiàng)目建設(shè)的科學(xué)性和有效性,，提高項(xiàng)目本身的還貸能力，盡量減輕財(cái)政的償貸壓力,。



 二○○五年十一月二十三日



甘肅省省級(jí)信用平臺(tái)利用國(guó)家開發(fā)銀行政策性貸款資金管理辦法



 第一章總則

 第一條根據(jù)省政府與國(guó)家開發(fā)銀行（以下簡(jiǎn)稱“開發(fā)銀行”）簽訂的《加快西部大開發(fā)開發(fā)性金融合作協(xié)議》（以下簡(jiǎn)稱《合作協(xié)議》）,，為規(guī)范開發(fā)銀行政策性貸款運(yùn)作程序，加強(qiáng)開發(fā)銀行政策性貸款資金的管理,，建立“借,、用、還”與“責(zé),、權(quán),、利”相統(tǒng)一的管理體制，提高貸款資金使用效率,，促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展，特制定本辦法,。

 第二條本辦法適用于省政府與開發(fā)銀行簽訂的《合作協(xié)議》范圍內(nèi)管理和使用省級(jí)信用平臺(tái)開發(fā)銀行政策性貸款的政府部門,、借款法人和項(xiàng)目建設(shè)單位。

 第三條加強(qiáng)開發(fā)銀行政策性貸款資金管理,，旨在充分發(fā)揮省政府的組織協(xié)調(diào)職能和開發(fā)銀行的融資優(yōu)勢(shì),，通過省政府組織增信和開發(fā)銀行大額承諾，在全省區(qū)域內(nèi)建立“政府入口,、開發(fā)性金融孵化,、市場(chǎng)出口”的開發(fā)性金融合作機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和信用體系,，推動(dòng)信用平臺(tái)孵化,，完善信用平臺(tái)治理結(jié)構(gòu)建設(shè)、法人建設(shè),、現(xiàn)金流建設(shè)和信用建設(shè),。

 第四條開發(fā)銀行政策性貸款屬于政府信用貸款,，由省政府負(fù)責(zé)統(tǒng)籌管理。省政府改組甘肅省工業(yè)交通投資公司作為省級(jí)綜合信用平臺(tái)借款法人,，負(fù)責(zé)與開發(fā)銀行簽訂工業(yè),、農(nóng)業(yè)、能源,、鐵路,、旅游、高科技,、城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),、文教衛(wèi)生等項(xiàng)目借款合同，對(duì)貸款資金實(shí)行分類管理,，并根據(jù)要求負(fù)責(zé)貸款資金的統(tǒng)借統(tǒng)還,。省交通廳作為省級(jí)公路信用平臺(tái)，繼續(xù)負(fù)責(zé)公路項(xiàng)目開發(fā)銀行政策性貸款的實(shí)施工作,。

 第五條利用開發(fā)銀行政策性貸款以政府信用為依托,，項(xiàng)目選擇堅(jiān)持規(guī)劃先行、擇優(yōu)選擇,、突出重點(diǎn),、注重實(shí)效和“誰使用、誰償還”的原則,。使用范圍是：需要省上配套的國(guó)家投資項(xiàng)目資本金,；重大建設(shè)項(xiàng)目前期費(fèi)用；省政府決定的事關(guān)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展大局的重大項(xiàng)目建設(shè)貸款資金,。主要投向?yàn)殡娏?、水利、交通,、地質(zhì)勘探,、工業(yè)企業(yè)、農(nóng)林牧業(yè),、旅游,、國(guó)土環(huán)保、礦產(chǎn)開發(fā)等行業(yè)和城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)以及科技,、教育,、文化、衛(wèi)生等社會(huì)公益性領(lǐng)域,。



 第二章組織機(jī)構(gòu)和管理職責(zé)

 第六條為加強(qiáng)開發(fā)銀行政策性貸款的管理和協(xié)調(diào),，省政府成立甘肅省開發(fā)性金融信用建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”）。領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)：

 商定雙方信用合作的重要事項(xiàng),；決策資金的主要投向,；綜合平衡貸款項(xiàng)目和資金,；審定經(jīng)營(yíng)性、公益性和準(zhǔn)公益性項(xiàng)目類別,；審定分年度分批具體用款項(xiàng)目清單,；核準(zhǔn)項(xiàng)目年度用款計(jì)劃；監(jiān)督管理項(xiàng)目資金使用情況,；考核建設(shè)項(xiàng)目資金使用效果,；協(xié)調(diào)建立還貸準(zhǔn)備金及還本付息等有關(guān)事宜；對(duì)省級(jí)信用平臺(tái)進(jìn)行業(yè)績(jī)考核評(píng)價(jià),。

 第七條領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在省政府金融工作辦公室,，由省發(fā)改委、省財(cái)政廳,、省政府國(guó)資委,、省交通廳、開發(fā)銀行省分行抽調(diào)人員組成,。辦公室主要職責(zé)：

 負(fù)責(zé)組織安排領(lǐng)導(dǎo)小組定期聯(lián)系會(huì)議,；擬定和審查建設(shè)項(xiàng)目年度貸款計(jì)劃和資金使用計(jì)劃，報(bào)請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)小組審查核準(zhǔn),；負(fù)責(zé)辦理信用建設(shè)和金融合作方面的相關(guān)事宜,；及時(shí)掌握和反饋貸款項(xiàng)目信息；協(xié)調(diào)省審計(jì)廳,、省監(jiān)察廳等部門對(duì)貸款項(xiàng)目及資金使用情況進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)或監(jiān)察,；負(fù)責(zé)對(duì)信用平臺(tái)工作的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督,；承辦領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其它事項(xiàng),。

 第八條省級(jí)信用平臺(tái)的主要職責(zé)：負(fù)責(zé)按照領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)的項(xiàng)目計(jì)劃和年度用款計(jì)劃，向開發(fā)銀行提出貸款申請(qǐng),，簽訂項(xiàng)目借款合同,，辦理相關(guān)手續(xù)；負(fù)責(zé)與建設(shè)單位簽訂《甘肅省利用國(guó)家開發(fā)銀行政策性貸款項(xiàng)目合同書》,，按照工程進(jìn)度合理調(diào)度資金，確保建設(shè)項(xiàng)目的資金需要,；負(fù)責(zé)貸款本息的回收和償還工作,；建立、健全開發(fā)銀行政策性貸款資金的內(nèi)部財(cái)務(wù)管理制度,，防范貸款風(fēng)險(xiǎn),；跟蹤了解項(xiàng)目進(jìn)展和資金使用情況，及時(shí)匯總,、分析并向省級(jí)信用平臺(tái)領(lǐng)導(dǎo)小組及國(guó)家開發(fā)銀行上報(bào)貸款項(xiàng)目工程進(jìn)度,、資金使用,、貸款償還等情況。

 第九條項(xiàng)目建設(shè)單位負(fù)責(zé)按照基本建設(shè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度對(duì)項(xiàng)目資金實(shí)施全過程監(jiān)督與管理,，確保貸款使用效益和按時(shí)還本付息,。



 第三章貸款項(xiàng)目管理

 第十條申請(qǐng)開發(fā)銀行政策性貸款應(yīng)具備以下條件：

 (一)符合國(guó)家現(xiàn)行的經(jīng)濟(jì)政策和開發(fā)銀行貸款投向；

 (二)符合國(guó)家對(duì)項(xiàng)目資本金比例的要求,；

 (三)落實(shí)配套資金,；

 (四)用款人是企業(yè)或事業(yè)單位的，要有一定的經(jīng)濟(jì)效益和穩(wěn)定的償債資金來源,；

 (五)建設(shè)項(xiàng)目應(yīng)辦理立項(xiàng),、可研、土地,、環(huán)評(píng)等審批手續(xù),；

 (六)落實(shí)相應(yīng)的擔(dān)保條件。

 第十一條開發(fā)銀行政策性貸款項(xiàng)目的申報(bào),、審批程序：

 (一)省級(jí)有關(guān)部門根據(jù)全省經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r,，提出利用開發(fā)銀行政策性貸款的項(xiàng)目申請(qǐng)，并提供相關(guān)材料,，報(bào)省發(fā)改委和省財(cái)政廳審核,。

 (二)申請(qǐng)貸款項(xiàng)目由省發(fā)改委進(jìn)行初選，省財(cái)政廳進(jìn)行償債能力評(píng)估,，并提交專家評(píng)審委員會(huì)評(píng)審后,，報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提交領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議審查。

 (三)領(lǐng)導(dǎo)小組審查通過后,，由省級(jí)信用平臺(tái)提出書面申請(qǐng),，報(bào)開發(fā)銀行省分行。開發(fā)銀行省分行對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行審議后報(bào)總行核準(zhǔn),，并及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組反饋核準(zhǔn)結(jié)果,。

 (四)根據(jù)核準(zhǔn)結(jié)果，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室向省級(jí)信用平臺(tái)下達(dá)開發(fā)銀行政策性貸款項(xiàng)目計(jì)劃和年度貸款計(jì)劃,。省級(jí)信用平臺(tái)與開發(fā)銀行簽訂項(xiàng)目借款合同,，并與項(xiàng)目建設(shè)單位簽訂《甘肅省利用國(guó)家開發(fā)銀行政策性貸款項(xiàng)目合同書》，同時(shí)抄送領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室,。

 第十二條開發(fā)銀行政策性貸款建設(shè)項(xiàng)目要嚴(yán)格執(zhí)行建設(shè)程序,，認(rèn)真做好項(xiàng)目前期工作，努力做到技術(shù)先進(jìn),、經(jīng)濟(jì)合理,、效益顯著。按照國(guó)家和省上投資體制改革精神和建設(shè)程序規(guī)定,，貸款項(xiàng)目必須履行好前期審批,、核準(zhǔn)或備案手續(xù),。

 第十三條開發(fā)銀行政策性貸款建設(shè)項(xiàng)目實(shí)施項(xiàng)目法人責(zé)任制、項(xiàng)目資本金制,、項(xiàng)目招投標(biāo)制,、工程監(jiān)理制、項(xiàng)目竣工驗(yàn)收制,。

 第十四條開發(fā)銀行政策性貸款建設(shè)項(xiàng)目實(shí)行報(bào)告制度,。各相關(guān)單位應(yīng)加強(qiáng)建設(shè)項(xiàng)目財(cái)務(wù)信息管理，建立信息反饋制度,。項(xiàng)目建設(shè)單位對(duì)主管部門、主管部門對(duì)省級(jí)信用平臺(tái),、省級(jí)信用平臺(tái)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室實(shí)行逐級(jí)報(bào)告制度,。相關(guān)部門要指定專人負(fù)責(zé)信息收集、匯總工作,。報(bào)告的內(nèi)容主要包括資金到位及使用、項(xiàng)目進(jìn)展,、投資完成、效益目標(biāo)實(shí)現(xiàn)以及分季度用款計(jì)劃等,，分別于每季度末上報(bào)。



 第四章貸款資金管理

 第十五條開發(fā)銀行政策性貸款資金由省級(jí)信用平臺(tái)根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組的指令,，向開發(fā)銀行提出申請(qǐng)，并辦理發(fā)放手續(xù),。

 第十六條省級(jí)信用平臺(tái)在開發(fā)銀行設(shè)立“利用國(guó)家開發(fā)銀行貸款資金專戶”和“利用國(guó)家開發(fā)銀行貸款還本付息專戶”，用于核算資金的使用和歸還,。專戶資金自到賬之日起開始計(jì)息,。

 第十七條項(xiàng)目建設(shè)單位對(duì)開發(fā)銀行政策性貸款資金實(shí)行專戶存儲(chǔ),、專款專用,，不準(zhǔn)截留、擠占和挪用,。項(xiàng)目建設(shè)單位可根據(jù)實(shí)際情況在開發(fā)銀行設(shè)立一般結(jié)算賬戶或在開發(fā)銀行委托代理銀行開設(shè)用款單位結(jié)算賬戶,，辦理資金的發(fā)放并由開發(fā)銀行監(jiān)督支付。

 第十八條貸款項(xiàng)目資金采取提款報(bào)賬方式進(jìn)行支付,。貸款資金支付應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃、有關(guān)合同,、協(xié)議和項(xiàng)目預(yù)算確定的金額、比例,，由項(xiàng)目建設(shè)單位通過融資平臺(tái)向開發(fā)銀行提款報(bào)賬，辦理支付,。

 第十九條項(xiàng)目建設(shè)單位要嚴(yán)格按照基本建設(shè)財(cái)務(wù)管理規(guī)定,，加強(qiáng)項(xiàng)目資金管理,，不得擅自擴(kuò)大建設(shè)規(guī)模、提高建設(shè)標(biāo)準(zhǔn),。要嚴(yán)格按照合同規(guī)定條款辦理工程與設(shè)備價(jià)款結(jié)算，按期向財(cái)政部門和省級(jí)信用平臺(tái)報(bào)送年度基本建設(shè)財(cái)務(wù)決算,。項(xiàng)目竣工后，要及時(shí)向財(cái)政部門報(bào)送財(cái)務(wù)決算,。

 第二十條開發(fā)銀行政策性貸款資金的償還執(zhí)行《甘肅省償還國(guó)家開發(fā)銀行政策性貸款暫行辦法》。



 第五章監(jiān)督檢查

 第二十一條各相關(guān)部門要加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目建設(shè)單位的監(jiān)督管理,。省審計(jì)、監(jiān)察部門要定期對(duì)各部門和項(xiàng)目實(shí)施單位使用開發(fā)銀行政策性貸款資金情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,。省級(jí)信用平臺(tái)要對(duì)貸款建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤、檢查、監(jiān)督,，及時(shí)掌握項(xiàng)目單位對(duì)協(xié)議書的執(zhí)行情況和項(xiàng)目進(jìn)展情況。

 第二十二條對(duì)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的截留,、擠占和挪用項(xiàng)目建設(shè)資金、擅自變更投資計(jì)劃,、改變建設(shè)內(nèi)容和提高建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)等問題,，各相關(guān)部門要及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)告,，并采取措施予以糾正,。問題嚴(yán)重的,，報(bào)有關(guān)部門調(diào)查處理。



 第六章罰則

 第二十三條開發(fā)銀行政策性貸款項(xiàng)目建設(shè)過程中發(fā)生以下行為的,，按下列規(guī)定進(jìn)行處罰：

 (一)對(duì)不按時(shí)償還項(xiàng)目貸款本息的市州和部門,，領(lǐng)導(dǎo)小組可責(zé)成省財(cái)政廳在年度決算時(shí)直接扣還,；

 (二)項(xiàng)目建設(shè)單位虛報(bào)項(xiàng)目騙取貸款資金、截留挪用貸款資金及未?？顚Ｓ玫模坊乇或_取和挪用的貸款資金外,，要追究當(dāng)事人和有關(guān)負(fù)責(zé)人的責(zé)任,，同時(shí)取消該項(xiàng)目,；

 (三)項(xiàng)目建設(shè)單位違反建設(shè)程序、擅自改變項(xiàng)目建設(shè)內(nèi)容,、提高建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)、突破項(xiàng)目概算的,，責(zé)令其進(jìn)行整改，并追究當(dāng)事人和有關(guān)負(fù)責(zé)人的責(zé)任,，同時(shí)暫緩撥付貸款資金,；

 (四)項(xiàng)目實(shí)施單位未按規(guī)定報(bào)送用款計(jì)劃、信息資料嚴(yán)重失真,、會(huì)計(jì)核算不規(guī)范、資金使用不符合基本建設(shè)財(cái)務(wù)制度,、未按規(guī)定做好項(xiàng)目年度財(cái)務(wù)決算的，責(zé)成項(xiàng)目建設(shè)單位限期整改,。對(duì)整改達(dá)不到規(guī)定要求的,，暫緩撥付貸款資金,；

 (五)對(duì)發(fā)現(xiàn)有重大工程質(zhì)量問題和違紀(jì)問題的項(xiàng)目,，追究當(dāng)事人和有關(guān)負(fù)責(zé)人的責(zé)任，同時(shí)暫緩撥付貸款資金,。

 第二十四條對(duì)暫緩撥付貸款資金的項(xiàng)目，其整改情況經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審查合格,，并報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)后,，方可恢復(fù)撥款,。



 第七章附則

 第二十五條本辦法自印發(fā)之日起施行,。

 第二十六條本辦法由甘肅省開發(fā)性金融信用建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)解釋。