• 【發(fā)布單位】國家外匯管理局
• 【發(fā)布文號】匯發(fā)[2007]20號
• 【發(fā)布日期】2007-04-17
• 【生效日期】2007-04-17
• 【失效日期】--
• 【文件來源】國家外匯管理局
• 【所屬類別】政策參考

國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整銀行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入和退出管理方式的通知

國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整銀行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入和退出管理方式的通知

(匯發(fā)[2007]20號)





國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局,、外匯管理部,，深圳,、大連、青島,、廈門,、寧波市分局,；各政策性銀行,、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行：

 為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱“銀行”）開辦即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)（以下簡稱“結(jié)售匯業(yè)務(wù)”）的市場準(zhǔn)入和退出程序,，提高行政許可效率,，國家外匯管理局決定調(diào)整銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)的市場準(zhǔn)入和退出管理方式，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：

 一、調(diào)整后的銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入管理方式為：

 （一）政策性銀行總行、全國性商業(yè)銀行（國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行）總行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù),，實(shí)行核準(zhǔn)制準(zhǔn)入管理，由國家外匯管理局審核批準(zhǔn)。

 （二）城市商業(yè)銀行總行,、農(nóng)村商業(yè)銀行總行,、外商獨(dú)資銀行總行,、中外合資銀行總行,、外國銀行分行,、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)（農(nóng)村信用社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社,、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社和農(nóng)村合作銀行）總行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)實(shí)行核準(zhǔn)制準(zhǔn)入管理,，由所在地國家外匯管理局分局審核批準(zhǔn),。以上銀行機(jī)構(gòu)如處于市（地）、縣,，應(yīng)經(jīng)所在地國家外匯管理局中心支局或支局向上級分局提出申請,。其中，農(nóng)村信用社應(yīng)以縣（市,、區(qū)）或者市（地）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社為單位申請,。

 （三）上述以外的銀行分支機(jī)構(gòu)（含農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社轄內(nèi)的農(nóng)村信用社,，以下同）經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)實(shí)行備案制準(zhǔn)入管理，由其向所在地國家外匯管理局分支局備案,。

 二,、銀行申請經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件：

 （一）具有金融業(yè)務(wù)經(jīng)營資格；

 （二）具有健全完善的結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理制度,；

 （三）銀行分支機(jī)構(gòu)申請經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)取得其上級行的授權(quán),；

 （四）國家外匯管理局規(guī)定的其他條件。

 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)申請經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù),，還應(yīng)具備銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格,。

 三、實(shí)行核準(zhǔn)制準(zhǔn)入管理的銀行申請經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)提交下列文件和資料：

 （一）《金融許可證》復(fù)印件,。

 （二）經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)的申請報(bào)告,。

 （三）經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理規(guī)章制度，應(yīng)至少包括以下內(nèi)容：

 1,、結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程,；

 2、結(jié)售匯業(yè)務(wù)單證管理制度,；

 3,、結(jié)售匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度；

 4,、結(jié)售匯頭寸管理制度,；

 5、結(jié)售匯業(yè)務(wù)會計(jì)科目和核算辦法,；

 6,、結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)制度和從業(yè)人員崗位責(zé)任制度；

 7,、結(jié)售匯業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度,。

 （四）國家外匯管理局要求的其他文件和資料。

農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)申請經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù),，還應(yīng)提交銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的許可文件,。

 國家外匯管理局及其分支局應(yīng)當(dāng)自收到銀行按照本通知要求提交的完整申請材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)予以批復(fù)。如遇特殊情況,，可將核準(zhǔn)期限延長10個(gè)工作日,，但需事先向提交申請的銀行告知。

四,、實(shí)行備案制準(zhǔn)入管理的銀行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù),，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其已取得結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的上一級行授權(quán)（如上一級行不具備授權(quán)資格，可由跨級的上級行授權(quán)）,，并持《銀行經(jīng)營即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》（見附件1）一式兩份向所在地國家外匯管理局分支局備案,，在所在地國家外匯管理局分支局確認(rèn)備案后即可開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù),。銀行可以為下轄機(jī)構(gòu)集中辦理備案手續(xù)，但只能在被授權(quán)機(jī)構(gòu)的所在地國家外匯管理局分支局辦理,。

 國家外匯管理局分支局應(yīng)當(dāng)自收到銀行內(nèi)容齊全的《銀行經(jīng)營即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》之日起20個(gè)工作日內(nèi),，對《銀行經(jīng)營即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》加蓋公章或者業(yè)務(wù)專用章予以確認(rèn)備案，并將其中的一份備案表退還銀行保存,。同時(shí),，應(yīng)按照國家外匯管理局銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)、個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)等有關(guān)系統(tǒng)的規(guī)定,，對銀行落實(shí)相關(guān)的管理工作措施,。

 五、銀行授權(quán)下轄機(jī)構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù),，應(yīng)加強(qiáng)對被授權(quán)機(jī)構(gòu)的內(nèi)控管理,。被授權(quán)機(jī)構(gòu)經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)如發(fā)生重大外匯違規(guī)行為受到國家外匯管理局及其分支局處罰，自執(zhí)行處罰決定之日起6個(gè)月內(nèi),，該機(jī)構(gòu)的原上級授權(quán)行不得新授權(quán)下轄機(jī)構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

銀行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)如發(fā)生重大外匯違規(guī)行為而受到國家外匯管理局及其分支局處罰,，自執(zhí)行處罰決定之日起1年內(nèi),，該機(jī)構(gòu)不得新授權(quán)下轄機(jī)構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

 六,、銀行可以根據(jù)自身經(jīng)營需要分別或者一并申請對公和對私結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格,。

如銀行在本通知實(shí)施前已取得的結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格不包括對私業(yè)務(wù)（結(jié)售匯、結(jié)匯或者售匯）,，可自本通知實(shí)施之日起將經(jīng)營資格自動擴(kuò)大至全部對公和對私業(yè)務(wù),；如銀行已取得的結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格只限于某部分對私業(yè)務(wù)（結(jié)售匯、結(jié)匯或者售匯）,，可自本通知實(shí)施之日起原經(jīng)營資格自動擴(kuò)大至全部對私業(yè)務(wù),。如需要擴(kuò)大至對公業(yè)務(wù)，應(yīng)按照本通知規(guī)定辦理準(zhǔn)入手續(xù),。

 七,、銀行取得結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格后，應(yīng)嚴(yán)格按照國家外匯管理規(guī)定經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù),。

 銀行在開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)前應(yīng)具備結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送條件,，并按照《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)
<銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)制度>
的通知》（匯發(fā){2006}42號）等有關(guān)管理規(guī)定，嚴(yán)格履行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)義務(wù),。

銀行取得對私結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格后,，應(yīng)按照《個(gè)人外匯管理辦法》及其實(shí)施細(xì)則的管理規(guī)定，具備與國家外匯管理局個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)接入條件,，依法合規(guī)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù),。

 八,、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)自其總行獲準(zhǔn)結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格之日起6個(gè)月后，其分支機(jī)構(gòu)（含農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社轄內(nèi)的農(nóng)村信用社）方可按照本通知申請經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù),。

 九,、銀行停止經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)提前20個(gè)工作日,，由停辦業(yè)務(wù)行或者授權(quán)其開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)的上級行持《銀行停辦即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》（見附件2）一式兩份,，參照本通知第一條規(guī)定的程序向國家外匯管理局及其分支局辦理備案。國家外匯管理局及其分支局對《銀行停辦即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》加蓋公章或者業(yè)務(wù)專用章后,，將其中的一份備案表退還銀行保存,。

 十、銀行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間,，如發(fā)生機(jī)構(gòu)更名,、營業(yè)地址變更等情況，應(yīng)在機(jī)構(gòu)信息變更正式確認(rèn)后的20個(gè)工作日內(nèi),，持《銀行經(jīng)營即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更備案表》（見附件3）一式兩份,，參照本通知第一條規(guī)定的準(zhǔn)入程序向國家外匯管理局及其分支局辦理備案。國家外匯管理局及其分支局對《銀行經(jīng)營即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更備案表》加蓋公章或者業(yè)務(wù)專用章后,，將其中的一份備案表退還銀行保存,。

 十一、國家外匯管理局及其分支局應(yīng)通過非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查等方式,，切實(shí)加強(qiáng)對銀行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理,，并建立科學(xué)完善的銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)監(jiān)管信息檔案。

國家外匯管理局各分局應(yīng)按季以電子郵件方式向國家外匯管理局報(bào)送《（地區(qū)）結(jié)售匯業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)信息表》（見附件4）,。報(bào)送時(shí)間為季后20個(gè)工作日內(nèi),。電子信箱為：[email protected]。

 十二,、銀行有下列情形之一,，國家外匯管理局及其分支局應(yīng)當(dāng)取消其結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格：

 （一）因法定事由被銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)接管；

 （二）被依法撤銷或者宣告破產(chǎn),。

 十三,、銀行有下列情形之一，國家外匯管理局及其分支局將根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》等有關(guān)規(guī)定暫?；蛘呷∠浣Y(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格：

 （一）未經(jīng)國家外匯管理局及其分支局核準(zhǔn)或者備案擅自經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù),；

 （二）在結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入核準(zhǔn)或者備案中向國家外匯管理局及其分支局提供虛假信息；

 （三）違規(guī)授權(quán)下轄機(jī)構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù),；

 （四）未及時(shí)向國家外匯管理局及其分支局履行機(jī)構(gòu)信息變更備案,。

 對銀行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間發(fā)生的違規(guī)行為，國家外匯管理局及其分支局將根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》等有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰,。

 十四,、本通知自發(fā)布之日起實(shí)施,，以前規(guī)定與本通知內(nèi)容相抵觸的，以本通知為準(zhǔn),?！秶彝鈪R管理局關(guān)于金融機(jī)構(gòu)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)登記備案有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2004]56號）、《國家外匯管理局關(guān)于報(bào)送經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)信息的通知》（匯發(fā)[2005]21號）,、《國家外匯管理局關(guān)于農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2005]90號）,、《國家外匯管理局關(guān)于湖北省分局外匯指定銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理試點(diǎn)的批復(fù)》（匯復(fù)[2006]278號）和《國家外匯管理局關(guān)于湖南省分局簡化銀行類金融機(jī)構(gòu)結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入程序及下放部分業(yè)務(wù)審核權(quán)限實(shí)施方案的批復(fù)》（匯復(fù)[2006]301號）自本通知實(shí)施之日起廢止。

 國家外匯管理局各分局接到本通知后,，應(yīng)即轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)支局,、城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu),、外資銀行,。

 執(zhí)行中如遇問題，請與國家外匯管理局聯(lián)系,。聯(lián)系電話：010-68402385,；傳真：010-68402315。

 特此通知,。



二OO七年四月十七日