• 【發(fā)布單位】中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】銀監(jiān)辦發(fā)〔2007〕241號(hào)
• 【發(fā)布日期】2007-11-28
• 【生效日期】2007-11-28
• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【所屬類別】政策參考

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理有關(guān)規(guī)定的通知

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理有關(guān)規(guī)定的通知

(銀監(jiān)辦發(fā)〔2007〕241號(hào))





各銀監(jiān)局，各國(guó)有商業(yè)銀行,、股份制商業(yè)銀行：



 2005年9月,，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》(中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2005年第2號(hào)，以下簡(jiǎn)稱為《辦法》),?！掇k法》實(shí)施以來(lái)，商業(yè)銀行積極開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，推動(dòng)產(chǎn)品創(chuàng)新,，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,，取得了明顯成效。為進(jìn)一步規(guī)范和促進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展,，現(xiàn)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理的有關(guān)規(guī)定做出以下調(diào)整：



 一,、根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于第四批取消和調(diào)整行政審批項(xiàng)目的決定》（國(guó)發(fā)〔2007〕33號(hào)）的有關(guān)規(guī)定，取消原《辦法》中對(duì)商業(yè)銀行發(fā)行保證收益性質(zhì)的理財(cái)產(chǎn)品需要向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn)的相關(guān)規(guī)定,，改為實(shí)行報(bào)告制,。



 二、隨著我國(guó)銀行業(yè)開放的不斷擴(kuò)大,，相關(guān)規(guī)章制度發(fā)生了變化,，為使《辦法》與相關(guān)規(guī)章制度更好地銜接，原《辦法》中規(guī)定商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)報(bào)告時(shí),，應(yīng)最遲在發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品前10日將相關(guān)資料報(bào)送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu),，現(xiàn)改為商業(yè)銀行應(yīng)在發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品后5日內(nèi)將相關(guān)資料報(bào)送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。



 三,、理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi),，如發(fā)生重大收益波動(dòng)、異常風(fēng)險(xiǎn)事件,、重大產(chǎn)品贖回,、意外提前終止和客戶集中投訴等情況，各商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu),。理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期結(jié)束后,，各商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)產(chǎn)品收益實(shí)現(xiàn)情況、發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)和處置情況,，以及客戶滿意度等做出后評(píng)價(jià),，并將產(chǎn)品后評(píng)價(jià)報(bào)告報(bào)送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。



 請(qǐng)各銀監(jiān)局將此通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)城市商業(yè)銀行,、農(nóng)村商業(yè)銀行和外資銀行等有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),。



 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳

 二○○七年十一月二十八日