• 【發(fā)布單位】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】銀監(jiān)辦發(fā)〔2007〕241號
• 【發(fā)布日期】2007-11-28
• 【生效日期】2007-11-28
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】政策參考

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關于調整商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理有關規(guī)定的通知

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關于調整商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理有關規(guī)定的通知

(銀監(jiān)辦發(fā)〔2007〕241號)





各銀監(jiān)局，各國有商業(yè)銀行,、股份制商業(yè)銀行：



 2005年9月,，中國銀監(jiān)會發(fā)布了《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》(中國銀監(jiān)會令2005年第2號，以下簡稱為《辦法》),?！掇k法》實施以來，商業(yè)銀行積極開展個人理財業(yè)務,，推動產(chǎn)品創(chuàng)新,，加強風險管理，取得了明顯成效,。為進一步規(guī)范和促進理財業(yè)務的發(fā)展,，現(xiàn)對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理的有關規(guī)定做出以下調整：



 一、根據(jù)《國務院關于第四批取消和調整行政審批項目的決定》（國發(fā)〔2007〕33號）的有關規(guī)定,，取消原《辦法》中對商業(yè)銀行發(fā)行保證收益性質的理財產(chǎn)品需要向中國銀監(jiān)會申請批準的相關規(guī)定,，改為實行報告制,。



 二、隨著我國銀行業(yè)開放的不斷擴大,，相關規(guī)章制度發(fā)生了變化,，為使《辦法》與相關規(guī)章制度更好地銜接，原《辦法》中規(guī)定商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務向中國銀監(jiān)會報告時,，應最遲在發(fā)售理財產(chǎn)品前10日將相關資料報送中國銀監(jiān)會或其派出機構,，現(xiàn)改為商業(yè)銀行應在發(fā)售理財產(chǎn)品后5日內(nèi)將相關資料報送中國銀監(jiān)會或其派出機構。



 三,、理財產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi),，如發(fā)生重大收益波動、異常風險事件,、重大產(chǎn)品贖回,、意外提前終止和客戶集中投訴等情況，各商業(yè)銀行應及時報告中國銀監(jiān)會或其派出機構,。理財產(chǎn)品存續(xù)期結束后,，各商業(yè)銀行應對產(chǎn)品收益實現(xiàn)情況、發(fā)生的風險和處置情況,，以及客戶滿意度等做出后評價,，并將產(chǎn)品后評價報告報送中國銀監(jiān)會或其派出機構。



 請各銀監(jiān)局將此通知轉發(fā)至轄內(nèi)城市商業(yè)銀行,、農(nóng)村商業(yè)銀行和外資銀行等有關銀行業(yè)金融機構,。



 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳

 二○○七年十一月二十八日