• 【發(fā)布單位】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2007〕127號
• 【發(fā)布日期】2007-12-26
• 【生效日期】2007-12-26
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】政策參考

保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動預(yù)警和查處工作暫行辦法

保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動預(yù)警和查處工作暫行辦法

(保監(jiān)發(fā)〔2007〕127號)





各保監(jiān)局,，機(jī)關(guān)各部門，各保險(xiǎn)公司,、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)：



 為貫徹落實(shí)黨中央,、國務(wù)院處置非法集資的方針和政策，做好保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動的預(yù)警和查處工作,，建立相關(guān)工作機(jī)制,，我會制定了《保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動預(yù)警和查處工作暫行辦法》。現(xiàn)印發(fā)給你們,，請結(jié)合自身實(shí)際,，認(rèn)真貫徹落實(shí)。



中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會

二○○七年十二月二十六日





 保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動預(yù)警和查處工作暫行辦法




第一條 為貫徹落實(shí)黨中央,、國務(wù)院處置非法集資的方針和政策,，根據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會議的要求，切實(shí)做好保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動的預(yù)警和查處工作,，建立綜合治理長效機(jī)制,，制定本辦法。




第二條 保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動是指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員涉嫌從事非法集資活動,，以及其他單位、個(gè)人涉嫌以保險(xiǎn)名義從事非法集資活動,。




第三條 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“保監(jiān)會”）,、保監(jiān)局、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu),，應(yīng)當(dāng)結(jié)合保險(xiǎn)行業(yè)的實(shí)際情況,，按照統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級負(fù)責(zé),、疏堵并舉,、防治結(jié)合的原則,，建立健全保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動預(yù)警和查處工作機(jī)制。




第四條 保監(jiān)會負(fù)責(zé)指導(dǎo)保監(jiān)局,、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)建立保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動預(yù)警和查處工作機(jī)制，負(fù)責(zé)監(jiān)督,、檢查保監(jiān)局,、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動預(yù)警和查處工作,。




第五條 保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法,，結(jié)合轄區(qū)實(shí)際情況，制定本轄區(qū)保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動預(yù)警和查處工作辦法,，負(fù)責(zé)指導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)建立保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動預(yù)警和查處工作機(jī)制,，負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動預(yù)警和查處工作,。




第六條 保監(jiān)會,、保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)與相關(guān)部門建立協(xié)調(diào)機(jī)制，應(yīng)當(dāng)協(xié)助,、配合地方政府做好保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)非法集資的處置,、取締工作，并向地方政府做好政策解釋和業(yè)務(wù)指導(dǎo)工作,。




第七條 保監(jiān)會,、保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)按照國家統(tǒng)一的宣傳教育規(guī)劃，結(jié)合保險(xiǎn)業(yè)的實(shí)際情況,，制定相應(yīng)的宣傳普及教育計(jì)劃,，并通過靈活多樣的方式具體實(shí)施。




第八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)營,，并應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)管理和指導(dǎo),，不得利用開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)從事非法集資活動，不得為非法集資活動提供保險(xiǎn)保障和其他便利,。




第九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)要建立保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動預(yù)警和查處工作機(jī)制,，制訂工作方案，密切關(guān)注行業(yè)內(nèi)外以保險(xiǎn)名義從事非法集資活動的行為,，防止非法集資的風(fēng)險(xiǎn)傳遞到保險(xiǎn)行業(yè)中,。




第十條 保監(jiān)會、保監(jiān)局,、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)要指定專門人員和相關(guān)機(jī)構(gòu)，通過建立群眾舉報(bào),、媒體監(jiān)督和檢查監(jiān)管制度,，加強(qiáng)日常監(jiān)管,，負(fù)責(zé)對本行業(yè)非法集資活動的監(jiān)測預(yù)警，建立“反應(yīng)靈敏,、配合密切,、應(yīng)對有力”的防范預(yù)警工作體系。




第十一條 保監(jiān)會負(fù)責(zé)組織實(shí)施全國范圍內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動的監(jiān)測預(yù)警工作,，保監(jiān)局負(fù)責(zé)組織實(shí)施轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動的監(jiān)測預(yù)警工作,。



 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)利用保險(xiǎn)名義從事非法集資活動,，或者為非法集資活動提供保險(xiǎn)保障和其他便利的,，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向保監(jiān)會或者所在地的保監(jiān)局書面報(bào)告。



 保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)及時(shí)將收集到的本行業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動的情況向保監(jiān)會和所在地省級政府報(bào)告,，并協(xié)助配合案發(fā)地省級政府采取相應(yīng)的前期調(diào)查取證工作。




第十二條 保監(jiān)會接到部際聯(lián)席會議辦公室轉(zhuǎn)送的省級政府提出的非法集資活動性質(zhì)認(rèn)定請求后,應(yīng)當(dāng)依據(jù)國家法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn),進(jìn)行前期審核,并按照部際聯(lián)席會議要求的統(tǒng)一格式,向部際聯(lián)席會議辦公室反饋審核意見,。




第十三條 保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)按月向保監(jiān)會報(bào)送《行業(yè)涉嫌非法集資案件統(tǒng)計(jì)表》,，按季度向保監(jiān)會報(bào)送保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動情況分析和處置工作情況，并在年終向保監(jiān)會報(bào)送全年匯總情況,。保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)分別在月后,、季后、年后7個(gè)工作日內(nèi)完成上述報(bào)送,。



 對于發(fā)生的保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資的重大或者典型案件,，保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)在案發(fā)后24小時(shí)內(nèi)報(bào)送保監(jiān)會，特別重要的應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送,。




第十四條 保監(jiān)會在匯總保監(jiān)局和會機(jī)關(guān)掌握的保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動情況后,，應(yīng)當(dāng)分別在月后、季后,、年后15個(gè)工作日內(nèi)向部際聯(lián)席會議辦公室進(jìn)行報(bào)送,。



 對于發(fā)生的保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資的重大或者典型案件，保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)在案發(fā)后48小時(shí)內(nèi)報(bào)送部際聯(lián)席會議辦公室,，特別重要的應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送,。




第十五條 對違反本規(guī)定的單位和個(gè)人，保監(jiān)會,、保監(jiān)局將依法予以責(zé)任追究,。