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關(guān)于明確保險公司分支機構(gòu)管理有關(guān)問題的通知

(保監(jiān)發(fā)〔2010〕49號)

各保險公司,、各保監(jiān)局,、機關(guān)各部門：

為了加強機構(gòu)監(jiān)管，統(tǒng)一執(zhí)法標準,，根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2009〕1號,，以下簡稱《規(guī)定》），現(xiàn)就保險公司分支機構(gòu)管理的有關(guān)事宜通知如下,，請遵照執(zhí)行。

一,、營銷服務部監(jiān)管

（一）自《規(guī)定》施行之日起,，營銷服務部納入保險公司分支機構(gòu)進行監(jiān)管，適用《規(guī)定》和中國保監(jiān)會對保險公司分支機構(gòu)監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定,。保險機構(gòu)可以根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要,，按照《規(guī)定》第十五條至第二十五條規(guī)定的條件和程序，向當?shù)乇１O(jiān)局申請設(shè)立營銷服務部,。

（二）擔任營銷服務部負責人,，應當符合下列條件：

1、三年以上保險從業(yè)經(jīng)歷或者五年以上經(jīng)濟工作從業(yè)經(jīng)歷,；

2,、不具有中國保監(jiān)會規(guī)定的擔任保險機構(gòu)高級管理人員的禁止性情形；

3,、與保險公司簽訂勞動合同,，是保險公司正式員工；

4,、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件,。

營銷服務部負責人應當通過中國保監(jiān)會認可的保險法規(guī)及相關(guān)知識測試。

本通知施行以后任命的營銷服務部負責人,，應當符合上述條件,；本通知施行以前已經(jīng)任命的營銷服務部負責人，保險公司應當與其簽訂勞動合同，沒有簽訂勞動合同的,，保險公司應當在2011年10月1日前按照上述條件更換負責人,。

（三）營銷服務部負責人任職管理適用報告制。保險機構(gòu)任命營銷服務部負責人,，應當由任命機構(gòu)自任命決定作出之日起10個工作日以內(nèi)向當?shù)乇１O(jiān)局報告,，提交下列書面材料一式三份，并提交相關(guān)電子文檔：

1,、營銷服務部負責人任職報告表,；

2、任命決定,；

3,、新任營銷服務部負責人與保險公司簽訂的勞動合同的簽名蓋章頁復印件；

4,、新任營銷服務部負責人的學歷證,、身份證、護照等證件的復印件,；

5,、中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

保險機構(gòu)申請設(shè)立營銷服務部的,，需同時向當?shù)乇１O(jiān)局提交除任命決定以外的上述材料,，并在正式任命決定作出之后10個工作日以內(nèi)，向當?shù)乇１O(jiān)局報告任職情況,。

（四）保險機構(gòu)不得違反本通知規(guī)定的任職條件任命營銷服務部負責人,，違反任職條件任命的，該任命無效,，保監(jiān)局應當責令保險機構(gòu)限期改正,。

（五）營銷服務部負責人違反法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定,，情節(jié)嚴重的,，除依法給予行政處罰以外，保監(jiān)局可以視情形建議保險機構(gòu)更換該負責人,。

（六）《規(guī)定》施行前已經(jīng)設(shè)立的營銷服務部,，可以繼續(xù)沿用原《保險營銷服務許可證》。原《保險營銷服務許可證》期限屆滿應予延續(xù)或者依法變更的,，向當?shù)乇１O(jiān)局申領(lǐng)《經(jīng)營保險業(yè)務許可證》,。

二、省級分公司審批

中資保險公司省級分公司設(shè)立（包括籌建和開業(yè)程序）由中國保監(jiān)會審批,，中資保險公司省級分公司設(shè)立時總經(jīng)理任職資格由中國保監(jiān)會核準,。

本通知所稱省級分公司,，是指保險公司根據(jù)《規(guī)定》第四條指定的省級分公司。

三,、分支機構(gòu)改建

（一）《規(guī)定》施行以后,，保險公司分支機構(gòu)擬改建為其他級別分支機構(gòu)的，應當符合下列條件：

1,、申請人具備完善的分支機構(gòu)管理制度,；

2、具有合法的營業(yè)場所,，安全,、消防設(shè)施符合要求；

3,、建立了必要的組織機構(gòu)和完善的業(yè)務,、財務、風險控制,、資產(chǎn)管理,、反洗錢等管理制度；

4,、建立了與經(jīng)營管理活動相適應的信息系統(tǒng),；

5、具有符合任職條件的擬任高級管理人員或者主要負責人,；

6,、對員工進行了上崗培訓；

7,、改建具有必要性和合理性；

8,、對改建可能造成的影響已進行充分評估,，并有可行的應對措施；

9,、擬改建為上級分支機構(gòu)的,，保險公司上一年度和提交申請前連續(xù)2個季度償付能力充足；

10,、擬改建為上級分支機構(gòu)的,，申請人以及當?shù)匾言O(shè)立的省級分公司最近2年內(nèi)無受金融監(jiān)管機構(gòu)重大行政處罰的記錄，該省,、自治區(qū),、直轄市已設(shè)立的其他分支機構(gòu)最近6個月內(nèi)無受重大保險行政處罰的記錄；

11,、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件,。

（二）改建應當提出改建申請,，提交下列書面材料一式三份：

1、改建申請書,；

2,、申請人分支機構(gòu)管理制度；

3,、保險公司同意改建的書面文件,；

4、擬任高級管理人員或者主要負責人任職申報材料,；

5,、擬設(shè)機構(gòu)營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；

6,、計算機設(shè)備配置,、應用系統(tǒng)及網(wǎng)絡建設(shè)情況報告；

7,、業(yè)務,、財務、風險控制,、資產(chǎn)管理,、反洗錢等制度；

8,、機構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報告,，包括員工上崗培訓情況報告等；

9,、申請前連續(xù)2個季度的償付能力報告和上一年度經(jīng)審計的償付能力報告,；

10、按照擬設(shè)地規(guī)定提交有關(guān)消防證明,，無需進行消防驗收或者備案的,，提交申請人作出的已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；

11,、改建報告,，包括改建的必要性、合理性說明,，改建情況,，改建對保險業(yè)務和投保人、被保險人或者受益人的影響及處理方案,；

12,、擬改建為上級分支機構(gòu)的，提交申請人以及省級分公司最近2年無受金融監(jiān)管機構(gòu)重大行政處罰的聲明,；

13,、中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料,。

（三）中資保險公司分支機構(gòu)申請改建為省級分公司的，向中國保監(jiān)會提出申請,；申請改建為省級分公司以外其他分支機構(gòu)的,，向當?shù)乇１O(jiān)局提出申請。

外資保險公司分支機構(gòu)申請改建為分公司,、中心支公司,、支公司或者營業(yè)部的，向中國保監(jiān)會提出申請,；申請改建為營銷服務部的,，向當?shù)乇１O(jiān)局提出申請。

中國保監(jiān)會或者當?shù)乇１O(jiān)局自收到完整申請材料之日起20個工作日以內(nèi),，作出批準或者不予批準的書面決定,；20個工作日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)中國保監(jiān)會或者當?shù)乇１O(jiān)局負責人批準,，可以延長10個工作日,，并告知申請人延長期限的理由。批準改建的,，頒發(fā)《經(jīng)營保險業(yè)務許可證》,；不予批準改建的，應當書面通知申請人并說明理由,。

中國保監(jiān)會或者當?shù)乇１O(jiān)局在作出決定之前,，可以根據(jù)監(jiān)管需要對改建機構(gòu)進行驗收；驗收不合格的,，不予批準改建,。

（四）《規(guī)定》施行前已經(jīng)設(shè)立的營業(yè)部和營銷服務部，為了符合《規(guī)定》的整改要求,，在2011年10月1日以前申請改建為支公司,、中心支公司的，其改建條件,、程序適用《關(guān)于貫徹實施 <保險公司管理規(guī)定> 有關(guān)問題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕26號）的有關(guān)規(guī)定。

四,、重大行政處罰

《規(guī)定》規(guī)定的重大行政處罰,，是指下列行政處罰：

（一）保險機構(gòu)受到停業(yè)整頓、吊銷業(yè)務許可證的保險行政處罰,；

（二）保險機構(gòu)董事,、監(jiān)事、高級管理人員,、營銷服務部負責人受到保險業(yè)市場禁入的保險行政處罰,；

（三）保險機構(gòu)受到其他金融監(jiān)管機構(gòu)作出的單次罰款金額在300萬元以上的行政處罰,；

（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他重大行政處罰。

本通知自發(fā)布之日起施行,。

附件：保險公司營銷服務部負責人任職報告表

中國保險監(jiān)督管理委員會

二○一○年六月十日

關(guān)于明確保險公司分支機構(gòu)管理有關(guān)問題的通知

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