• 【發(fā)布單位】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)發(fā)〔2010〕49號(hào)
• 【發(fā)布日期】2010-06-10
• 【生效日期】2010-06-10
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【所屬類別】政策參考

關(guān)于明確保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)管理有關(guān)問題的通知

關(guān)于明確保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)管理有關(guān)問題的通知 

(保監(jiān)發(fā)〔2010〕49號(hào))





 各保險(xiǎn)公司,、各保監(jiān)局、機(jī)關(guān)各部門：



 為了加強(qiáng)機(jī)構(gòu)監(jiān)管,，統(tǒng)一執(zhí)法標(biāo)準(zhǔn),，根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2009〕1號(hào)，以下簡稱《規(guī)定》）,，現(xiàn)就保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)管理的有關(guān)事宜通知如下,，請遵照執(zhí)行。



 一,、營銷服務(wù)部監(jiān)管



 （一）自《規(guī)定》施行之日起,，營銷服務(wù)部納入保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管，適用《規(guī)定》和中國保監(jiān)會(huì)對保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定,。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要,，按照《規(guī)定》第十五條至第二十五條規(guī)定的條件和程序，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局申請?jiān)O(shè)立營銷服務(wù)部,。



 （二）擔(dān)任營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人,，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：



 1、三年以上保險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)歷或者五年以上經(jīng)濟(jì)工作從業(yè)經(jīng)歷,；



 2,、不具有中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的擔(dān)任保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的禁止性情形；



 3,、與保險(xiǎn)公司簽訂勞動(dòng)合同,，是保險(xiǎn)公司正式員工；



 4,、中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件,。



 營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的保險(xiǎn)法規(guī)及相關(guān)知識(shí)測試。



 本通知施行以后任命的營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人,，應(yīng)當(dāng)符合上述條件,；本通知施行以前已經(jīng)任命的營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人,，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)與其簽訂勞動(dòng)合同,，沒有簽訂勞動(dòng)合同的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在2011年10月1日前按照上述條件更換負(fù)責(zé)人,。



 （三）營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人任職管理適用報(bào)告制,。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)任命營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)由任命機(jī)構(gòu)自任命決定作出之日起10個(gè)工作日以內(nèi)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)告,，提交下列書面材料一式三份,，并提交相關(guān)電子文檔：



 1、營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人任職報(bào)告表,；



 2,、任命決定,；



 3、新任營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人與保險(xiǎn)公司簽訂的勞動(dòng)合同的簽名蓋章頁復(fù)印件,；



 4,、新任營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人的學(xué)歷證、身份證,、護(hù)照等證件的復(fù)印件,；



 5、中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料,。



 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)申請?jiān)O(shè)立營銷服務(wù)部的,，需同時(shí)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交除任命決定以外的上述材料，并在正式任命決定作出之后10個(gè)工作日以內(nèi),，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)告任職情況,。



 （四）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得違反本通知規(guī)定的任職條件任命營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人，違反任職條件任命的,，該任命無效,，保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)責(zé)令保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)限期改正。



 （五）營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人違反法律,、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定,，情節(jié)嚴(yán)重的，除依法給予行政處罰以外,，保監(jiān)局可以視情形建議保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)更換該負(fù)責(zé)人,。



 （六）《規(guī)定》施行前已經(jīng)設(shè)立的營銷服務(wù)部，可以繼續(xù)沿用原《保險(xiǎn)營銷服務(wù)許可證》,。原《保險(xiǎn)營銷服務(wù)許可證》期限屆滿應(yīng)予延續(xù)或者依法變更的,，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局申領(lǐng)《經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》。



 二,、省級(jí)分公司審批



 中資保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司設(shè)立（包括籌建和開業(yè)程序）由中國保監(jiān)會(huì)審批,，中資保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司設(shè)立時(shí)總經(jīng)理任職資格由中國保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。



 本通知所稱省級(jí)分公司,，是指保險(xiǎn)公司根據(jù)《規(guī)定》第四條指定的省級(jí)分公司,。



 三、分支機(jī)構(gòu)改建



 （一）《規(guī)定》施行以后,，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)擬改建為其他級(jí)別分支機(jī)構(gòu)的,，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：



 1、申請人具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度,；



 2,、具有合法的營業(yè)場所，安全,、消防設(shè)施符合要求,；



 3,、建立了必要的組織機(jī)構(gòu)和完善的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù),、風(fēng)險(xiǎn)控制,、資產(chǎn)管理、反洗錢等管理制度,；



 4,、建立了與經(jīng)營管理活動(dòng)相適應(yīng)的信息系統(tǒng)；



 5,、具有符合任職條件的擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人,；



 6、對員工進(jìn)行了上崗培訓(xùn),；



 7,、改建具有必要性和合理性；



 8,、對改建可能造成的影響已進(jìn)行充分評(píng)估,，并有可行的應(yīng)對措施；



 9,、擬改建為上級(jí)分支機(jī)構(gòu)的,，保險(xiǎn)公司上一年度和提交申請前連續(xù)2個(gè)季度償付能力充足；



 10,、擬改建為上級(jí)分支機(jī)構(gòu)的,，申請人以及當(dāng)?shù)匾言O(shè)立的省級(jí)分公司最近2年內(nèi)無受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的記錄，該省,、自治區(qū),、直轄市已設(shè)立的其他分支機(jī)構(gòu)最近6個(gè)月內(nèi)無受重大保險(xiǎn)行政處罰的記錄；



 11,、中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件,。



 （二）改建應(yīng)當(dāng)提出改建申請，提交下列書面材料一式三份：



 1,、改建申請書,；



 2、申請人分支機(jī)構(gòu)管理制度,；



 3,、保險(xiǎn)公司同意改建的書面文件,；



 4,、擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人任職申報(bào)材料；



 5,、擬設(shè)機(jī)構(gòu)營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明,；



 6,、計(jì)算機(jī)設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報(bào)告,；



 7,、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù),、風(fēng)險(xiǎn)控制,、資產(chǎn)管理、反洗錢等制度,；



 8,、機(jī)構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報(bào)告，包括員工上崗培訓(xùn)情況報(bào)告等,；



 9,、申請前連續(xù)2個(gè)季度的償付能力報(bào)告和上一年度經(jīng)審計(jì)的償付能力報(bào)告；



 10,、按照擬設(shè)地規(guī)定提交有關(guān)消防證明,，無需進(jìn)行消防驗(yàn)收或者備案的，提交申請人作出的已采取必要措施確保消防安全的書面承諾,；



 11,、改建報(bào)告，包括改建的必要性,、合理性說明,，改建情況，改建對保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和投保人,、被保險(xiǎn)人或者受益人的影響及處理方案,；



 12、擬改建為上級(jí)分支機(jī)構(gòu)的,，提交申請人以及省級(jí)分公司最近2年無受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的聲明,；



 13、中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料,。



 （三）中資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)申請改建為省級(jí)分公司的,，向中國保監(jiān)會(huì)提出申請；申請改建為省級(jí)分公司以外其他分支機(jī)構(gòu)的,，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請,。



 外資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)申請改建為分公司、中心支公司,、支公司或者營業(yè)部的,，向中國保監(jiān)會(huì)提出申請；申請改建為營銷服務(wù)部的，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請,。



 中國保監(jiān)會(huì)或者當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局自收到完整申請材料之日起20個(gè)工作日以內(nèi),，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定；20個(gè)工作日內(nèi)不能作出決定的,，經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)或者當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),，可以延長10個(gè)工作日，并告知申請人延長期限的理由,。批準(zhǔn)改建的,，頒發(fā)《經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》；不予批準(zhǔn)改建的,，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由,。



 中國保監(jiān)會(huì)或者當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局在作出決定之前，可以根據(jù)監(jiān)管需要對改建機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)收,；驗(yàn)收不合格的,，不予批準(zhǔn)改建。



 （四）《規(guī)定》施行前已經(jīng)設(shè)立的營業(yè)部和營銷服務(wù)部,，為了符合《規(guī)定》的整改要求,，在2011年10月1日以前申請改建為支公司、中心支公司的,，其改建條件,、程序適用《關(guān)于貫徹實(shí)施
<保險(xiǎn)公司管理規(guī)定>
有關(guān)問題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕26號(hào)）的有關(guān)規(guī)定。



 四,、重大行政處罰



 《規(guī)定》規(guī)定的重大行政處罰,，是指下列行政處罰：



 （一）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)受到停業(yè)整頓、吊銷業(yè)務(wù)許可證的保險(xiǎn)行政處罰,；



 （二）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事,、監(jiān)事、高級(jí)管理人員,、營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人受到保險(xiǎn)業(yè)市場禁入的保險(xiǎn)行政處罰,；



 （三）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)受到其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)作出的單次罰款金額在300萬元以上的行政處罰；



 （四）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他重大行政處罰,。



 本通知自發(fā)布之日起施行,。



 附件：保險(xiǎn)公司營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人任職報(bào)告表



 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)



 二○一○年六月十日