• 【發(fā)布單位】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2013〕61號
• 【發(fā)布日期】2013-07-31
• 【生效日期】2013-07-31
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】政策參考

中國保監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)資金投資債券使用外部信用評級監(jiān)管的通知

中國保監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)資金投資債券使用外部信用評級監(jiān)管的通知 
保監(jiān)發(fā)〔2013〕61號
 
各保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司,、保險(xiǎn)公司：
 為進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)資金信用風(fēng)險(xiǎn)管理,，規(guī)范外部信用評級使用行為，根據(jù)《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》《保險(xiǎn)資金投資債券暫行辦法》及相關(guān)規(guī)定,，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
 一,、保險(xiǎn)資金投資企業(yè)（公司）債券（以下簡稱債券）的外部信用評級機(jī)構(gòu)（以下簡稱評級機(jī)構(gòu)），應(yīng)當(dāng)符合以下能力條件：
 （一）已經(jīng)獲得國家相關(guān)部門許可的債券市場信用評級業(yè)務(wù)資質(zhì),，具有持續(xù)經(jīng)營能力和成熟穩(wěn)定充足的專業(yè)隊(duì)伍,；
 （二）具有完善的組織結(jié)構(gòu),、內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)制度，公開披露評級方法和評級程序等信息,，已經(jīng)建立完善的評級基礎(chǔ)數(shù)據(jù)體系,、違約統(tǒng)計(jì)體系和評級質(zhì)量管控體系；
 （三）評級體系運(yùn)作良好,，評級結(jié)果具備穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)區(qū)分和排序能力,，評級報(bào)告能夠充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)揭示作用，跟蹤評級報(bào)告發(fā)布及時(shí),。
 二,、自評符合本通知第一條所列能力條件的評級機(jī)構(gòu)，可以向中國保監(jiān)會申請能力認(rèn)可,。中國保監(jiān)會依照法定條件和程序,，在20個(gè)工作日內(nèi)對符合能力條件的評級機(jī)構(gòu)予以認(rèn)可，并公布認(rèn)可結(jié)果,。
 三,、評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守行業(yè)規(guī)范、職業(yè)道德和業(yè)務(wù)規(guī)則,，誠實(shí)守信,，勤勉盡責(zé)，切實(shí)防范利益沖突,，保證信用評級的公正性,、及時(shí)性、一致性和完整性,。
 四,、評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)接受中國保險(xiǎn)業(yè)相關(guān)協(xié)會組織（以下稱行業(yè)協(xié)會）的自律管理。行業(yè)協(xié)會每年組織保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),，從投資者使用角度對評級機(jī)構(gòu)評級質(zhì)量進(jìn)行評價(jià),，并公布評價(jià)結(jié)果。評價(jià)規(guī)則由行業(yè)協(xié)會制訂發(fā)布,。
 五,、評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合中國保監(jiān)會對相關(guān)信用評級業(yè)務(wù)的詢問和檢查，并在每年4月30日前,，向中國保監(jiān)會提交年度報(bào)告,。年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括公司基本情況、經(jīng)營情況,、專業(yè)人員及高管人員變動情況,、評級方法、程序與業(yè)務(wù)制度變動情況,、評級結(jié)果的準(zhǔn)確性及穩(wěn)定性的統(tǒng)計(jì)情況,、經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告等內(nèi)容,。發(fā)生可能影響公司專業(yè)能力或經(jīng)營管理的重大事項(xiàng)的，評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會提交書面報(bào)告,。
 六,、中國保監(jiān)會將跟蹤監(jiān)測、定期檢驗(yàn)評級機(jī)構(gòu)的能力變化情況及評級行為,，必要時(shí)可以聘請中介機(jī)構(gòu)協(xié)助,。評級機(jī)構(gòu)不再符合本通知第一條規(guī)定的能力條件，或評級項(xiàng)目出現(xiàn)破產(chǎn),、債務(wù)重組,、延期支付等重大信用事件，但未及時(shí)給予預(yù)警或采取適當(dāng)評級行動,，或行業(yè)協(xié)會評價(jià)結(jié)果為不合格的,，中國保監(jiān)會將不再認(rèn)可其能力。
 七,、保險(xiǎn)資金已投資債券的評級機(jī)構(gòu)不再符合本通知規(guī)定的,，不得增加投資，保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)資金受托管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真評估相關(guān)風(fēng)險(xiǎn),，及時(shí)妥善處理,。
 八、保險(xiǎn)資金投資其他信用類金融產(chǎn)品使用外部信用評級,，參照本通知執(zhí)行,。

中國保監(jiān)會
2013年7月31日