• 【發(fā)布單位】81302
• 【發(fā)布文號】閩政[1982]129號
• 【發(fā)布日期】1982-10-21
• 【生效日期】1982-10-21
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】地方法規(guī)

福建省人民政府批轉(zhuǎn)省分行貫徹人民銀行 總行《關(guān)于加強金融管理打擊走私販私等經(jīng)濟 犯罪活動的幾項規(guī)定》報告的通知

福建省人民政府批轉(zhuǎn)省分行貫徹人民銀行
 總行《關(guān)于加強金融管理打擊走私販私等經(jīng)濟
 犯罪活動的幾項規(guī)定》報告的通知
 
（1982年10月21日閩政〔1982〕129號）
 省人民政府同意省人民銀行、農(nóng)業(yè)銀行,、建設(shè)銀行,、中國銀行福州分行“關(guān)于貫徹執(zhí)行中國人民銀行《關(guān)于加強金融管理打擊走私販私等經(jīng)濟犯罪活動的幾項規(guī)定》的報告”，現(xiàn)連同上述規(guī)定印發(fā)給你們,，請認真貫徹執(zhí)行,。

 嚴格金融管理，是打擊走私販私等經(jīng)濟犯罪活動,，實行綜合治理的一項重要措施,。各部門、各單位和個人,，對銀行加強金融管理的規(guī)定,，都要嚴格遵守，切實執(zhí)行。各級銀行要教育干部忠于職守,，堅持原則,，模范執(zhí)行黨和國家的有關(guān)政策規(guī)定，堅決同各種犯罪分子和違法亂紀的行為作斗爭,。各地人民政府要支持銀行履行金融行政管理的職責(zé)，充分發(fā)揮銀行在打擊經(jīng)濟領(lǐng)域嚴重犯罪活動斗爭中的作用,。



 關(guān)于貫徹執(zhí)行中國人民銀行《關(guān)于加強

 金融管理打擊走私販私等經(jīng)濟犯罪活動的幾項規(guī)定》的報告



省人民政府：

 《關(guān)于加強金融管理打擊走私販私等經(jīng)濟犯罪活動的幾項規(guī)定》,，業(yè)經(jīng)國務(wù)院批準由中國人民銀行下達。現(xiàn)根據(jù)我省情況,，提出具體實施的補充意見如下：



 一,、各級銀行必須嚴格按照信貸政策和信貸計劃掌握貸款，任何單位或個人不得強令銀行發(fā)放貸款,。審批貸款要按規(guī)定的權(quán)限,，嚴禁個人自審自批自貸。為了加強信貸資金的管理,，各銀行必須按照業(yè)務(wù)分工范圍開展業(yè)務(wù),，各企業(yè)單位只能在一個銀行開設(shè)流動資金存貸款帳戶。結(jié)合當(dāng)前打擊經(jīng)濟領(lǐng)域中嚴重犯罪活動的斗爭,，銀行要進行一次貸款檢查,，特別要認真做好對各地信托公司、貿(mào)易貨棧,、工業(yè)經(jīng)理部,、街道和社隊辦企業(yè)等單位的貸款檢查以及個人大量的匯款檢查。發(fā)現(xiàn)有套用銀行貸款搞走私販私,、投機倒把等經(jīng)濟犯罪活動的,，要立即凍結(jié)帳戶，及時清理資產(chǎn),，強制收回貸款,。



 二、各單位在銀行開立帳戶必須按銀行帳戶管理規(guī)定辦理,，國營和集體工商企業(yè)必須憑具市,、縣工商行政管理局發(fā)給的營業(yè)執(zhí)照，其他單位必須憑具財政或上級主管部門的證明,。對已在銀行開立帳戶但未經(jīng)有關(guān)部門批準的單位,，銀行應(yīng)通知其限期補辦手續(xù)，逾期不辦的要撤消其帳戶,。各單位必須按照有關(guān)部門核準的經(jīng)營范圍進行正常的業(yè)務(wù)活動,，嚴格按照帳戶管理規(guī)定辦理收付。對違反帳戶管理規(guī)定,，出租,、出借或轉(zhuǎn)讓帳戶的單位,，銀行應(yīng)沒收其非法收入，同時可根據(jù)情節(jié)輕重,，按通過帳戶收付的金額處以百分之一到五的罰金,，一并上交國庫；并可將其帳戶由支票戶改為存折戶或在一定期限內(nèi)停止帳戶的收付往來,。對利用銀行帳戶搞走私販私,、投機詐騙和其他非法活動的案件，應(yīng)提請工商行政管理部門查處,。



 三,、所有單位都要按照現(xiàn)金管理辦法的規(guī)定使用現(xiàn)金。向銀行支取現(xiàn)金,，必須填寫真實用途,，由銀行監(jiān)督支付。各單位營業(yè)收入的現(xiàn)金,，應(yīng)于當(dāng)日,、最遲于次日上午送存銀行。單位需要坐支現(xiàn)金,，須經(jīng)銀行同意,，并按月向開戶銀行報送坐支情況。銀行要經(jīng)常檢查各單位使用現(xiàn)金的情況,，對大額現(xiàn)金的支付要加強審查和監(jiān)督,。單位違反現(xiàn)金管理規(guī)定坐支、套用銀行現(xiàn)金,，經(jīng)批評指出仍不糾正的,，銀行可對其處以百分之一到五的罰金，上交國庫,；情節(jié)嚴重的,，要暫時停止其現(xiàn)金支付。發(fā)現(xiàn)套用銀行現(xiàn)金進行違法犯罪活動的,，應(yīng)及時提請有關(guān)部門查處,。



 四、單位或個人出售金銀,，都須交由中國人民銀行各分支機構(gòu)或其指定的單位收兌,，禁止任何單位或個人私相買賣金銀。工商行政管理,、海關(guān),、政法等部門查處違法犯罪案件罰沒的金銀，應(yīng)全部交由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行收兌。所有從事金銀加工的廠,、店和個體手工業(yè)者,，都須報經(jīng)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行審查，得到人民銀行省分行批準,，方可開業(yè),。金銀加工廠、店和個體手工業(yè)者,，只準代客加工,，不得從事金銀買賣。



 五,、國家關(guān)于外匯管理的規(guī)定，各有關(guān)單位和個人必須嚴格執(zhí)行,。為了制止外匯方面的違法亂紀行為,，凡有外匯或外匯兌換券收支業(yè)務(wù)的部門和單位，都要遵照中共中央,、國務(wù)院中發(fā)〔1982〕35號文件精神,，對外匯收支活動進行一次徹底的檢查清理，并及時采取有力措施,，堵塞漏洞,，切實加強外匯管理。

 以上意見如無不妥,，請連同中國人民銀行《關(guān)于加強金融管理打擊走私販私等經(jīng)濟犯罪活動的幾項規(guī)定》,，批轉(zhuǎn)各地貫徹執(zhí)行。




 附： 關(guān)于下達《關(guān)于加強金融管理打擊
 走私販私等經(jīng)濟犯罪活動的幾項規(guī)定》的通知



 人民銀行各省,、市,、自治區(qū)分行，中國農(nóng)業(yè)銀行,、中國銀行,、中國人民建設(shè)銀行：

 為了進一步貫徹執(zhí)行中共中央、國務(wù)院《
關(guān)于打擊經(jīng)濟領(lǐng)域中嚴重犯罪活動的決定》,，根據(jù)中央領(lǐng)導(dǎo)同志的有關(guān)批示精神,，我們擬定了《關(guān)于加強金融管理打擊走私販私等經(jīng)濟犯罪活動的幾項規(guī)定》。這個文件,，在今年六月國務(wù)院召開的東南沿海三省第三次打擊走私工作會議上討論修改后,，已經(jīng)國務(wù)院批準由中國人民銀行下達。現(xiàn)印發(fā)給你們,，請結(jié)合實際情況認真貫徹執(zhí)行,。



 關(guān)于加強金融管理打擊走私販私等經(jīng)濟犯罪活動的幾項規(guī)定



 今年以來，各地揭露出來在經(jīng)濟領(lǐng)域中的違法犯罪活動，有許多重大案件涉及到銀行部門,，問題相當(dāng)突出,。由于銀行在經(jīng)濟活動中所處的重要地位，一些經(jīng)濟犯罪分子總是千方百計利用銀行在信貸,、結(jié)算,、現(xiàn)金管理等方面存在的漏洞，取得銀行貸款和現(xiàn)金進行走私販私,、投機倒把活動,。有些地方的銀行放松管理，有章不循,，有的地方和單位要銀行發(fā)放不符合信貸政策的貸款,，向銀行提取大額現(xiàn)金，給經(jīng)濟犯罪分子以可乘之機,。在銀行內(nèi)部也有少數(shù)干部,、職工被拉攏腐蝕，執(zhí)法犯法,，支持或參與走私販私,、投機倒把等犯罪活動。為了加強金融管理,，堵塞漏洞,，打擊走私販私等經(jīng)濟犯罪活動，特作如下規(guī)定：



 一,、嚴格貸款管理,。各級銀行（包括信托公司、信托部,、信用社,，下同）必須堅決執(zhí)行信貸政策和信貸計劃，認真掌握信貸資金使用方向,，并根據(jù)貸款對象,、金額大小和貸款用途，分別確定貸款的審批權(quán)限,，切實加強信貸計劃的檢查和監(jiān)督,。任何單位或個人都不得強令銀行發(fā)放貸款。在近期內(nèi),，各地要結(jié)合打擊經(jīng)濟領(lǐng)域中嚴重犯罪活動，有重點,、有計劃地進行一次貸款檢查,。對違反信貸政策的貸款,，要限期清理收回；被套用去搞走私販私,、投機倒把的貸款，要強制收回,。



 二,、嚴格帳戶管理。各單位向銀行申請開立帳戶,，必須按銀行帳戶管理規(guī)定辦理,。對已經(jīng)開立的帳戶，要有計劃,、有步驟地進行清理,；凡是不符合規(guī)定開立的帳戶，應(yīng)立即停止收付,，并予撤銷。對違反帳戶管理規(guī)定,，如出租、出借,、轉(zhuǎn)讓帳戶給其它單位或個人使用的,，利用銀行帳戶搞走私販私,、投機倒把活動的,，簽發(fā)空頭和遠期支款憑證的,，應(yīng)沒收其出租帳戶的非法收入上交國庫；并根據(jù)情節(jié)輕重,，分別采取改支票戶為存折戶或在一定期限內(nèi)停止收付往來等制裁措施,。



 三、嚴格結(jié)算管理,。銀行辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算，必須認真審查結(jié)算憑證,、印鑒和收款來源,、支款用途,，特別是對大額款項的結(jié)算更應(yīng)嚴格審查,，發(fā)現(xiàn)問題要及時處理,。對違反國家政策,、法令、計劃和財經(jīng)紀律的款項收付,，銀行應(yīng)拒絕辦理結(jié)算,。對大額匯款或連續(xù)匯給同一個收款人的多筆匯款，對從城市匯往農(nóng)村的款項,，對貿(mào)易貨棧,、社隊企業(yè)和街道企業(yè)的貨款結(jié)算，銀行要認真審查,，遇有違反有關(guān)規(guī)定的,，應(yīng)拒絕辦理。對匯款的支付,，銀行要加強監(jiān)督,。



 四、嚴格現(xiàn)金管理,。各單位的庫存現(xiàn)金,，都要核定限額，嚴格執(zhí)行,，不得超過,。各單位收入的現(xiàn)金，應(yīng)及時送存銀行,，除了按現(xiàn)金管理辦法規(guī)定的單位和用途,，經(jīng)開戶銀行同意可以從本單位收入的現(xiàn)金中直接支付外，不得坐支現(xiàn)金,。各單位支取現(xiàn)金,，要嚴格按照現(xiàn)金使用范圍監(jiān)督支付，單位匯入?yún)R款,，不得大額提取現(xiàn)金,，不得通過郵局套取現(xiàn)金。各單位異地采購提取現(xiàn)金,，要區(qū)別情況嚴加管理,。確因交通、電訊不便,，生活急需又符合市場管理政策的,，經(jīng)銀行審查同意，可以支付和攜帶一定額度的現(xiàn)金,；而對違反市場管理,、物價管理規(guī)定和不按計劃進行采購的,，銀行要堅決拒絕支付現(xiàn)金。銀行要經(jīng)常檢查各單位執(zhí)行現(xiàn)金管理決定的情況,，特別是對那些財務(wù)制度松,、管理亂的單位，要進行重點檢查,，發(fā)現(xiàn)有采取不正當(dāng)手段，巧立名目,，弄虛作假，從銀行套取,、騙取和坐支現(xiàn)金，進行走私販私,、投機詐騙、貪污盜竊和行賄受賄等違法行為,，要堅決停止支付現(xiàn)金,，并反映給有關(guān)部門處理,。



 五,、嚴格金銀管理,。無論個人或企業(yè)出售金銀，必須交由中國人民銀行收兌,。工商行政管理、海關(guān),、公安部門查獲到金銀走私、倒賣等活動,，應(yīng)當(dāng)嚴格處理。工商行政管理,、海關(guān),、稅務(wù)、公安,、司法部門罰沒的金銀，應(yīng)當(dāng)妥善封存保管,，或者封包送當(dāng)?shù)劂y行保管，俟結(jié)案后及時交由中國人民銀行收兌,。



 六、嚴格外匯管理,。國內(nèi)一切單位收入的外匯，除國家另有規(guī)定者外,，都必須售給中國銀行,；所需要的外匯由中國銀行按國家批準的計劃和有關(guān)規(guī)定賣給,。未經(jīng)管匯部門批準，不得私自保存外匯,，不得將外匯存放境外。嚴禁私自買賣外匯,，或以任何形式進行逃匯、套匯或截留,、挪用,、坐支國家的外匯,。調(diào)劑外匯必須通過中國銀行，按規(guī)定的價格,、對象和外匯來源辦理。中國銀行辦理外匯的轉(zhuǎn)帳,、調(diào)撥、結(jié)算,，要審查款項來源和付款用途,，對不符合規(guī)定的應(yīng)拒絕辦理,。國內(nèi)單位間的商品交易,，除“以出頂進”或特殊批準者外，一律使用人民幣計價結(jié)算,。中國銀行應(yīng)加強對外幣現(xiàn)金的管理,；對攜帶或復(fù)帶外幣出境的，海關(guān)應(yīng)憑中國銀行的證明或原入境時的申報單放行,。任何單位或個人違反上述規(guī)定,，應(yīng)按違反《中華人民共和國外匯管理暫行條例》論處,。



 七,、加強反假幣斗爭。制造和販運假人民幣,，是當(dāng)前經(jīng)濟犯罪分子進行破壞活動的一個重要方面,，應(yīng)當(dāng)引起我們足夠的重視,。各地銀行,、公安,、海關(guān),、工商行政管理部門要在當(dāng)?shù)卣念I(lǐng)導(dǎo)下,，互通情報，密切配合,，把反假幣斗爭列入重要議事日程，切實加強防范措施,。發(fā)現(xiàn)這類案件,，要抓緊偵破；對制造,、偷運、販賣假人民幣的首要分子,，要依法嚴懲,，堅決打擊,。



 八、各級銀行要加強政治思想工作,，教育干部職工遵紀守法,，增強抗腐蝕的能力。要嚴格執(zhí)行財經(jīng)紀律,，做到該支持的積極支持,，該管嚴的堅決管嚴。吸收存款和發(fā)放貸款都要嚴格按規(guī)定辦事,，不得采用不正當(dāng)手段亂拉存款和濫放貸款,，牟取本單位以至個人的私利。銀行干部職工利用職權(quán)執(zhí)法犯法,，貪污盜竊,，受賄索賄，支持或參與走私販私、投機倒把等經(jīng)濟犯罪活動的,，要按照黨紀國法加重處分,。對違反政策規(guī)定強令銀行貸款的，銀行有權(quán)予以抵制,，并向上級領(lǐng)導(dǎo)機關(guān)反映,。

 上述各項規(guī)定，各部門,、各單位和任何人都要嚴格遵守，認真貫徹執(zhí)行,。對違反規(guī)定的單位及其有關(guān)負責(zé)人，要分別情節(jié)輕重,，報請有關(guān)部門嚴肅處理，直至追究刑事責(zé)任,。各省、市,、自治區(qū)分行要在當(dāng)?shù)卣念I(lǐng)導(dǎo)下，根據(jù)本規(guī)定精神和結(jié)合本地區(qū)的實際情況,，研究制訂具體實施辦法。各級銀行要正確貫徹執(zhí)行對外開放和對內(nèi)搞活經(jīng)濟的政策,，在積極支持生產(chǎn)發(fā)展和流通擴大的同時，充分發(fā)揮銀行在反走私斗爭中的重要作用,。