• 【發(fā)布單位】82302
• 【發(fā)布文號】云政發(fā)[2000]65號
• 【發(fā)布日期】2000-04-27
• 【生效日期】2000-04-27
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】地方法規(guī)

云南省人民政府關(guān)于印發(fā)《云南省融資擔(dān)保管理暫行辦法》的通知

 云南省人民政府關(guān)于印發(fā)《云南省融資擔(dān)保管理暫行辦法》的通知
 
（云政發(fā)〔2000〕65號二000年四月二十七日）
各州,、市、縣人民政府,，各地區(qū)行政公署,，省直各委、辦,、廳,、局：

 《云南省融資擔(dān)保管理暫行辦法》已經(jīng)2000年4月18日省人民政府第35次常務(wù)會議通過,，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行,。



 云南省融資擔(dān)保管理暫行辦法




 第一章 總則





 第一條 為了規(guī)范融資擔(dān)保行為和融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的管理,，促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展，根據(jù)《
中華人民共和國擔(dān)保法》和其他相關(guān)法律,、法規(guī),，結(jié)合本省實際，制定本辦法,。



 第二條 本辦法所稱融資擔(dān)保機(jī)構(gòu),，是指政府出資設(shè)立或者政府與其他出資人共同出資設(shè)立，以及企業(yè)事業(yè)法人出資設(shè)立或者企業(yè)事業(yè)法人與其他出資人共同出資設(shè)立的,，以對中小企業(yè)融資行為提供保證責(zé)任為主要業(yè)務(wù)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu),。

 本辦法所稱融資擔(dān)保（包括融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)之間相互提供的再擔(dān)保），是指融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)為債務(wù)人向債權(quán)人融資所提供的保證,。



 第三條 本省行政區(qū)域內(nèi)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立和管理適用本辦法,。



 第四條 縣級以上人民政府財政主管部門負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)融資擔(dān)保管理工作,。



 第五條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的組織形式為有限責(zé)任公司或者股份有限公司,。融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)實行自主經(jīng)營、獨(dú)立核算,、自負(fù)盈虧,，遵循“自愿公平、防范風(fēng)險,、安全穩(wěn)健,、市場運(yùn)作”的原則。除批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的外,，融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得有上下級隸屬關(guān)系,。



 第六條 政府鼓勵發(fā)展融資擔(dān)保服務(wù)業(yè)，鼓勵融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)為中小企業(yè),，特別是為中小科技企業(yè)和科技成果產(chǎn)業(yè)化提供融資擔(dān)保服務(wù),。



 第七條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助政府實施為扶持企業(yè)發(fā)展而制定的政策，對政府的委托業(yè)務(wù)不得拒絕,。政府在委托業(yè)務(wù)時應(yīng)當(dāng)遵循市場化原則,，兼顧融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的利益。




 第二章 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立





 第八條 設(shè)立融資擔(dān)保機(jī)構(gòu),，應(yīng)當(dāng)符合《
中華人民共和國公司法》規(guī)定的條件,。

 設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，其最低注冊資本金為人民幣3億元,；不設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu),，其最低注冊資本金為人民幣1億元,。

 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)最低注冊資本金必須是實繳貨幣資本金。在經(jīng)營期間,，投資者除依法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓外,，不得以任何方式抽走貨幣資本金。



 第九條 申請設(shè)立融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的,，應(yīng)當(dāng)向財政主管部門提交下列文件資料,，經(jīng)初步審查合格后，填報正式申請表：

 （一）設(shè)立申請書,，申請書應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱,、注冊資本金及來源、業(yè)務(wù)范圍等,；

 （二）可行性研究報告,；

 （三）融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的章程；

 （四）股東名冊及其出資額,、股份,；

 （五）持有10％以上注冊資本金的股東的資信證明和有關(guān)材料；

 （六）擬任職的高級管理人員的簡歷和資格證明材料,；

 （七）法定驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資證明,；

 （八）財政主管部門要求提供的其它文件資料。



 第十條 省財政出資設(shè)立的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)和設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu),，由省財政主管部門提出初審意見,，報省政府批準(zhǔn)；其他融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立,，由屬地財政主管部門提出初審意見,，報省財政主管部門批準(zhǔn)，并報省政府備案,。



 第十一條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu),，憑批準(zhǔn)文件向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理注冊登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可經(jīng)營,。




 第三章 融資擔(dān)保業(yè)務(wù)





 第十二條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍是：向委托人為獲取商業(yè)銀行貸款,、發(fā)行債券、辦理票據(jù)貼現(xiàn)等融資業(yè)務(wù)提供保證,；辦理政府委托的專項擔(dān)保資金的擔(dān)保業(yè)務(wù),；辦理經(jīng)省政府批準(zhǔn)的其他擔(dān)保業(yè)務(wù)。



 第十三條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按其注冊資本金的10％提取保證金,，并存入財政主管部門指定的金融機(jī)構(gòu),，除融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)清算時用于清償債務(wù)外不得動用。



 第十四條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)對擬擔(dān)保事項應(yīng)當(dāng)進(jìn)行可行性評估,，建立擔(dān)保評審制度和科學(xué)決策程序,，建立風(fēng)險防范,、分散和化解機(jī)制，加強(qiáng)對擔(dān)保項目的風(fēng)險評估審查,。



 第十五條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)對單個項目或者同一擔(dān)保委托人累計提供的擔(dān)保責(zé)任余額,，最高不得超過其上年末凈資產(chǎn)的10％。



 第十六條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其上年末凈資產(chǎn)的10倍,。



 第十七條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人對債務(wù)風(fēng)險比例共同承擔(dān),。

 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)對債務(wù)本金原則上承擔(dān)70％的擔(dān)保責(zé)任，其余部分由債權(quán)人承擔(dān),。



 第十八條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)之間可以通過自愿平等協(xié)議,，實行聯(lián)合擔(dān)保和互相提供再擔(dān)保。再擔(dān)保的責(zé)任分擔(dān)比例原則上不得超過債務(wù)本金的30％,。



 第十九條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)有權(quán)要求委托擔(dān)保人如實提供資金,、財產(chǎn)和財務(wù)狀況資料，對其真實,、合法,、有效性進(jìn)行核查，并保守其商業(yè)秘密,。



 第二十條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)可要求委托擔(dān)保人落實反擔(dān)保措施,。委托擔(dān)保人以合法的財產(chǎn)抵押，或者以合法的財產(chǎn)出質(zhì),，為融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供反擔(dān)保,，需要辦理抵押或者出質(zhì)登記的，有關(guān)部門應(yīng)該為其辦理登記,。



 第二十一條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)按提供擔(dān)保責(zé)任的金額向擔(dān)保委托人收取一定比例的擔(dān)保費(fèi)，具體收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)由省財政主管部門另行制定,。



 第二十二條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的505提取責(zé)任準(zhǔn)備金,。



 第二十三條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按不超過當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額0．5％的比例以及所得稅后利潤的一定比例提取風(fēng)險準(zhǔn)備金，經(jīng)財政主管部門核準(zhǔn)用于重大風(fēng)險的代償,。當(dāng)風(fēng)險準(zhǔn)備金累計達(dá)到擔(dān)保責(zé)任余額的10％時,，實行差額提取。



 第二十四條 債權(quán)人對債務(wù)人應(yīng)當(dāng)履行督查,、監(jiān)管的責(zé)任,，在融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)履行代償義務(wù)后，應(yīng)當(dāng)協(xié)助追償債務(wù),。



 第二十五條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)必須遵循安全性,、流動性原則運(yùn)用資金。融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資金運(yùn)用限于銀行存款,、購買國債和金融債券以及經(jīng)省財政主管部門批準(zhǔn)的其他資金運(yùn)用形式,。




 第四章 政府委托業(yè)務(wù)





 第二十六條 各級政府出資或者與其他出資人共同出資設(shè)立的專項扶持資金,，經(jīng)財政主管部門批準(zhǔn)后，可以以“政府委托擔(dān)保資金”（簡稱“擔(dān)保資金”）的形式,，委托融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)具體運(yùn)作,。



 第二十七條 為獲取上級政府轉(zhuǎn)貸的外國政府、國際經(jīng)濟(jì)組織提供的貸款,，必須以政府名義提供的部分擔(dān)保事項（簡稱“政府性擔(dān)?！保烧蛘咄壺斦鞴懿块T以書面形式委托融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)承擔(dān),。



 第二十八條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)對承擔(dān)的“擔(dān)保資金”和“政府性擔(dān)?！钡臉I(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)必須分別建帳，單獨(dú)核算,，并接受財政主管部門的監(jiān)督檢查,。



 第二十九條 “擔(dān)保資金”和“政府性擔(dān)保”的委托人與融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)訂立委托協(xié)議書,，確定雙方的權(quán)利和義務(wù),，包括風(fēng)險責(zé)任及損失補(bǔ)償?shù)葍?nèi)容。



 第三十條 政府或者其他委托人投入的委托擔(dān)保資金,，不得作為融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的注冊資本金,。委托擔(dān)保資金的最高擔(dān)保責(zé)任余額比照本辦法第十五條、第十六條的規(guī)定執(zhí)行,。




 第五章 監(jiān)督管理





 第三十一條 財政主管部門應(yīng)當(dāng)對融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營業(yè)務(wù)狀況和財務(wù)狀況進(jìn)行定期檢查,，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)當(dāng)采取措施及時處理。融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法接受監(jiān)督檢查,。



 第三十二條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期向財政主管部門報送資產(chǎn)負(fù)債表,、損益表、現(xiàn)金流量表及要求的其他財務(wù)會計報表和資料,，每月中旬將上月的營業(yè)統(tǒng)計報表,，每一會計年度終了后3個月內(nèi)，將上一年度的營業(yè)報告,、財務(wù)會計報告及有關(guān)報表報送財政主管部門,。



 第三十三條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托有資質(zhì)的會計、審計等社會中介組織每年對其上一年度的財務(wù)決算進(jìn)行審計核查,，并將審計核查報告報送財政主管部門,。財政主管部門應(yīng)當(dāng)建立融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的年度擔(dān)保資信評級管理制度，定期向社會公布融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資信等級,。



 第三十四條 違反本辦法的,，依照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章予以處罰,。




 第六章 附則



 第三十五條 企業(yè)事業(yè)單位,、社會組織、公民個人出資設(shè)立的委托擔(dān)保資金的運(yùn)作,，參照本辦法執(zhí)行,。

 由工商聯(lián)系統(tǒng)牽頭在一些地方實行的“非公有制企業(yè)貸款擔(dān)保資金會”，暫不納入本辦法規(guī)范,。



 第三十六條 境內(nèi)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)對外提供的外匯擔(dān)保,，按照中國人民銀行發(fā)布的《
境內(nèi)機(jī)構(gòu)對外擔(dān)保管理辦法》執(zhí)行。



 第三十七條 本辦法自印發(fā)之日起實施,。