• 【發(fā)布單位】北京保監(jiān)會
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)京發(fā)[2002]23號
• 【發(fā)布日期】2002-02-21
• 【生效日期】2002-02-21
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】地方法規(guī)

北京保監(jiān)會關(guān)于規(guī)范人身保險新型產(chǎn)品 備案和開辦條件驗(yàn)收程序等問題的通知

北京保監(jiān)會關(guān)于規(guī)范人身保險新型產(chǎn)品
備案和開辦條件驗(yàn)收程序等問題的通知

(保監(jiān)京發(fā)[2002]23號)



2002-2-21





 一,、驗(yàn)收范圍

 凡開辦萬能保險產(chǎn)品、投資連接保險產(chǎn)品以及初次開辦分紅保險產(chǎn)品的,，均需進(jìn)行現(xiàn)場驗(yàn)收,。

 二、壽險新型產(chǎn)品備案申請

 在京各壽險分公司擬在北京地區(qū)開辦新型產(chǎn)品,，在向我辦報備之前,，需做好以下準(zhǔn)備工作：

 （一）取得總公司同意在北京地區(qū)銷售該類產(chǎn)品的文件；

 （二）按照《北京地區(qū)壽險公司分支機(jī)構(gòu)新型產(chǎn)品開辦條件驗(yàn)收表》（附件一―四）規(guī)定的內(nèi)容,，逐項(xiàng)說明情況,，分公司負(fù)責(zé)人簽名確認(rèn)；并由總公司對其進(jìn)行檢驗(yàn),，提出是否具備開辦條件的意見,。

 上述工作完成后，分公司可向我辦申請產(chǎn)品備案,，申報材料包括：

 （一）開辦新型產(chǎn)品的請示,。

 （二）《開辦人身保險產(chǎn)品備案表》（同時報送書面材料和磁盤―EXCEL制作的3寸盤）。

 （三）中國保監(jiān)會批準(zhǔn)開辦該產(chǎn)品的文件影印件或由中國保監(jiān)會人身保險監(jiān)管部蓋章的《人身保險產(chǎn)品備案表》影印件,。

 （四）總公司同意在該地區(qū)開辦該產(chǎn)品的文件復(fù)印件,。

 （五）條款、費(fèi)率,。

保單具有現(xiàn)金價值的,，還應(yīng)提供該產(chǎn)品的現(xiàn)金價值表（示例）或退保金表（示例）。

 （六）產(chǎn)品宣傳材料,，包括產(chǎn)品說明書,、保險利益測算書,、公告、客戶報告,，以及建議書,、招貼畫、宣傳單等,。

 （七）《北京地區(qū)壽險公司分支機(jī)構(gòu)新型產(chǎn)品開辦條件驗(yàn)收表》（附件一―四）,，包括總體評價、制度建設(shè)狀況,、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)狀況,、人員狀況四方面。

 （八）初次申請新型產(chǎn)品備案,，還需提供有關(guān)新型產(chǎn)品的業(yè)務(wù)管理制度,、財務(wù)管理制度、人員培訓(xùn)材料,、信息披露制度（包括公告制度,、客戶報告制度等）。

 （九）我辦要求提供的其他材料,。

報備后的宣傳材料,、管理制度如更改，需及時重新報備,。

 三,、壽險新型產(chǎn)品現(xiàn)場驗(yàn)收程序

 我辦對于分公司提出的新型產(chǎn)品備案申請，將從材料的完整性,、內(nèi)容的合法合規(guī)性等方面進(jìn)行全面審查,，并自收到完整備案材料之日起10個工作日內(nèi)，做出是否進(jìn)行現(xiàn)場驗(yàn)收的決定,。具體驗(yàn)收程序包括：

 （一）以函告或電話形式通知被驗(yàn)收公司有關(guān)新型產(chǎn)品開辦條件現(xiàn)場驗(yàn)收的時間,、人員、方式以及公司需準(zhǔn)備的材料等事宜,。

 （二）驗(yàn)收內(nèi)容

 1,、聽取被驗(yàn)收公司關(guān)于新型產(chǎn)品開辦準(zhǔn)備工作的匯報，并針對有關(guān)問題提出詢問,。

 2,、對被驗(yàn)收公司的自檢報告是否與實(shí)際情況和有關(guān)規(guī)

定相一致。

 3,、被驗(yàn)收公司開辦新型產(chǎn)品的準(zhǔn)備工作落實(shí)情況,、財務(wù)管理及資金管理工作的執(zhí)行情況、人員培訓(xùn)情況,、電腦設(shè)備及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況進(jìn)行抽查,。

 （三）驗(yàn)收方式

 包括聽取分公司有關(guān)人員匯報,、抽調(diào)支公司負(fù)責(zé)人及部分業(yè)務(wù)人員談話和考試、現(xiàn)場查看,、程序模擬等,。

 四、批復(fù)決定

 對于無須現(xiàn)場驗(yàn)收的新型產(chǎn)品（主要包括非初次開辦的分紅保險產(chǎn)品）,，我辦將在收到完整備案材料之日起15個工作日內(nèi)以批復(fù)的形式做出是否同意新型產(chǎn)品備案的答復(fù)；對于需要進(jìn)行現(xiàn)場驗(yàn)收的新型產(chǎn)品（主要包括萬能保險產(chǎn)品,、投資連接保險產(chǎn)品,、以及初次開辦的分紅保險產(chǎn)品等），我辦將在現(xiàn)場驗(yàn)收結(jié)束之后7個工作日內(nèi)以批復(fù)的形式做出是否同意新型產(chǎn)品備案的答復(fù),。