-《外資銀行并表監(jiān)管管理辦法》發(fā)布-

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)新近發(fā)布了《外資銀行并表監(jiān)管管理辦法》,，要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)外資法人機(jī)構(gòu)實(shí)施全球整體監(jiān)管,，對(duì)外國(guó)銀行分行實(shí)施在華機(jī)構(gòu)整體監(jiān)管，同時(shí)關(guān)注其集團(tuán)全球經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況,。



 銀監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人8日介紹說(shuō),，一直以來(lái)，中國(guó)對(duì)外資銀行采取的屬地監(jiān)管方式只是針對(duì)單家分行實(shí)施監(jiān)管,，無(wú)法掌握多家機(jī)構(gòu)的合并經(jīng)營(yíng)情況,，也不能對(duì)代理行為進(jìn)行有效監(jiān)督，更沒(méi)有機(jī)制鼓勵(lì)監(jiān)管人員分析母行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),。單純依靠傳統(tǒng)監(jiān)管方式不僅無(wú)法對(duì)外資銀行形成有效監(jiān)督,，還導(dǎo)致部分監(jiān)管工作重復(fù)進(jìn)行。



 他說(shuō),，此次制定的《辦法》以風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管為主線,，包含了以下內(nèi)容：



 ——確立審慎性持續(xù)監(jiān)管方式，即對(duì)外資法人機(jī)構(gòu)實(shí)施全球并表監(jiān)管,，對(duì)外國(guó)銀行分行實(shí)施在華機(jī)構(gòu)并表監(jiān)管,，同時(shí)關(guān)注集團(tuán)全球經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況。這一指導(dǎo)思想符合巴塞爾委員會(huì)關(guān)于跨境銀行監(jiān)管的有關(guān)原則,，將外資法人監(jiān)管方式與外國(guó)銀行分行監(jiān)管方式進(jìn)行區(qū)別,，充分體現(xiàn)了兩類機(jī)構(gòu)各自的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)。同時(shí),，提出了對(duì)外資銀行不同分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行并表監(jiān)管,，滿足了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的要求。



 ——統(tǒng)一監(jiān)管要求,、提高監(jiān)管效率,。《辦法》力圖通過(guò)規(guī)范工作程序、監(jiān)管內(nèi)容和信息要求,，指導(dǎo)監(jiān)管人員如何劃分并表監(jiān)管職責(zé),、規(guī)劃并表監(jiān)管工作，最大限度地利用日常監(jiān)管工作成果體現(xiàn)并表監(jiān)管意圖,，并保證一致的監(jiān)管效果和質(zhì)量,。《辦法》還通過(guò)確立主報(bào)告行匯總和溝通信息的職能,，將所有涉及母行和在華營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的信息報(bào)告和監(jiān)管口徑統(tǒng)一到并表監(jiān)管方式中,，為監(jiān)管雙方提供簡(jiǎn)便、高效的溝通方式,，有效地解決了重復(fù)監(jiān)管的問(wèn)題,。



 ——促進(jìn)監(jiān)管信息的收集和共享。為實(shí)現(xiàn)以風(fēng)險(xiǎn)為本的審慎性持續(xù)監(jiān)管目標(biāo),，《辦法》在現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息之外,，對(duì)外資銀行管理信息、母行信息和外部信息的收集提出明確要求,，以促進(jìn)監(jiān)管人員全面,、主動(dòng)了解外資銀行的經(jīng)營(yíng)與管理，為防范風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)造良好的信息環(huán)境和外部環(huán)境,。



 這位負(fù)責(zé)人說(shuō),，加入世界貿(mào)易組織后，外資銀行在華分支機(jī)構(gòu)的數(shù)量不斷增加,，以外國(guó)銀行分行為例,，平均一家外國(guó)銀行開(kāi)設(shè)了近3家分支機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)數(shù)最多的銀行共設(shè)立了9家分行和2家支行,，新的機(jī)構(gòu)申請(qǐng)還在不斷提交,，這些客觀上要求監(jiān)管當(dāng)局掌握外資銀行總體經(jīng)營(yíng)表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況；國(guó)際金融服務(wù)業(yè)的迅猛發(fā)展和外資銀行在華業(yè)務(wù)的快速擴(kuò)張,，也要求監(jiān)管當(dāng)局盡快完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管手段，應(yīng)對(duì)外資銀行經(jīng)營(yíng)策略一體化和業(yè)務(wù)管理集中化的發(fā)展趨勢(shì),。他表示,，《辦法》頒布后，銀監(jiān)會(huì)將全面推動(dòng)并表監(jiān)管工作,，并將其納入到風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管流程中,，與日常監(jiān)管互為補(bǔ)充。先期可能重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)性較大,、市場(chǎng)表現(xiàn)活躍的機(jī)構(gòu),，逐步以點(diǎn)帶面推動(dòng)這項(xiàng)工作。

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