-《外資銀行并表監(jiān)管管理辦法》發(fā)布-

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會新近發(fā)布了《外資銀行并表監(jiān)管管理辦法》,，要求監(jiān)管機構對外資法人機構實施全球整體監(jiān)管，對外國銀行分行實施在華機構整體監(jiān)管,，同時關注其集團全球經(jīng)營和風險狀況,。



 銀監(jiān)會有關負責人8日介紹說，一直以來,，中國對外資銀行采取的屬地監(jiān)管方式只是針對單家分行實施監(jiān)管,，無法掌握多家機構的合并經(jīng)營情況，也不能對代理行為進行有效監(jiān)督,，更沒有機制鼓勵監(jiān)管人員分析母行經(jīng)營風險,。單純依靠傳統(tǒng)監(jiān)管方式不僅無法對外資銀行形成有效監(jiān)督，還導致部分監(jiān)管工作重復進行,。



 他說，此次制定的《辦法》以風險監(jiān)管為主線,，包含了以下內(nèi)容：



 ——確立審慎性持續(xù)監(jiān)管方式,，即對外資法人機構實施全球并表監(jiān)管，對外國銀行分行實施在華機構并表監(jiān)管,，同時關注集團全球經(jīng)營和風險狀況,。這一指導思想符合巴塞爾委員會關于跨境銀行監(jiān)管的有關原則，將外資法人監(jiān)管方式與外國銀行分行監(jiān)管方式進行區(qū)別,，充分體現(xiàn)了兩類機構各自的經(jīng)營特點,。同時，提出了對外資銀行不同分支機構進行并表監(jiān)管,，滿足了風險監(jiān)管的要求,。



 ——統(tǒng)一監(jiān)管要求、提高監(jiān)管效率,?！掇k法》力圖通過規(guī)范工作程序、監(jiān)管內(nèi)容和信息要求,，指導監(jiān)管人員如何劃分并表監(jiān)管職責,、規(guī)劃并表監(jiān)管工作，最大限度地利用日常監(jiān)管工作成果體現(xiàn)并表監(jiān)管意圖,，并保證一致的監(jiān)管效果和質量,。《辦法》還通過確立主報告行匯總和溝通信息的職能,，將所有涉及母行和在華營業(yè)性機構的信息報告和監(jiān)管口徑統(tǒng)一到并表監(jiān)管方式中,，為監(jiān)管雙方提供簡便,、高效的溝通方式，有效地解決了重復監(jiān)管的問題,。



 ——促進監(jiān)管信息的收集和共享,。為實現(xiàn)以風險為本的審慎性持續(xù)監(jiān)管目標，《辦法》在現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管信息之外,，對外資銀行管理信息,、母行信息和外部信息的收集提出明確要求，以促進監(jiān)管人員全面,、主動了解外資銀行的經(jīng)營與管理,，為防范風險創(chuàng)造良好的信息環(huán)境和外部環(huán)境。



 這位負責人說,，加入世界貿(mào)易組織后,，外資銀行在華分支機構的數(shù)量不斷增加，以外國銀行分行為例,，平均一家外國銀行開設了近3家分支機構,，機構數(shù)最多的銀行共設立了9家分行和2家支行，新的機構申請還在不斷提交,，這些客觀上要求監(jiān)管當局掌握外資銀行總體經(jīng)營表現(xiàn)和風險狀況,；國際金融服務業(yè)的迅猛發(fā)展和外資銀行在華業(yè)務的快速擴張，也要求監(jiān)管當局盡快完善風險監(jiān)管手段,，應對外資銀行經(jīng)營策略一體化和業(yè)務管理集中化的發(fā)展趨勢,。他表示，《辦法》頒布后,，銀監(jiān)會將全面推動并表監(jiān)管工作,，并將其納入到風險監(jiān)管流程中，與日常監(jiān)管互為補充,。先期可能重點關注風險性較大,、市場表現(xiàn)活躍的機構，逐步以點帶面推動這項工作,。

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