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• 【發(fā)布日期】2004-03-23 09:52:33
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-《國家外匯管理局關于外幣旅行支票代售管理等有關問題的通知》解讀-居民可用外幣購買外幣旅行支票 還可用人民幣購匯購買外幣旅行支票 方便了出境消費

    
中國法院網(wǎng)綜合報道 (陳思) 為了進一步加強對外幣流動的監(jiān)測,，規(guī)范外幣旅行支票的管理，方便對外交往,，日前,，國家外匯管理局發(fā)布了《關于外幣旅行支票代售管理等有關問題的通知》（以下簡稱《通知》），該《通知》將于2004年4月1日起施行,。



 一,、外幣旅行支票的定義



 《通知》指出“外幣旅行支票”是指境內(nèi)商業(yè)銀行代售的、由境外銀行或專門金融機構印制,、以發(fā)行機構作為最終付款人,、以可自由兌換貨幣作為計價結算貨幣、有固定面額的票據(jù),。



 第一條：“本通知所稱“外幣旅行支票”是指境內(nèi)商業(yè)銀行(以下簡稱“銀行”)代售的、由境外銀行或專門金融機構印制,、以發(fā)行機構作為最終付款人,、以可自由兌換貨幣作為計價結算貨幣、有固定面額的票據(jù),?！?


 二、外幣旅行支票的代售對象和原則性用途



 《通知》明確了外幣旅行支票的代售對象和原則性用途：無論是境內(nèi)居民或非居民個人,，都可以用外匯存款賬戶內(nèi)資金或外幣現(xiàn)鈔購買外幣旅行支票,。外幣旅行支票原則上應限于境外旅游、朝覲,、探親會親,、境外就醫(yī),、留學等非貿(mào)易項下的對外支付，不得用于貿(mào)易項下或資本項下的對外支付,。



 第二條：“外幣旅行支票的代售對象,，可以是境內(nèi)機構、駐華機構,，也可以是境內(nèi)的居民個人或非居民個人,。”?



 第三條：‘本通知所稱“非居民個人”系指外國自然人（包括無國籍人）,、港澳臺同胞和持中華人民共和國護照但已取得境外永久居留權的中國自然人,。’



 第四條：“銀行代售的外幣旅行支票原則上應限于境外旅游,、朝覲,、探親會親、境外就醫(yī),、留學等非貿(mào)易項下的對外支付,，不得用于貿(mào)易項下或資本項下的對外支付?！?


 三,、如何購買外匯旅行支票



 《通知》規(guī)定，境內(nèi)機構,、駐華機構申購外幣旅行支票,，不得以外幣現(xiàn)鈔或人民幣現(xiàn)鈔購買，應以其經(jīng)常項目外匯賬戶,、外匯資本金賬戶以及其它明確可用于經(jīng)常項目支出的外匯賬戶內(nèi)資金購買,，或用人民幣賬戶內(nèi)資金購匯后購買；境內(nèi)居民個人購買外幣旅行支票,，可用存款賬戶內(nèi)資金或外幣現(xiàn)鈔購買,，也可用人民幣賬戶內(nèi)資金或人民幣現(xiàn)鈔購匯購買；非居民個人在境內(nèi)的合法人民幣收入可按有關規(guī)定兌換成外匯后購買,。



 第六條：“境內(nèi)機構,、駐華機構申請購買外幣旅行支票，應以其經(jīng)常項目外匯賬戶,、外匯資本金賬戶以及其它明確規(guī)定可用于經(jīng)常項目支出的外匯賬戶內(nèi)資金購買,，或用人民幣賬戶內(nèi)資金購匯后購買，不得以外幣現(xiàn)鈔或人民幣現(xiàn)鈔購匯購買外幣旅行支票,?！?


 第八條：“境內(nèi)居民個人可以用外匯存款賬戶內(nèi)資金或外幣現(xiàn)鈔購買外幣旅行支票，也可以用人民幣賬戶內(nèi)資金或人民幣現(xiàn)鈔購匯購買外幣旅行支票,?！?


 第九條：“非居民個人可以用外匯存款賬戶內(nèi)資金或外幣現(xiàn)鈔購買外幣旅行支票,。非居民個人在境內(nèi)的合法人民幣收入可按有關規(guī)定兌換成外匯后購買外幣旅行支票?！?


 四,、客戶購買外幣旅行支票需出示的證明材料



 《通知》明確境內(nèi)機構、駐華機構購買外幣旅行支票時應向銀行提交的證明材料,?！锻ㄖ愤€將個人購買外幣旅行支票應持的證明材料和應辦理手續(xù)一一列明。



 第七條：“境內(nèi)機構,、駐華機構購買外幣旅行支票時,， 應向銀行提交下列證明材料：（一） 購買申請書；（二） 出國任務批件或有效簽證護照,；（三） 出國費用預算表,；（四） 其它證明材料。銀行應對上述證明材料進行真實性審核,，對符合規(guī)定的,，為其辦理購買外幣旅行支票手續(xù)?！?


 第十條：“境內(nèi)居民個人,、非居民個人用其外匯現(xiàn)匯賬戶內(nèi)資金購買外幣旅行支票的，按照下列規(guī)定辦理：（一）一次性購買外幣旅行支票在等值1萬美元（含1萬美元）以下的,，應持以下證明材料向銀行申請：1,、 購買申請書；2,、 本人有效身份證明,；3、已辦妥前往國家或地區(qū)有效入境簽證的護照,，或者前往港澳地區(qū)的通行證（包括往來港澳地區(qū)的通行證）,。銀行應對上述證明材料進行真實性審核，對符合規(guī)定的,，為其辦理購買外幣旅行支票手續(xù),。（二）一次性購買外幣旅行支票在等值1萬美元以上，5萬美元（含5萬美元）以下的,，應持以下證明材料向銀行申請：?1、購買申請書,；2,、本人有效身份證明；3,、已辦妥前往國家或地區(qū)有效入境簽證的護照,，或者前往港澳地區(qū)的通行證（包括往來港澳地區(qū)的通行證）,；4、證明其真實性用途的相關材料,。銀行應對上述證明材料進行真實性審核,，對符合規(guī)定的，為其辦理購買外幣旅行支票手續(xù),。（三）一次性購買外幣旅行支票在等值5萬美元以上的,，應持本條第二款規(guī)定的證明材料向所在地外匯局申請，經(jīng)所在地外匯局真實性審核后,，銀行憑所在地外匯局出具的核準件為其辦理購買外幣旅行支票手續(xù),。”



 第十一條：“境內(nèi)居民個人,、非居民個人用其外幣現(xiàn)鈔存款賬戶內(nèi)資金或外幣現(xiàn)鈔購買外幣旅行支票的,，按照下列規(guī)定辦理：（一）一次性購買外幣旅行支票在等值1萬美元（含1萬美元）以下的，應持以下證明材料向銀行申請：1,、購買申請書,；2、本人有效身份證明,；3,、已辦妥前往國家或地區(qū)有效入境簽證的護照，或者前往港澳地區(qū)的通行證（包括往來港澳地區(qū)的通行證）,；4,、境內(nèi)居民個人還應提供銀行取款憑證等證明其合法外匯來源的證明材料；非居民個人還應提供其入境申報外幣現(xiàn)鈔數(shù)額的海關申報單等證明其合法外匯來源的證明材料,。銀行應對上述證明材料進行真實性審核,，對符合規(guī)定的，為其辦理購買外幣旅行支票手續(xù),。（二）一次性購買外幣旅行支票在等值1萬美元以上,，2萬美元（含2萬美元）以下的，應持以下證明材料向銀行申請：1,、購買申請書,；2、本人有效身份證明,；3,、已辦妥前往國家或地區(qū)有效入境簽證的護照，或者前往港澳地區(qū)的通行證（包括往來港澳地區(qū)的通行證）,；4,、境內(nèi)居民個人還應提供銀行取款憑證等證明其合法外匯來源的證明材料；非居民個人還應提供其入境申報外幣現(xiàn)鈔數(shù)額的海關申報單等證明其合法外匯來源的證明材料,；5,、證明其真實性用途的相關材料,。銀行應對上述證明材料進行真實性審核，對符合規(guī)定的,，為其辦理購買外幣旅行支票手續(xù),。（三）一次性購買外幣旅行支票在等值2萬美元以上的，應持本條第二款規(guī)定的證明材料向所在地外匯局申請,，經(jīng)所在地外匯局真實性審核后,，銀行憑所在地外匯局出具的核準件為其辦理購買外幣旅行支票手續(xù)?！?


 此外,，《通知》還對銀行代售外幣旅行支票有關的國際收支統(tǒng)計申報和反洗錢等作出了規(guī)定。