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• 【發(fā)布日期】2004-08-05 17:00:03
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-銀監(jiān)會:《企業(yè)集團財務公司管理辦法》答記者-

    問：什么是企業(yè)集團財務公司,，目前我國的企業(yè)集團財務公司發(fā)展狀況如何,？



 答：企業(yè)集團財務公司（以下簡稱財務公司）是以加強企業(yè)集團資金集中管理和提高企業(yè)集團資金使用效率為目的，為企業(yè)集團成員單位提供財務管理服務的非銀行金融機構,是我國金融體系的重要組成部分,。



 目前,，我國共有企業(yè)集團財務公司74家，資產(chǎn)4500億元左右,。近二十年來,，財務公司行業(yè)整體上發(fā)展穩(wěn)健，在加強資金集中管理,、降低財務費用等方面為所屬企業(yè)集團的發(fā)展做出了很大貢獻,。



 問：為什么要修訂
《企業(yè)集團財務公司管理辦法》



 答：目前，對財務公司實施監(jiān)管的主要依據(jù)是2000年6月中國人民銀行頒布的《企業(yè)集團財務公司管理辦法》,。該辦法為規(guī)范財務公司的經(jīng)營行為起到了積極作用,，但在功能定位、風險控制等方面需要進一步完善,。為適應新形勢,本著有利于支持大型企業(yè)集團發(fā)展,、有利于引進外資、有利于加強監(jiān)管,、有利于財務公司事業(yè)發(fā)展的原則,，中國銀監(jiān)會對《企業(yè)集團財務公司管理辦法》（以下簡稱《辦法》）進行了修訂。



 與原來的法規(guī)相比,，《辦法》共增加了16條,，修改約百余處，充分體現(xiàn)了中國銀監(jiān)會在監(jiān)管工作中求實,、創(chuàng)新的精神,，必將對財務公司乃至企業(yè)集團的發(fā)展起到積極的推動作用。



 問：《辦法》較原有法規(guī)有哪些主要變化,？



 答：變化主要體現(xiàn)在以下幾個方面：



 第一,、企業(yè)集團財務公司的市場定位有所調(diào)整。



 原法規(guī)將財務公司定位于“為企業(yè)集團成員單位技術改造、新產(chǎn)品開發(fā)及產(chǎn)品銷售提供金融服務,，以中長期金融業(yè)務為主的非銀行金融機構”,。根據(jù)企業(yè)集團和財務公司的實際經(jīng)營狀況，并借鑒國外類似機構的發(fā)展經(jīng)驗,，《辦法》將財務公司定位成“以加強企業(yè)集團資金集中管理和提高企業(yè)集團資金使用效率為目的,，為企業(yè)集團成員單位提供財務管理服務的非銀行金融機構”。



 第二,、市場準入標準有所降低,。



 目前全國大約有6000戶企業(yè)集團，涵蓋眾多行業(yè),，其中很多集團都有設立財務公司的愿望,。原法規(guī)中規(guī)定的市場準入標準較高，一般只有工業(yè),、能源,、交通等領域的大型企業(yè)集團才能達到，大多數(shù)外資企業(yè)及其他行業(yè)的企業(yè)很難達到,。本著支持企業(yè)集團發(fā)展的原則,，本次修訂在資產(chǎn)、營業(yè)收入等方面都有較大幅度降低,。



 第三,、明確允許財務公司設立分支機構。



 本次修訂考慮到財務公司經(jīng)營合理的業(yè)務需求,，允許符合一定條件的財務公司設立分支機構,。分支機構只能為分公司或代表處，分公司只能在母公司的授權范圍內(nèi)開展業(yè)務,，但不能從事?lián)?、有價證券投資等風險較高的業(yè)務，代表處只能從事市場調(diào)研,、債權催收等非營業(yè)性業(yè)務,?！掇k法》就分公司,、代表處設立條件及程序做了原則性規(guī)定。



 第四,、財務公司業(yè)務范圍有所調(diào)整,。



 本次修訂從財務公司的市場定位出發(fā)，對業(yè)務范圍做了實事求是的調(diào)整,。凡屬于申請人加強資金集中管理,、對服務對象提供財務支持方面的業(yè)務，基本上均準予開展，另一方面,，也取消了與財務公司定位不相關的業(yè)務,。



 按照分類監(jiān)管的原則，除基本業(yè)務需求外,，對風險管理能力及公司綜合實力要求較高的業(yè)務,，如證券投資業(yè)務準入等需經(jīng)過監(jiān)管機關嚴格審查，這體現(xiàn)了監(jiān)管工作在激勵機制和審慎方面的要求,。



 問：《辦法》允許外資投資性公司設立財務公司,，這類財務公司與《外資金融機構管理條例》規(guī)范的外資財務公司有何區(qū)別？



 答：外資投資性公司是指外國投資者在中國境內(nèi)獨資設立的從事直接投資的公司,。它除可依法進行投資外,，還可以接受所投資企業(yè)的委托，提供設備采購,、產(chǎn)品銷售,、技術支持、員工培訓等服務,。目前國內(nèi)已批準設立了200余家這類公司,。《辦法》允許這類外資投資性公司設立財務公司,，并可為所投資的企業(yè)提供財務支持,。



 依據(jù)《中華人民共和國外資金融機構管理條例》設立的外資財務公司相當于有限牌照銀行，其設立主體,、設立條件和業(yè)務范圍等均不同于《辦法》規(guī)范的財務公司,，目前尚無法在法規(guī)層次將兩類機構合而為一。



 為減少關于“財務公司”的法規(guī),，避免引起不必要的混淆,，對外資投資性公司設立財務公司不再另行制訂法規(guī)，將相關監(jiān)管內(nèi)容包含在《企業(yè)集團財務公司管理辦法》中,。



 問：《辦法》關于加強審慎監(jiān)管方面有哪些新的規(guī)定,？



 答：首先，《辦法》加強了母公司的責任,。財務公司是一類特殊的金融機構,，它的業(yè)務范圍和服務對象都有嚴格規(guī)定，絕大多數(shù)業(yè)務都是關聯(lián)交易,，缺乏風險分散機制,，其安全運營有賴于母公司的支持。財務公司近20年的經(jīng)營實踐和風險防范經(jīng)驗充分說明了這一點,?；诖耍掇k法》明確了母公司有義務在所屬財務公司出現(xiàn)支付困難的緊急情況下,按照解決支付困難的實際需要,增加相應資本金,有義務在財務公司市場退出時采取必要的行動，包括負責組織清算等,。這是為了確保財務公司審慎經(jīng)營,，確保客戶合法權益所做的一項特別規(guī)定,。



 此外,，《辦法》進一步強化了財務公司的集團內(nèi)部金融機構的屬性?！掇k法》參照工商登記部門有關規(guī)定,，對作為財務公司存在基礎的企業(yè)集團做了定義，彌補了原有法規(guī)關于企業(yè)集團概念的缺失,?！掇k法》對財務公司服務對象的范圍作了嚴格界定，不允許其從集團外吸收存款,、為非成員單位提供服務,。為加強監(jiān)管的可操作性，《辦法》不僅規(guī)定財務公司在申辦時要報告成員單位名冊,，而且規(guī)定新增成員單位時要向銀監(jiān)會報告,，成員單位脫離原集團時也要報告，并就遺留業(yè)務提出具體處理預案,。



 在監(jiān)管事務方面,，除了前面提到的在申請人條件、機構市場準入,、業(yè)務準入,、從業(yè)人員市場準入等多個方面有重大改進外，《辦法》還根據(jù)多年監(jiān)管實踐,，針對財務公司新的業(yè)務活動,，提出了相應的監(jiān)管指標和監(jiān)管規(guī)定，對防范金融風險將起到重要作用,。



 問：《辦法》頒布后對市場準入工作有哪些設想,？



 答：在《辦法》頒布前，銀監(jiān)會已陸續(xù)收到一些企業(yè)集團的設立申請,?！掇k法》頒布后，監(jiān)管部門將按照穩(wěn)妥有序的原則審批設立企業(yè)集團財務公司,。



 從公司設立的審批指標來看,，《辦法》比原有法規(guī)在市場準入方面的要求有明顯降低,，但這并不意味著市場準入的管理要求有所放松,。《辦法》充分體現(xiàn)了中國銀監(jiān)會市場準入監(jiān)管工作新理念，即按照審慎監(jiān)管的原則,，在審批工作中,，不僅看財務指標,更重點審查母公司誠信記錄、擬設財務公司風險防范安排,、擬任高級管理人員的資格,、關鍵崗位人員素質(zhì)等“軟件”。任何企業(yè)集團,，必須端正經(jīng)營理念,，切實達到了《辦法》規(guī)定的準入標準，才可以獲得財務公司的設立批準,。 （文章原載中證網(wǎng)）