-完善對金融犯罪的刑事責(zé)任追究-——全國人大常委會分組審議刑法修正案草案述評

12月25日,，全國人大常委會對刑法修正案（六）草案進(jìn)行分組審議。這件草案是由全國人大法工委根據(jù)國務(wù)院辦公廳的建議稿,，結(jié)合部分全國人大代表提出的關(guān)于修改刑法的議案和最高人民法院,、最高人民檢察院等部門提出的修改建議，經(jīng)反復(fù)調(diào)查研究擬訂的,。提請審議該草案的議案由全國人大常委會委員長會議提出,。該草案的一大亮點(diǎn)是完善了對破壞金融秩序犯罪的刑事責(zé)任追究。



 貸款詐騙罪不必“以非法占有為目的”



 刑法第一百九十三條規(guī)定了貸款詐騙罪,，對以非法占有為目的,，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款的行為規(guī)定了刑事責(zé)任。人民銀行等部門提出,，近來一些單位和個人以虛構(gòu)事實(shí),、隱瞞真相等欺騙手段，騙用銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款,，危害金融安全,，但要認(rèn)定其是否具有“非法占有”貸款的目的很困難，建議規(guī)定,，只要以欺騙手段取得貸款,，情節(jié)嚴(yán)重的，就應(yīng)追究刑事責(zé)任,。法工委經(jīng)同有關(guān)部門研究,，擬保留“以非法占有為目的”的貸款詐騙罪的規(guī)定，并在刑法中增加規(guī)定：以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款,，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,，追究刑事責(zé)任,。



 關(guān)于操縱證券市場犯罪的規(guī)定與證券法銜接



 刑法第一百八十二條規(guī)定了操縱證券、期貨市場的犯罪及刑事責(zé)任,。十屆全國人大常委會第十八次會議通過的修訂后的證券法,，對操縱證券市場的違法行為的界定作了修改，刑法這一條的規(guī)定需要與之相銜接,。此外司法機(jī)關(guān)和有關(guān)部門提出,，刑法這一條中規(guī)定對操縱證券、期貨交易價格的犯罪按違法所得的倍數(shù)處罰金,，但違法所得數(shù)額很難計算,，建議將罰金刑的數(shù)額具體化。因此草案對刑法第一百八十二條作了相應(yīng)的修改,。



 金融機(jī)構(gòu)挪用資金或財產(chǎn)構(gòu)成犯罪也要追究刑事責(zé)任



 刑法第一百八十五條對商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利,，挪用本單位或者客戶資金的犯罪及刑事責(zé)任作了規(guī)定,。根據(jù)違法犯罪活動的現(xiàn)實(shí)情況,，法工委經(jīng)同有關(guān)部門研究，擬在刑法中增加規(guī)定：對商業(yè)銀行,、證券公司,、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司等金融機(jī)構(gòu),，違背受托義務(wù),，擅自運(yùn)用客戶資金以及其他委托或者信托財產(chǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的,，追究刑事責(zé)任,；對保險公司、保險資產(chǎn)管理公司,、證券投資基金管理公司,、社會保障基金管理機(jī)構(gòu)、住房公積金管理機(jī)構(gòu)等公眾資金經(jīng)營,、管理機(jī)構(gòu),，違反國家規(guī)定運(yùn)用資金，情節(jié)嚴(yán)重的,，追究刑事責(zé)任,。



 懲治違法放貸繞過認(rèn)定“重大損失”難關(guān)



 刑法第一百八十六條、第一百八十八條分別對銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違法發(fā)放貸款,、違反規(guī)定為他人出具信用證等金融票證,，造成重大損失的行為，規(guī)定了刑事責(zé)任,。但在司法實(shí)踐中,，認(rèn)定違法發(fā)放貸款或非法出具金融票證的行為所造成的損失較為困難,，法工委經(jīng)同有關(guān)部門研究，擬將上述兩條規(guī)定中的“造成重大損失”,，分別改為“數(shù)額巨大”或“情節(jié)嚴(yán)重”,。



 吸收客戶巨額資金不入賬追究刑事責(zé)任



 刑法第一百八十七條對銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員以牟利為目的，采取吸收客戶資金不入賬的方式,，將資金用于非法拆借,、發(fā)放貸款，造成重大損失的行為,，規(guī)定了刑事責(zé)任,。有關(guān)部門提出，金融機(jī)構(gòu)吸收客戶資金不入賬,，破壞了金融管理秩序,，危害金融安全，而監(jiān)管機(jī)構(gòu)卻又難以監(jiān)管,，因此對其中數(shù)額巨大的,，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任。草案中對這一條作了相應(yīng)的修改,。



 貪污賄賂犯罪,、金融犯罪納入洗錢犯罪的上游犯罪



 刑法第一百九十一條規(guī)定，對明知是毒品犯罪,、黑社會性質(zhì)的組織犯罪,、恐怖活動犯罪、走私犯罪的違法所得及產(chǎn)生的收益,，為其提供賬戶,，協(xié)助其進(jìn)行財產(chǎn)轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換,，或者以其他方法掩飾,、隱瞞犯罪所得及其收益的性質(zhì)和來源的，作為洗錢犯罪追究刑事責(zé)任,。有關(guān)部門提出,，不少貪污賄賂犯罪、金融犯罪的違法所得巨大,，為其洗錢將嚴(yán)重破壞金融管理秩序,，危害金融安全，應(yīng)當(dāng)將為這兩類犯罪洗錢的行為,，按洗錢犯罪追究刑事責(zé)任,。草案在洗錢犯罪的上游犯罪中增加了這兩類犯罪。

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