• 【發(fā)布單位】作者：何謙
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• 【發(fā)布日期】2006-04-10 20:00:53
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• 【文件來(lái)源】來(lái)源：經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)
• 【所屬類別】立法追蹤

-反洗錢法本月初審-

起草逾兩年的《反洗錢法》草案,，已確定將在本月提交全國(guó)人大常委會(huì)進(jìn)行初審,。



 “我們正在做最后的準(zhǔn)備工作，除了個(gè)別措辭,，具體的制度設(shè)計(jì)已不會(huì)再變,。”上周,，全國(guó)人大財(cái)經(jīng)委預(yù)算工委一位負(fù)責(zé)法案起草的人士向本報(bào)記者證實(shí),。



 據(jù)悉，草案中備受關(guān)注的涉及中國(guó)反洗錢監(jiān)管體制與機(jī)構(gòu)調(diào)整的內(nèi)容,，依然維持了之前征求意見稿的設(shè)計(jì),，即：在洗錢信息的資金監(jiān)測(cè)方面，將不再區(qū)分本外幣分開管理,，而改由反洗錢行政主管部門(即央行)統(tǒng)一負(fù)責(zé),。具體而言,，是指目前分散在央行與外管局的反洗錢監(jiān)管職能，將由央行的信息分析中心統(tǒng)一負(fù)責(zé)收集,、分析和報(bào)告,。



 而據(jù)記者了解，早在此之前,，一些地方省市已經(jīng)開始或完成了轄內(nèi)反洗錢相關(guān)機(jī)構(gòu)的整合,，將原先下屬外管局的反洗錢職能劃歸央行下屬的分行。央行一位相關(guān)人士上周也向記者證實(shí),，央行在去年底的行務(wù)會(huì)議上就已確定,，將在今年實(shí)行反洗錢監(jiān)控工作的“本外幣合并管理”。



 據(jù)此,，從中央到地方,，中國(guó)的反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)將在今年完成整合：原先屬于外管局的反洗錢職能都將并入同級(jí)人民銀行。



 “很顯然,，這是央行力促《反洗錢法》出臺(tái)的配套動(dòng)作之一,，將有助于中國(guó)反洗錢監(jiān)管體制的進(jìn)一步完善?！睆埰鸹绰蓭熣f(shuō),。張是中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)仲裁員、反洗錢專家,，但他認(rèn)為，即便這樣調(diào)整之后,，中國(guó)的反洗錢監(jiān)管體制與國(guó)外相比仍有差距,。



 反洗錢“三駕馬車”合二



 3月29日，中國(guó)人民銀行甘肅省分行一位反洗錢官員向記者透露,，該行正醞釀將其支付處下屬的反洗錢科升格為反洗錢處,，同時(shí)將同級(jí)外管局外匯檢查處下屬的反洗錢科并入其中。據(jù)其介紹,，上述合并在云南,、深圳等地已經(jīng)完成。



 此前,，根據(jù)相關(guān)法規(guī),，本外幣的反洗錢監(jiān)控權(quán)分別由央行和外管局分別行使。同時(shí),，央行內(nèi)部還分設(shè)反洗錢局與反洗錢信息中心,。



 這就使得中國(guó)的反洗錢監(jiān)控體系，事實(shí)上形成了央行反洗錢局,、外管局反洗錢處,、央行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心,，三者共同監(jiān)管的“三套馬車模式”。但該模式導(dǎo)致了具體工作中的諸多問題,。



 首要的問題在于多頭領(lǐng)導(dǎo),。由于這三個(gè)機(jī)構(gòu)都分別向金融機(jī)構(gòu)下發(fā)有關(guān)反洗錢工作的各種統(tǒng)計(jì)報(bào)送表格，往往使反洗錢報(bào)告主體無(wú)所適從,。



 “這三個(gè)部門都向我們要符合要求的不同數(shù)據(jù),，工作量很大，真覺得頭痛,?！币晃簧虡I(yè)銀行負(fù)責(zé)向反洗錢檢測(cè)機(jī)構(gòu)上報(bào)大額可疑交易數(shù)據(jù)的人士說(shuō)。



 而更關(guān)鍵的問題在于,，這種體制造成了反洗錢報(bào)告主體進(jìn)行“防衛(wèi)性”報(bào)送,，即：重?cái)?shù)量不重質(zhì)量，大額交易報(bào)告多,，可疑交易報(bào)告少,。



 反洗錢監(jiān)測(cè)中心一位人士向記者指出，這是因?yàn)檠胄蟹聪村X局并不直接接收和深入分析數(shù)據(jù),，對(duì)各機(jī)構(gòu)報(bào)送信息質(zhì)量與合規(guī)性的評(píng)估和違規(guī)檢查只能憑報(bào)送數(shù)量和個(gè)案抽查,。這樣一來(lái)，對(duì)報(bào)送機(jī)構(gòu)工作成效的評(píng)估就難以做到完整和全面,。



 “其結(jié)果必然是,，報(bào)送機(jī)構(gòu)為了避免擔(dān)上反洗錢不力的帽子，就多多上報(bào)大額交易,。但這樣重?cái)?shù)量不重質(zhì)量的‘防衛(wèi)性’報(bào)送,，卻給FIU造成不必要的工作壓力?！痹撊耸勘硎?。



 據(jù)悉，去年9月國(guó)際貨幣基金組織技術(shù)援助評(píng)估小組亦對(duì)上述“三駕馬車”式的反洗錢工作機(jī)制提出了批評(píng),。



 于是,，在去年8月《反洗錢法》的初稿中，就確定反洗錢監(jiān)管體制將不再區(qū)分本外幣,，而實(shí)行統(tǒng)一管理,。



 “這(本外幣合并)將有利于減少洗錢的渠道，打開人民幣和外匯洗錢之間的信息壁壘,，會(huì)使洗錢信息更加及時(shí)和完整,。”張起淮說(shuō),。



 “三合二”到“二合一”,？



 不過,，上述將本外幣合并起來(lái)管理的努力可能仍嫌不夠。



 有專家認(rèn)為,，中國(guó)應(yīng)設(shè)立一個(gè)相對(duì)獨(dú)立的金融情報(bào)機(jī)構(gòu),，作為國(guó)家反洗錢體系的核心和樞紐。但從最新的法案看,，中國(guó)反洗錢信息中心作為央行下屬的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)(FIU),，其獨(dú)立性明顯不足，能否成為反洗錢的樞紐因此頗成疑問,。



 “例如,，不能以自己的名義向公安機(jī)關(guān)移送涉嫌洗錢犯罪線索、不能以自己的名義向有關(guān)機(jī)關(guān)獲取為分析大額和可疑交易報(bào)告所必須的其他信息等等,?！币晃涣私夥ò缸钚逻M(jìn)展的法律專家稱，反洗錢信息中心在特定事項(xiàng)上缺乏獨(dú)立性,。



 央行反洗錢局前局長(zhǎng)凌濤在介紹中國(guó)反洗錢工作流程時(shí)說(shuō)：“FIU負(fù)責(zé)接收分析大額和可疑資金交易信息,，并將可疑交易報(bào)告移交反洗錢局，經(jīng)反洗錢局調(diào)查后決定是否移交司法部門,?！?


 聯(lián)合國(guó)《與犯罪收益有關(guān)的洗錢、沒收和國(guó)際合作示范法》規(guī)定：金融情報(bào)機(jī)構(gòu)應(yīng)有財(cái)務(wù)和預(yù)算的自治權(quán)以及對(duì)屬于職責(zé)范圍之內(nèi)的事項(xiàng)有獨(dú)立決策權(quán),。



 據(jù)張起淮介紹,，在美國(guó)，F(xiàn)inCEN可以調(diào)查美國(guó)的任何一名官員,，其工作人員甚至有私人調(diào)查權(quán),，“那是一個(gè)比目前中國(guó)的中紀(jì)委權(quán)力更大的部門”，他說(shuō),。



 但中國(guó)的反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心還遠(yuǎn)沒有那樣的地位。



 央行反洗錢監(jiān)測(cè)中心成立于2004年4月,，隸屬于央行,，性質(zhì)上屬金融情報(bào)機(jī)構(gòu)(FIU)，但與國(guó)際慣例相比,，缺乏足夠的權(quán)限,。



 “我們現(xiàn)在的立法還是維持了現(xiàn)狀?！睋?jù)上述參與法案起草的人士透露,，在目前的《反洗錢法》草案中，反洗錢信息中心的權(quán)力仍然是用列舉的方式規(guī)定,，沒有賦予FIU的權(quán)力,。



 按照湖北省檢察院副檢察長(zhǎng)徐漢明的看法,，要保障金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性，最好讓其直屬于一個(gè)新設(shè)的反洗錢主管機(jī)構(gòu),，而不是隸屬于現(xiàn)有的任何部門,。