• 【發(fā)布單位】作者：張建平
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• 【發(fā)布日期】2006-11-19 15:28:32
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• 【文件來(lái)源】來(lái)源：新華網(wǎng)
• 【所屬類(lèi)別】立法追蹤

-中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人解讀《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》-

    10月31日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十四次會(huì)議表決通過(guò)《關(guān)于修改銀行業(yè)監(jiān)督管理法的決定》,。修改后的《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 （以下簡(jiǎn)稱(chēng)《銀監(jiān)法》）賦予銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)調(diào)查權(quán),。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)人1日就此發(fā)表談話(huà)表示，銀監(jiān)會(huì)將認(rèn)真全面履行法律賦予的新職能,，全力保障中國(guó)銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行,、科學(xué)發(fā)展。 
    這位負(fù)責(zé)人表示,，《銀監(jiān)法》自2004年2月1日施行以來(lái),，對(duì)于確立銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的法律地位，規(guī)范銀行業(yè)監(jiān)督管理行為,，防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn),，保護(hù)存款人和其他客戶(hù)的合法權(quán)益，發(fā)揮了積極作用,。隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的逐步完善和銀行業(yè)改革開(kāi)放的日漸深入,，銀行業(yè)發(fā)展中出現(xiàn)一些新的情況和問(wèn)題，防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的難度日益增大,，僅依靠法律賦予的現(xiàn)有監(jiān)管手段,，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本身進(jìn)行監(jiān)督檢查，難以實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)管,。因此,，需要修改《銀監(jiān)法》，賦予銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以外的相關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行調(diào)查的權(quán)力,，以獲取有關(guān)資料和信息,，有效防范銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn),，促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行,。 
    這位負(fù)責(zé)人說(shuō),，賦予銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)調(diào)查權(quán)，有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)并查處銀行違法案件,，保護(hù)銀行及客戶(hù)的資金安全,，有利于防范銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和保持銀行業(yè)穩(wěn)定，實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)監(jiān)管目標(biāo),，符合發(fā)達(dá)國(guó)家銀行業(yè)監(jiān)管的發(fā)展趨勢(shì),，也是借鑒國(guó)內(nèi)相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)成功經(jīng)驗(yàn)的結(jié)果。 
    為謹(jǐn)防相關(guān)調(diào)查權(quán)的濫用,，切實(shí)保護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益,，此次修改《銀監(jiān)法》，賦予銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)調(diào)查權(quán)的同時(shí),，堅(jiān)持“既要保證監(jiān)管需要,，又不能無(wú)限擴(kuò)大”的原則，明確界定了相關(guān)調(diào)查權(quán)的適用條件和對(duì)象范圍,。 
    據(jù)這位負(fù)責(zé)人介紹,，相關(guān)調(diào)查權(quán)的適用條件為：銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)只有在依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)才能行使相關(guān)調(diào)查權(quán),，采取相應(yīng)調(diào)查措施,。其含義包括以下內(nèi)容： 
    第一，對(duì)有關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行相關(guān)調(diào)查的觸發(fā)條件是,，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查,；檢查對(duì)象是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)；檢查活動(dòng)包括檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的日常業(yè)務(wù)和行為,，也包括查處金融違法行為,；檢查目的是發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的問(wèn)題和查清相關(guān)的金融違法行為。 
    第二,，對(duì)有關(guān)單位和個(gè)人的相關(guān)調(diào)查,，不是針對(duì)有關(guān)單位和個(gè)人的行為進(jìn)行檢查，而是為了通過(guò)有關(guān)單位和個(gè)人查清銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的問(wèn)題而做的輔助調(diào)查,。 
    第三,，相關(guān)調(diào)查需經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)均有對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查的職責(zé),，相應(yīng)地進(jìn)行相關(guān)調(diào)查的銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括銀監(jiān)會(huì),、銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局,，檢查由哪一級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行,，其相關(guān)調(diào)查即由哪一級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。 
    這位負(fù)責(zé)人說(shuō),，相關(guān)調(diào)查權(quán)的對(duì)象范圍主要包括：一是與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)緊密的民事主體,，通常是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的客戶(hù)、股東,、實(shí)際控制人等關(guān)聯(lián)主體,；二是為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供產(chǎn)品和服務(wù)的企業(yè)、市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)和專(zhuān)業(yè)人士等,。 
    這位負(fù)責(zé)人最后表示,，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)人員濫用相關(guān)調(diào)查權(quán)，可按照《銀監(jiān)法》有關(guān)規(guī)定追究相應(yīng)的法律責(zé)任,。