• 【發(fā)布單位】作者：魏??
• 【發(fā)布文號(hào)】--
• 【發(fā)布日期】2007-06-05 10:12:17
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• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】來(lái)源：中新網(wǎng)
• 【所屬類別】立法追蹤

-中國(guó)央行再出反洗錢新規(guī) 健全客戶身份識(shí)別制度-

中國(guó)央行四日發(fā)布公告，就《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》向公眾征求意見(jiàn),。在征求各方意見(jiàn)后,，管理辦法不日將正式公布，這將是中國(guó)央行在反洗錢方面的又一新規(guī),。



 根據(jù)目前公布的征求意見(jiàn)稿,，央行要求金融機(jī)構(gòu)被當(dāng)“勤勉盡職”，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度,，貫徹落實(shí)“了解你的客戶”原則,，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易采取相應(yīng)的措施,，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì),，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。



 同時(shí),，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄,，確保客戶資料和交易信息的安全,、準(zhǔn)確,、完整，為客戶保密,，并確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易,，以提供識(shí)別客戶身份、了解交易情況,、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息,。



 央行要求，金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu),，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,，或者為不在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣一萬(wàn)元以上的,、外幣等值一千美元以上的,，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息,，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件,。



 接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱,、匯款人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的,，均要求境外金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。



 央行此次新規(guī)制定頗為細(xì)致,，分為五章三十五條,。除有關(guān)客戶身份識(shí)別制度的相關(guān)規(guī)定外，對(duì)客戶身份資料和交易記錄保存,、法律責(zé)任等也有大篇幅規(guī)定,。