-中國央行再出反洗錢新規(guī) 健全客戶身份識別制度-

中國央行四日發(fā)布公告，就《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》向公眾征求意見,。在征求各方意見后,，管理辦法不日將正式公布，這將是中國央行在反洗錢方面的又一新規(guī),。



 根據(jù)目前公布的征求意見稿,，央行要求金融機構(gòu)被當“勤勉盡職”，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度,，貫徹落實“了解你的客戶”原則,，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易采取相應(yīng)的措施,，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì),，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。



 同時,，金融機構(gòu)應(yīng)當妥善保存客戶身份資料和交易記錄,，確保客戶資料和交易信息的安全,、準確,、完整，為客戶保密,，并確保能足以重現(xiàn)每項交易,，以提供識別客戶身份、了解交易情況,、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息,。



 央行要求，金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu),，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,，或者為不在本金融機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換,、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣一萬元以上的,、外幣等值一千美元以上的，應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,，登記客戶身份基本信息,，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。



 接收境外匯入款的金融機構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱,、匯款人賬號和匯款人住所三項信息中任何一項缺失的,，均要求境外金融機構(gòu)補充。



 央行此次新規(guī)制定頗為細致,，分為五章三十五條,。除有關(guān)客戶身份識別制度的相關(guān)規(guī)定外，對客戶身份資料和交易記錄保存,、法律責(zé)任等也有大篇幅規(guī)定,。

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