• 【發(fā)布單位】作者：李若愚
• 【發(fā)布文號】--
• 【發(fā)布日期】2007-06-23 08:57:17
• 【生效日期】--
• 【失效日期】--
• 【文件來源】來源：北京晨報
• 【所屬類別】立法追蹤

-反洗錢新規(guī)8月施行 存取款超5萬須憑身份證-

從8月份開始，個人在銀行辦理現(xiàn)金存取業(yè)務時,，如果單筆金額為人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上,，將需要提交身份證件。



 匯款超萬元要核對身份



 中國人民銀行,、銀監(jiān)會,、證監(jiān)會和保監(jiān)會昨日發(fā)布《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，從8月1日起施行,，旨在預防洗錢和恐怖融資活動,。



 除現(xiàn)金存取款的規(guī)定外，《辦法》還要求：如果個人在某家銀行或信用社未開立賬戶,，但需要在該機構(gòu)辦理現(xiàn)金匯款,、現(xiàn)鈔兌換和票據(jù)兌付業(yè)務且單筆金額為人民幣1萬元以上或外幣等值1000美元以上，則需要提交有效身份證件,。銀行將登記其身份基本信息,，并留存身份證件的復印件或影印件。目前,，銀行僅在個人大額提取現(xiàn)金時要求核對身份證件,，但對大額存入、現(xiàn)金匯款和現(xiàn)鈔兌換等業(yè)務通常不做要求,。



 買保險要核對受益人身份



 個人購買保險將可能需要同時提供投保人和受益人的身份證件,。目前，保險公司在客戶填寫保單時,，“在受益人”一欄通常只要求填寫姓名和身份證號碼,，而不需要提供身份證并留存復印件。



 《辦法》規(guī)定,，如果保險費以現(xiàn)金形式繳納且保險費金額達到一定門檻,，保險公司將核對投保人和受益人的有效身份證件，登記其身份基本信息,，并留存身份證件的復印件或者影印件,。適用該管理辦法的保費金額門檻為：財產(chǎn)保險合同達到人民幣1萬元或外幣等值1000美元，人身保險合同單個被保險人達到人民幣2萬元或外幣等值2000美元,。



 如果保險費以轉(zhuǎn)賬形式繳納且金額為人民幣20萬元以上或外幣等值2萬美元以上時,，保險公司也將核對投保人和受益人的身份證件,，進行登記并留存復印件或者影印件。



 此外,，《辦法》還要求,，證券公司、期貨公司和基金管理公司辦理業(yè)務時,，應當切實地識別客戶身份,。