• 【發(fā)布單位】--
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• 【發(fā)布日期】2015-01-08 15:53:06
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• 【文件來源】來源：新華社
• 【所屬類別】立法追蹤

-銀監(jiān)會最高檢等四部門聯(lián)合發(fā)文 提升涉案資金查詢凍結(jié)效率-

記者8日從銀監(jiān)會獲悉,，銀監(jiān)會,、最高人民檢察院、公安部,、國家安全部聯(lián)合發(fā)布《銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機關(guān)國家安全機關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》,，提出廣泛運用現(xiàn)代信息技術(shù)，利用跨地區(qū)協(xié)作查詢,、大規(guī)模集中查詢,、銀行內(nèi)部協(xié)作查詢等新方式，全面提升涉案資金查控效率,。



 據(jù)銀監(jiān)會有關(guān)負責人介紹,，《規(guī)定》就是為優(yōu)化銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院,、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)查詢凍結(jié)工作機制,，維護存款人和其他客戶的合法權(quán)益,，保障刑事偵查工作順利開展。



 近年來,，電話詐騙,、網(wǎng)絡(luò)詐騙、盜刷銀行卡等犯罪頻繁出現(xiàn),。如果犯罪分子使用異地電話卡,、銀行賬戶作案，受害人報案后,，警方難以及時凍結(jié)犯罪分子賬戶,。因為根據(jù)商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)定，凍結(jié)異地銀行賬戶需要本地公安民警持凍結(jié)函,、介紹信到異地,，與異地公安民警一起進行凍結(jié)，完成程序最少要1天,。這不僅給犯罪分子轉(zhuǎn)移贓款留出了足夠時間,，而且也增加了辦案成本。



 按照《規(guī)定》,，對人民檢察院,、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)提出的超出查詢權(quán)限或者屬于跨地區(qū)查詢需求的,，有條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)可以通過內(nèi)部協(xié)作程序,，向有權(quán)限查詢的上級機構(gòu)或系統(tǒng)內(nèi)其他分支機構(gòu)提出協(xié)查請求，并通過內(nèi)部程序反饋查詢,?！兑?guī)定》同時要求，銀行業(yè)金融機構(gòu)在接到協(xié)助查詢,、凍結(jié)財產(chǎn)法律文書后,，應(yīng)當嚴格保密，嚴禁向被查詢,、凍結(jié)的單位,、個人或者第三方通風報信，幫助隱匿或者轉(zhuǎn)移財產(chǎn),。這將有利于縮短凍結(jié)流程,，增強對受害人的保護。



 為維護存款人合法權(quán)益，《規(guī)定》制定了明確流程,，銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助查詢的信息僅限于涉案財產(chǎn)信息,，不得違反法定程序和超范圍查詢、凍結(jié)財產(chǎn)和賬戶,。



 《規(guī)定》已自2015年1月1日起施行,。