• 【發(fā)布單位】作者：何雨欣 譚謨曉
• 【發(fā)布文號(hào)】--
• 【發(fā)布日期】2015-01-08 19:41:14
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• 【文件來(lái)源】來(lái)源：新華網(wǎng)
• 【所屬類(lèi)別】立法追蹤

-保監(jiān)會(huì)出臺(tái)新規(guī) 指引反洗錢(qián)及防范恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)-

中國(guó)保監(jiān)會(huì)8日對(duì)外發(fā)布《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引》，提升保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資有效性,。



 這份指引稱(chēng),，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身代理渠道的特點(diǎn)，區(qū)分不同類(lèi)型代理渠道的風(fēng)險(xiǎn)大小,，重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)較高的情形,。例如，同一家代理機(jī)構(gòu)代理多家保險(xiǎn)公司產(chǎn)品,，對(duì)客戶(hù)投保情況披露不充分,；代理機(jī)構(gòu)拒絕在代理協(xié)議中寫(xiě)入反洗錢(qián)條款，或者代為履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)不主動(dòng),，提供的客戶(hù)信息不真實(shí),、不完整，等等,。



 當(dāng)客戶(hù)出現(xiàn)某些異常交易或行為時(shí),，這份指引中稱(chēng)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)仔細(xì)核實(shí)客戶(hù)身份,，必要時(shí)提高其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),。例如：短期內(nèi)在一家或多家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)頻繁投保、退保、拆單投保且不能合理解釋?zhuān)痪芙^提供或者提供的有關(guān)投保人,、被保險(xiǎn)人和受益人的姓名（名稱(chēng)）,、職業(yè)（行業(yè)）、住所,、聯(lián)系方式或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí),，等等。



 保監(jiān)會(huì)稱(chēng),，人身保險(xiǎn)公司,、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司應(yīng)自發(fā)布之日起執(zhí)行指引。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)立即執(zhí)行有困難的,，可于2015年3月1日前提交延期申請(qǐng),，說(shuō)明理由，但不應(yīng)晚于2015年12月31日前執(zhí)行,。