• 【發(fā)布單位】作者：何雨欣 譚謨曉
• 【發(fā)布文號】--
• 【發(fā)布日期】2015-01-08 19:41:14
• 【生效日期】--
• 【失效日期】--
• 【文件來源】來源：新華網(wǎng)
• 【所屬類別】立法追蹤

-保監(jiān)會出臺新規(guī) 指引反洗錢及防范恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)-

中國保監(jiān)會8日對外發(fā)布《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》,，提升保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資有效性。



 這份指引稱,，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身代理渠道的特點(diǎn),，區(qū)分不同類型代理渠道的風(fēng)險(xiǎn)大小,，重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)較高的情形。例如,，同一家代理機(jī)構(gòu)代理多家保險(xiǎn)公司產(chǎn)品,，對客戶投保情況披露不充分；代理機(jī)構(gòu)拒絕在代理協(xié)議中寫入反洗錢條款,，或者代為履行客戶身份識別義務(wù)不主動,，提供的客戶信息不真實(shí),、不完整,，等等,。



 當(dāng)客戶出現(xiàn)某些異常交易或行為時(shí),，這份指引中稱，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)仔細(xì)核實(shí)客戶身份,，必要時(shí)提高其風(fēng)險(xiǎn)等級。例如：短期內(nèi)在一家或多家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)頻繁投保,、退保、拆單投保且不能合理解釋,；拒絕提供或者提供的有關(guān)投保人,、被保險(xiǎn)人和受益人的姓名（名稱）,、職業(yè)（行業(yè)）,、住所,、聯(lián)系方式或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí),，等等,。



 保監(jiān)會稱，人身保險(xiǎn)公司,、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司應(yīng)自發(fā)布之日起執(zhí)行指引,。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)立即執(zhí)行有困難的,，可于2015年3月1日前提交延期申請,，說明理由,，但不應(yīng)晚于2015年12月31日前執(zhí)行。