• 【發(fā)布單位】國(guó)務(wù)院
• 【發(fā)布文號(hào)】國(guó)務(wù)院令第148號(hào)
• 【發(fā)布日期】1994-02-25
• 【生效日期】1994-04-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】國(guó)家法律法規(guī)

中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令

 中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令
 
（第148號(hào)）

 《
中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》已經(jīng)1994年1月7日國(guó)務(wù)院第14次常務(wù)會(huì)議通過，現(xiàn)予發(fā)布,，自1994年4月1日起施行,。



 總理 李鵬

 1994年2月25日


中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例




 第一章 總則



 第一條 為了適應(yīng)對(duì)外開放和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，加強(qiáng)和完善對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的管理,，制定本條例,。



 第二條 本條例所稱外資金融機(jī)構(gòu)，是指依照中華人民共和國(guó)有關(guān)法律,、法規(guī)的規(guī)定,，經(jīng)批準(zhǔn)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立和營(yíng)業(yè)的下列金融機(jī)構(gòu)：

 （一）總行在中國(guó)境內(nèi)的外國(guó)資本的銀行（以下簡(jiǎn)稱外資銀行）；

 （二）外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)的分行（以下簡(jiǎn)稱外國(guó)銀行分行）,；

 （三）外國(guó)的金融機(jī)構(gòu)同中國(guó)的金融機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)合資經(jīng)營(yíng)的銀行（以下簡(jiǎn)稱合資銀行）,；

 （四）總公司在中國(guó)境內(nèi)的外國(guó)資本的財(cái)務(wù)公司（以下簡(jiǎn)稱外資財(cái)務(wù)公司）；

 （五）外國(guó)的金融機(jī)構(gòu)同中國(guó)的金融機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)合資經(jīng)營(yíng)的財(cái)務(wù)公司（以下簡(jiǎn)稱合資財(cái)務(wù)公司）,。

 設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的地區(qū),，由國(guó)務(wù)院確定。



 第三條 外資金融機(jī)構(gòu)必須遵守中華人民共和國(guó)法律,、法規(guī),，不得損害中華人民共和國(guó)的社會(huì)公共利益。

 外資金融機(jī)構(gòu)的正當(dāng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和合法權(quán)益受中華人民共和國(guó)法律保護(hù),。



 第四條 中國(guó)人民銀行是管理和監(jiān)督外資金融機(jī)構(gòu)的主管機(jī)關(guān),；外資金融機(jī)構(gòu)所在地區(qū)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)本地區(qū)外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常管理和監(jiān)督。


 第二章 設(shè)立與登記



 第五條 外資銀行,、合資銀行的最低注冊(cè)資本為3億元人民幣等值的自由兌換貨幣,；外資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的最低注冊(cè)資本為2億元人民幣等值的自由兌換貨幣,；其實(shí)收資本不低于其注冊(cè)資本的百分之五十,。

 外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)由其總行無償撥給不少于1億元人民幣等值的自由兌換貨幣的營(yíng)運(yùn)資金。



 第六條 設(shè)立外資銀行或者外資財(cái)務(wù)公司,，申請(qǐng)者應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

 （一）申請(qǐng)者為金融機(jī)構(gòu),；

 （二）申請(qǐng)者在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上；

 （三）申請(qǐng)者提出設(shè)立申請(qǐng)前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元,；

 （四）申請(qǐng)者所在國(guó)家或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度,。



 第七條 設(shè)立外國(guó)銀行分行，申請(qǐng)者應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

 （一）申請(qǐng)者在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上,；

 （二）申請(qǐng)者提出設(shè)立申請(qǐng)前1年年末總資產(chǎn)不少于200億美元,；

 （三）申請(qǐng)者所在國(guó)家或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度,。



 第八條 設(shè)立合資銀行或者合資財(cái)務(wù)公司，申請(qǐng)者應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

 （一）合資各方均為金融機(jī)構(gòu),；

 （二）外國(guó)合資者在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu),；

 （三）外國(guó)合資者提出設(shè)立申請(qǐng)前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元；

 （四）外國(guó)合資者所在國(guó)家或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度,。



 第九條 設(shè)立外資銀行或者外資財(cái)務(wù)公司,，應(yīng)當(dāng)由申請(qǐng)者向中國(guó)人民銀行提出書面申請(qǐng)，并提交下列資料：

 （一）設(shè)立外資銀行或者外資財(cái)務(wù)公司的申請(qǐng)書,，其內(nèi)容包括：擬設(shè)外資銀行或者外資財(cái)務(wù)公司的名稱,，注冊(cè)資本和實(shí)收資本額，申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類等,；

 （二）可行性研究報(bào)告,；

 （三）擬設(shè)外資銀行或者外資財(cái)務(wù)公司的章程；

 （四）申請(qǐng)者所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）,；

 （五）申請(qǐng)者最近3年的年報(bào),；

 （六）中國(guó)人民銀行要求提供的其他資料。



 第十條 設(shè)立外國(guó)銀行分行,，應(yīng)當(dāng)由外國(guó)銀行總行向中國(guó)人民銀行提出書面申請(qǐng),，并提交下列資料：

 （一）法定代表人簽署的申請(qǐng)書，其內(nèi)容包括：擬設(shè)外國(guó)銀行分行的名稱,，總行無償撥給的營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額,，申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類等；

 （二）申請(qǐng)者所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）,；

 （三）申請(qǐng)者最近3年的年報(bào),；

 （四）中國(guó)人民銀行要求提供的其他資料。



 第十一條 設(shè)立合資銀行或者合資財(cái)務(wù)公司,，應(yīng)當(dāng)由合資各方共同向中國(guó)人民銀行提出書面申請(qǐng),，并提交下列資料：

 （一）設(shè)立合資銀行或者合資財(cái)務(wù)公司的申請(qǐng)書，其內(nèi)容包括：擬設(shè)合資銀行或者合資財(cái)務(wù)公司的名稱,，合資各方名稱,，注冊(cè)資本和實(shí)收資本額，合資各方出資比例,，申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類等,；

 （二）可行性研究報(bào)告；

 （三）合資經(jīng)營(yíng)合同及擬設(shè)合資銀行或者合資財(cái)務(wù)公司的章程,；

 （四）申請(qǐng)者所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)給合資各方的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）,；

 （五）合資各方最近3年的年報(bào),；

 （六）中國(guó)人民銀行要求提供的其他資料,。



 第十二條 本條例第九條,、第十條、第十一條所列資料,，除年報(bào)外,，凡用外文書寫的，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本,。



 第十三條 中國(guó)人民銀行對(duì)設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)初步審查同意后,，發(fā)給申請(qǐng)者正式申請(qǐng)表。申請(qǐng)者自提出設(shè)立申請(qǐng)之日起滿90日未接到正式申請(qǐng)表的,，其設(shè)立申請(qǐng)即為不予受理,。



 第十四條 申請(qǐng)者應(yīng)當(dāng)自接到正式申請(qǐng)表之日起60日內(nèi)將填寫好的申請(qǐng)表連同下列文件報(bào)中國(guó)人民銀行審批：

 （一）擬設(shè)外資金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人名單及簡(jiǎn)歷；

 （二）對(duì)擬任該外資金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的授權(quán)書,；

 （三）設(shè)立外國(guó)銀行分行的,，其總行對(duì)該分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書,；

 （四）中國(guó)人民銀行要求提供的其他文件,。



 第十五條 外資金融機(jī)構(gòu)自接到中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)文件之日起30日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)籌足其實(shí)收資本或者營(yíng)運(yùn)資金,，并調(diào)入中國(guó)境內(nèi),，經(jīng)中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師驗(yàn)證后依法向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，并依法自開業(yè)之日起30日內(nèi)向稅務(wù)機(jī)關(guān)辦理稅務(wù)登記,。



 第十六條 外資金融機(jī)構(gòu)自中國(guó)人民銀行審查批準(zhǔn)之日起30日內(nèi),，應(yīng)當(dāng)向國(guó)家外匯管理局領(lǐng)取《
經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》。


 第三章 業(yè)務(wù)范圍



 第十七條 外資銀行,、外國(guó)銀行分行,、合資銀行按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍，可以部分或者全部經(jīng)營(yíng)下列種類的業(yè)務(wù)：

 （一）外匯存款,；

 （二）外匯放款,；

 （三）外匯票據(jù)貼現(xiàn)；

 （四）經(jīng)批準(zhǔn)的外匯投資,；

 （五）外匯匯款,；

 （六）外匯擔(dān)保；

 （七）進(jìn)出口結(jié)算,；

 （八）自營(yíng)和代客戶買賣外匯,；

 （九）代理外幣及外匯票據(jù)兌換；

 （十）代理外幣信用卡付款,；

 （十一）保管及保管箱業(yè)務(wù),；

 （十二）資信調(diào)查和咨詢；

 （十三）經(jīng)批準(zhǔn)的本幣業(yè)務(wù)和其他外幣業(yè)務(wù),。



 第十八條 外資財(cái)務(wù)公司,、合資財(cái)務(wù)公司按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍,，可以部分或者全部經(jīng)營(yíng)下列種類的業(yè)務(wù)：

 （一）每筆不少于10萬美元，期限不少于3個(gè)月的外匯存款,；

 （二）外匯放款,；

 （三）外匯票據(jù)貼現(xiàn)；

 （四）經(jīng)批準(zhǔn)的外匯投資,；

 （五）外匯擔(dān)保,；

 （六）自營(yíng)和代客戶買賣外匯；

 （七）資信調(diào)查和咨詢,；

 （八）外匯信托,；

 （九）經(jīng)批準(zhǔn)的本幣業(yè)務(wù)和其他外幣業(yè)務(wù)。



 第十九條 本章所稱外匯存款,，是指以外幣表示的下列存款：

 （一）中國(guó)境內(nèi),、境外同業(yè)存款；

 （二）中國(guó)境外非同業(yè)存款,；

 （三）中國(guó)境內(nèi)外國(guó)人的存款,；

 （四）華僑和香港、澳門,、臺(tái)灣同胞的存款,；

 （五）外商投資企業(yè)存款；

 （六）外資金融機(jī)構(gòu)對(duì)非外商投資企業(yè)放款的轉(zhuǎn)存款,；

 （七）經(jīng)批準(zhǔn)的其他外匯存款,。



 第二十條 本章所稱外匯匯款，是指境外匯入?yún)R款和境內(nèi)外商投資企業(yè),、外國(guó)人,、華僑以及香港、澳門,、臺(tái)灣同胞的匯出匯款,。



 第二十一條 本章所稱進(jìn)出口結(jié)算，是指外資銀行,、外國(guó)銀行分行,、合資銀行辦理的外商投資企業(yè)的進(jìn)出口結(jié)算和經(jīng)批準(zhǔn)的非外商投資企業(yè)的出口結(jié)算以及放款項(xiàng)下的進(jìn)口結(jié)算。


 第四章 監(jiān)督管理



 第二十二條 外資金融機(jī)構(gòu)的存款,、放款利率及各種手續(xù)費(fèi)率,，由外資金融機(jī)構(gòu)按照中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定確定。



 第二十三條 外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)存款業(yè)務(wù),，應(yīng)當(dāng)向所在地區(qū)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)繳存存款準(zhǔn)備金,，其比率由中國(guó)人民銀行制定，并根據(jù)需要進(jìn)行調(diào)整。存款準(zhǔn)備金不計(jì)付利息,。



 第二十四條 外國(guó)銀行分行的營(yíng)運(yùn)資金的百分之三十應(yīng)當(dāng)以中國(guó)人民銀行指定的生息資產(chǎn)形式存在,，包括在中國(guó)人民銀行指定的銀行的存款等。



 第二十五條 外資銀行,、合資銀行、外資財(cái)務(wù)公司,、合資財(cái)務(wù)公司的總資產(chǎn)不得超過其實(shí)收資本加儲(chǔ)備金之和的20倍,。



 第二十六條 外資銀行、合資銀行,、外資財(cái)務(wù)公司,、合資財(cái)務(wù)公司對(duì)1個(gè)企業(yè)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的放款，不得超過其實(shí)收資本加儲(chǔ)備金之和的百分之三十,，但是經(jīng)中國(guó)人民銀行特許的除外,。



 第二十七條 外資銀行、合資銀行,、外資財(cái)務(wù)公司,、合資財(cái)務(wù)公司的投資總額不得超過其實(shí)收資本加儲(chǔ)備金之和的百分之三十，但是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)投資于金融機(jī)構(gòu)的除外,。



 第二十八條 外資銀行,、合資銀行、外資財(cái)務(wù)公司,、合資財(cái)務(wù)公司的固定資產(chǎn)不得超過其實(shí)收資本加儲(chǔ)備金之和的百分之四十,。



 第二十九條 外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保其資產(chǎn)的流動(dòng)性。具體辦法由中國(guó)人民銀行另行制定,。



 第三十條 外資金融機(jī)構(gòu)從中國(guó)境內(nèi)吸收的存款不得超過其總資產(chǎn)的百分之四十,。



 第三十一條 外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定計(jì)提呆帳（壞帳）準(zhǔn)備金。



 第三十二條 外資銀行,、合資銀行,、外資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的實(shí)收資本低于注冊(cè)資本的,，必須每年從其稅后利潤(rùn)中提取百分之二十五予以補(bǔ)充,，直至其實(shí)收資本加儲(chǔ)備金之和等于其注冊(cè)資本。



 第三十三條 外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘用至少1名中國(guó)公民為高層管理人員,。



 第三十四條 外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘用中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師,，并經(jīng)所在地區(qū)的中國(guó)人民銀行分行認(rèn)可。



 第三十五條 外資金融機(jī)構(gòu)有下列情況之一的,，須經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),，并依法向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理有關(guān)登記：

 （一）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；

 （二）調(diào)整,、轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本,，追加,、減少營(yíng)運(yùn)資金；

 （三）變更機(jī)構(gòu)名稱或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所,；

 （四）更換高層管理人員,。



 第三十六條 外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行及其有關(guān)分支機(jī)構(gòu)報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表和有關(guān)資料。



 第三十七條 中國(guó)人民銀行及其有關(guān)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)檢查,、稽核外資金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)狀況,。


 第五章 解散與清算



 第三十八條 外資金融機(jī)構(gòu)自行終止業(yè)務(wù)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)在距終止業(yè)務(wù)活動(dòng)30日前以書面形式向中國(guó)人民銀行提出申請(qǐng),，經(jīng)中國(guó)人民銀行審查批準(zhǔn)后予以解散并進(jìn)行清算,。



 第三十九條 外資金融機(jī)構(gòu)無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的，中國(guó)人民銀行可以責(zé)令其停業(yè),，限期清理,。在清理期限內(nèi)，已恢復(fù)償付能力,、需要復(fù)業(yè)的,，必須向中國(guó)人民銀行提出復(fù)業(yè)申請(qǐng)；超過清理期限,，仍未恢復(fù)償付能力的,，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行清算。



 第四十條 外資金融機(jī)構(gòu)因解散,、依法被撤銷或者宣告破產(chǎn)而終止的,，其清算的具體事宜，參照中國(guó)有關(guān)法律,、法規(guī)的規(guī)定辦理,。



 第四十一條 外資金融機(jī)構(gòu)清算終結(jié)，應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)向原登記機(jī)關(guān)辦理注銷登記,。


 第六章 罰則



 第四十二條 違反本條例第二章的規(guī)定,，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的，由中國(guó)人民銀行予以取締,，沒收其非法所得,，并可以處5萬元至10萬元人民幣等值外匯的罰款。



 第四十三條 外資金融機(jī)構(gòu)違反本條例第三章的規(guī)定,，超越批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營(yíng)的,，由中國(guó)人民銀行或其有關(guān)分支機(jī)構(gòu)責(zé)令其停止所超越部分的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，沒收其超越部分的非法所得,，并可以處1萬元至5萬元人民幣等值外匯的罰款,。



 第四十四條 外資金融機(jī)構(gòu)違反本條例第四章的有關(guān)規(guī)定從事經(jīng)營(yíng)的，中國(guó)人民銀行或其有關(guān)分行有權(quán)責(zé)令其糾正、調(diào)整業(yè)務(wù)或者補(bǔ)足有關(guān)資金,，并可以處5000元至3萬元人民幣等值外匯的罰款,。



 第四十五條 外資金融機(jī)構(gòu)違反第四章的有關(guān)規(guī)定，未按期報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表和有關(guān)資料的,，由中國(guó)人民銀行或其有關(guān)分支機(jī)構(gòu)予以警告,、通報(bào)，責(zé)令限期補(bǔ)報(bào),，并可以處3000元至2萬元人民幣等值外匯的罰款,。



 第四十六條 外資金融機(jī)構(gòu)違反本條例，除依照本章第四十三條,、第四十四條,、第四十五條的有關(guān)規(guī)定予以處罰外,，情節(jié)嚴(yán)重的,，中國(guó)人民銀行可以責(zé)令其停業(yè)直至吊銷其營(yíng)業(yè)許可證。



 第四十七條 外資金融機(jī)構(gòu)違反中華人民共和國(guó)其他法律,、法規(guī)的,，由有關(guān)主管機(jī)關(guān)依法處理。


 第七章 附則

 第四十八條 香港,、澳門和臺(tái)灣的金融機(jī)構(gòu)在境內(nèi)設(shè)立和營(yíng)業(yè)的金融業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu),，比照適用本條例。



 第四十九條 對(duì)外國(guó)金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的管理辦法,，由中國(guó)人民銀行另行制定,。



 第五十條 本條例由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋；實(shí)施細(xì)則由中國(guó)人民銀行制定,。



 第五十一條 本條例自1994年4月1日起施行,。1985年4月2日國(guó)務(wù)院發(fā)布的《
中華人民共和國(guó)經(jīng)濟(jì)特區(qū)外資銀行、中外合資銀行管理?xiàng)l例》和1990年9月7日國(guó)務(wù)院批準(zhǔn),、1990年9月8日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《
上海外資金融機(jī)構(gòu),、中外合資金融機(jī)構(gòu)管理辦法》同時(shí)廢止。