• 【發(fā)布單位】中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】證監(jiān)發(fā)字[1996]4號(hào)
• 【發(fā)布日期】1996-01-09
• 【生效日期】1996-01-09
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】國(guó)家法律法規(guī)

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于下發(fā)期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu) 《風(fēng)險(xiǎn)說明書》等四個(gè)文件審核要點(diǎn)的通知

 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于下發(fā)期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)
 《風(fēng)險(xiǎn)說明書》等四個(gè)文件審核要點(diǎn)的通知
 
（1996年1月9日證監(jiān)發(fā)字［1996］4號(hào)）
各省,、自治區(qū),、直轄市、計(jì)劃單列市政府期貨監(jiān)管部門：

 為了使各地方政府期貨監(jiān)管部門做好審核期貨經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立營(yíng)業(yè)部和非期貨經(jīng)紀(jì)公司從事期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格的初審工作,，現(xiàn)將有關(guān)期貨交易的“風(fēng)險(xiǎn)說明書審核要點(diǎn)”（附件一）、“客戶委托合同書審核要點(diǎn)”（附件二）,、“期貨交易規(guī)則審核要點(diǎn)”（附件三,、“從業(yè)人員管理規(guī)則審核要點(diǎn)”（附件四）發(fā)給你們,，請(qǐng)你們根據(jù)審核要點(diǎn)的要求,，嚴(yán)格把關(guān)，統(tǒng)一規(guī)范,，做好初審工作,。



 附件：一,、“風(fēng)險(xiǎn)說明書”審核要點(diǎn)

 二、“客戶委托合同書”審核要點(diǎn)

 三,、“期貨交易規(guī)則”審核要點(diǎn)

 四,、“從業(yè)人員管理規(guī)則”審核要點(diǎn)



附件一： “風(fēng)險(xiǎn)說明書”審核要點(diǎn)



 由于從事商品期貨交易而導(dǎo)致虧損的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)相當(dāng)大,。因此,，客戶必須根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)情況,，認(rèn)真考慮進(jìn)行期貨交易是否適合自己,。在考慮是否交易時(shí),，客戶應(yīng)當(dāng)明確以下幾點(diǎn)：



 一、客戶在商品期貨市場(chǎng)進(jìn)行交易,，虧損總額可能包括客戶寄存在期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的全部初始保證金以及追加保證金。假如市場(chǎng)走勢(shì)對(duì)客戶不利時(shí)，期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)可能會(huì)通知客戶追加巨額保證金,，以便客戶能繼續(xù)持有未平倉(cāng)合約,。一俟通知,，客戶必須照辦，如果客戶無法在規(guī)定的期限內(nèi)提供所要求的追加保證金,，其持有的未平倉(cāng)合約將可能在虧損的情況下被迫平倉(cāng),，而客戶對(duì)由此導(dǎo)致的一切損失負(fù)責(zé)。



 二、在某些市場(chǎng)情況下,，客戶可能會(huì)發(fā)現(xiàn)很難或無法將持有的合約平倉(cāng),。例如，這種情況可能在市場(chǎng)達(dá)到漲跌停板時(shí)出現(xiàn),。出現(xiàn)這類情況,，客戶的損失額可能大大超過已支付的所有保證金總額，客戶必須對(duì)由此而造成的損失承擔(dān)責(zé)任,。



 三,、當(dāng)客戶下達(dá)諸如“止損指令”等應(yīng)變性指令時(shí)，該指令可能不一定將損失限制在預(yù)期的水平之內(nèi),。這主要是因?yàn)榭赡茉谀承┦袌?chǎng)條件下無法執(zhí)行這類指令。



 四,、客戶進(jìn)行“套期保值”交易時(shí),，風(fēng)險(xiǎn)不一定比單純的投機(jī)交易風(fēng)險(xiǎn)小。



 五,、采用較少的保證金以期獲取較高利潤(rùn)這一期貨交易方式,，使客戶既可能獲取高額利潤(rùn)，也可能遭受巨大虧損,，兩者的可能性是一樣大的,。

 本聲明無法揭示所有的風(fēng)險(xiǎn)或有關(guān)期貨市場(chǎng)的全部重要情形。故客戶在入市交易前,，應(yīng)對(duì)自身的財(cái)務(wù)能力,、風(fēng)險(xiǎn)能力作出客觀判斷，對(duì)期貨交易作仔細(xì)的研究,、學(xué)習(xí),。

 以上聲明，本公司／本人已完全理解,。



 蓋章

 簽名



 年 月 日



附件二： “客戶委托合同書”審核要點(diǎn)





 一,、合同雙方當(dāng)事人

 當(dāng)事人雙方為客戶與期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)，不得以期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)內(nèi)部某從業(yè)人員的名義與客戶簽訂合同,。



 二,、客戶及其授權(quán)指令下達(dá)人

 應(yīng)當(dāng)寫明客戶的姓名（名稱）、住址等情況,。

 無論客戶是自然人,、法人或非法人單位，均應(yīng)列明其承辦人及授權(quán)指令下達(dá)人的姓名,、性別,、年齡、職業(yè)、住址,、電話（或其他聯(lián)系方法）和身份證號(hào)碼,。

 應(yīng)當(dāng)注意，客戶必須使用自己的名義委托期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行期貨交易,，單位不得以個(gè)人名義,、個(gè)人不得以單位的名義開戶從事期貨交易。



 三,、委托交易的范圍

 應(yīng)載明可以委托進(jìn)行交易的期貨交易所名稱,、交易品種。



 四,、委托人委托期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從事期貨交易的方式

 可以采取下列方式：

 （一）當(dāng)面委托方式,，注意當(dāng)面委托也必須填寫委托單逐項(xiàng)明確委托內(nèi)容；

 （二）書面委托方式,；

 （三）電話委托方式,；

 以第（一）、（二）種方式進(jìn)行委托的,，客戶應(yīng)當(dāng)簽字,；以第（三）種方式進(jìn)行委托的，期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以同步錄音,，事后由客戶簽字或蓋章,。



 五、期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)執(zhí)行委托方式

 期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)接受客戶委托進(jìn)行交易時(shí),，應(yīng)當(dāng)由客戶逐項(xiàng)明確授權(quán),，不得接受客戶全權(quán)委托；并且應(yīng)在保證金到位的情況下,，按照時(shí)間優(yōu)先和在同一條件下客戶委托優(yōu)先于自營(yíng)業(yè)務(wù)的原則執(zhí)行客戶委托,。



 六、委托人的基本權(quán)利

 委托人的基本權(quán)利包括對(duì)期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的資信情況及業(yè)務(wù)情況的了解權(quán),，對(duì)交易信息的知悉權(quán),，對(duì)所下指令執(zhí)行情況了解權(quán)，查閱復(fù)制原始憑證的權(quán)利,，按約定提取獎(jiǎng)金的權(quán)利等等,。



 七、期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)客戶帳戶的管理

 客戶帳戶應(yīng)與期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的自有獎(jiǎng)金帳戶嚴(yán)格分開,，當(dāng)期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或因其他原因無法開展業(yè)務(wù)而發(fā)生清算時(shí),，客戶帳戶上存放的獎(jiǎng)金屬于客戶所有，不得用人抵償任何期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的債務(wù)或挪作他用,。



 八,、保證金及結(jié)算

 1,、保證金的收付方式

 保證金應(yīng)以現(xiàn)金繳納，也可以用有市場(chǎng)流動(dòng)性的國(guó)庫(kù)券作為抵押,，但國(guó)庫(kù)券市值應(yīng)至少折扣10％,，其具體抵押辦法由雙方約定。不得以銀行保函充當(dāng)保證金,。

 采用何種方式收付,，如本票、電匯,、現(xiàn)金入帳,、支票等，由雙方當(dāng)事人約定,。

 2,、每日結(jié)算制度

 期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的未平倉(cāng)合約及帳戶狀況進(jìn)行逐日盯市，實(shí)行每日結(jié)算制度,，在下一個(gè)交易日開市前,，期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)必須將結(jié)算情況通知客戶。

 3,、保證金的存取

 客戶在進(jìn)行期貨交易時(shí)，應(yīng)按照期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的要求存入足夠保證金,。保證金的數(shù)額,，不得低于期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)向期貨交易所繳存的保證金金額。

 發(fā)生下列情況時(shí),，期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)可以從客戶保證金帳戶中提取款項(xiàng)：

 ①為客戶向期貨交易所,、其他期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)交存保證金，或者向期貨交易所支付客戶的交易虧損,；

 ②按照客戶的要求向其退回結(jié)余保證金,；

 ③客戶應(yīng)當(dāng)支付給期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的手續(xù)費(fèi)和其他費(fèi)用；

 ④經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)與客戶簽訂的書面協(xié)議中經(jīng)雙方同意的其他提款事項(xiàng),。

 4,、通知追加保證金和強(qiáng)制平倉(cāng)

 客戶因交易虧損或其他原因，帳戶中的保證金金額低于約定的比例時(shí),，期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)書面通知客戶補(bǔ)足,，客戶應(yīng)按期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的要求執(zhí)行，否則期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有權(quán)在不通知客戶的情況下,，對(duì)客戶的未平倉(cāng)合約進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng),，直至帳戶中的保證金余額能夠維持其剩余頭寸為止。強(qiáng)制平倉(cāng)的手續(xù)費(fèi)及可能發(fā)生的虧損,，應(yīng)當(dāng)由客戶承擔(dān),。追加保證金的期限，應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易所規(guī)定的漲跌停板幅度約定，并給予客戶適當(dāng)?shù)馁Y金準(zhǔn)備時(shí)間,。



 九,、期貨交易手續(xù)費(fèi)及其他相關(guān)費(fèi)用的規(guī)定事項(xiàng)

 手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)由雙方按平等原則協(xié)商，但不得與客戶私下約定分享利益或者共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),，其他相關(guān)費(fèi)用由雙方約定,。



 十、交割

 寫明具體的交割辦法,。



 十一,、期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供咨詢及服務(wù)事項(xiàng)的范圍

 期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有義務(wù)至少提供以下服務(wù)：及時(shí)準(zhǔn)確地提供市場(chǎng)行情，對(duì)客戶的指令予以確認(rèn),、執(zhí)行,，成交后及時(shí)將結(jié)果通知客戶并提供交易報(bào)告書及交易月報(bào)，成交情況查詢,。



 十二,、糾紛處理方式

 期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)與客戶之間發(fā)生交易糾紛時(shí)，如果自行協(xié)商不成,，雙方可以選擇以下任一方式處理糾紛：

 （一）約定仲裁條款向法定的仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁,。

 （二）向人民法院提起訴訟。



 十三,、合同生效日

 合同自雙方簽字蓋章之日起生效,。

 合同內(nèi)容的任何變更，均應(yīng)由雙方協(xié)商同意,。合同的終止,，雙方應(yīng)協(xié)商同意并簽訂書面協(xié)議。合同的終止,，不影響原債權(quán),、債務(wù)關(guān)系的清結(jié)。



 十四,、雙方當(dāng)事人蓋章,、簽名



 十五、合同的簽訂日期



附件三： “期貨交易規(guī)則（業(yè)務(wù)章程）”審核要點(diǎn)





 一,、宗旨



 二,、公司的基本情況

 1、向客戶說明期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的名稱,、法定住所,、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、注冊(cè)資本,、經(jīng)營(yíng)范圍,、所能從事期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的交易所名稱及交易品種,、基本設(shè)施等基本情況，若是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的期貨營(yíng)業(yè)部,，應(yīng)向客戶說明該營(yíng)業(yè)部的名稱,、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、基本設(shè)施等基本情況,。

 2,、向客戶說明該期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)已持有中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》。



 三,、開戶程序

 1,、對(duì)客戶的條件要求

 客戶應(yīng)當(dāng)至少具備以下條件：

 ①具有完全民事行為能力；

 ②有與進(jìn)行期貨交易相適應(yīng)的自有資金或者其他財(cái)產(chǎn),，能夠承擔(dān)期貨交易風(fēng)險(xiǎn),；

 ③有固定的住所。

 國(guó)有企事業(yè)單位參與期貨交易應(yīng)符合國(guó)家的有關(guān)規(guī)定,。

 2,、對(duì)客戶開戶的資金、資金來源要求

 無論是企業(yè)還是自然人開設(shè)期貨交易帳戶,，均應(yīng)說明資金來源,。銀行貸款和拆入資金不得用來進(jìn)行期貨交易。

 3,、開戶的具體程序

 ①客戶提供有關(guān)文件,、證明材料。

 企業(yè)客戶應(yīng)提供法人執(zhí)照或營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、法人授權(quán)委托書,、主管部門或董事會(huì)同意其參與期貨交易的文件,。自然人客戶應(yīng)提供身份證明,。

 ②向客戶出具《風(fēng)險(xiǎn)說明書》和《期貨交易規(guī)則》，向客戶說明期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)和期貨交易的基本規(guī)則,。在準(zhǔn)確理解《風(fēng)險(xiǎn)說明書》和《期貨交易規(guī)則》的基礎(chǔ)上,，由客戶在《風(fēng)險(xiǎn)說明書》上簽字、蓋章,。

 ③期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)與客戶雙方共同簽署《客戶委托合同書》,，明確雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系，正式形成委托關(guān)系,。

 ④期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)為客戶提供專門帳戶,，供客戶從事期貨交易的資金往來，該帳戶與期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的自有資金帳戶必須分開,?？蛻舯仨氃谄鋷羯洗嬗幸?guī)定保證金后,，方可正式下單。

 應(yīng)當(dāng)注意,，客戶必須使用自己的名義委托期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行期貨交易,，單位不得以個(gè)人的名義、個(gè)人不得以單位的名義開戶從事期貨交易,。



 四,、交易指令的下達(dá)和執(zhí)行程序

 1、指令下達(dá)人

 法人或非法人單位客戶,，應(yīng)由法定代表人或主要負(fù)責(zé)人出具書面的授權(quán)委托書,，委托某一自然人為指令下達(dá)人，期貨經(jīng)紀(jì)結(jié)構(gòu)只接受該自然人的指令,。如果該企業(yè)更換指令下達(dá)人,，需以書面形式通知期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)后方可生效。

 客戶為自然人的,，期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)僅接受該自然人下達(dá)的指令,。如果該客戶需委托他人下達(dá)指令的，必須有該客戶本人的書面授權(quán)委托書及被委托人的身份證明,。

 期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得接受客戶全權(quán)委托

 2,、指令內(nèi)容和種類

 指令單應(yīng)明確：期貨交易所名稱、期貨合約,、交割時(shí)間,、買入或賣出、買賣數(shù)量,、交易指令有效期限,、買入或賣出的價(jià)格或價(jià)格范圍、指令下達(dá)人的簽章,。

 指令種類可包括現(xiàn)價(jià)指令,、市價(jià)指令和止損指令等。

 3,、指令下達(dá)方式及撤消或修改方式

 指令下達(dá)方式包括當(dāng)面委托方式,、書面委托方式和電話委托方式。以當(dāng)面和書面方式進(jìn)行委托的,，客戶應(yīng)當(dāng)簽字或蓋章,；以電話方式進(jìn)行委托的，期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以同步錄音,，事后由客戶簽字或蓋章,。

 客戶在發(fā)出指令后，可以向期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)要求撤回或修改指令,。如果該指令已經(jīng)向交易所傳達(dá)且成交的,，客戶必須接受并承擔(dān)交易結(jié)果,。

 4、指令的有效與無效

 期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有權(quán)利和義務(wù)審核客戶的指令,，包括保證金水平是否足夠,、指令是否超過有效期和指令內(nèi)容是否齊全，從而確定指令的有效與無效,。

 5,、指令的執(zhí)行及執(zhí)行后的回報(bào)

 在保證金到位的情況下，期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)按照時(shí)間優(yōu)先和在同一條件下客戶委托優(yōu)先于自營(yíng)業(yè)務(wù)的原則執(zhí)行客戶委托,。

 指令的執(zhí)行：客戶填寫指令單－加蓋時(shí)間戳－報(bào)單－出市代表執(zhí)行指令－加蓋時(shí)間戳－通知客戶執(zhí)行結(jié)果,。

 期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在執(zhí)行完客戶指令后，應(yīng)向客戶發(fā)出交易報(bào)告書,?？蛻粲袡?quán)查詢成交情況。交易報(bào)告書應(yīng)寫明：帳號(hào)及戶名,、成交日期及成交時(shí)間,、交易所名稱、成交品種,、數(shù)量,、交割月份、成交價(jià)格,、買入或賣出,、開倉(cāng)或平倉(cāng)、所需保證金數(shù)額,、交易手續(xù)費(fèi),、稅款等。



 五,、帳戶管理

 1,、帳戶的設(shè)置

 期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)為客戶提供專門帳戶，供客戶從事期貨交易的資金往來,，該帳戶與期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的自有資金帳戶必須分開,?？蛻舯仨氃谄鋷羯洗嬗幸?guī)定保證金后,，方可正式下單。

 2,、帳目的保存

 成交的資料應(yīng)至少保存五年,，未成交的資料應(yīng)至少保存一年。

 3,、交易報(bào)告書與交易月報(bào)

 期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)除向客戶提供反映當(dāng)日成交情況的交易報(bào)告書外,，還應(yīng)提供交易月報(bào),。交易月報(bào)應(yīng)寫明委托人的姓名（或名稱）、期貨交易帳號(hào),、當(dāng)月所有成交的品種買賣,、數(shù)量、價(jià)格和交割月份,、各交易品種月底所有未平倉(cāng)合約,、當(dāng)月保證金存款的提存情況和余額、交易盈虧數(shù)額,、交易手續(xù)費(fèi)和稅款數(shù)額,、當(dāng)月實(shí)物交割情況等。

 4,、期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)因故無法開展期貨業(yè)務(wù)時(shí)的客戶帳戶處理辦法

 當(dāng)期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或因其他原因無法開展業(yè)務(wù)而發(fā)生清算時(shí),，客戶帳戶上存放的資金屬于客戶財(cái)產(chǎn)，不得用來抵償任何期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的債務(wù)或挪作他用,。



 六,、保證金及結(jié)算

 1、保證金的性質(zhì),、比例

 保證金是客戶履行期貨合約的擔(dān)保,，客戶只能在交易保證金允許的范圍內(nèi)買賣期貨合約。

 期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)可根據(jù)交易所的規(guī)定及交易的實(shí)際情況約定保證金的比例,，期貨經(jīng)紀(jì)公司向客戶收取的保證金比例不得低于交易所向其收取的保證金比例,。

 保證金應(yīng)以現(xiàn)金繳納，也可以用有市場(chǎng)流動(dòng)性的國(guó)庫(kù)券作為抵押,，但國(guó)庫(kù)券市值應(yīng)至少折扣10％,，其具體抵押辦法由雙方約定。不得以銀行保函充當(dāng)保證金,。

 采用何種方式收付,，如本票、電匯,、現(xiàn)金入帳,、支票等，由期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和客戶雙方約定,。

 2,、每日結(jié)算制度

 期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的未平倉(cāng)合約及帳戶狀況進(jìn)行逐日盯市，實(shí)行每日結(jié)算制度,，在下一個(gè)交易日開市前,，由期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)向客戶書面通知結(jié)算情況。

 3,、追加保證金的比例及具體制度

 當(dāng)用戶因交易虧損或其他原因,，帳戶中的保證金金額低于約定的比例時(shí),，期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)書面通知客戶補(bǔ)足。追加保證金的比例及期限,，應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易所規(guī)定保證金比例及漲跌停板幅度約定,，并給予客戶適當(dāng)?shù)馁Y金準(zhǔn)備時(shí)間。

 4,、強(qiáng)制平倉(cāng)的具體制度

 如果期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)向客戶發(fā)出發(fā)追加保證金通知,，而客戶未能在約定的時(shí)間內(nèi)追加足夠的保證金，期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有權(quán)在不通知客戶的情況下,，對(duì)客戶的未平倉(cāng)合約進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng),，直至帳戶中的保證金余額能夠維持其剩余頭寸為止。

 5,、保證金的存取

 客戶在進(jìn)行期貨交易時(shí),，應(yīng)按照期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的要求存入足夠保證金。保證金的數(shù)額,，不得低于期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)向期貨交易所繳存的保證金金額,。

 發(fā)生下列情況時(shí)，期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)可以從客戶保證金帳戶中提取款項(xiàng)：

 ①為客戶向期貨交易所,、其他期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)交存保證金,，或者向期貨交易所支付客戶的交易虧損；

 ②按照客戶的要求向其退加結(jié)余保證金,；

 ③客戶應(yīng)當(dāng)支付給期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的手續(xù)費(fèi)和其他費(fèi)用,；

 ④經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)與客戶簽訂的書面協(xié)議中經(jīng)雙方同意的其他提款事項(xiàng)。



 七,、手續(xù)費(fèi)及其他費(fèi)用

 1,、手續(xù)費(fèi)及其他費(fèi)用的種類

 包括交易手續(xù)費(fèi)和交割手續(xù)費(fèi)等。

 2,、費(fèi)率及收取方式

 手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)由雙方按平等原則協(xié)商,，但不得與客戶私下約定分享利益或者共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，其他相關(guān)費(fèi)用由雙方約定,。



 八,、交割

 1、最后交易日與交割日

 2,、交割的具體程序,，包括交割的通知，交割資金或?qū)嵨锏慕桓兜?
 3,、對(duì)交割違約的具體處理辦法



 九,、期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供咨詢及服務(wù)事項(xiàng)的范圍

 期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有義務(wù)至少提供以下服務(wù)：

 及時(shí)準(zhǔn)確地提供市場(chǎng)行情,，對(duì)客戶的指令予以確認(rèn),、執(zhí)行,，成交后及時(shí)將結(jié)果通知客戶并提供交易報(bào)告書及交易月報(bào)，成交情況查詢,。



 十,、交易糾紛的解決

 期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)與客戶之間發(fā)生交易糾紛時(shí)，如果自行協(xié)商不成,，雙方可以選擇以下任一方式處理糾紛：

 （一）約定仲裁條款向法定的仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁,。

 （二）向人民法院提起訴訟。



附件四： “從業(yè)人員管理規(guī)則”審核要點(diǎn)





 一,、總則

 1,、寫明制定的目的及依據(jù)

 2、主要以《期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員管理暫行辦法》（以下間稱《辦法》）為依據(jù),。



 二,、從業(yè)人員范圍

 （一）管理人員，包括：

 1,、期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的正,、副經(jīng)理；

 2,、期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的部門正,、副經(jīng)理。

 （二）業(yè)務(wù)人員,，包括：

 1,、從事期貨交易的勸誘、開戶,、委托,、執(zhí)行、保證金收付,、結(jié)算及交割業(yè)務(wù)的人員,；

 2、從事期貨交易投資分析,、咨詢或內(nèi)部財(cái)務(wù),、業(yè)務(wù)稽核及其他相關(guān)業(yè)務(wù)的人員。



 三,、從業(yè)人員資格

 1,、期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得錄用不具備從業(yè)人員資格的人員。

 2,、從業(yè)人員資格包括以下含義：

 ①參加過中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的專業(yè)培訓(xùn),，并取得結(jié)業(yè)證書；

 ②參加中國(guó)證監(jiān)會(huì)授權(quán)機(jī)構(gòu)組織下的資格考試，考試合格并取得資格證書,；

 ③符合第四條和第五條所指的從業(yè)人員的條件,；

 ④未受到中止資格或注銷資格處罰者。



 四,、從業(yè)人員的條件

 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)同時(shí)具備以下條件：

 1,、具有中華人民共和國(guó)國(guó)籍；

 2,、具有完全民事行為能力,；

 3、品行良好,、正直誠(chéng)實(shí),、具有良好的職業(yè)道德

 4、未受過刑事處罰,，并在申請(qǐng)從事期貨業(yè)務(wù)前連續(xù)三年無經(jīng)濟(jì)違法記錄,。



 五、管理人員還應(yīng)當(dāng)具備以下條件之一

 1,、在證券或金融機(jī)構(gòu)工作三年以下,，并曾擔(dān)任證券或金融機(jī)構(gòu)部門經(jīng)理以下或同等職務(wù)；

 2,、在證券或金融機(jī)構(gòu)工作五年以上,，并曾擔(dān)任證券或金融機(jī)構(gòu)部門副經(jīng)理以上或同等職務(wù)；

 3,、從事與期貨交易上市品種相同商品的經(jīng)營(yíng)工作三年以上,，并曾擔(dān)任部門經(jīng)理以上或同等職務(wù)；

 4,、在期貨,、證券、金融行政管理部門工作五年以上,，并曾擔(dān)任科長(zhǎng)以上或同等職務(wù),；

 5、有充分事實(shí)證明其具備期貨專業(yè)知識(shí)或期貨經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗(yàn),，并能有效經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù),。



 六、從業(yè)人員管理

 1,、從業(yè)人員錄用和解聘的程序,、手續(xù)，包括按照《
勞動(dòng)法》簽訂具有法律效力的勞動(dòng)合同文件,；

 2,、從業(yè)人員的任免和考核辦法,；

 3、從業(yè)人員的情況應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和當(dāng)?shù)仄谪洷O(jiān)管部門備案,；

 4,、從業(yè)人員資格的檢查、變更和注銷,，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定辦理,，并報(bào)當(dāng)?shù)仄谪洷O(jiān)管部門備案,。



 七,、從業(yè)規(guī)則

 1、從業(yè)人員職責(zé),；

 2,、從業(yè)人員不得受聘于兩家或兩家以上的期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)。

 3,、期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員不能獨(dú)立地對(duì)外承擔(dān)民事責(zé)任,，其受委托所從事的行為產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由其所在的期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

 4,、從業(yè)人員不得接受客戶的期貨交易全權(quán)委托,。



 八、禁止行為

 1,、不如實(shí)向客戶說明期貨交易的風(fēng)險(xiǎn),，或者對(duì)客戶作出獲利保證；

 2,、不按照規(guī)定把代理業(yè)務(wù)與自營(yíng)業(yè)務(wù)分開,；

 3、擅自挪用客戶保證金或套用不同帳戶資金,；

 4,、與客戶私下約定分享盈利或者共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失；

 5,、利用客戶帳戶或者名義為自己從事交易,；

 6、用假名進(jìn)行交易,；

 7,、偽造、涂改,、買賣各種審批文件和各種業(yè)務(wù)憑證,；

 8、故意制造和提供虛假信息,；

 9,、為未開辦開戶手續(xù)的當(dāng)事人從事交易,；

 10、泄露客戶的委托事項(xiàng)或者與之相關(guān)的信息,；

 11,、私下對(duì)沖；

 12,、不按客戶的委托事項(xiàng)進(jìn)行交易,；

 13、《辦法》中禁止的其他行為,；

 14,、國(guó)家法律、法規(guī)禁止的其他行為,。