匿名

￥25

其他 | 2018-12-25 09:48:43

銀行流水

個人通過網(wǎng)絡(luò)放貸,，資金是自己的,，也沒有暴力催收。主要問題是,，銀行流水也就是收入支出比較大，一年下來超過1000萬多,，不過幾乎都沒有超過5萬的交易,。今天中信銀行打來電話說我被人行系統(tǒng)提示了,，心里有點擔心,。像這樣流水大會有什么問題。不用回答高利貸的問題，我之前已經(jīng)咨詢過了,，就希望有經(jīng)驗的律師解答一下有關(guān)銀行流水大這個問題,，謝謝。

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44位律師解答

李新宇
律師
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找Ta服務(wù) 在線溝通

￥0.56
- 你好，銀行流水大是沒有關(guān)系的,，銀行是沒有理由限制你的,，除非是法院才能凍結(jié)
  
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  2018-12-25 09:49:53
  
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秦宮
律師
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找Ta服務(wù) 在線溝通

￥0.56
- 你好，單純的銀行流水過大沒有關(guān)系,。只要沒有其他犯罪行為,，不會受到影響。
  
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  2018-12-25 09:51:43
  
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劉闖
法律執(zhí)業(yè)者
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找Ta服務(wù) 在線溝通

￥0.56
- 你好,，如果利息不高你的錢又不是從銀行貸款而來的就不構(gòu)成違法犯罪,，建議只放貸不要非法吸收社會存款
  
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  2018-12-25 09:51:50
  
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南曉峰
律師
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找Ta服務(wù) 在線溝通

￥0.56
- 銀行流水與你的事沒什么關(guān)系，銀行是進行常規(guī)安全提示吧,。
  
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  2018-12-25 09:53:08
  
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華盛
法律執(zhí)業(yè)者
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找Ta服務(wù) 在線溝通

￥0.56
- 你好,，如果沒有大額的流水頻繁支出是不會有問題的
  
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  2018-12-25 09:53:14
  
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- 華盛服務(wù)方：
  
  如果是正常放貸銀行也就是進行提示
  
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  2018-12-25 09:54:13
  
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陶東平
律師
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找Ta服務(wù) 在線溝通

￥0.56
- 人民銀行反洗錢常用做法。流水大,，人行可能資金可疑,。只要你沒有冼錢，就沒有關(guān)系,。不用擔心,。
  
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  2018-12-25 09:53:26
  
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王寶珊
律師
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找Ta服務(wù) 在線溝通

￥0.56
- 你好，按照你所說,，是沒有關(guān)系的,，不涉及高利放貸和高利轉(zhuǎn)貸。
  
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  2018-12-25 09:53:50
  
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吳寶傳
律師
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找Ta服務(wù) 在線溝通

￥0.56
- 沒有參與違法犯罪的,，銀行流水過大沒什么關(guān)系
  
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  2018-12-25 09:54:14
  
  回復(fù)
- 吳寶傳服務(wù)方：
  
  銀行流水比較大只要不是從事違法犯罪活動是沒關(guān)系的
  
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  2018-12-25 10:09:33
  
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黃振波
法律執(zhí)業(yè)者
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找Ta服務(wù) 在線溝通

￥0.56
- 提供假流水被銀行查實后,，會記錄至銀行內(nèi)部的風控系統(tǒng)，直接影響就是貸款信譽,。情節(jié)嚴重的,，可能會上到銀行風控黑名單，對日后使用信用方面會非常不利,。
  
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  2018-12-25 09:54:43
  
  回復(fù)
- 樓主：
  能看認真點嗎,？答非所問
  
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  2018-12-25 10:01:06
  
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- 黃振波服務(wù)方：
  
  只是洗錢嫌疑給提醒而已，沒有則問題不大,。
  
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  2018-12-25 10:08:25
  
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王景生
律師
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找Ta服務(wù) 在線溝通

￥0.56
- 34″
  
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  2018-12-25 09:55:07
  
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田續(xù)鵬
律師
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￥0.56
- 銀行流水大沒有什么問題,，銀行只是提示你安全問題,，所以不需要擔心的。
  
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  2018-12-25 09:56:25
  
  回復(fù)
- 152****5061 服務(wù)方：
  
  只要不涉及洗錢就沒什么問題,。人行提示也可能是你流水過大,。懷疑有洗錢嫌疑
  
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  2018-12-25 11:13:09
  
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郭啟蘭
律師
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找Ta服務(wù) 在線溝通

￥0.56
- 你好，銀行流水大沒有關(guān)系,，只要你的行為只要不要涉及違法犯罪就可以,。
  
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  2018-12-25 09:56:52
  
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李林
律師
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￥0.56
- 你的賬戶應(yīng)該是被反洗錢關(guān)注了。存在兩個風險,，一是洗錢的風險,，二是稅務(wù)風險。洗錢的風險上,，如果你資金來源合法，一般是不會凍結(jié)賬戶的,，只有查實資金來源不合法才會,。這是主要風險。二是有可能會被稅局關(guān)注公賬走私賬避稅,。這種走收支兩條線好一點,。
  
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  2018-12-25 10:00:27
  
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秦惠芳
律師
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找Ta服務(wù) 在線溝通

￥0.56
- 你好，銀行流水大被提示的話也只是銀行內(nèi)部的事情,，屬于銀行內(nèi)部報備的，與你是沒有關(guān)系的
  
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  2018-12-25 10:00:44
  
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梁保軍
律師
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找Ta服務(wù) 在線溝通

￥0.56
- 您好,，因為你的資金流比較大,，這引起了銀行的警示了
  
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  2018-12-25 10:06:16
  
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張森
律師
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找Ta服務(wù) 在線溝通

￥0.56
- 只要不涉嫌犯罪，銀行無權(quán)凍結(jié)你賬戶,。
  
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  2018-12-25 10:08:17
  
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王偉政
律師
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找Ta服務(wù) 在線溝通

￥0.56
- 對于你所講的這種情況,，只要不存在違法行為。資金流水大小沒有影響,。
  
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  2018-12-25 10:17:07
  
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張晶
律師
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找Ta服務(wù) 在線溝通

￥0.56
- 11″
  
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  2018-12-25 10:25:28
  
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郭峰
律師
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找Ta服務(wù) 在線溝通

￥0.56
- 你好,，私人流水大沒有關(guān)系，你是否有公職,？
  
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  2018-12-25 10:27:15
  
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孫杭林贊投訴

找Ta服務(wù) 在線溝通

￥0.56
- 反洗錢法存在可疑交易和大額交易報告制度,。
  
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  2018-12-25 10:29:25
  
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苗世靜
律師
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找Ta服務(wù) 在線溝通

￥0.56
- 你好，根據(jù)您的描述是沒有關(guān)系的,，不涉及高利放貸和高利轉(zhuǎn)貸,。
  
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  2018-12-25 10:37:43
  
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肖成見
律師
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找Ta服務(wù) 在線溝通

￥0.56
- 你好，這個沒什么問題的,，但必要時銀行可以要求你書面說明相應(yīng)情況,。
  
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  2018-12-25 10:48:19
  
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徐霞
律師
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找Ta服務(wù) 在線溝通

￥0.56
- 根據(jù)你說的情況，你的資金流水大是合法的民間借貸問題，不用擔心
  
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  2018-12-25 10:59:31
  
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李國民
律師
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找Ta服務(wù) 在線溝通

￥0.56
- 15″
  
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  2018-12-25 11:01:35
  
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黃勇軍
律師
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找Ta服務(wù) 在線溝通

￥0.56
- 24″
  
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  2018-12-25 11:04:08
  
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謝勇
律師
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找Ta服務(wù) 在線溝通

￥0.56
- 人行可能認為你個人賬戶的大量資金流水有洗錢的嫌疑,，建議注意。同時你個人可能涉嫌職業(yè)放貸,，要注意規(guī)范,。
  
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  2018-12-25 11:04:23
  
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陳忠
律師
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找Ta服務(wù) 在線溝通

￥0.56
- 這個牽涉反洗錢風險問題，相當于你的資金變動會顯示異常,，銀行系統(tǒng)會進行提示,，如果不能合理解釋，相關(guān)部門會介入調(diào)查,，如果構(gòu)成犯罪,，就會移送相關(guān)部門處理
  
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  2018-12-25 11:09:21
  
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徐歡
法律執(zhí)業(yè)者
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￥0.56
- 如你所述“一年下來超過1000多萬，幾乎都沒有超過5萬的交易”,，意味著你一年有200多筆放貸,，已構(gòu)成職業(yè)放貸人。目前,，一些地方法院會建立職業(yè)放貸人名錄,，一是進行重點管理，并每季度向公安,、檢察機關(guān)等協(xié)同治理單位通報情況,；二是職業(yè)放貸人名錄中有公職人員的，還會抄送當?shù)丶o檢監(jiān)察部門和當事人所在單位,；三是與稅務(wù)機關(guān),、地方金融監(jiān)督等單位建立協(xié)同治理和規(guī)范民間借貸行為的工作機制，各協(xié)同單位建立健全聯(lián)席會議制度,，定期就規(guī)范民間借貸行為情況進行溝通交流,，加強預(yù)警和研判，完善防范對策,。所以,，你目前已被金融監(jiān)管單位監(jiān)控了，只要你沒有違法行為,，目前還沒事,。
  
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  2018-12-25 11:17:22
  
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鄭秋云
律師
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￥0.56
- 你好，銀行只是根據(jù)內(nèi)部監(jiān)測來提示你,，并沒有權(quán)利限制你,，也不會去報案讓警方查一查你有沒問題。它的提示另一種目的是提醒你關(guān)注自己的賬戶,，看看有沒被盜用去做非法交易的風險
  
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  2018-12-25 11:24:49
  
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楊康
律師
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￥0.56
- 銀行會對個人銀行流水進行正常的風險監(jiān)控,，可以通過多個銀行卡分散流水
  
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  2018-12-25 11:39:51
  
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姜昆
律師
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找Ta服務(wù) 在線溝通

￥0.56
- 銀行流水過大,，只是做一個核實,，沒有強制的，法律效力!不用擔心
  
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  2018-12-25 11:48:44
  
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王倩一男
律師
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￥0.56
- 您好,，和銀行流水大沒關(guān)系的,。。
  
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  2018-12-25 11:51:08
  
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呂江華
律師
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￥0.56
- 銀行系統(tǒng)提示是因為現(xiàn)在和稅務(wù)部門展開聯(lián)合監(jiān)控,，稅務(wù)部門接到傳送的信息之后,，可能會進行稅務(wù)稽查，那就涉及到偷逃稅款,，金額過大的話,，可能會涉嫌刑事犯罪。
  
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  2018-12-25 11:58:16
  
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何勇
律師
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找Ta服務(wù) 在線溝通

￥0.56
- 12″
  
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  2018-12-25 12:06:57
  
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張堅
法律執(zhí)業(yè)者
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￥0.56
- 如果沒有涉嫌高利轉(zhuǎn)貸,、放貸、套路貸和暴力催收,，那引號可能是正常的安全提醒,，不比過于緊張。
  
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  2018-12-25 12:07:38
  
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汪雪芹
律師
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￥0.56
- 流水過大頻繁交易被提醒只是規(guī)制洗黑錢的,，正常借貸問題不大,。
  
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  2018-12-25 12:24:29
  
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唐志
律師
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￥0.56
- 如果是使用自己的資金房貸，利息也沒有超過年利率24%,，問題不大,，但銀行可能會對資金比較大的交易進行監(jiān)管，以防止洗錢等
  
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  2018-12-25 12:45:32
  
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王雪楠
法律執(zhí)業(yè)者
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￥0.56
- 你好,，估計只是被反洗錢系統(tǒng)進行風險提示了,，您沒有洗錢行為就無需擔心。
  
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  2018-12-25 12:50:02
  
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- 王雪楠服務(wù)方：
  
  提示您,，對外借款獲得的利息也要申報個稅,。
  
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  2018-12-25 12:52:36
  
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賈志紅
法律執(zhí)業(yè)者
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￥0.56
- 沒有違法犯罪行為，關(guān)注也沒有問題,，不用擔心,。
  
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  2018-12-25 12:54:13
  
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朱小方
律師
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￥0.56
- 嗯，你好,，單純的是這銀行的流水的話,，如果你并沒有涉及到其他的違法行為,，是沒有問題的
  
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  2018-12-25 13:04:17
  
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李洋
律師
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￥0.56
- 你好，這是銀行的常規(guī)做法,，只要你不吸收他人存款,，利率不高于國家規(guī)定。
  
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  2018-12-25 13:08:36
  
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洪曉麗
律師
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￥0.56
- 這個應(yīng)該沒什么問題吧,？法院才可以凍結(jié)你的賬戶啊
  
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  2018-12-25 13:14:59
  
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于淑君
律師
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￥0.56
- 9″
  
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  2018-12-25 15:06:20
  
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王保芳
律師
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￥0.56
- 7″
  
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  2018-12-25 15:26:29
  
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