為依法懲治“套路貸”和非法放貸違法犯罪活動(dòng)，推動(dòng)“掃黑除惡”專項(xiàng)斗爭深入開展,，5月17日,，省法院印發(fā)了《江蘇省高級(jí)人民法院關(guān)于建立疑似職業(yè)放貸人名錄制度的意見（試行）》。同一出借人及其實(shí)際控制的關(guān)聯(lián)關(guān)系人作為原告一年內(nèi)在全省各級(jí)人民法院起訴民間借貸案件5件以上的,，該出借人應(yīng)當(dāng)納入疑似職業(yè)放貸人名錄,。

江蘇省高級(jí)人民法院

關(guān)于建立疑似職業(yè)放貸人名錄制度的意見（試行）

為加強(qiáng)民間借貸案件的審查甄別，防范職業(yè)放貸人利用訴訟程序?qū)⒎欠ɡ婧戏ɑ?，切?shí)規(guī)范民間借貸行為,，有效維護(hù)民間融資市場秩序，現(xiàn)就建立疑似職業(yè)放貸人名錄制度,，制定如下意見：

一,、職業(yè)放貸人是指未取得金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，不具備發(fā)放貸款資質(zhì),，但向社會(huì)不特定對(duì)象出借資金以賺取高額利息,，出借行為具有營業(yè)性、經(jīng)常性特點(diǎn)的單位,，以及以放貸為其重要收入來源,，經(jīng)常性向不特定對(duì)象放貸并賺取高額利息的個(gè)人。

二,、各基層人民法院要根據(jù)自身實(shí)際,，建立疑似職業(yè)放貸人名錄制度。審理民間借貸案件首先要進(jìn)行關(guān)聯(lián)案件查詢,，同一出借人及其實(shí)際控制的關(guān)聯(lián)關(guān)系人作為原告一年內(nèi)在全省各級(jí)人民法院起訴民間借貸案件5件以上的,，該出借人應(yīng)當(dāng)納入疑似職業(yè)放貸人名錄。通過案件審理或者其他途徑可以初步確定為職業(yè)放貸人的,，不受上述案件數(shù)量的限制,。

三、疑似職業(yè)放貸人名錄應(yīng)當(dāng)包括疑似職業(yè)放貸人姓名,、居民身份證號(hào)碼,、住所、一年內(nèi)在全省各級(jí)人民法院起訴民間借貸案件的數(shù)量,。疑似職業(yè)放貸人為單位的,，應(yīng)當(dāng)列明單位名稱,、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名、住所,、一年內(nèi)在全省各級(jí)人民法院起訴民間借貸案件的數(shù)量,。

四、疑似職業(yè)放貸人名錄應(yīng)實(shí)行動(dòng)態(tài)管理,，每年更新一次,。自疑似職業(yè)放貸人名錄確定之日起一年內(nèi)，該名錄中人員及其實(shí)際控制的關(guān)聯(lián)關(guān)系人起訴民間借貸案件數(shù)量少于上述規(guī)定數(shù)量二分之一的,，可以將其從疑似職業(yè)放貸人名錄中撤出,。

五、對(duì)于疑似職業(yè)放貸人或其實(shí)際控制的關(guān)聯(lián)關(guān)系人起訴的民間借貸案件,，人民法院應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)審查,。重點(diǎn)審查：

1．原告是否確系職業(yè)放貸人或其實(shí)際控制的關(guān)聯(lián)關(guān)系人；

2．案涉債權(quán)債務(wù)的真實(shí)性與合法性,；

3．是否涉嫌“套路貸”,、虛假訴訟等違法犯罪。

六,、經(jīng)審查,，原告確系職業(yè)放貸人或其實(shí)際控制的關(guān)聯(lián)關(guān)系人且放貸行為屬于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十九條規(guī)定的“不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)”情形的，相應(yīng)的借貸合同認(rèn)定無效,，借款人應(yīng)返還借款本金,，并按照中國人民銀行同期同類貸款基準(zhǔn)利率給付資金占用使用費(fèi)用。

七,、經(jīng)審查,，放貸人的放貸行為涉嫌“套路貸”刑事犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照《最高人民法院關(guān)于在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中涉及經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑若干問題的規(guī)定》《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》,，裁定駁回起訴,，并及時(shí)將涉嫌犯罪的線索、材料移送公安機(jī)關(guān),。

八,、經(jīng)審查，屬于虛假訴訟的,，按照《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第二十條處理,。

九、對(duì)于疑似職業(yè)放貸人或其實(shí)際控制的關(guān)聯(lián)關(guān)系人向人民法院申請執(zhí)行民間借貸仲裁裁決,、公證債權(quán)文書的，人民法院應(yīng)加強(qiáng)審查,，對(duì)被執(zhí)行人慎用強(qiáng)制執(zhí)行措施,。經(jīng)審查,，仲裁裁決、公證債權(quán)文書屬于《中華人民共和國民事訴訟法》第二百三十七條第二款,、第二百三十八條第二款規(guī)定情形的,，裁定不予執(zhí)行。

十,、各基層人民法院確定疑似職業(yè)放貸人名錄后,，應(yīng)經(jīng)中級(jí)人民法院匯總后報(bào)至省高級(jí)人民法院，同時(shí)抄送當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān),、公安機(jī)關(guān)和金融監(jiān)管部門,。疑似職業(yè)放貸人名錄中有公職人員的，應(yīng)當(dāng)抄送當(dāng)?shù)丶o(jì)檢監(jiān)察部門和當(dāng)事人所在單位,。

十一,、疑似職業(yè)放貸人名錄僅供人民法院及相關(guān)協(xié)作單位內(nèi)部掌握，不對(duì)外公示,。

十二,、本意見自印發(fā)之日起施行。