為依法懲治“套路貸”和非法放貸違法犯罪活動，推動“掃黑除惡”專項斗爭深入開展,，5月17日,，省法院印發(fā)了《江蘇省高級人民法院關(guān)于建立疑似職業(yè)放貸人名錄制度的意見（試行）》,。同一出借人及其實際控制的關(guān)聯(lián)關(guān)系人作為原告一年內(nèi)在全省各級人民法院起訴民間借貸案件5件以上的，該出借人應當納入疑似職業(yè)放貸人名錄,。

江蘇省高級人民法院

關(guān)于建立疑似職業(yè)放貸人名錄制度的意見（試行）

為加強民間借貸案件的審查甄別,，防范職業(yè)放貸人利用訴訟程序?qū)⒎欠ɡ婧戏ɑ袑嵰?guī)范民間借貸行為,，有效維護民間融資市場秩序,，現(xiàn)就建立疑似職業(yè)放貸人名錄制度，制定如下意見：

一,、職業(yè)放貸人是指未取得金融監(jiān)管部門批準,，不具備發(fā)放貸款資質(zhì)，但向社會不特定對象出借資金以賺取高額利息,，出借行為具有營業(yè)性,、經(jīng)常性特點的單位，以及以放貸為其重要收入來源,，經(jīng)常性向不特定對象放貸并賺取高額利息的個人,。

二、各基層人民法院要根據(jù)自身實際,，建立疑似職業(yè)放貸人名錄制度,。審理民間借貸案件首先要進行關(guān)聯(lián)案件查詢,，同一出借人及其實際控制的關(guān)聯(lián)關(guān)系人作為原告一年內(nèi)在全省各級人民法院起訴民間借貸案件5件以上的,，該出借人應當納入疑似職業(yè)放貸人名錄。通過案件審理或者其他途徑可以初步確定為職業(yè)放貸人的,，不受上述案件數(shù)量的限制,。

三、疑似職業(yè)放貸人名錄應當包括疑似職業(yè)放貸人姓名,、居民身份證號碼,、住所、一年內(nèi)在全省各級人民法院起訴民間借貸案件的數(shù)量,。疑似職業(yè)放貸人為單位的,，應當列明單位名稱、法定代表人或負責人姓名,、住所,、一年內(nèi)在全省各級人民法院起訴民間借貸案件的數(shù)量。

四,、疑似職業(yè)放貸人名錄應實行動態(tài)管理,，每年更新一次。自疑似職業(yè)放貸人名錄確定之日起一年內(nèi),，該名錄中人員及其實際控制的關(guān)聯(lián)關(guān)系人起訴民間借貸案件數(shù)量少于上述規(guī)定數(shù)量二分之一的,，可以將其從疑似職業(yè)放貸人名錄中撤出,。

五、對于疑似職業(yè)放貸人或其實際控制的關(guān)聯(lián)關(guān)系人起訴的民間借貸案件,，人民法院應當加強審查,。重點審查：

1．原告是否確系職業(yè)放貸人或其實際控制的關(guān)聯(lián)關(guān)系人；

2．案涉債權(quán)債務的真實性與合法性,；

3．是否涉嫌“套路貸”,、虛假訴訟等違法犯罪。

六,、經(jīng)審查,，原告確系職業(yè)放貸人或其實際控制的關(guān)聯(lián)關(guān)系人且放貸行為屬于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十九條規(guī)定的“不得設立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務活動”情形的，相應的借貸合同認定無效,，借款人應返還借款本金,，并按照中國人民銀行同期同類貸款基準利率給付資金占用使用費用。

七,、經(jīng)審查,，放貸人的放貸行為涉嫌“套路貸”刑事犯罪的，應當按照《最高人民法院關(guān)于在審理經(jīng)濟糾紛案件中涉及經(jīng)濟犯罪嫌疑若干問題的規(guī)定》《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》,，裁定駁回起訴,，并及時將涉嫌犯罪的線索、材料移送公安機關(guān),。

八,、經(jīng)審查，屬于虛假訴訟的,，按照《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第二十條處理,。

九、對于疑似職業(yè)放貸人或其實際控制的關(guān)聯(lián)關(guān)系人向人民法院申請執(zhí)行民間借貸仲裁裁決,、公證債權(quán)文書的,，人民法院應加強審查，對被執(zhí)行人慎用強制執(zhí)行措施,。經(jīng)審查,，仲裁裁決、公證債權(quán)文書屬于《中華人民共和國民事訴訟法》第二百三十七條第二款,、第二百三十八條第二款規(guī)定情形的,，裁定不予執(zhí)行。

十,、各基層人民法院確定疑似職業(yè)放貸人名錄后,，應經(jīng)中級人民法院匯總后報至省高級人民法院，同時抄送當?shù)貦z察機關(guān),、公安機關(guān)和金融監(jiān)管部門,。疑似職業(yè)放貸人名錄中有公職人員的,，應當抄送當?shù)丶o檢監(jiān)察部門和當事人所在單位。

十一,、疑似職業(yè)放貸人名錄僅供人民法院及相關(guān)協(xié)作單位內(nèi)部掌握,，不對外公示。

十二,、本意見自印發(fā)之日起施行,。