“洗錢”對于當(dāng)代而言已經(jīng)不是一個新鮮的詞了,，它源于二十世紀(jì)初,。洗錢，即通過各種方式掩飾,、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為,。洗錢犯罪與腐敗、販毒,、黑社會,、詐騙、逃稅等上游犯罪相伴相生,，助長了上游犯罪蔓延,，也威脅金融體系穩(wěn)定和安全。那么,，打擊洗錢違法犯罪的意義是什么?洗錢違法犯罪的危害有哪些?

打擊洗錢違法犯罪的意義

打擊洗錢違法犯罪有利于及時發(fā)現(xiàn)洗錢活動,，追查并沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會穩(wěn)定,。

打擊洗錢違法犯罪有利于消除洗錢行為給金融機(jī)構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全,。

打擊洗錢違法犯罪有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道,，防范新的犯罪行為,。

打擊洗錢違法犯罪有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán),，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會正義,。

打擊洗錢違法犯罪有利于參與反洗錢國際合作，維護(hù)我國良好的國際形象,。

從趨勢看,洗錢活動正逐步向非金融機(jī)構(gòu)滲透。根據(jù)我國《反洗錢法》第三十五條規(guī)定:“應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門制定”。反洗錢監(jiān)測范圍將不斷拓展,除了銀行,、證券,、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)外,還將逐步覆蓋其他易被洗錢分子利用的非金融機(jī)構(gòu),。

洗錢犯罪的危害

1,、洗錢本身是一種犯罪行為，犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得,，為犯罪活動提供進(jìn)一步的資金支持,，助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動。洗錢活動與恐怖活動相結(jié)合,，還會對社會穩(wěn)定、國家安全和人民的生命和財(cái)產(chǎn)安全造成巨大損失,。

2、洗錢活動削弱國家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果，嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展,。

3,、洗錢助長和滋生腐敗,，敗壞社會風(fēng)氣,，腐蝕國家肌體,，導(dǎo)致社會不公平，敗壞國家聲譽(yù),。

4,、 洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性,，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn),。

5,、 洗錢活動損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益,，破壞市場微觀競爭環(huán)境,，損害市場機(jī)制的有效運(yùn)作和公平競爭。

6,、 洗錢活動破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ),，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。