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一起民間借貸型非法集資案怎樣定性,?

時(shí)間:2020-07-02 來(lái)源:法律投稿
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這類(lèi)案件,第一看是否構(gòu)成犯罪,,第二,,就看涉案金額,,是否存在大范圍的扣減空間。
所謂民間借貸型非法吸存案,,相比于網(wǎng)貸P2P和私募基金類(lèi)非法集資案,,往往數(shù)額不大,,是行為人通過(guò)一對(duì)一的民間借貸方式,,以口口相傳的公開(kāi)宣傳方式,面向公眾借款,,即一種融資行為,,這種案件中,對(duì)于涉案金額的確定,,其實(shí)很重要,。比如如果存在合法的民間借貸行為,,即不是通過(guò)口口相傳,、公開(kāi)宣傳方式發(fā)生的借貸行為,就不能算入非法吸收公眾存款金額,。
比如,,集資人通過(guò)開(kāi)設(shè)某擔(dān)保公司、金融服務(wù)公司面向公眾借款,,這部分金額,,會(huì)被算入非法集資金額,但是其私人也向一些親朋好友,,一對(duì)一的主動(dòng)打電話(huà)借款,,甚至私人向小貸公司借款或者P2P借款,這兩部分資金都共同用于公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng),。
這里面,就應(yīng)該就出一個(gè)區(qū)分,,即如果是通過(guò)公司公開(kāi)宣傳的,口口相傳的借款,,即便這里面也包括親朋好友,,也應(yīng)該算入非法吸存數(shù)額,,這是2014年兩高一部非法集資意見(jiàn)的明確要求,。
但是對(duì)于行為人的私人借貸行為,比如私下而非公開(kāi)宣傳的針對(duì)小貸公司,,個(gè)人親友借款,這部分金額發(fā)生的原因不是因?yàn)榉欠Y行為導(dǎo)致,,因此不能算入非法集資金額,。

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